Как вернуть деньги отправителю, если перевод был совершен через СБП?

Позвонили, представились что из почты. Сказали, что пришло письмо из налоговой, попросили инн и нилс, по глупости назвала снилс. Обычео не отвечаю. В панике, не знаю, что делать. Позвонили из госуслуг, сказали, что совершены мошейннические действия. Успели забрать все документы, сменить пароль не успела. Не знаю, что делать, куда бежать, сменить пароль не поздно?

Куприянова Ирина Александровна

Добрый день!

Меняйте пароль и ставьте самозапрет на получение кредитов на всякий случай.

С госуслуг не могут звонить это скорее всего мошенники, никому ничего не говорите и не отвечайте.

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте. Это похищение/утечка персональных данных — см. ФЗ‑152 «О персональных данных» и уголовные составы (мошенничество — ст.159, неправомерный доступ — ст.272 УК РФ). Срочно: смените пароли и включите 2‑FA на Госуслугах и почте, заблокируйте/поменяйте SIM у оператора, немедленно позвоните в банки и заблокируйте карты, закажите кредитную историю в БКИ и сообщите в ПФР о компрометации СНИЛС. Подайте заявление в полицию и обращение в техподдержку Госуслуг/банков — сохраните все звонки/скрины как доказательства. Помогу подготовить заявление в полицию, обращения в банк и ПФР и минимизировать риски — запишитесь на консультацию.

Заблокировали карты по ФЗ 161 , по обращению ВТБ банка , написала заявление в ЦБ отправляют в банк разбираться , банк ответов не дает , картами пользоваться не могу , что делать?

Колоколов Евгений Константинович

Исчерпайте полностью письменные процедуры в самом банке.
Обратитесь к финансовому омбудсмену.
Пишите повторно в Центробанк уже с жалобой на бездействие банка по вашему обращению.
Подготовьте пакет документов — все обращения, ответы, сканы заблокированных карт, выписки.
Если потребуется — обращайтесь, помогу написать жалобу, заявление или иск.

Попал на мошенников на бирже p2p по схеме треугольник. Деньги пришли от разных людей. Сделка закрылась. Через 3 дня пришла блокировка по 161-фз ст.9 11.6. От ПСБ на Альфа-Банк. Не могу понять кто-то подал жалобу или ПСБ сам инициатор. Получил ответ от ЦБ с номером REQ и отказом на удаление из базы. Написал заявление на отказ от зачисления средств по ОБДС, но Альфа-Банк ответил сначала отказом, потом что оформили запрос доброй воли. Написал жалобу на них в ЦБ. Жду. Как воздействовать на Альфа-Банк и стоит ли писать заявление в полицию о мошенничестве?

Арахова Диана Алексеевна

Здравствуйте.

На Альфа-Банк реально воздействовать через заявление об исключении из базы ЦБ по новому порядку а в полицию написать заявление о мошенничестве всё-таки стоит, так как это поможет зафиксировать, что вы сами стали жертвой схемы «треугольник», и исключит риск уголовного преследования по ст. 159 УК РФ.

Чижов Алексей Алексеевич

Да, заявление в полицию подать стоит: в «треугольной» P2P-схеме вы можете быть не организатором, а промежуточным получателем спорных денег, и это нужно фиксировать официально. По изложенному не хватает данных, кто именно инициировал обращение: плательщик, его банк или сведения правоохранительных органов.

Альфа-Банк сам не удаляет сведения из базы, но обязан письменно рассмотреть ваше обращение и дать мотивированный ответ. Ссылайтесь на ч. 8, Ч. 11.6 И ч. 11.10 Ст. 9 Федерального закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе». Требуйте не общий ответ, а конкретно: основание ограничения, статус заявления об отказе от зачисления, результат направления запроса, причину отказа и какие документы нужны.

В полицию подайте заявление по признакам мошенничества, ст. 159 УК РФ, приложив ордер P2P, переписку, чеки, данные плательщиков, ответ ЦБ, REQ и ответы банка. Это также поможет при дальнейшем обжаловании отказа и снятии ограничений.

Алексей Алексеевич Чижов, юрист, Москва.

Добрый день, хотелось бы получить консультацию.
В феврале 2022 года нами у знакомого турагента была оформлена поездка в Турцию на июль 2022 года. Оплату проводили по безналу. Так как через две недели началась СВО, самолетов доступных не было – поездка не состоялась. Турагент предложила нам оставить деньги на депозите на следующий год. Мы согласились, человек был проверенный с рекомендациями, дважды пользовались уже ее услугами. В 2023 году мы попросили вернуть сумму, так как цены резко изменились и, соответственно, шансов на поездку ноль. Турагент сказала, что отправила заявку на возврат в турагентство, но в итоге все так и зависло. Сама агент старается нас избегать, кроме того, как выяснилось, за это время наш агент была осуждена по ст. 160 УК РФ. Турагентство, от лица которого она заключала с нами договор, по всей видимости фикция, так как счета его заблокированы, никаких контактов кроме юр.адреса нет (а это обычная квартира в доме, на домофон никто не отвечает). Сумма не особо и большая, но хотелось бы ее вернуть. Что в такой ситуации делать? Идти писать заявление в полицию?

Чаузова Елена Сергеевна

писать иск в суд. могу вам помочь. уже сталкивалась с подобной ситуацией. дело выиграли. обращайтесь в ватсап

Остапенко Максим Витальевич

Здравствуйте. Наверняка, имеет место присвоение ваших денежных средств. Напишите заявление в полицию. Возбуждать по таким делам они не очень торопятся, но, пот должном подходе, можно добиться справедливости. За составлением заявления и индивидуальной консультации можете обратиться в личку.

Добрый вечер! Подскажите, пожалуйста, как можно юридически себя защитить в такой ситуации от последствий:
Мне якобы случайно был осуществлен перевод денег, позвонили и попросили вернуть. Я перевела по номеру телефона, с которого звонили. Счет, с которого пришли деньги и счет, на который я их отправила возможно одного человека (имя и отчество совпадает). Теперь знаю, что нужно было обратиться в банк с возвратом. Но уже поздно.

Фикачев Игорь Владимирович

смотря как давно это было. На будущее конечно обратиться в банк. Также вы можете написать заявление в полицию, это обезопасит вас о мошеннической схемы

Через знакомых нашли женщину , у которой свое модельное агентство. Заплатили 22400 за год за съемки, договора никакого не было, всё на словах в переписке в watsapp. Каждую неделю обещали съемки и каждый раз поздним вечером съемки отменялись. За 3 месяца было всего 3 съемки. Разрешения на публикацию детей никто не подписывал. Заплатили за кино. Кино за 3 месяца так и не случилось, хотя обещали также каждую неделю. Заплатили за так называемый « эксклюзив», чтобы сниматься в детском мире. И опять такая же история. Попросили вернуть возврат, исключая те 3 съемки. Возврат ждём месяц, каждый день появляются новые даты и н чего не происходит. Деньги отправляли лично на карту , известно только ФИО . Что нам делать в таком случае ? Нас трое таких.

Бондаренко Сергей Владимирович

Иск о неосновательном обогащении

Чеботарев Василий Сергеевич

Необходимо начинать претензионно-судебную работу по взысканию с получателя денег неосновательного обогащения,

Добрый день
На ozon заказал посылку из-за рубежа, в итоге продавец в личной переписке попросил фото паспорта и ИНН, для предоставления таможенной службы, с которой он работает. Вопросов несколько:
1-если я захочу изменить паспортные данные, могу ли я это сделать, например сказав что потерял паспорт? (В милицию обращаться смысла нет, не факт что это мошенник)
2-могу ли я сейчас изменить паспортные данные по утере без проблем с таможней
3-возможно ли как то защитить себя в дальнейшем от таких ситуаций закрывая какие нибудь данные на фото, которые скажем для таможни не нужны, а вот для мошеннических действий-да
4-что в реальности можно сделать с фоткой паспорта? Все пишут про микрозаймы, кредиты и про многое другое, но насколько мне известно это не совсем так для большинства мошенничестких действий нужно либо физическое присутствие, либо фото паспорта вместе с владельцем в руках, либо вообще видео, и т.д.
5-для того, чтобы стать продавцом в ozon нужно же проходить верификации и прочее, соответственно есть возможность найти человека в случае судебных дел?

Пилипенко Игорь Александрович

Евгений! Все ваши вопросы - плод ваших фантазий. Посторонний человек не сможет использовать фото вашего паспорта и номер ИНН в противоправных целях. Для таможенного органа тоже не всегда обязательно предоставлять именно фото паспорта. Вам достаточно сообщить менеджеру системы заказов товаров OZON свои данные о серии, номере паспорта и дате его выдачи, номер ИНН. Для оформления декларации на товары этих сведений достаточно.

Добрый день. Недавно попалась на удочку мошенникам. Переписка происходила в телеграмм канале. Вкратце нужно было через менеджера в телеграмм канале зарегистрироваться на сайте zalandovip мошенник через телеграм предлагает заработать на обратных выкупах в помощь продавцам ozon,wailberris, и убеждает, что за сотрудничество вы получите 20% от заложенной суммы сразу после выкупа товара продавцом. Затем имитируют ошибку и начинается развод на деньги. Перевела мошенникам 295 000 рублей. Переводы были осуществлены внутри одного банка Тинькоф. Мошенники тоже являются держателями карт Тинькова. Решила сразу оспорить операции,но сотрудники банка не смогли помочь так как деньги были переведены добровольно.Имена и фамилия,а также номера карт мошенников сохранились. Также все скриншоты и переписки. Проконсультируйте пожалуйста возможно ли вернуть деньги в таком случае?

Жигачев Сергей Сергеевич

Здравствуйте. Вам необходимо написать заявление в полицию о возбуждении уголовного дела

Надыкта Лилия Олеговна

Возможно, обращайтесь в личку обсудим детали.

Здравствуйте. На сайте sozony.ru отправили мошенникам 138 тысяч рублей, они нас загнали в долги. связались через интернет с брокером который хотел нам помочь, когда предоставили ему всю информацию в виде чеков, скриншотов и данных мошенников то через время он сказал что наши деньги нашлись и они где то на Американском счете, чтобы их вернуть нужно создать криптовалютный кошелек и положить туда как минимум 23 тысячи рублей чтобы запустить процедуру. Это тоже мошенники? Можно ли нам как то вернуть свои деньги?

Ким Галина Владимировна

Можно ли нам как то вернуть свои деньги? - не можно и никак. схемы создаются не для возврата.

Как лучше поступить в моей ситуации? Какую сторону выбрать?

Недавно я обменивал валюту, RUB -> USD. Человек меня попросил перевести ему деньги за ордер (если не ясно: По факту я отправлял деньги другому человеку, чтобы мне пришли средства на криптовалюту), но он меня обманул и деньги не отправил. Отправлял деньги на OZON BANK с Т-Банка (разные организации, не сотрудничают). Планирую обратиться в полицию, как правильнее поступить:
1. Сказать что стал жертвой мошенников, но придется объясняться
2. Сказать что средства перевел не туда

Какой вариант может с большей вероятностью привести к возврату средств? Можете предложить свой, я очень переживаю, сумма меньше 50 000₽, а именно: 9200₽

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Вероятность возврата денежных средств минимальна, в суде тоже е будут задавать неудобные вопросы.

Мингазов Юрий Саитгареевич

В полицию, вряд ли найдут, если мало данных.А этого следовало ожидать, все эти переводы через 3-х лиц... ордера и т.д.

Можно ли помочь вывести личные деньги, которые вложила в мошеннический сайт ozonshopvip034.com?
Мошенники предлагают сделать выкуп товара с маркетплейса для повышения рейтинга продавца, в итоге получаешь свой заработок в размере от 200-7000 руб
После нескольких выплат, требуют большую сумму для выкупа.

Муратова Эллина Артемовна

Письменная консультация

В вашем случае речь идет о возможной мошеннической схеме, связанной с сайтом ozonshopvip034.com, где вам предлагали участвовать в схеме "выкупа товара" для повышения рейтинга продавца, а впоследствии требовали дополнительные суммы. Вы желаете понять, как можно помочь вывести вложенные деньги.

Разъяснения и рекомендации:

Особенности мошеннических схем

Такие сайты часто используют обманные схемы, обещая быстрый доход или возврат вложений, но на самом деле целью является выманивание денег у доверчивых граждан.
В большинстве случаев вернуть деньги, вложенные в подобные схемы, очень сложно, особенно если платежи произведены через непрозрачные платежные системы или без оформления договоров.
Какие действия можно предпринять
Обратиться в правоохранительные органы:
написать заявление в полицию о факте мошенничества, указав все детали, реквизиты сайта, платежные документы, переписку и т.д.;

правоохранительные органы могут начать проверку и, возможно, возбудить уголовное дело по статье о мошенничестве.
Обратиться в банк или платежную систему, через которую производились платежи:
запросить возврат средств, если платежи были совершены с банковской карты или через электронные платежные системы;
в некоторых случаях возможно оформить претензию или заявление на возврат денег.

Обратиться за консультацией к юристу, специализирующемуся на финансовых мошенничеств и возврате средств.
Юрист может помочь подготовить заявление в правоохранительные органы или в суд, если есть основания для иска.
Меры профилактики и предосторожности
В будущем избегайте участия в сомнительных схемах, требующих перевод денег сторонним лицам без гарантий и прозрачных договоров.
Перед вложением денег всегда проверяйте информацию о сайте или компании, ищите отзывы и информацию в государственных реестрах.

Итог
В большинстве случаев вернуть деньги, вложенные в мошеннический сайт, возможно только через правоохранительные органы и судебные инстанции.
Чем быстрее вы обратитесь за помощью и подготовите все необходимые документы, тем выше шансы на положительный исход.

Дивлекеев Никита Сергеевич

Если деньги переводили кому-то на карту, то можно взыскать через суд как неосновательное обогащение или через полицию. По другому никак

Добрый день. Можно ли помочь вывести личные деньги, которые вложила в мошеннический сайт ozonshopvip034.com?
Мошенники предлагают сделать выкуп товара с маркетплейса для повышения рейтинга продавца, в итоге получаешь свой заработок в размере от 300-9000руб
После нескольких выплат, требуют большую сумму для выкупа.

Бузалова Анастасия Анатольевна

Мошенники часто используют метод "понадеялся — потерял", при котором сначала выплачивают небольшие суммы для создания доверия, а затем исчезают после получения крупного взноса.
Чтобы защитить себя: 1.прекратите любые платежи. Это схема пирамиды, требующая постоянных финансовых вливаний. 2. Соберите все возможные доказательства: скриншоты переписок, информацию о платежах и реквизиты. 3. Подайте заявление в полицию, ссылаясь на статью 159 УК РФ о мошенничестве. 4. Пожалуйтесь в Роскомнадзор на сайт, который использовался для мошенничества.
К сожалению, вернуть деньги практически невозможно, так как это обман.

Буланкина Светлана Николаевна

Необходимо собрать пакет доказательств и написать заявление в полицию. ст.159 УК.

Без заявления не обойтись и чем раньше оно будет, тем больше шансов (они большие, если деньги переводились на российские счета).

Здравствуйте
Здравствуйте, меня зовут Алена, мне 17 лет и я столкнулась с мошенничеством в телеграмме. В частном телеграмм канале, некая Ирина, фото прикреплю(@irina_present), основательница магазинов техники dimoll на ozon и wildberries, проводила розыгрышы и беспроигрышные лотереи, причем после каждого она публиковала скрины переводов, иногда видео-отзывы выигравших, а также свои видеосообщения. Я долго (примерно месяц) не решалась поучаствовать, в итоге выиграла в розыгрыше айфона, эта Ирина меня перенаправила к менеджеру магазина на ozon(скрин профиля ниже) , и та мне написала, что нужен номер телефона и адрес пвз, чтобы оформить заказ, а также оплатить 11,5% от заказа (13800 рублей), я несколько дней думала и не переводила, и так как сомневалась написала Ирине, чтобы та дала аккаунт другого победителя, я написала ей, она меня тоже уверила, что это не мошенники, в итоге я перевела деньги(скрин внизу), меня обрадовало, что после перевода никто не пропал, а наоборот отвечали буквально за 2 минуты, потом написали, что какая то проблема с заказом и предложили вернуть деньги, я прислала номер карты, и менеджер через некоторое время ответила и прислала видео, что в связи с новым законом (что-то про отмывание денег) не получается сделать перевод на мою карту, так как ранее с ней не было взаимодействия с их картами, и предложила отправить 5050 рублей , которые потом вернут, вместе с предыдущеми, на тот момент, я поняла, что что-то не так, и из того, что уезжала в место, где нет связи, попросила связаться со мной позже. В итоге сегодня открыла телеграм, а эти чаты со мной удалили и меня везде заблокировали. Только потом увидела отзывы других людей, которых она развела на деньги (https://www.kaper.pro/рейтинг-сайтов-с-прогнозами/место-добра-отзывы/). Что-то можно сделать в данной ситуации, просто жалко не только мои деньги, но и тех, кто только на нее подписался, и в будущем переведет ей деньги

Бабенко Виталий Александрович

Большая вероятность что эти мошенники не в России. А это значит что привлечь мошенников к ответственности практически не реально.

Немкова Алена Очировна

Даже если мошенников не найдут, вы вправе требовать возврата денежных средств с получателя. Информацию о получателе можно будет узнать из материалов возбужденного уголовного дела, либо подать иск к банку, в котором открыт счет получателя, с ходатайством о замене ответчика. За подачу иска оплачивается госпошлина 4000 руб.

Добрый день, 7 мая я купила курсы у Шайдуллин Ильсии Раилевны. Интернет курсы оказались даже не полными, толку от них не особо много (самое весёлое, что после завершения моего обучения они стали добавлять недостоющие модули). Курсы мне обошлись в 130К. Самое печальное, что в курсах находятся все базовые знания, которые есть на простой бесплатной платформе Ozon Seller. В августе я стала требовать чтобы мне вернули деньги, поскольку от курсов толку нет. Однако, все кто работал со мной, нагло делают вид, что не понимают о чем я. Каждый раз, когда я напоминаю что я хочу, они делают вид, будто разговора не было. Меня так маринуют уже два месяца, крыша едет, денег нет, весит кредит в 20К в месяц. Их женщина сказала "Мы вернём только 15%, работникам же надо что-то кушать". Я подняла ей истерику, она прислала мне их юриста. Он уже сказал "Мы можем вернуть 50К, поскольку большая часть это материал". Они друг другу противоречили. С моим юристом отправили им письмо, чтобы они подтвердили, что я заплатила им сумму. Но меня берет большое сомнение, что они снова как-нибудь улизнут, например, под предлогом "письмо нам не пришло, мы не знали".

Мингазов Юрий Саитгареевич

А кто определил, что это не качественные курсы? С чем в суд собрались идти?

Ватолин Александр Иванович

Направьте письменную претензию ценным письмом с описью вложения. При отказе - иск в суд.

Здравствуйте. В одной из групп телеграмма участвовала в конкурсе, где в качестве приза у первого места был бесплатный айфон, у остальных последующих со скидкой. Мне прилетело сообщение от рандомайзера, что заняла второе место из 5 (со скидкой 90%) и прислали индивидуальный код для получения. Далее задача была переслать сообщение с выигрышем на девушку, после чего она запросила номер телефона, привязанный к личному кабинету ОЗОН и адрес доставки пункта выдачи, где могу забрать. Я ответила. После этого она прислала ссылку на айфон с озона, якобы этот продавец проверенный, но я могу в пределах этой же суммы прислать ссылку на другого продавца. А также скрин OZON-seller. Также она пишет, что после того, как я буду готова произвести оплату, она запросит в бухгалтерии реквизиты для оплаты. И вот тут возник вопрос, а не развод ли это? Или может это правда? Как обезопасить себя?
Уточню, группа, в которой проходил конкурс зарегистрирована через ГУ