Как вернуть деньги по ОБДС?

Познакомилась с человеком в интернете, в живую не виделись, спустя пару часов знакомства пишет что нужна некоя небольшая сумма, что у него отца операция будет и не хватает на медикаменты, а сам недавно переехал в Екатеринбург и не знает ни кого, я даже и не задумалась о плохом, думаю надо помочь. Деньги обещал вернуть на следуйщий день. Вечером ещё попросил небольшую сумму. Также обещал вечером вернуть. На следуйщий день выяснилось, что перевести деньги не может и из за штрафов на карте, очень хотелось вернуть свои деньги, и я опять поверила его словам и перевела. Обещает днём перевести. Потом пишет что опять штраф. И так сумма дошла 22050. От безысходности и непонимания ситуации я не с кем не разговаривала и он просил, чтобы это осталось между нами. Вчера решилась поговорить с коллегой и чётко проследили с ней схему мошенничестве(предлагал взять кредит, не даёт свои данных и тд). Есть данные только номер карты на которую переводила средства, имя, отчество и возможно фамилия. Что стоит делать в данной ситуации? Есть ли возможность вернуть свои деньги? Стоит ли писать заявление в полицию, найдут ли, тк данных мало?

Шишов Дмитрий Георгиевич

Обращайтесь в органы полиции по факту мошенничества и сразу ходатайствуйте о направлении запроса в банк о владельце карты. В возбуждении скорей всего откажут, но по крайней мере у вас будет возможность получить информацию о владельце.

А после этого, или параллельно (с ходатайством об установлении ответчика) обращайтесь в суд с требованием о взыскании денежных средств

Ким Галина Владимировна

На счет мошенничества, оно, конечно имеет место быть и возбудят если будет установлена системность в отношении данного лица. Если нет -откажут.

Есть судебный вариант, он более преимуществен и быстрее. На счет возврата даже через суд сильно сомневаюсь, хотя исполнительный лист будет, предъявите ко взысканию.

Понадобится подготовка всех документов по делу, звоните

Здравствуйте. Ситуация следующая: с мужем собираемся брать ипотеку, решили проверить кредитную историю и оказалось, что на мое имя было три попытки взять кредит на общую сумму более 500 000₽, при чем по старому паспорту. Есть предположение кто это сделал, но доказать я это не могу. Стоит ли писать заявление в полицию? Если в следующий раз все таки возьмут кредит.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Можете обратиться в бки о предоставлении соответствующей информации. В полицию написать можете, но искать никого не будут.

Токмаков Вадим Альфредович

Добрый день.

Можете обратиться с заявлением в полицию, указать, у кого могут быть данные старого вашего документа. Человека опросят. Возможно, больше попыток взять кредит на ваше имя у этого человека не будет.

Можно ли вернуть деньги, если обратиться в Тинькофф и полицию или бессмысленно? Попалась на мошенников, которые продают телефоны, есть скрины переписок, также спрашивала нужно будет перевести один раз на что ответили . И условие не со Сбербанка. Я повелась и перевела. Но когда они отправили фото с телефонами мне сказали нужно оплатить второй для документов, а деньги мы потом переведем куда скажете, скидывали уже другой номер и у меня появился вопрос почему другому человеку, сказали лимит, потому что много заказов. Я по глупости отправила. После чего я попросила скинуть деньги на карту мне обратно, а они сказали в системе видны все транзакции и возврат можно сделать после вашей оплаты. Так же гражданин отправил свои документы, но думаю поддельные. Стоит ли писать заявление в полицию и обратиться в банк, каковы гарантии, что мне удастся вернуть денежные средства?

Цай Виктория Глебовна

Здравствуйте. Рекомендую подготовить скриншоты переписок, взять выписку по движению денежных средств с банка за тот день и обратиться в полицию с заявлением. Возможно им удастся найти и привлечь злоумышленников к ответственности

Маркелов Максим Владимирович

Здравствуйте. Обязательно обратитесь на горячую линию и банка и в полицию, возможно операции ещё возможно заблокировать. Гарантий, думаю вам никто не даст.

Заблокировали карты по ФЗ 161 , по обращению ВТБ банка , написала заявление в ЦБ отправляют в банк разбираться , банк ответов не дает , картами пользоваться не могу , что делать?

Колоколов Евгений Константинович

Исчерпайте полностью письменные процедуры в самом банке.
Обратитесь к финансовому омбудсмену.
Пишите повторно в Центробанк уже с жалобой на бездействие банка по вашему обращению.
Подготовьте пакет документов — все обращения, ответы, сканы заблокированных карт, выписки.
Если потребуется — обращайтесь, помогу написать жалобу, заявление или иск.

От незнакомого номера на карту Ozon через СБП от Сбербанк пришло зачисление от некой женщины на сумму 8 000 руб. При попытке вернуть деньги через приложение и кнопку «вернуть», приложение пишет, что получателей с таким номером несколько, а если ввести его в самом приложении Банка, то появляется информация о том, что такого получателя вообще не найдено. Что примечательно, ни в одном банке. Написала в поддержку Озон, ответили, что направят запрос в Сбербанк и попросят вернуть деньги отправителю. Сегодня отписались, что Сбербанк ответа не дал, потому что не обязаны это делать по правилам ОПКЦ СБП, и вновь попросили вернуть деньги самостоятельно через кнопку, возврат через которую невозможен. Круг замкнулся, а я не знаю, куда бежать.

Рыжков Александръ Васильевич

Здравствуйте, Екатерина!

В СБП нет механизма автоматического возврата — каждая операция считается окончательной, и корректировка делается только через процедуры банков и при согласии сторон.
Национальная система платёжных карт (оператор СБП) прямо указывает: при ошибочном переводе вернуть деньги можно только с согласия получателя и его банка; банк отправителя обязан принять обращение и отправить запрос в банк получателя.
Поэтому в Вашем случае - проще просто хранить деньги в нетронутом виде.
Не тратить эти 8 000 руб., держать на отдельном счёте/карте.
Так вы сможете в любой момент вернуть их либо по запросу банка, либо по решению суда, и вам будет не сложно доказать добросовестность.

Колодчук Владимир Владимирович

Обратитесь в Ozon Банк с письменным заявлением о ошибочном переводе. Банк может направить официальный запрос в банк отправителя. Если это не поможет, подайте иск в суд о возврате неосновательного обогащения (ст. 1102 ГК РФ), приложив доказательства перевода.

Я заказал товар на авито с Яндекс доставки товар, мне пришел совсем другой товар который уже безвозвратный в этот момент я написал жалобу в авито мне деньги вернули, этот товар по началу не забирал но там произошел глюк и показывало что товар забрали и я этот товар забрал все таки, вот думаю что делать, могут быть какие то проблемы с этим?

Питиримов Владимир Игоревич

Доброго дня. Фактически вы совершили дистанционную покупку, в соответствии с требованиями ст. 26.1 Закона О защите прав потребителей. Согласно ст. 18 Закона по требованию продавца и за его счет потребитель должен возвратить товар с недостатками. Если требования продавца нет, то можете оставить.

Гуляева Нелли Врежовна

Ничего не будет, просто если им надо они его истребуют

Родитель написал жалобу на учителя, что та собирает СНИЛС и это мошенническая схема, но учитель это делал по распоряжению администрации для вложения в личное дело. Может ли учитель подать на родителя за клевету?

Муратова Эллина Артемовна

Письменная консультация

Ниже представлена письменная консультация по вопросу о возможности привлечения родителей к ответственности за клевету в ситуации, связанной с неправомерными обвинениями учителя. Общая ситуация: Родитель написал жалобу на учителя, в которой утверждает, что учитель собирает СНИЛС и занимается мошеннической схемой. В то же время, учитель подтверждает, что сбор СНИЛС происходил по распоряжению администрации для ведения личного дела, и, по сути, действиями не было противоправных намерений. Правовая оценка ситуации: Что такое клевета: Клевета — это распространение заведомо ложных сведений, порочащих честь и достоинство другого лица, либо подрывающих его репутацию, что влечет за собой юридическую ответственность (ст. 129 УК РФ, ст. 152 ГК РФ). Может ли учитель подать в суд за клевету?Да, учитель имеет право обратиться в суд с иском о защите своей чести, достоинства и деловой репутации, если считает, что неправомерные обвинения нанесли ему моральный или имиджевый ущерб. Для успешного иска необходимо доказать, что сведения, распространяемые родителем, являются неправдивыми и порочащими. Важно иметь доказательства того, что учитель действовал по распоряжению администрации и не совершал противоправных действий.Что важно учитывать: Жалоба родителя сама по себе не является основанием для привлечения его к ответственности за клевету, если в ней содержатся только его субъективные оценки или предположения, не подтвержденные ложью. Однако, если в жалобе содержатся заведомо ложные сведения, порочащие честь и достоинство учителя, он вправе воспользоваться механизмами защиты, в том числе обратиться в суд. Также возможна подача заявления о защите чести и достоинства по статье 152 Гражданского кодекса РФ или о возбуждении уголовного дела по статье 129 УК РФ, если имеются основания считать, что распространение заведомо ложных сведений причинило значительный вред.Рекомендации: Учителю рекомендуется собрать доказательства того, что сбор СНИЛС осуществлялся по распоряжению администрации и в рамках служебных обязанностей. В случае наличия ложных обвинений — подготовить доказательства и обратиться в суд с иском о защите деловой репутации или о компенсации морального вреда. В случае необходимости — проконсультироваться с юристом, специализирующимся на защите деловой репутации и гражданском праве.

Грачёв Георгий Владимирович

Да, учитель вправе подать иск о защите чести и достоинства.

Добрый день. Требуется толковый адвокат что бы помог мне фальшь который представили в уголовном деле по ст. 160 ч 4 все-таки убрать. Все дело сфабриковано. Поймал за руку бухгалтера ТСЖ за то что она дочь по фиктивному договору устраивала на работу. Служебная, дисциплинарное, утверждения Акта и приказ об увольнении за недоверие. Кстати, два раза с того света спас. По договору займа дал два миллиона для закрытия ее ипотеки по кредитам, которые так и не вернула, нотариально за верный. Подал 02.02.25 года заявление с юристом ТСЖ Третьяком В.Н. заявление о привлечении ее к уголовной ответственности по ст. 159 ч 4 УК РФ Прокуратура начала проверку , а ее рейдеры прибежали на помощь совершили массу преступлений и на запрос прокуратуры взяли со счета деньги и побежали не в прокуратуру , а в коммерческое УВД по ЗАО г. Москвы и подали ложный донос у отношении меня, где нет ни одного слова правды и закона. Там быстро за вознаграждение возбудили дело. Бухгалтер побежал в МРСО Кунцевского района подала заявление о ее изнасиловании. Там на полиграфе установили, что врет, и другие исследования показали, что доверия нет никакого необходимо направить на дневной стационар психиатрической больницы. Тот следователь, который продался сразу после моих обращений был уволен за гениальную работу и вранье. Другого назначили вынес такое постановление при переквалификации дела с 159 ч 4 УК РФ на ст. 160 ч 4 УК РФ, что правдоподобного документа, подписей табелей, ведомостей не видел только с фальсифицированными подписями как и призналась в своих показаниях бухгалтер что писала расписывалась за всех сама. Много макулатуры в деле без подписей уполномоченных лиц, наверное, пол дела точно. Фиктивные получали и фиктивные все подписывали и за бухгалтера, и за кадровика и просто ужас. Период указан с 2015 года по 2024.12.31 числам, когда еще не подано было заявление в порядке 140-141 УПК РФ, а далее ст 144-145 УПК РФ и т. д. это все не указано, а срок указанный следователем говорит что самого события преступления ещё не было при его раскрытии. Полная деградация. У меня с ТСЖ отсутствовали трудовые договора поскольку с 2012 года ПП РФ №108 запрещало работать по ним, а вдела за каждый год фальсифицированными подписями составлены и приобщены которые я не подписывал и видел только в первый раз. О чем подал жалобу прокурору после ст. 217 УПК РФ. Дело вернули тупо что бы перед судом, наверное, показать о доследственном мероприятии сейчас в нем тоже самое все к сумме ущерба прибавили 2 руб. и стало 32 мил 800 коп. На что я сразу им сказал, что эти денежные средства были выданы реально работающим людям, а за фиктивных платись бухгалтером налоги. Забрал в бухгалтера список лиц людей фактически работающих, о не хотят их вызванивать заинтересованные люди при том, что сама бухгалтер за пятерых получала зарплату которых устроила для коэффициента 1 по зарплате.
31.04.2026 года следователь опросил все снова и сказал, что допросить второго обвиняемого и будете опять знакомится с уголовным делом, которое заставил их сшить пронумеровать каждый дом и страницу и составить опись, а в первый раз представили на папках регистраторах. Такой вот дурдом происходи и получается я должен оплатить теперь второй раз за одну услугу работникам зарплату только с органов правоохранительных. В суде сам не справлюсь хотя все досконально расписал, да и адвокат обязан быть только не фото делать, а разбивать по томам с страницами как надо. Надеюсь на вашу помощь. Беспредел полнейший поменяли форму управления имуществом и еще в тюрягу с конфискацией тянут. Но денег таких никогда в ТСЖ не будет и не было.
Год был под домашним арестом, на вменяемые суммы вознаграждения найдется а на космос нет- это правда.

Князьков Александр Александрович

Обращайтесь. Помогу

Бондаренко Сергей Владимирович

Как то мысль не закончена

Подал жалобу в 102, приехали взяли объяснение, деньги мне вернули, выяснилось что преступления самого не было. Предоставил все доказательства возврата. Сказали что состава нет. Вызовут ли того человека на которого я заявил или нет?

Колодчук Владимир Владимирович

Я правильно понял, что кража денежных средств была, но деньги вернули, поэтому правоохранительные органы решили, что кражи не было?

Согласно постановлению Пленума Верховного Суда РФ от 27 декабря 2002 года №29, кража считается оконченной, если имущество изъято, и виновный имеет реальную возможность им пользоваться или распоряжаться по своему усмотрению. При этом не имеет значения, успел ли он фактически воспользоваться чужим имуществом.

Состава нет, значит отказ в возбуждении уголовного дела по этой причине.

Что бы я сделал:

1. Обратился бы к дознавателю, который проводил предварительную проверку с заявлением об ознакомлении с материалами предварительной проверки.
2. Онлайн заявление местному прокурору с описанием этой интересной ситуации.

С другой стороны, Вас принудительно помирили, ну и статистику себе поправили немного.

Грачёв Георгий Владимирович

Поскольку состав преступления отсутствует и деньги возвращены, сотрудники полиции вправе вынести постановление об отказе в возбуждении уголовного дела. При этом вызов лица, на которого подано заявление, для дачи объяснений остается на усмотрение следователя или дознавателя, ведущего проверку по материалу. Какова была первоначальная сумма, по поводу которой Вы обращались с заявлением?

Здравствуйте. Мне нужна юридическая помощь. Объясняю ситуацию:
Я занималась P2P-торговлей на платформе Telegram Wallet — продавала USDT за рубли. 14 апреля в рамках завершённой P2P-сделки мне поступил перевод 100 000 руб. от физического лица (Никита М.). Имя отправителя на чеке перевода совпадает с именем контрагента на платформе Wallet, что подтверждает его осознанное участие в сделке.
Впоследствии Никита М. подал жалобу в Тинькофф. Платформа Telegram Wallet со своей стороны закрыла апелляцию и подтвердила, что сделка завершена и стороны претензий друг к другу не имеют.
Полученные 100 000 руб. были потрачены: частично на оплату жилья, частично переведены партнёру.
Последствия на сегодня:
∙ Тинькофф внёс мои данные в реестр ЦБ по ст. 9, п. 11.6, 161-ФЗ — операции по счёту ограничены
Что у меня есть из доказательств:
∙ Чек перевода от Никиты М. (имя совпадает с платформой)
∙ ID сделки в Telegram Wallet
∙ Переписка с поддержкой Wallet (подтверждение завершения сделки без претензий)
∙ Переписка с поддержкой Тинькофф
∙ Подтверждения расходов (оплата жилья)
Что мне нужно:
∙ Подать возражение для исключения из реестра ЦБ
∙ Защита от возможных дальнейших претензий со стороны Никиты М. или банка

Арахова Диана Алексеевна

Здравствуйте

Необходимо подать в Банк России через интернет-приемную или через банк-инициатор заявление, приложив доказательства законности операции (чек перевода, ID сделки в Telegram Wallet, подтверждение от платформы об отсутствии претензий), после чего регулятор в течение 15 рабочих дней примет мотивированное решение

Грачёв Георгий Владимирович

Для исключения из реестра необходимо направить в банк письменное возражение с приложением всех имеющихся доказательств - чека, переписки с платформой, подтверждения расходов. Ключевым аргументом служит добровольность перевода со стороны Никиты М. И отсутствие претензий, зафиксированное платформой. Апелляция в Центральный банк подаётся отдельно при отказе банка. Жалоба Никиты М. В банк была подана после завершения сделки или в процессе её проведения?

Как правильно составить заявление в полицию о мошенничестве, если стал участником "треугольника" на P2P платформе. Деньги пришли мне от незнакомого человека и он подал жалобу на этот перевод. У меня заблокировали счета. Хочу доказать свою непричастность и чтобы начали искать настоящего мошенника?

Мингазов Юрий Саитгареевич

Так это зарубежные платформы.

Джафаров Эмин Аскер Оглы

Коротко:

Подайте заявление в полицию по факту мошенничества (ст. 159 УК РФ), указав, что вы действовали через P2P-платформу и не знали отправителя, а были использованы как посредник в «треугольнике». Приложите все доказательства (скриншоты, данные сделки, выписки).

В заявлении просите провести проверку и признать вас потерпевшим — это важно для защиты и разблокировки счетов.

Что можно сделать в моей ситуации? На кого подавать в суд? Искать адвоката, или в какой сфере искать юриста? С декабря 2024 года нахожусь в блокировке по 161 фз. Писал в ЦБ, в ответе указано, что я явлюсь получателем платежа из СБера, что он был инициатором, а так же сведения получены из МВД о противоправных действиях. В Сбере никаких жалоб не нашли. На мои счета и карты никаких средств со Сбера не переводилось. Скачал выписку с ФНС, где увидел, что у меня открыты счета в 3 банках, которые я не открывал. В МВД заявление было написано еще 30 декабря 2024 года, но мое заявление перевели в обращение и доследственную проверку не проводили. Сказали, раз у меня ничего не украли, значит материальный ущерб не нанесен, и дело заводить не будут. Написали отписку. Попросил выяснить не поступали ли какие-то заявления и жалобы на меня в МВД-опять отписка, что мое отделение полиции не располагают такими данными. Обратился в Банки в которых были открыты счета. Привязаны они были к неизвестным мне телефонам (т.е. к телефонам мошенников), нашел в одном банке операции со СБера. Отправил в Сбер на проверку, не эти ли операции послужили причиной блокировки, на что получил ответ, что на одну из этих операций была жалоба и предложили мне вернуть деньги. С какой стати я должен возвращать то, что я не получал и главное каким образом, если у меня заблокированы счета и карты во всех банках? Обратился в прокуратуру на бездействие МВД, они отправили им информационное письмо с требованием переквалифицировать обратно обращение в заявление о преступлении и провести доследственную проверку. Но мое отделение полиции явно не хочет работать: в канцелярии говорят, что отдали на доработку, а сотрудник занимающийся этим делом, говорит, что у него ничего нет. В ЦБ писал неоднократно, они даже не читают обращения, т.к. приходит шаблонная отписка каждый раз. Эта абсурдная ситуация длится пол года, из каждой организации ответ ждешь почти месяц, а жить то как-то надо. Как мне доказать свою непричастность, вернуть свои репутацию и наказать виновных?

Демидченко Павел Валерьевич

Роман, добрый день! Я занимаюсь такими делами. Сейчас у меня более 150 таких кейсов в работе. Вам выпало бинго. Вы сорвали Джекпот. При это м вы АБСОЛЮТНО ВСЁ сделали неправильно и таким образом усугубили своё положение. Открытые на вас счета - это "чёрный дроп". Так делают сейчас, так как некоторые банки позволяют открыть счёт просто по цифрам и буквам вашего паспорта, даже без скана. Через эти счета прогнали деньги. Возможно много, возможно нет. Они могли быть лютой чернухой. Получены мошенническим образом. Перелиты с других карт. + Ваши действия с полицией - это всё бессмысленно. Если нужна консультация - можете связаться со мной. Я подскажу вам.

Арахова Диана Алексеевна

Здравствуйте. Обратиться в суд с иском о признании незаконными действий полиции, банка или ЦБ.

Взял займ у некой Березовской Елены Анатольевны, 1984 г.р, написал расписку, отправил ей, она потребовала открыть счет в банке ЕС под названием “Anetli-group”, счет открыл, средства она перевела, далее выясняется, что для вывода средств нужно пройти аутентификацию, а для этого нужно внести определеную сумму на счет с любого банка (любой карты) РФ, в этот момент я задумался, ведь мало того что по законам банковой системы ЕС для прохождения аутентификации не нужно делать никаких переводов и что по сути это стандартная процедура которая по сути есть и в нашей банковской системе. Решил ради интереса провести эту оплату, на что получил от Сбера уведомление, что перевод может быть связан с мошенничеством и его не стоит делать, о чем в последствии написал мадам, и заодно написал в банк с запросом о предоставлении информации о лицензии, на что получил ответ что лицензия представлена на сайте банка и я могу с ней ознакомится, по сути там фото отвратительного качества с выданной лицензии абсолютно другой компании занимающейся финансами(фото приложу), другой внятной информации они не дают, почта поддержки не работает(сообщения просто не доходят до адресата указанной на сайте почты).
На сайте компании кому выдана лицензия нет никакого упоминания о банке “Anetli-Group”. После чего решил еще проверить сайт и выяснил что домен сайта зарегистрирован в мае 2025 года и ему всего 92 дня с момента получения, хотя на сайте заявлено что банк функционирует с 2017 или 2019 года. Проверил банк по наличии лицензии на официальном сайте ЕС и тоже не получил никаких данных о данном банке.
Мадам теперь угрожает что как начнутся просрочки она тут же подаст заявление в суд и наймет людей для выбивания долгов, что все расписки и переписки у нее на руках, так же как и у меня.
Как быть в данной ситуации?
Спасибо

Сабанин Евгений Николаевич

Здравствуйте. Скорее всего, Вы столкнулись с мошеннической схемой. Разговоры про “банк ЕС” и перевод для аутентификации — это обман. Пока Вам реально не переданы деньги, возвращать нечего, даже если расписка есть. Угрозы — это вымогательство, их стоит зафиксировать и заявить в полицию. В суде у Березовской будут слабые позиции, потому что она не сможет доказать реальную передачу денег.

Кащаев Дмитрий Александрович

Это одна из стандартных схема мошенничества. Вам не переводили реальные деньги, а создали видимость займа на сайте выдуманного банка, чтобы выманить у вас собственные средства под предлогом якобы "аутентификации". Ваша расписка не имеет силы, так как займа по факту не было, а её получение является частью преступной схемы. Не продолжайте общение, и ничего не переводите. Заблокируйте эти контакты, сохраните скриншоты переписки, угроз и данные о лже-банке, а после этого подайте заявление в полицию о попытке мошенничества. Никаких реальных последствий в виде суда или коллекторов вам не грозит.

Здравствуйте приобрел товар на авито, в объявлении была фотография, в итоге когда товар пришел на нем отсутвовала часть элементов важных для этого товара, я это сфотографировал и отправил продавцу , на что получил ответ что он это все сам снял и забыл поставить , но возвращать мне он ничего не собирается , все фотографии и скриншоты переписки у меня есть, могу ли я подать заявление о мошенничестве ?

Бачериков Андрей Витальевич

Да, можете)))

Здравствуйте,
Столкнулись с такой ситуацией,муж хотел заработать на онлайн бирже акций и связался с мошенниками. Его обманным путем уговорили взять кредит и вложить, часть денег он теревел через их человека в приложение...а когда понял куда влез захотел их вывести,но якобы их служба безопасности требует от него код налоговый(о котором ранее не говорилось) и так как он его не знает ему заблокировали операцию по выводу средств и угрожают. Что делать?

Хомич Дмитрий Николаевич

Код налоговой узнать очень просто - можно на сайте налоговой, еще можно туда позвонить.

Питниченко Александр Юрьевич

На самом деле никакой биржи нет, это просто мошеннический сайт, который будет тянуть с вашего мужа деньги до тех пор, пока он не поймет, что его разводят.
Деньги вернуть нереально, разве что попробовать взыскать их с того, кому он их переводил (но это надо детально разбираться).