-
Вопрос № 00171087
Здравствуйте, недавно срочно нужны были 4500, не знал откуда их достать, в итоге был один человек из тг с которым когда то пересекались, он на тот момент предложил продать ему карту Альфа банка, я отказался, когда нужны были деньги, я написал ему, продал ок от Тбанка за 7500, ещё позже попросили сделать карту о ОТП банке, там не получилось, отказали, в итоге сделали в Сбере на мои данные, но на симку, которую в этот же день оформили на меня, в период с 27 февраля по 12 марта не имел доступа в ЛК, когда восстановил, ужаснулся, переводов и полученных денег там на сумму 80+к, после того как зашёл в ЛК, мне в ТГ начали угрожать, либо я привожу нового человека, либо отдаю им 10к, тогда я понял что это дропперство, в итоге под давлением отдал им карту Альфа банка, а вот на днях буквально получил РСБ карту, так же сделанную на мои данные, но на другой номер, карту Тбанка я вернул окончательно, по остальным банкам так же буду делать, очень боюсь что это максимально черные деньги, подскажите пожалуйста, что мне щ это будет, чего стоит ждать, и что будет, если я подам заявление в полицию, где подробно опишу ситуацию? Очень боюсь что об этом узнают родители
Что вам грозит?
Блокировка по 115-ФЗ: Скорее всего, все ваши счета во всех банках скоро будут заблокированы навсегда. Вы попадете в «черные списки» ЦБ, и открыть карту или взять кредит в будущем станет почти невозможно.
Уголовная ответственность: Вас могут счесть соучастником по статье 159 УК РФ (Мошенничество) или ст. 187 (Неправомерный оборот средств платежей). Следствию будет трудно доказать, что вы «просто продали карту», так как для закона вы — человек, предоставивший инструмент для совершения преступления.
Гражданские иску: Потерпевшие, чьи деньги прошли через ваши карты, могут через суд потребовать вернуть их именно с вас как с владельца счета (неосновательное обогащение).
Что будет, если пойти в полицию?
Поход в полицию — это единственный способ попытаться переквалифицировать вас из соучастника в свидетеля или лицо, совершившее ошибку под давлением.
Плюсы: Явка с повинной и добровольное сообщение о преступлении значительно смягчают ответственность. Это зафиксирует факт того, что вы не распоряжались этими деньгами и у вас не было прямого умысла грабить людей.
Минусы: Проверки не избежать, вас будут допрашивать. Органы могут узнать о ситуации раньше вас (когда придут заявления от пострадавших), и тогда оправдаться будет в разы сложнее.
Если вам есть 18, полиция не обязана им сообщать сразу, но в рамках уголовного дела информация может всплыть. Однако признаться им самому сейчас — лучше, чем если к вам домой придут с обыском или повесткой.
Здравствуйте. Участие в дропперских схемах (предоставление банковских карт, реквизитов или доступа к счетам для незаконных операций) влечёт уголовную ответственность по ст. 187 УК РФ (неправомерный оборот средств платежей). В зависимости от обстоятельств действий предусмотрено наказание в виде штрафа от 100 тыс. До 1 млн рублей, принудительных работ или лишения свободы на срок до 6 лет.
