-
Вопрос № 00162621
Здравствуйте ,заблокировали Совкомбанк по 115 ФЗ,требуют документы о происхождения денег,деньги выводил с онлайн игры,не могу предоставить доход в банк,изо этого они не хотят разблокировать счёт и так же его закрыть ее как так на нем висит блокировка ,чтоб его закрыть нужно снять блокировку,и нужно справки о доходе предоставить,что делать в такой ситуации?
В вашей ситуации банк действует на основании требований Федерального закона №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов». Если операции по счету показались банку подозрительными, он вправе временно ограничить операции и запросить документы о происхождении денежных средств.
Но важно понимать: банк не имеет права бесконечно удерживать ваши деньги, даже если счет заблокирован. Есть несколько законных способов решить ситуацию.
В вашей ситуации банк действует на основании требований Федерального закона №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов». Если операции по счету показались банку подозрительными, он вправе временно ограничить операции и запросить документы о происхождении денежных средств.
Но важно понимать: банк не имеет права бесконечно удерживать ваши деньги, даже если счет заблокирован. Есть несколько законных способов решить ситуацию.
В вашей ситуации банк действует на основании требований Федерального закона №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов». Если операции по счету показались банку подозрительными, он вправе временно ограничить операции и запросить документы о происхождении денежных средств.
Но важно понимать: банк не имеет права бесконечно удерживать ваши деньги, даже если счет заблокирован. Есть несколько законных способов решить ситуацию.
4. Подайте жалобу в Банк России.
Это можно сделать через интернет-приемную Центрального банка. После таких жалоб банки часто быстрее решают вопрос.
5. В крайнем случае – суд.
Если банк продолжает удерживать деньги, можно подать иск о взыскании денежных средств и расторжении договора банковского счета.
✔ На практике чаще всего помогает следующий путь:
сначала направить официальное заявление о закрытии счета и переводе денег, а если банк откажет – подать жалобу в Центральный банк РФ.
