Могут ли возникнуть проблемы?

Забирайте заявку, нашла мол выгоднее, а предоставление ложных документов, это ст.159.1 УК РФ.

При расхождении указанных доходов с реальными банк может:
Отказать в выдаче кредита
Изменить условия кредитования (повысить процентную ставку)
Уменьшить сумму кредита
При досрочном погашении кредита:
Банк не имеет права требовать объяснения источника средств, если сумма менее 600 000 рублей
При сумме свыше 600 000 рублей банк может запросить документы, подтверждающие происхождение денег.

Пишите заявление в полициЮ получите отказ в возбуждении уголовного дела. Обращайтесь в суд о взыскании денежных средств.

надо писать заявление о преступлении

Добрый день, только через судебное решение. Но для того, чтобы подать в суд нужно знать ФИО и место регистрации лица, которому принадлежит банковская карта, на которую вы перевели деньги. По этому для начала надо писать в полицию, чтобы они установили личность, но предполагаю, что за 350 руб. полиция не будет этим заниматься. Я бы за 350 рублей таким не занимался, как вам поступать решать вам.

Из имеющихся данных вернуть денежныве средства не представляется возможным. Будьте бдительны.

Здравствуйте.

Вправе направить кроме жалобы в ЦБ РФ, безусловно, нужно дождаться их ответа, обоснованный иск в суд с соответствующими требованиями.

Надо было меньше слушать голоса в телефоне, а включать разум или что еще там есть...

Если покупатель заявил, что забрал заявление, вам необходимо проверить статус этого заявления в МВД. Возможно, заявление все еще находится в процессе рассмотрения, и вам необходимо дождаться официального ответа.

Владислав, добрый день! Если у вас будет какая-то блокировка. то она будет не по 115 ФЗ, а по 161 ФЗ. В p2p схемах часто фигурирует лютая чернуха. Например: вам переводит деньги человек, который их выманил мошенническим путём. Или вам переводит деньги человек (рубли - фиат) предполагая, что получит в замен что-то (его ввели в заблуждение мошенники). Это очень часто случается. Если вы попадёте на блокировку - вам нужно обратиться ко мне. Я специализируюсь на этих законах 115, 161, 41. Будем что-то думать по факту.

Чтобы не попасть под 115-ФЗ при выводе средств через Crypto Bot, выводите суммы не более 100 тысяч рублей в сутки, не чаще одного перевода в день, используйте только свою карту, избегайте большого количества входящих переводов от разных лиц, деньги не обналичивайте сразу. При блокировке карты вы имеете право потребовать возврата средств, для этого подайте заявление в банк. В качестве подтверждения предоставьте скриншоты операций в боте, переписку, историю транзакций. Главное — показать, что средства получены легально. Поддержите мою работу — оставьте отзыв.

Виктория, добрый день! Вы были участником схемы по отмыванию денег. "В тёмную". "Чёрный дроп". Через вас проходили краденные, выманенные мошенническим путём деньги, деньги от наркотиков, оружия, и так далее. Короче говоря "лютая грязь" - так на сленге называются такие деньги. Я веду такие дела и даже могу казать - что есть хорошие шансы разблокировать вас. Важно понять, что вам сейчас нужно действовать, так как могут быть последствия уголовного характера. Я бы хотел с вами поговорить с целью узнать детали. Тогда я конкретно скажу - что вам делать. Если вам нужна помощь - я помогу вам. Можете связаться со мной.

Эмиль, добрый день! Вас заблокируют не по 115 ФЗ, а по 161 ФЗ с вероятностью ближе к 100%. Особенно, если будите пользоваться крипто бот. С 1 июня будет налог. 20%

Заблокируют.

В разумных пределах, там возможно есть иные члены его семьи.которые вправе обратиться в праохранительные органы, тогда может обернуться угололовным делом.

Здравствуйте. Поскольку вы — потенциальная жертва мошенничества (см. ст.159 УК РФ), первым шагом получите у следователя официальную справку/постановление о статусе дела и о наличии/отсутствии процессуальных ограничений — запрос должен подать ваш законный представитель (родитель). Параллельно направьте в банк письменную претензию с требованием разблокировать карту и/или выдать новую, приложив копию справки следствия (регулируется Федеральным законом «О банках и банковской деятельности» №395‑I и Федеральным законом №161‑ФЗ о национальной платёжной системе); при отказе подайте жалобу в Банк России и иск в суд. Если следствие прекращено либо мошенников суд признал виновными, предоставьте банку документы о возмещении; при сохранении блокировки требуются юридические обращения — могу подготовить и отправить все необходимые заявления, претензии и иск, помогу сопровождать дело — закажите консультацию.

Здравствуйте. Это схема мошенников. Код из смс — электронная подпись (ст.11 ФЗ-63, ст.9 ФЗ-161); сообщив его, вы не получаете писем, а подтверждаете операции. «ЦБ», «ФСБ» так не звонят; запугивание 15 годами – вымогательство (ст.159 УК РФ). Немедленно: 1) прекратите общение; 2) позвоните в свой банк по номеру с карты, заблокируйте операции; 3) напишите заявление в полицию о попытке мошенничества (ст.141 УПК РФ).

Это мошенники. Ничего не платить.

Владислав, добрый день! Веду дела по 161 ФЗ. Сейчас уже 215 кейсов. По вашему вопросу: его нельзя так поставить. Если в деле есть МВД, то корректно говорить так. У вас нет шансов не решить вопрос. Разблокироваться придётся обязательно, так как обязательно нужно будет пояснять в МВД свои действия. Можно обсуждать вопрос: нужно ли будет возвращать деньги или нет. Я проводил все варианты. Для быстроты - возвращаем деньги. Если деньги приоритетнее ко времени - можно не возвращать. Вопрос в том, что теперь, при появлении МВД - вы не можете предложить возврат без полиции. Так как это будет расценено как сокрытие следов преступления по ч. 2 И ч. 3 Ст. 159 УК РФ. Если требуется помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.

Блокировка по 161-ФЗ связана с подозрением в мошенничестве/отмывании денег. Шансы на разблокировку есть: нужно доказать законность операций (договора о продаже аккаунтов, переписка, скрины). Отсутствие доступа к обменнику усложняет дело. Подайте заявление в МВД с доказательствами. Стоимость услуг — от 30 тыс. Руб. Срок разблокировки — 1–3 месяца.

Это типичная схема мошенничества: требования перевести деньги «для получения выигрыша» или «оплаты налогов» — признак обмана. Не переводите никаких средств. Прекратите общение с мошенниками и не раскрывайте им личные данные или информацию о банковских картах. Обратитесь в свой банк — сообщите о попытке мошенничества, заблокируйте карту (если передавали её данные) и попробуйте отменить уже совершённый перевод. Подайте заявление в полицию: лично в отделении или через сайт МВД, приложив выписку из банка и скриншоты переписки с мошенниками. Сообщите о мошенническом канале в Telegram — откройте его профиль и нажмите «Пожаловаться», указав причину; также можно обратиться в Роскомнадзор, если речь идёт о поддельном сайте.

2025 Год... Вы серьезно...? 🤦‍♂️

Всеволод, добрый день! Через суд он ничего не вернёт. А, даже, наоборот. Вы можете через суд или МВД вернуть деньги. Если вам требуется помощь - моете связаться со мной. Я помогу вам.

Здравствуйте. Вам необходимо написать претензию в банк, жалобы в ЦБ, Роспотребнадзор, Росфинмониторинг.

Добрый день! С ответом коллеги не согласен. Всё неправильно.

Здравствуйте. Ваша ситуация сложная, но не безнадежная. Шансы есть, но потребуются активные и грамотные действия.
Разберем по порядку:
1. Почему карта заблокирована по 115-ФЗ?
Скорее всего, причина не в том, что вы продавали криптовалюту, а в характере поступавших вам платежей.
115-ФЗ (о противодействии легализации доходов) обязывает банки выявлять и блокировать операции, которые могут быть связаны с финансированием терроризма, наркоторговлей, мошенничеством или иной преступной деятельностью.

Вы продавали криптовалюту через Telegram напрямую покупателям. Очень высока вероятность, что деньги, которые вам переводили, были получены преступным путем (например, украдены с карт других людей, получены от мошенников, использовались для обналичивания). Банк увидел множественные поступления от незнакомых лиц и сработал автоматический алгоритм контроля.
Ключевая проблема: Для банка вы получали «подозрительные» денежные переводы от физических лиц, не связанные с легальной предпринимательской деятельностью. Происхождение этих средств вы не можете подтвердить привычными для банка документами (договор, счет, акт).

2. Какие у вас шансы снять блокировку?
Шансы есть, особенно если вы сможете убедительно доказать законность происхождения именно криптовалюты (а не денег, которые вам переводили). Но процесс будет непростым.
Аргументы в вашу пользу:
Вы — иностранный гражданин, что может частично объяснять отсутствие стандартных для РФ документов. У вас есть доказательная база: скрины переписок в Telegram, история переводов с вашего криптокошелька, подтверждающие, что это были сделки по купле-продаже криптоактивов, а не, например, оплата за незаконные товары или услуги.
Вы можете подтвердить, что криптовалюта была заработана за пределами РФ (потенциально, до вашего въезда). Это важно, так как в Молдове, вероятно, действовали иные правовые нормы.
Слабые стороны и сложности: Отсутствие легального статуса сделок: В России нет четкого регулирования для P2P-сделок с криптовалютой через мессенджеры. С точки зрения банка и Росфинмониторинга, это "серая" зона с высокими рисками.
Происхождение денег покупателей: Вы не можете доказать, что деньги, которые вам пришли, были "чистыми". Это главная головная боль банка.
Требования банка: Банк (Сбербанк) будет требовать стандартный пакет документов, который у вас, скорее всего, отсутствует: договоры купли-продажи, счета, документы, подтверждающие легальность происхождения фиатных денег на вашем счету.

3. Пошаговый план действий (что делать сейчас)
Официальный запрос в банк: Немедленно обратитесь в отделение Сбербанка, где открыта карта, или в службу поддержки. Запросите письменное разъяснение о причине блокировки. Вам должны указать конкретные подозрительные операции (даты, суммы, от кого поступления). Без этой информации двигаться дальше сложно.
Подготовка объяснительной и доказательств: Напишите подробную объяснительную записку на имя руководителя отделения или службы безопасности банка. Структура:
Кто вы: Гражданин Молдовы, временно находящийся в РФ.
Источник средств: Криптовалюта была заработана/приобретена вами в Молдове (укажите, если возможно, примерное время и способ — майнинг, фриланс, покупка).
Суть операций: Вы продавали собственную криптовалюту через платформу Telegram, переводя ее напрямую со своего кошелька (указать адрес кошелька) на кошельки покупателей.
Подтверждение: Приложите все имеющиеся скриншоты:
Переписки в Telegram с покупателями (номера телефонов/ники должны быть видны).
История вашего криптокошелька, показывающая исходящие переводы на указанные в переписке адреса.