Мы используем файлы cookie, чтобы сайт работал лучше.

Закрытие счета?

(1 ответ)
WhatsApp
Telegram
ВКонтакте
Одноклассники
MAX
Банковское право

Карта и личный кабинет в Сбербанке заблокированы из-за претензии по одному переводу(сумме). По остальным денежным средствам претензий банк не имеет, но и выдать их наличкой невозможно, как мне говорили в отделении. Имею ли я право в таком случае закрыть счет в банке и получить те средства, по которым нет вопросов?

Арахова Диана Алексеевна
  • Быстрый ответ - ответ в течение 15 минут
  • Активный юрист - юрист, ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Отвечает юрист
Стаж 4 года

Здравствуйте. Вы имеете право забрать свои деньги.

Получить их наличными, скорее всего, не выйдет. Банк, скорее всего, предложит перевод на другой ваш счет.

Ваша задача узаконить ту сумму, которая вызвала вопросы. Подготовьте пояснения и документы.

Если банк упорствует жалуйтесь в ЦБ РФ или в суд

Нужна помощь? Напишите в WhatsApp, Telegram и я помогу вам разобраться . Если мои рекомендации оказались полезными, оставьте ваш отзыв в моем профиле.
Спасибо за ответ
Юристы по банковскому праву

Подборка юристов, которые специализируются на вопросах этой категории и помогут в вашей ситуации.

Открыть список
На ваш вопрос ответила нейросеть, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос
Ответ сгенерирован нейросетью и носит справочный характер: возможны неточности, он не заменяет консультацию юриста. Более точное решение по вашей ситуации дадут юристы HARANT.
Ответ нейросети:
Отвечаю как юридический консультант в России.

Ваша ситуация касается блокировки счета и карты Сбербанком в связи с претензией по одному из переводов. По остальным денежным средствам претензий у банка нет, однако получить эти средства наличными вам в отделении отказываются.

1. Право на закрытие счета и получение средств

Согласно статье 859 Гражданского кодекса РФ, клиент вправе в любое время расторгнуть договор банковского счета и получить остаток денежных средств, за исключением случаев, предусмотренных законом или договором.

2. Ограничения на выдачу средств

Блокировка счета возможна по следующим основаниям:
- поступление требований от государственных органов (например, по исполнительному производству, налоговой блокировке, делу о легализации (отмывании) доходов и пр.);
- подозрения банка на проведение сомнительных операций (115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…»).

Если речь идет о частичной блокировке (только по спорной сумме), банк должен предоставить возможность распоряжаться остальными средствами на счете, за исключением явно заблокированной суммы (Письмо Банка России от 08.11.2018 N 29-1-2-5/8362).

3. Практика банков

На практике банки иногда блокируют счет полностью до выяснения обстоятельств. Однако, если ограничения наложены только на определенную сумму, вы вправе требовать выдачи остальных средств (ст. 858 ГК РФ, Письмо Банка России № 29-1-2-5/8362).

4. Ваши действия

1. Письменно обратитесь в отделение банка с требованием:
- закрыть счет;
- выдать остаток средств, не связанных с блокировкой (укажите их размер).
2. Попросите банк письменно разъяснить основания полного отказа в выдаче средств.
3. Если банк отказывает без оснований, вы вправе подать жалобу:
- в Банк России (через интернет-приемную);
- в Роспотребнадзор;
- в суд о взыскании денежных средств.

5. Итог

Вы имеете право закрыть счет и получить те средства, по которым нет претензий, если ограничения наложены только на спорную сумму. Если банк блокирует все средства без законных оснований, это нарушение ваших прав.

Рекомендую действовать письменно и сохранять копии всех обращений. При необходимости - обращаться в надзорные органы или суд.

Если потребуется образец обращения или жалобы — сообщите, подготовлю для вас.
Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте
567 юристов отвечают
6 минут среднее время ответа
156 вопросов за сутки
Опишите ваш вопрос или ситуацию простыми словами. Начните с вопросительных слов, таких как «Что», «Как», «Можно ли» и т.д.

Похожие вопросы

  • Как закрыть ИИС у брокера, если брокер отказывает в этом?

    1 ответ

    ТИнькофф отказывает в закрытии ИИС не возвращает средства. Ссылается на (цитата): \"Здравствуйте! По вашему обращению № 5-9578876106269. Как сообщалось ранее на вашем ИИС есть акции компании Petropavlovsk PLC (POGR), которые…

    Давыдов Денис Валентинович

    Давыдов Денис Валентинович

    Обратитесь в суд с исковым заявлением о расторжении договора, получите решение суда и в порядке исполнения решения суда решите свой…
    Перейти к вопросу

  • Как закрыть счет?

    1 ответ

    Банк заблокировал счет по 115 фз, предоставить бумаги откуда деньги нет возможности. Банк отказывает в закрытии счета ссылаясь на 115 фз, насколько это правомерно? Как закрыть счет?

    Ватолин Александр Иванович

    Ватолин Александр Иванович

    Напишите письменное заявление в банк о закрытии счета. При отказе - жалоба в ЦБ РФ.
    Перейти к вопросу

  • Альфа банк заблокировал счет

    3 ответа

    Знакомый вернул долг путем перевода средств на карту Альфа-банка . После перевода мой счет в Альфа-банке заблокировали . В офисе банка требуют основания, которые послужили для перевода средств от моего…

    Ким Галина Владимировна

    Ким Галина Владимировна

    составьте договор займа между собой, подпишите, предъявите в банк в качестве обоснования перевода.
    Ватолин Александр Иванович

    Ватолин Александр Иванович

    Законны.
    Перейти к вопросу

  • Закрытые счета в банке, с выводом средств

    1 ответ

    Хочу закрыть счет, в кошельке Юмани, с последующим выводом средств. Обратился в чат поддержки, позже на почту скинули форму для перевода оставшихся средств, заполнил и отправил. Через 2-ое суток, отправили…

    Ватолин Александр Иванович

    Ватолин Александр Иванович

    Можете.
    Перейти к вопросу

  • Банк не возвращает деньги с моего счета

    2 ответа

    Здравствуйте Яндекс банк заблокировал доступ в личный кабинет, после чего предложили закрыть счет, после чего отправил им документы на закрытие счета и вывода моих средств в другой банк на мой…

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Если требования о закрытии счета, получению находящихся средств на счёте банк не удовлетворяет, вы вправе направить обоснованную жалобу в…
    Перейти к вопросу

  • Заблокировка счета альфа банк

    1 ответ

    У меня заблокировали карту альфа банка, у меня поступило с другого счета тинькоффа 200тысяч которые я пополнял наличными ,я 95тысчч сделал депзоит в онлайн казино и мне заблокировали карту, я…

    Гуляева Нелли Врежовна

    Гуляева Нелли Врежовна

    Счета несовершеннолетних блокируют, если на них поступают значительные суммы.Родителей вызывают в связи с тем, чтобы разблокировать счет и установить принадлежность…
    Перейти к вопросу

  • 115 ФЗ

    3 ответа

    Здравствуйте, играл в онлайн казино и выиграл несколько раз, в итоге в Т-Банке было много переводов и тд. На карту наложили ограничения, а я попытался доказать то, что ничего нелегально…

    Немкова Алена Очировна

    Немкова Алена Очировна

    Все банки, в которых вы откроете счета, будут требовать у вас пояснений о происхождении средств и блокировать счета, вы будете…
    Семенов Антон Константинович

    Семенов Антон Константинович

    Здравствуйте, деятельность онлайн-казино и получение дохода от азартных игр в России запрещены. Согласно пункту 3 статьи 5 закона «О государственном…
    Перейти к вопросу

  • Отказ в расторжении договора

    1 ответ

    На счет физлица пришла 153фз. При требовании закрыть счет, опираясь на 859 ст. гкрф отказывают, заявления не рассматривают. Правомерны ли действия банка?

    Умнова Елена Сергеевна

    Умнова Елена Сергеевна

    жалобу в ЦБ РФ и в прокуратуру
    Перейти к вопросу

  • Как снять деньги

    3 ответа

    Здравствуйте, я бы хотела с вами проконсультироваться, 14 лет назад делала карточки для вторых лиц , и забыла про это . В 2025 году я узнала что лежит на моей…

    Бакчеева Лариса Ивановна

    Бакчеева Лариса Ивановна

    Не рекомендую снимать и даже интересоваться возможностью снятия денег с переданной Вами карты третьим лицам. За неправомерный оборот средств платежа,…
    Броновицкий Анатолий Олегович

    Броновицкий Анатолий Олегович

    Здравствуйте. Снимать не советую. Ваши карточки скорей всего использовали в противоправных действиях. Выясните сперва причину блокировки, кто инициатор её и…
    Перейти к вопросу

  • Возврат средств

    2 ответа

    Здравствуйте, банк заморозил денежные средства на счете в отп банке ( причину указали как мошеннические действия), возвращать деньги не хотят, было написано обращение на сайте с закрытием счета и с…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Вероника. для ответа мало данных. Какие причины были заморозки. Что вы делали. Применяет банк 115 ФЗ или 161 ФЗ. Что…
    Каравайцева Елена Александровна

    Каравайцева Елена Александровна

    Проблема решается в судебном порядке.
    Перейти к вопросу

  • 🔥Помощь с исковым заявлением к банку

    3 ответа

    Здравствуйте! Я столкнулся с проблемой, связанной с закрытием банковских счетов в ЭКСИ-Банке и МТС Банке. Несколько месяцев назад я подал нотариальное заявление о закрытии счетов, но банки требуют от меня…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! По реквизитам: нужно правильно указывать, а если указали ошибочно - заменить все документы с повторным заверением. По иску…
    Чеботарев Василий Сергеевич

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Если Вами в заявлении указаны несуществующее реквизиты, то банк не сможет исполнить требование по заявлению, а суд иск не удовлетворит.
    Перейти к вопросу

  • Блокировка по 115фз

    1 ответ

    Озон банк заблокировал счет по подозрению в 115фз, бфли высланы все пояснения по операциям, производился обмен р2р зарплаты супруга, предоставлены документы, затем бакн вынудил закрыть счет без объяснения причин, остаток…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Лина, добрый день! Очень много писать по вашему вопросу. Коротко скажу. p2p операции в РФ - с ними сложности. Есть…
    Перейти к вопросу

  • Банк не снимает ограничения, ни решает проблему

    2 ответа

    Банк наложил на мои счета ограничения по 161 фз, в поддержке на горячей линии сказали либо закрыть счет, но без гарантии снятия ограничений, либо писать письмо на их почту, я…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Очень путаное описание. Нужны уточнения. Я занимаюсь 161 ФЗ и 115 ФЗ. Веду только по первому 211 дел.…
    Буланкина Светлана Николаевна

    Буланкина Светлана Николаевна

    Необходима жалоба в ЦБ.
    Перейти к вопросу

  • Открытие счета без согласия клиента

    2 ответа

    При переводе через СБП по номеру телефона был случайно выбран Тинькофф-банк, деньги ушли, что подтверждает поддержка банка-отправителя. Списали комиссию с суммы. 3 рабочих дня прошли. Получатель утверждает, что интересовался продуктами…

    Куприянов Андрей Николаевич

    Куприянов Андрей Николаевич

    Для возврата средств, если не получается в добровольном порядке, необходимо обращаться в компетентные органы
    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте. По СБП деньги зачисляются на банк-получатель, чей «телефонный» alias был зарегистрирован; перевод считается исполненным корректно (§ 6 ст. 9…
    Перейти к вопросу
Показать еще

Юристы по Банковскому праву

  • Адвокат Русый Роман Павлович — профиль на HARANT
    8.4
    Нет отзывов
    Адвокат №8406

    Русый Роман Павлович Адвокат прошел модерацию

    • Новороссийск
    • Стаж более 21 года
    • 54 судебных дела
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Оказываю квалифицированную юридическую помощь по следующим направлениям. Специализируюсь на спорах с таможенными органами, в том числе по вопросам утилизационного сбора…
    Перейти
  • Адвокат Гудиленков Артём Дмитриевич — профиль на HARANT
    7.6
    3 отзыва
    Адвокат №2770

    Гудиленков Артём Дмитриевич Адвокат прошел модерацию

    • Нижний Новгород
    • Стаж более 15 лет
    • 140 судебных дел
    • Банковское право
    • +8 специализаций
    Адвокат. Опыт более 13-и лет. Представляю интересы клиентов в судах общей юрисдикции. Защита бизнеса в арбитражных судах.
    Перейти
  • Юрист Шерстюк Иван Александрович — профиль на HARANT
    9.1
    1 отзыв
    Юрист

    Шерстюк Иван Александрович Продвижение профиля Юрист прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Казань
    • Стаж более 12 лет
    • 141 судебное дело
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    👨🏻‍💼Дoбpый день! Меня зoвут Ивaн Александрoвич Шерстюк Я являюcь частнoпрaктикующим юриcтoм в области гражданского права.
    Перейти
  • Юрист Левочкин Андрей Сергеевич — профиль на HARANT
    9.7
    10 отзывов
    Юрист

    Левочкин Андрей Сергеевич Юрист прошел модерацию

    • Иваново
    • Стаж более 11 лет
    • 338 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    С 2014 года занимаюсь юридической практикой в судах по гражданским и административным делам. С ответственностью и честностью подхожу к работе…
    Перейти
  • Юрист Кулакова Диана Михайловна — профиль на HARANT
    7.6
    16 отзывов
    Юрист

    Кулакова Диана Михайловна Юрист прошел модерацию

    • Брянск
    • Стаж более 21 года
    • 22 судебных дела
    • Банковское право
    • +9 специализаций
    Представительство интересов клиента в банках, микрофинансовых и микрокредитных компаниях, федеральной службе служебных приставов и судах. Решение семейных споров, медиация.
    Перейти
  • Адвокат Рыжков Александръ Васильевич — профиль на HARANT
    8.3
    Нет отзывов
    Адвокат №3212

    Рыжков Александръ Васильевич Адвокат прошел модерацию

    • Екатеринбург
    • Стаж более 33 лет
    • 151 судебное дело
    • Банковское право
    • +7 специализаций
    Консультации. Защита по уголовным делам на следствии и в суде. Представительство по гражданским п арбитражным делам.
    Перейти
  • Юрист Чайковский Александр Васильевич — профиль на HARANT
    10.0
    44 отзыва
    Юрист

    Чайковский Александр Васильевич Продвижение профиля Юрист прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Санкт-Петербург
    • Стаж более 18 лет
    • 162 судебных дела
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Защита ваших прав и интересов в судах СПб и Москвы — опыт более 18 лет.
    Перейти
  • Показать еще

Публикации по теме