Дайте, пожалуйста, правовую оценку ситуации.?

(3 ответа)

Здравствуйте. Я опишу сложившуюся ситуацию. Сможете дать, пожалуйста, её правовую оценку. 1 Один из российских банков (далее Банк) открывает на юрлицо две кредитные линии в общей сумме 200 млн рублей. Поручителем выступает гражданин П. Важно: ни о каком залоге либо гарантиях возврата средств ничего не известно. 2. После получения средств проходит определенное время, в течение которого выплата по кредиту не осуществляется. Насчитывается долг суммой около 300 млн. Юрлицо и гражданин П. как поручитель переходят в статус Должник. 3. Банк подаёт в арбитражный суд иск о задолженности по кредитам и требует признать гражданина П. банкротом. 4. Суд признает гражданина П. банкротом, назначаются арбитражные управляющие, происходит инвентаризация имущества гражданина П. Важно: признаков преднамеренного банкротства не обнаружено. Идут суды, оспариваются сделки на незначительные суммы. 4. В результате оставшееся в собственности гражданина П. имущество составило: - один автомобиль после ДТП стоимостью 92 тыс. рублей. - половина частного дома, но, по закону продажа жилья невозможна, так как это единственное пригодное жильё гражданина П. Дайте, пожалуйста, правовую оценку создавшейся ситуации. Происходили ли вышеуказанные события в соответствии с российским законодательством, либо же были нарушения каких-либо законов, в частности, со стороны гражданина П. и Банка. Особенно интересует уголовная ответственность. Если были, то, в какие инстанции можно направить жалобу с требованием привлечь виновных к ответственности.

Пуштов Александр Сергеевич
Пуштов Александр Сергеевич Юрист прошел модерацию
Отвечает юрист
Стаж 10 лет
16.04.2023 20:48
Телефон

Здравствуйте. Прямого нарушения закона нет, исходя из вашего описания ситуации. Если кто-либо из выгодоприобритателей или сотрудников банка сам не признается в преднамеренных действиях незаконного характера никому ничего не грозит. 

Виль Виктор Александрович
Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
Подробный ответ - ответ более 350 символов
Отвечает юрист
Стаж 17 лет
16.04.2023 05:22
Телефон

Здравствуйте.  Явного нарушения закона в данном слчае нет. А вот несоразмерность обязательств (200 млн.) и способов обеспечения (поручительство физического лица, судя по имуществу, не особо состоятельного) - налицо.  Я бы провери аффилированность гр. П и юридического лица - должника, а так же должностных лиц банка, принимавших решение об открыии кредитных линий. Если речь идет о таой сумме - это явно не рядовые струдники. 

Капошко Екатерина Владимировна
Капошко Екатерина Владимировна Юрист прошел модерацию
Быстрый ответ - ответ в течении 15 минут
Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
Подробный ответ - ответ более 350 символов
Отвечает юрист
Стаж 22 года
15.04.2023 18:21
Телефон

Если гражданин П. указал достоверные данные о себе, подписывая договор поручительства, то нарушения законодательства я здесь не вижу. Максимум - нарушение внутренних инструкций банка, которой должен проверять платежеспособность юрлица и его поручителей при открытии кредитной линии. Но пострадавший в этой ситуации - этот же банк. Если его сотрудники не получали коммерческого подкупа, а просто выполнили свою работу некачественно - вряд ли здесь можно кого-то привлечь к ответственности. 

На ваш вопрос ответил искуственный интеллект, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос
Сообщаем, что искусственный интеллект не является квалифицированным юристом, и его ответы не могут заменить консультацию у специалиста, могу содержать ошибки. Его функцией является лишь предоставление общей информации.
Ответ нейросети:
Ответ: В этом случае произошли исключительно юридические процессы в соответствии с действующим законодательством России. Касательно уголовной ответственности по вышеописанному случаю, возможны только два варианта – если были нарушены или новелированы российские законы, вы можете направить жалобу в прокуратуру. Однако, так как никаких признаков преднамеренного банкротства не обнаружено, уголовная ответственность никто не будет накладывать.
Остались вопросы?

Юристы по Банкротству физических лиц в Москве