Мы используем файлы cookie, чтобы сайт работал лучше.

Перевод от физ.лица?

(2 ответа)
WhatsApp
Telegram
ВКонтакте
Одноклассники
MAX

Что может быть если мне перевели 206 тыс на карту ?Вернули долг,могут ли заблокировать карту или перевод и может ли поинтересоваться налоговая или банк от куда такой перевод и за что ? Возможно ли без проблем переводить сейчас деньги в таком обьеме ?Оба физ.лица

Арахова Диана Алексеевна
  • Быстрый ответ - ответ в течение 15 минут
  • Активный юрист - юрист, ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Отвечает юрист
Стаж 4 года

Перевод между физическими лицами на сумму 206 тыс. Руб. Не запрещён, но банк или налоговая могут запросить подтверждение законности происхождения средств и цели перевода, а при отсутствии пояснений возможна блокировка счета.

Нужна помощь? Напишите в WhatsApp, Telegram и я помогу вам разобраться . Если мои рекомендации оказались полезными, оставьте ваш отзыв в моем профиле.
Спасибо за ответ
Юристы по прочим услугам

Подборка юристов, которые специализируются на вопросах этой категории и помогут в вашей ситуации.

Открыть список
Мингазов Юрий Саитгареевич
  • Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
  • Активный юрист - юрист, ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Отвечает юрист
Стаж 38 лет

Маркировка должна быть на переводе, возврат долга№...договора.

Пишите,звоните в МАКС , ВАЦАП,поможем.
Спасибо за ответ
На ваш вопрос ответила нейросеть, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос
Ответ сгенерирован нейросетью и носит справочный характер: возможны неточности, он не заменяет консультацию юриста. Более точное решение по вашей ситуации дадут юристы HARANT.
Ответ нейросети:
Отвечаю, исходя из текущего законодательства РФ на июнь 2024 года:

1. Перевод 206 тыс. рублей между физическими лицами
Переводы между гражданами (не ИП, не юр. лица) на подобную сумму — довольно частая практика. Формально, такие переводы не запрещены и обычно не вызывают автоматических подозрений у банков или налоговой, особенно если это не носит регулярный массовый характер.

2. Риск блокировки карты или перевода
Банк обязан следить за подозрительными операциями в рамках закона о противодействии легализации доходов, полученных преступным путём (115-ФЗ). Критерии подозрительности банк определяет самостоятельно, но обычно разовый перевод в 206 тыс. рублей не вызывает блокировки, если:
- У вас нет "подозрительной активности" (много крупных переводов, частые операции, нетипичный стиль использования счёта).
- Перевод не сопровождается необычными комментариями (например, "оплата товара", "за услуги", если вы не ИП/самозанятый).

Тем не менее:
- Банк вправе запросить у вас подтверждение происхождения средств или оснований перевода (например, расписку о возврате долга).
- В случае если банк сочтёт операцию подозрительной, он может временно заблокировать карту и запросить пояснения и документы.

3. Интерес налоговой
- Налоговая инспекция напрямую не видит все ваши переводы, но может получить информацию от банка, если операция попадёт под подозрительные (по 115-ФЗ).
- Переводы между физлицами не облагаются НДФЛ, если это возврат долга, личные переводы, не связанные с предпринимательской деятельностью и не являются подарком свыше 4 млн руб. в год не близкому родственнику.
- Если вы не занимались предпринимательством, не получали оплату за услуги/товары — оснований для вопросов у налоговой нет.

4. Документальное подтверждение
На всякий случай сохраните переписку или расписку, подтверждающую возврат долга, и назначение платежа ("возврат долга"). Это поможет оперативно объяснить банку или налоговой происхождение средств.

5. Возможность без проблем переводить подобные суммы
В целом, разовые переводы между физлицами в таких суммах проходят без проблем. Главное — не делать таких операций часто, не заниматься обналичиванием, не предоставлять свои реквизиты третьим лицам для массовых переводов.

Вывод:
- За разовый перевод 206 тыс. рублей между физлицами, если это возврат долга, серьезных проблем быть не должно.
- Риски блокировки или интереса налоговой минимальны, но возможны проверки банком, особенно если для вас это нетипичная операция.
- Желательно иметь подтверждающие документы.

Если появятся вопросы со стороны банка — дайте пояснения и документы. Это обычная процедура.

Если нужна помощь с составлением расписки или пояснений для банка — обращайтесь!
Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте
567 юристов отвечают
4 минуты среднее время ответа
271 вопрос за сутки
Опишите ваш вопрос или ситуацию простыми словами. Начните с вопросительных слов, таких как «Что», «Как», «Можно ли» и т.д.

Похожие вопросы

  • Транспортный налог

    2 ответа

    Добрый день! В 2017 году оплатила судебную задолженность по транспортному налогу, но сумма налога не уменьшилась. по телефону мне сообщили что сумма была перечислена в бюджет. в апреле этого года…

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Обращайтесь, действительно, с требованием к вышестоящему. Либо через суд, восстанвливайте сроки и предъявляйте требования произвести зачёт оплаченного ТН в…
    Дроботова Наталия Викторовна

    Дроботова Наталия Викторовна

    Добрый день! Попробуйте обратиться с жалобой в вышестоящую ФНС. Бывает, что проблема там может решиться.
    Перейти к вопросу

  • Вопрос по самозанятым

    1 ответ

    Здравствуйте, подскажите пожалуйста . Ситуация такая: я оформлена в соц. Защите по уходу за пожилым человеком старше 80 лет могу ли я оформиться как самозанятая? В налоговой сказали они не…

    Бобылева Татьяна Александровна

    Бобылева Татьяна Александровна

    Добрый день! Если самозанятый сначала оформил уход за пожилым, а затем вступил в систему добровольного страхования, он должен уведомить о…
    Перейти к вопросу

  • Благотворительность?

    1 ответ

    Здравствуйте! Подскажите, пожалуйста, могу ли я с коллегами/друзьями ежемесячно скидываться денежными средствами (например мне на карту) и осуществлять точечную помощь людям, оказавшемся в трудной жизненной ситуации. Например, каждый месяц мы…

    Чурсин Олег Александрович

    Чурсин Олег Александрович

    Здравствуйте. Конечно, у налоговой могут возникнуть вопросы и вам нужно быть готовым подтвердить. Но лучше этим заняться через счет НКО.…
    Перейти к вопросу

  • Конфликт с работодателем

    4 ответа

    Здравствуйте. Устроилась администратором в стоматологическую клинику. Пол года проработала без нареканий. Работодатель, уходя от налогов, просил не выдавать чеки и закрывал терминал для оплаты по карте. Оплату осуществляли по карте…

    Алпатов Константин Геннадьевич

    Алпатов Константин Геннадьевич

    Здравствуйте. Правильно, Вам, коллеги пишут, заявление в полицию. Исключить любое общение.
    Литвинов Сергей Михайлович

    Литвинов Сергей Михайлович

    Здравствуйте, обратитесь в полицию с заявлением о вымогательстве и ничего не бойтесь!
    Перейти к вопросу

  • Как ИП на УСН заключить с физлицом-пенсионером договор ГПХ?

    2 ответа

    Всем добрый день, я ИП на УСН. Впервые хочу нанять работника (пенсионера) по ГПХ, какие действия с моей стороны должны быть? (какие документы у меня должны быть, куда потом отчитываться…

    Давыдов Денис Валентинович

    Давыдов Денис Валентинович

    Вам необходимо обратить в налоговый орган.
    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Если это разовая работа, то можно ГПХ, если на постоянную работу, то трудовой договор.
    Перейти к вопросу

  • Расчетный счет

    2 ответа

    Расчетный счет открывается по месту регистрации ИП? Его нужно открыть сразу после регистрации? ККТ можно зарегистрировать верез систему в налоговой, верно?

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Да, вы можете реги-ать ККТ через личный кабинет на сайте ФНС, получив необходимое подтверждение о прохождении регистрации.
    Давыдов Денис Валентинович

    Давыдов Денис Валентинович

    Всё верно.
    Перейти к вопросу

  • Налог за приз

    1 ответ

    Пришло уведомление от букмекерской конторе о выигрыше телефона за участие в акции , я знаю, что нужно платить будет налог 35%, но в конторе мне так и не сообщили стоимость…

    Сокол Сергей Валерьевич

    Сокол Сергей Валерьевич

    налог возможен, если в конторе белая бухгалтерская отчетность, вы потом можете оспорить цифру выставленного вам налога, согласно рыночной стоимости вашеготелефона,
    Перейти к вопросу

  • Как избежать штрафов?

    3 ответа

    Добрый день. Пришло заказное письмо из налоговой г. Москва, что меня ожидает штраф по ст 14,25 и 28,1 за несвоевременное или недостоверное предоставление сведений. Возможно ли избежать штрафа. Ну и…

    Ковалев Павел Александрович

    Ковалев Павел Александрович

    История Ваша так себе...и перспективы тоже. На данный момент Вам лучше не идти, а бежать в ОБЭП и писать соответствующее…
    Носов Павел Анатольевич

    Носов Павел Анатольевич

    То что вы описали подпадает под ст. 173.2 УК РФ (прочтите) и это без учете того чем это фирма занималась,…
    Перейти к вопросу

  • Как безопасно убрать себя с должности номинальный директор ООО?

    2 ответа

    Здравствуйте. По ошибке стала номинальным ген директором двух фирм ООО. Меня еще вписали бухгалтером в одну из фирм в электронную трудовую книжку без моего согласия. Сейчас эти фирмы вроде как…

    Ким Галина Владимировна

    Ким Галина Владимировна

    по ошибке директором не становятся, а по добровой воле и за плату. С должности директора и бухгалтера можно уволиться с…
    Коршаков Игорь Владимирович

    Коршаков Игорь Владимирович

    подать в ФНС заявление по форме 34001 об ошибочности сведений в отношении руководителя.
    Перейти к вопросу

  • Можно ли предъявить заказчику затраты за аренду квартиры вместе с НДФЛ?

    1 ответ

    Мы являемся подрядчиком и снимаем для работников у физ.лиц квартиру. Стоимость аренды 55747руб (48500руб аренда + 7247 НДФЛ) Заказчик нам компенсирует затраты на проживание, но мы всегда предъявляем только сумму…

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Да, можете, только не понятно, с кем договор найма и почему Вы платите НДФЛ за физ.лицо, может у него другое…
    Перейти к вопросу

  • Нужно ли самозанятый сохранять переписку?

    2 ответа

    Бесплатная консультация юриста Клиентам Задать вопрос Заказать документ Решить мою ситуацию Вопросы Наши юристы Отзывы Гарантии Частые вопросы О проекте Людмила Выйти Хотите подробную консультацию? Оплатите вопрос и получите подробные…

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Переписки можете не хранить, но вот поступления на карту и налоги 4% с них(физ.лица), хранить надо, не наличными же Вы…
    Горохов Сергей Александрович

    Горохов Сергей Александрович

    Нет конечно, ФНС в вопросе оплаты налога полагается полностью на ваш доход, который вы указали, подтверждения факта оказанных услуг, как…
    Перейти к вопросу

  • ИП?

    3 ответа

    Добрый день, у нас такая ситуация, что нам с друзьями предложили открыть ИП и за это некоторые лица будут платить ежемесячно нн-ю сумму, по итогу мы все открыли и счета…

    Грещук Оксана Владимировна

    Грещук Оксана Владимировна

    Доброй ночи. Как вы себе представляете решение вопроса через суд? Расскажите, что вы открыли ИП и через вас обналичивали деньги.…
    Ивченко Оксана Борисовна

    Ивченко Оксана Борисовна

    Это называется легализация денежных средств, и за это грозит уголовная ответственность... И как не прискорбно звучит, вы являетесь соучастниками. Пишите…
    Перейти к вопросу

  • Оказание магических услуг?

    3 ответа

    Занимаюсь предоставлением магических услуг. Делаю это исключительно для людей, кто сам занимается магией и эзотерикой. Т.е не работаю с обычным «населением», не «гадаю» и т.д. Люди, кто сами практикуют эзотерические…

    Артемьев Вячеслав Васильевич

    Артемьев Вячеслав Васильевич

    Статья 159 УК РФ Вам в помощь, у нас в РФ не существует лицензий на народную и магическую магию, наверное…
    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Договор на предоставление консультационных услуг предоставляйте.
    Перейти к вопросу

  • Тайна переписки

    3 ответа

    Здравствуйте! Оказала услугу фотосессии. Клиенту не понравились фото. Мне поставили негативный отзыв, в котором, мягко говоря, написали ложь. В сообщениях переходили на личности и пугали налоговой. И дело не только…

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Если переписка с Вами и Вы это опубликовали, то нет тут никакого криминала. Ну а то что не понравилось, так…
    Байдак Зоя Михайловна

    Байдак Зоя Михайловна

    Наврят ли с сайта удалят негативный отзыв. Увы к этому суды не готовы тоже, хотя уже есть одно решение Верховного…
    Перейти к вопросу

  • Досудебное письмо юр лицу от физ лица

    5 ответов

    Добрый день! Физ лицо заключила договор с юридическим лицом . Оплата была на карту ( договор прикрепляю ) В дату исполнения договора вышел не 2 человека , а 1 .…

    Байдак Зоя Михайловна

    Байдак Зоя Михайловна

    На претензии всегда нужно отвечать своевременно и грамотно. Если деньги вернули проблем не будет. А налоговая здесь вообще по боку.…
    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Ничем не грозит, правда не очень поняьно, чего хочет.
    Перейти к вопросу
Показать еще

Юристы рядом

  • Адвокат Благочев Пётр Вадимович — профиль на HARANT
    10.0
    44 отзыва
    Адвокат №1466

    Благочев Пётр Вадимович Продвижение профиля Адвокат прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Курск
    • Стаж более 25 лет
    • 296 судебных дел
    • +12 специализаций
    ⚖️Юридическая помощь и защита Ваших прав опытным адвокатом и юристами! Чем скорее вопросами займутся профессионалы, тем ранее и проще будет…
    Перейти
  • Юрист Перминов Никита Сергеевич — профиль на HARANT
    9.2
    26 отзывов
    Юрист

    Перминов Никита Сергеевич Продвижение профиля Юрист прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Томск
    • Стаж более 6 лет
    • 40 судебных дел
    • +12 специализаций
    На протяжении последних 5 лет я на постоянной основе помогаю Гражданам города Томска в решении самых различных правовых вопросов.
    Перейти
  • Юрист Чуприкова Виктория Витальевна — профиль на HARANT
    9.8
    16 отзывов
    Юрист

    Чуприкова Виктория Витальевна Юрист прошел модерацию

    • Томск
    • Стаж более 20 лет
    • 36 судебных дел
    • Прочие
    • +9 специализаций
    Здравствуйте! Я юрист с более чем 20-летним опытом работы в семейном, гражданском и жилищном праве.
    Перейти
  • Адвокат Шаярова Эльвира Рашидовна — профиль на HARANT
    8.7
    1 отзыв
    Адвокат №675

    Шаярова Эльвира Рашидовна Адвокат прошел модерацию

    • Оренбург
    • Стаж более 31 года
    • 60 судебных дел
    • Прочие
    • +5 специализаций
    Стаж работы с 1994 года, статус адвоката. Постоянное повышение квалификации. Большой опыт работы в арбитражных судах.
    Перейти
  • Адвокат Зуев Андрей Валерьевич — профиль на HARANT
    10.0
    36 отзывов
    Адвокат №10541

    Зуев Андрей Валерьевич Адвокат прошел модерацию

    • Москва
    • Стаж более 24 лет
    • 48 судебных дел
    • Прочие
    • +4 специализаций
    💯100% компетенция и профессионализм; ✅🔝Более 20 лет практики в уголовном праве; ✅Основатель и председатель Коллегии адвокатов ZUEV.PRO — к работе…
    Перейти
  • Юрист Ротов Владимир Сергеевич — профиль на HARANT
    8.4
    8 отзывов
    Юрист

    Ротов Владимир Сергеевич Юрист прошел модерацию

    • Тамбов
    • Стаж более 22 лет
    • 97 судебных дел
    • Прочие
    • +9 специализаций
    Юридическая помощь в Тамбове и области. Консультации, составление процессуальных документов, судебное представительство. Услуги по наследственным, страховым, жилищным, кредитным и иным…
    Перейти
  • Адвокат Колесникова Ирина Николаевна — профиль на HARANT
    8.4
    6 отзывов
    Адвокат №1080

    Колесникова Ирина Николаевна Адвокат прошел модерацию

    • Волгоград
    • Стаж более 21 года
    • 184 судебных дела
    • Прочие
    • +13 специализаций
    Опытный адвокат с отличной репутацией организует процедуру банкротства, защитит права по уголовным, гражданским, административным и арбитражным делам
    Перейти
  • Показать еще

Публикации по теме