Какие могут быть последствия?

В 2024 году бло заключено доп соглашение о поставке товара заказчику по тендеру.Одна из позиций по спецификации был промышленный фен с рыночной стоимостью 2500 рублей. Покупатель скинул в наш адрес спецификацию где перепутал (как он говорит по тех ошибки) стоимость фена, вместо 2500р, поставил 1181000 рублей. Наша организация подписала данную спецификацию и поставила товар. Все документы отгрузочные были подписаны сторонами! Спустя год Покупатель обнаружил эту ценовую ошибку и просит вернуть добровольно денежные средства, по второму доп соглашению, которое называется Дополнительное соглашение о неосновательном обогащении. Денежные средства наша организация не против вернуть. Но чем грозит нам подписание такого доп соглашения????

Ефимов Валерий Павлович

Здравствуйте! Понимаю вашу осторожность — ситуация действительно нестандартная, и просто так подписывать документы, конечно, нельзя. Давайте разберемся по сути.

Коллеги правы в основных моментах, но позвольте расставить акценты так, как если бы вы пришли ко мне на консультацию. Главный вопрос здесь даже не в возврате денег (вы же не против их вернуть), а в том, какие правовые и налоговые последствия повлечет за собой подписание именно такого документа — «Дополнительного соглашения о неосновательном обогащении».

Пискунов Михаил Николаевич

Последствия подписания:

Возврат средств: Основное последствие – это возврат излишне полученных денежных средств покупателю.
Отсутствие претензий: Подписание такого соглашения, при условии полного и корректного оформления, означает, что покупатель не будет иметь дальнейших претензий к вашей организации по данному эпизоду.
Документальное оформление: Важно, чтобы дополнительное соглашение было составлено корректно, четко определяло сумму возврата, порядок и сроки, а также подтверждало, что стороны пришли к согласию по данному вопросу. Это послужит основанием для бухгалтерских проводок и подтвердит законность возврата средств.

Здравствуйте помогите мне пожалуйста разобраться в ситуации которую я попала первый раз.
на бирже бай бит продала электронную валюту а именно ЮСДТ (доллар), ордер был открыт на 100 000р которые должны были мне зацти на карту сбербанка.
Покупатель сказал что отправит мне 2мя платежами по 50.000родин с Тинькофф другой со сбера. Так все и произошло после чего я отправила эл.валюту и ордер был закрыт.
После этого мне заблокировали карту и приложение ссылаясь на эти поступления, сообщив мне о том что бы я предоставила инфо о происхождении денежных средств
Я нахожусь далеко за границей там нет банка сбер. Выехав к ним предоставила скрин с ордером и перепиской с покупателем где он говорит как будут происходить платежи. На просьбу выслать мне квитанцию об оплате отказывается я подала апелляцию на бирже по этому ордеру, биржа заморозила его монеты, после чего он нашел меня в контакте угрожал, оскорблял, но квитанцию отказывается давать по прежнему.
Мои деньги с теми платежами заморожены я не могу купить ничего все доверила банку. У меня 2е детей и нет мужа. Помогите пожалуйста т. К. Банк сказал рассмотрит вопрос о моей блокировке и снятии денег 28.01, потом сказал 30.01, теперь 01.02. У моей дочери скоро день рождения и у сестры а я ничего даже не могу купить.
Благодарю заранее

Рябов Сергей Иванович

Мне кажется самое разумное - добиться разблокирования Вашего счета через Центробанк... удаленно это будет сделать сложно, ищите юриста по финансовым спорам, кто бы мог этим заниматься на территории России

Курбангалеева Людмила Александровна

В вашем случае остаётся только ждать решение банка либо оспорить его путем подачи жалобы в центробанк

Занимаюсь арбитражем . В последней сделке произошла ситуация , что я продавал активы на криптобирже , а другой человек покупал (Борис) . Борис открыл ордер , где было указано средство оплаты как СБП , а в чате ордера мною было заявлено в его сторону СберБанк/Озон Банк . Борис в силу своей неопытности перевел деньги по СБП в Т-Банк , объяснив это тем, что при переводе этот банк был указан системой как основной , хотя в чате при договоре я не указывал этот банк . Борис перевел деньги за активы на Т-Банк , и получилось так , что за пару недель до этого мне заблокировали все счета в данном банке по подозрению всякого в соответствии с 115ФЗ , за исключением кредитной карты , т.к. на ней присутствует задолженность и закрыть ее невозможно . В связи с этим , лично я не могу вернуть ему деньги , а техподдержка банка указывает , что этого сделать невозможно, т.к. мои счета заблокированы в соответствии со 115 ФЗ .
Техподдержка Биржи встала на мою сторону после выяснения ситуации , т.к. Борис действовал не в соответствии с указанными данными и заявила , что при невозможности вернуть средства Борис просто потеряет деньги . Вопрос : Считается ли это незаконным обогащением ? Что мне грозит , если Борис заявит на меня в суд?

Краев Игорь Андреевич

У вас был цифровой актив, а у Бориса деньги. Вы вступили в правоотношения с Борисом, по которым он получил ваш цифровой актив, а вы получили деньги. Если так, то ни у кого нет неосновательного обогащения, если же и деньги у вас и актив у вас, то Борис имеет права требовать защиты своим имущественных прав, так как он остался и без денег и без актива.

Недавно регистрировался, на бирже HTX с каким то инвестором под диктовку через демонстрацию экрана, сразу скажу моих реквизитов и информации по банковскому счёту они не увидели, я внес 8600 рублей они поменялись на 100,27$, они ушли на какую другую платформу под названием aventushg, но я сразу почувствовал, что это мошенники, и не стал проводить никаких сделок и т.п, перестал брать трубки, они звонили с разных номеров по несколько раз, сказали, тогда нужно закрыть счет и отменить кредитное плечо иначе пойдут списания с банка с помощью которого я пополнял счёт, с сотрудницей банка мы перезагрузили приложение я по новой прошел регистрацию она , сказала моим финансам ничего не угрожает, я удалил все эти приложения связанные с этой биржей смирился что 8600 рублей не вернуть, просто морально уже устал от этого, заблокировал всех этих лиц, но они все равно раз в день несколько раз пытаются позвонить мне, могу ли я быть спокоен и просто не брать от них трубки? Сотрудница банка сказала это типичный мошеннический ход и мне не о чем беспокоиться

Байдак Зоя Михайловна

Да, вы правильно и своевременно все сделали. Не реагируйте на их звонки и предложения. Денег вы не увидите, а они могут развести вас на большую сумму ущерба. Это однозначно мошенники.

Алпатов Константин Геннадьевич

Здравствуйте. Сотрудник банка вам всё объяснил верно. Это жулики.

Познакомился с людьми которые занимаются арбитражом криптовалюты, сидят в ТЦ, подтягивают людей с картами от разных банков, регистрируют как я понял на криптобирже данные карты и выводят деньги частями на карту которые ты им приносишь и говоришь им пин код и снимают их деньги с ближайших банкоматов, ты просто сидишь и смотришь на них, так же держат в руках телефоны хозяев и сидят в приложении банка, с прокрута сумы ты имеешь 3%, если банк пропустил лям, твои 30к
Насчёт того облагается ли у них операции и вся эта схема налогом я не в курсе, скорее всего нет
Вопрос, предусматривается административная или уголовная ответственность за данную схему, мне как обычному человеку который работает на предприятии, достаточно волнительно за всю ситуацию

Купцова Елена Федоровна

Здравствуйте. Да, применяется ст. 187 УК РФ.

Здравствуйте. Вопрос следующий: Я - физ лицо. Как мне легально заниматься арбитражем криптовалюты в России? То есть смысл следующий: 1. Покупка на одной п2п бирже по одной цене 2. Продажа на второй п2п бирже по цене выше С этим связано большое кол-во денег и переводов из банков в банк разным людям и так же принятие денег от разных людей. Как? Что мне делать, чтобы всё было на 100% законно и ничего не заблокировали и не было никаких проблем с законом?

Макогон Александр Сергеевич

В России пока нет аккредитованной биржи, поэтому счета рано ли поздно заблокируют.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Никак, деньги от туда не выведите.

Пол года назад продал на бирже П2П USDT банк требует вернуть деньги.
Обращаемся к Вам по поводу перевода денежных средств, который был осуществлён на Ваш счёт в результате мошеннической схемы. Мы понимаем, что Вы могли не осознавать, что являетесь частью данной ситуации.
В связи с этим, просим Вас вернуть следующие средства:
Дата совершения: 26.05.2025 11:43:45
Сумма: 95000
Возврат зачастую помогает избежать проблем с правоохранительными органами. Более того, по 161-ФЗ мы будем обязаны сообщить информацию о мошенническом пополнении в ЦБ, после чего, возможно, у Вас будут заблокированы счета во всех банках.
Если Вы согласны с нашей просьбой, пожалуйста, позвоните на горячую линию или дождитесь звонка от сотрудника профильного отдела для более детальной консультации. Надеемся на Ваше понимание и сотрудничество в разрешении этого вопроса.
С уважением,
Тбанк.

Алпатов Константин Геннадьевич

Здравствуйте, это мошенники, никому-никому ничего не нужно возвращать. Звоните если что, помогу.

Здравствуйте, меня интересует возможность создания ИП по перепродаже цифровых активов на криптобиржах. Суть простая: покупать на бирже A, переводить на кошелек биржи B и продавать с помощью p2p-торговли. Переводы от физических лиц в таких случаях носят очень частый характер. Хотелось бы узнать как это возможно оформить в соответствии с законодательством РФ и какие налоговые особенности у этого рода деятельности?

Ефимов Валерий Павлович

Здравствуйте, Георгий.

Давайте разберем вашу ситуацию. Вы задаете очень своевременный и сложный вопрос, который находится на стыке устоявшегося налогового права и пока еще формирующегося законодательства о цифровых активах.

Постараюсь объяснить всё максимально понятно, как если бы мы обсуждали это в личной консультации.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Там в основном мошенники и деньги натурально, не выводятся. Поэтому и прибыль там такая.

Здравствуйте, на бирже Bybit продавал USDT на 150 000. Деньги получил, после чего получая сообщения в ватсап от девушки, которую по всей видимости обманули на эти деньги. Я нахожусь в РФ, а эта девушка в Казахстане. Говорит что уголовное дело завели на меня и на человека, который ее обманул. Какие последствия могут быть?

Бровко Виктор Викторович

Один из рисков — попадание реквизитов пользователя в мошенническую базу ЦБ. Это происходит, когда в МВД подают заявление о переводе средств путём обмана, и реквизиты попадают в базу. В таком случае блокируют доступ ко всем банкам и онлайн-приложениям, и человек остаётся без доступа к своим деньгам.
Ещё один риск — привлечение к уголовному делу как человека, на чьи реквизиты поступили деньги, связанные с незаконной деятельностью.

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте, 1. Россия не отдаёт своих граждан за границу (Конституция РФ ст. 61).
2. Казахстан может попросить Россию проверить вас; у нас это, возможно, ст. 159 Или 174 УК РФ (мошенничество, отмывание).
3. Докажете, что деньги получили честно и о краже не знали — наказания нет.
4. Храните чеки, переписку, сами подайте заявление в полицию; банк может временно заморозить счёт (115-ФЗ).

Здравствуйте, провел сделку по продаже криптовалюты на бирже Bybin. Человек написал что хочет купить 1000 юсдт, я скинул реквизиты, он оплатил 90 тысяч . Через несколько дней пишет мужчина что я незаконно получил его деньги они были украдены, и занимаюсь незаконно криптовалютой.
Что делать в такой ситуации из доказательств переписка где он скинул чек об оплате и ордер сделки на байбине

Муклинов Сергей Хасанович

С 1 января 2025 года криптовалюта в России признана имуществом согласно Гражданскому кодексу РФ (ст. 128) И Федеральному закону №259-ФЗ. Это означает, что операции с ней регулируются общими нормами гражданского права, но есть ограничения:
Запрещено использовать криптовалюту как средство платежа на территории РФ (ст. 140 ГК РФ, Федеральный закон №173-ФЗ).
Обязательна декларация доходов от операций с криптовалютой для уплаты НДФЛ.

Мужчина, обвиняющий вас в незаконном получении денег, может пытаться оспорить сделку или подать заявление о мошенничестве. Важно учитывать следующие моменты:
Доказательства вашей добросовестности:
Переписка с покупателем, где он подтверждает оплату и согласие на сделку.
Ордер сделки на бирже Bybin, фиксирующий передачу криптовалюты.
Чек об оплате, подтверждающий перевод средств.

Возможные обвинения:
Мошенничество (ст. 159 УК РФ): если покупатель докажет, что вы знали о незаконном происхождении денег или обманули его.
Неосновательное обогащение (ст. 1102 ГК РФ): если покупатель потребует вернуть деньги, утверждая, что перевод был ошибочным.
Риски для вас:
Если деньги действительно были украдены, правоохранительные органы могут начать расследование.
Покупатель может подать иск в суд, требуя возврата средств.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Мало ли, кто что пишет, вон заборах то же пишут.

Ребят кто в курсе что делать если: Трейдер оплатил не по условиям сделки. То есть отправил в другой банк. В этом банке у меня заблокированы карты. Ещё минус. Сейчас разбираюсь как забрать от туда деньги. Естественно деньги которые там они уйдут на погошение минуса. Трейдер грозится пойти в полицию если я не верну деньги. Отправил аппеляцию, что будет в таком случае? Если мне вернут крипту он сможет мне что нибудь законно предъявить? Должен ли я ему возвращать деньги или отправлять криптовалюту по закону если поддержка кошелька решит что я прав и вернёт мне криптовалюту?

Рябов Сергей Иванович

В Вашем вопросе минимум три. Заявленная схема нереальна, нужны подробности.

Лаврентьев Павел Михайлович

Добрый день! Это гражданско-правовые отношения, полиция к Вашему случаю не имеет отношения. Оборот криптовалюты не урегулирован текущим законодательством РФ.

Здравствуйте, занимаюсь P2P арбитражом. Сегодня продал криптовалюту на 75 тысяч рублей, мне перевели деньги которые были получены незаконным путем. Я попал под треугольник, просто отмыв деньги через криптовалюту, и человек который мне перевел угрожает что напишет на меня заявление в полицию, то что я его обманул на айфон. Хотя я всего лишь продаю криптовалюту. Что делать в такой ситуации?

Балезин Александр Николаевич

здравствуйте, надо собирать документы и легализовать сделку. Звоните, пишите в личку, расскажу

Зайцев Семён Николаевич

В случае соблюдения вами процедуры KYC и требований по 115 ФЗ, применимых к p2p платформам, вам нечего опасаться, однако будет лучше, если вы более подробно опишите ситуацию лично.

Добрый день. Предлагают схему заработка. Я покупаю криптовалюту, перевожу на обменник, там продается криптовалюта, а мне обратно рубли на карту. Как мне удалось выяснить обменник работает с каким то казино. Какие для меня последствия как физ. лица, ведь по факту я покупаю и перепродаю криптовалюту?

Мингазов Юрий Саитгареевич

Заблокируют карты, потом приедут суровые люди и обвинят в дроперстве, а это уже пособничество...

Семенов Антон Константинович

Здравствуйте, вас может ожидать блокировка счета, также привлечение к ответственности, в том числе уголовной.

Здравствуйте. Хочу продавать криптовалюту . Уже сделал оборот на карте около 90к рублей за 3-4 дня . Мне 14 лет . Я смогу подключить к оплатам приложение мой налог , чтобы деньги я платил налоги и не получил блокировку на карту (115 ФЗ) такое возможно сделать?

Семенов Антон Константинович

Здравствуйте, нет, вам нужно оформлять ИП, но так как вы не совершеннолетний, вы можете его открыть с разрешения опекунов, до вашего 16-летия и решения суда о вашей дееспособности.

Здравствуйте, заблокировали счет в банке по 115 фз, я покупал и продавал криптовалюту, предоставил все скриншоты сделок банку, но банк не разблокировал счет, подскажите возможно восстановить счет? и возможно как-то избежать блокировки?

Балезин Александр Николаевич

Здравствуйте, деньги можно спасти, а со счётом придется расстаться. Есть соответствующий опыт

Кузнецов Александр Сергеевич

Ваш счет заблокирован банком в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Закон № 115-ФЗ) из-за операций с криптовалютой. Несмотря на предоставление скриншотов сделок, банк не разблокировал счет. Восстановить доступ к счету возможно, но требует дальнейших действий.