161 ФЗ?

Федеральный закон № 161-ФЗ направлен на предотвращение легализации преступных доходов и финансирование терроризма. Банковские операции подлежат контролю, и если операция вызывает подозрения (например, связана с переводом крупных сумм без обоснования экономического смысла), Центральный банк вправе применить временные меры ограничений.

Решение Банка России носит временный характер и предполагает необходимость подтверждения законности операции. После подачи соответствующего заявления в ЦБ РФ, решение отклоняется лишь тогда, когда представленные вами документы недостаточны для исключения подозрений.

Что предпринять дальше:

- Повторно подготовьте пакет документов, подтверждающих законность происхождения средств и экономический смысл перевода.
- Обратитесь в уполномоченное подразделение банка с просьбой разъяснения причин отклонения вашего заявления и инструкциями по подаче повторной жалобы.
- Обратите внимание на требования Гражданского кодекса РФ и Федерального закона № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма", регулирующих аналогичные вопросы.

Пока мера ограничений действует, банковские счета остаются заблокированными. Как только будут представлены убедительные доказательства, процедура может быть отменена.

Рекомендуемый порядок действий:

- Подготовьте полный пакет доказательств, подтверждающий происхождение средств и экономическую целесообразность сделки.
- Обратитесь повторно в Центральную приемную комиссию Центрального банка РФ с соответствующей аргументацией.
- Зафиксируйте письменно факты обращения и подготовки необходимых документов.

Здравствуйте. «Блок» по 161-ФЗ/115-ФЗ ставит банк и Росфинмониторинг при подозрении на нелегальные переводы. Снимают его только после подтверждения законности средств либо автоматически через 5 лет.

Что делать:

Письменно запросите у банка основание блокировки и форму «Анкета СМС/115».
Подайте в банк пакет: паспорт, ИНН, справки 2-НДФЛ, договоры, расписки, налоговые декларации, пояснение происхождения 400 000 ₽.
Банк обязан пересмотреть решение в 5 раб. дней; при положительном выводе ­– направить данные в Росфинмониторинг и разблокировать счета.
При отказе – подготовить иск в суд; после второй неудачи придётся ждать пятилетний срок.

Ярослав, добрый день! Занимаюсь 161 ФЗ. Сейчас веду 212 кейсов. Ваш вопрос не содержит достаточной информации для ответа на него. Хотелось бы увидеть ответ ЦБ. Есть ли полиция и может ли она появиться. Указаны ли рек номера транзакций ответе и многие другие нюансы. Возможно, вас посчитали дроппером. Тогда дело осложняется. Если вам требуется помощь - пришлите мне ответ ЦБ посмотреть. Помогу вам.