Займ был выдан мошенникам от моего имени?

Мошенник оформил займ на 10 000 руб. в микрофинансовой организации на моё имя. Займ был оформлен через мой кабинет на сайте МФО, при этом был заменен контактный телефон, адрес эл. почты и банковские реквизиты.
Служба безопасности МФО после проведения внутренней проверки по моему заявлению сообщила: «По результатам проведенной проверки Обществом не были обнаружены признаки, которые могут свидетельствовать об использовании Ваших персональных данных третьим лицом при заключении договора потребительского займа».
В полиции вынесли «Постановление об отказе в возбуждении уголовного дела по сообщению о совершении преступления, предусмотренного ст. 159 УК РФ, по основаниям п. 1 части 1 ст. 24 УПК РФ».

Я вынужден продублировать своё обращение. Спасибо за ответы юристам со стажем 12 лет, 25 лет, 33 года и 37 лет с рекомендациями обратиться с иском в суд.
Однако, вы не поверите, я и сам путем чрезвычайно сильного умственного напряжения, пришел к тому же самому решению о необходимости обратиться в суд.
Но обращаться без должной подготовки и уверенности в суд с тем, чтобы его проиграть не имеет смысла.

Основная проблема в том, что я пока не знаю, как доказать, что это не я сам зашел в свой кабинет, не я заменил номер контактного телефона, не я заменил адрес электронной почты и не я сменил банковские реквизиты со Сбера на QIWI кошелек. И самое главное, QIWI кошелек был открыт на меня!
Ответ QIWI банка на мой запрос: "Обращаем ваше внимание, что если кошельки идентифицированы до "Основного" статуса, то исходя из определения понятия «упрощённая идентификация», содержащегося в ст. 3 Федерального закона № 115-ФЗ, в рамках требования подпункта 2 пункта 1.12 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ упрощенная идентификация клиента - физического лица проводится посредством направления клиентом - физическим лицом кредитной организации сведений о себе. Сведения могут быть направлены в том числе в электронном виде. При этом оригиналы документов могут не предоставляется, что не позволяет точно идентифицировать клиента, в связи с чем идентификация является упрощенной. Поэтому точная информация о владельце данных учетных записей QIWI Кошелек в КИВИ Банк (АО) отсутствует».
Таким образом, все манипуляции были проведены дистанционного через интернет. И все эти действия мог совершить, и я сам.

Мой вопрос: Как мне доказать, что эти действия совершены мошенником, в какие органы мне обратиться за помощью? Похоже, что помощи от службы безопасности МФО и от районного отдела полиции ждать бесполезно.

На мой дилетантский взгляд вижу несколько зацепок:
1. Не логично мне подменить номер телефона и адрес эл. почты на «левые», но QIWI кошелек при этом оформить на себя.
2. При смене всех моих реквизитов в личном кабинете служба безопасности МФО не произвела должным образом верификацию моей личности, не получила подтверждение, посредством имеющихся подтвержденных номера телефона и эл. почты, что данные манипуляции произвожу именно я, а не третье лицо, получившее доступ к моему личному кабинету. Прежде чем, произвести замену в кабинете контактов клиента, необходимо было выслать коды подтверждения на имеющиеся номер тел. и эл. почту. Причем, самое главное было подтвердить адрес именно электронной почты, т.к. «подписание» договора займа производится высылкой договора на эл. почту заемщика и возврат этого договора заемщиком со своей подтвержденной эл. почты на почту МФО. На мою почту, зарегистрированную в личном кабинете, ни код, ни договор не приходил.

Ким Галина Владимировна

Доказывание происходит на основании изучения всех материалов, документов. Здесь никто объем 3-4 листа писать не будет. Формат бесплатный консультаций вопрос - ответ, а не защита дела полностью.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Вы задавали уже такой вопрос, получили ответы. То, что вы хотите требует изучения всех документов, фактических обстоятельств, выстраивания доказательств, на это нужно время и составления документов. Время и знания стоят денег.

Добрый день, подскажите какая мера наказания будет назначена за кражу 400 000 путём оформления кредитных договоров в микрофинансовой организации. Хочу признать свою вину . Будет ли смягчением наличие двух несовершеннолетних детей?

Соколов Владимир Владиславович

Здравствуйте. Чтобы дать исчерпывающий ответ на ваш вопрос больше исходных данных (статья, наличие предыдущих судимостей, смягчающих и отягчающих обстоятельств). Пока можно только предположить, что речь идёт о ч. 1 ст. 159.1 УК РФ, тогда реальный срок очень маловероятен. Можно будет сказать намного более конкретно, если дадите больше данных.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Это не исчерпывающий перечень.

УК РФ Статья 61. Обстоятельства, смягчающие наказание1. Смягчающими обстоятельствами признаются: а) совершение впервые преступления небольшой или средней тяжести вследствие случайного стечения обстоятельств;(в ред. Федерального закона от 07.12.2011 N 420-ФЗ)(см. текст в предыдущей редакции)б) несовершеннолетие виновного;в) беременность;Какие дети признаются малолетнимиг) наличие малолетних детей у виновного;д) совершение преступления в силу стечения тяжелых жизненных обстоятельств либо по мотиву сострадания;е) совершение преступления в результате физического или психического принуждения либо в силу материальной, служебной или иной зависимости;ж) совершение преступления при нарушении условий правомерности необходимой обороны, задержания лица, совершившего преступление, крайней необходимости, обоснованного риска, исполнения приказа или распоряжения;з) противоправность или аморальность поведения потерпевшего, явившегося поводом для преступления;Каковы признаки явки с повиннойи) явка с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступления, розыску имущества, добытого в результате преступления;(п. "и" в ред. Федерального закона от 29.06.2009 N 141-ФЗ)(см. текст в предыдущей редакции)к) оказание медицинской и иной помощи потерпевшему непосредственно после совершения преступления, добровольное возмещение имущественного ущерба и морального вреда, причиненных в результате преступления, иные действия, направленные на заглаживание вреда, причиненного потерпевшему.

2. При назначении наказания могут учитываться в качестве смягчающих и обстоятельства, не предусмотренные частью первой настоящей статьи.

3. Если смягчающее обстоятельство предусмотрено соответствующей статьей Особенной части настоящего Кодекса в качестве признака преступления, оно само по себе не может повторно учитываться при назначении наказания.

Человек взял микрозаймы на мой паспорт, в процессе чего привязал мою карту, а после мгновенно переводил на свой счет. Есть ли за это уголовная ответственность? Он обязался вернуть мне средства и выплатить все проценты, но к сожалению, так их и не вернул, перестал отвечать. Также вымогал средства на свои личные цели под предлогом возвращения, но этого тоже не произошло. Одно из письм из микрофинансовой организации пришло на адрес моей матери и она выдала сумму для оплаты этого займа. Могу ли я после этого все еще подать заявление в МВД? как это сделать корректно? предполагаю, что человек занимается незаконным оборотом денег

Нурмухаметов Валерий Наилевич

пишите заявление в полицию

Губкин Михаил Вячеславович

Заявление в полицию, безусловно, подать можете. Лучше время не тянуть.

Здравствуйте! Подскажите пожалуйста, может ли сын остаться в статусе свидетеля, если был втянут в мошенническую схему в возрасте 16 лет и еще до вступления в силу поправок о дропперстве? Какие будут последствия? Какие наши следующие действия, учитывая, что сын дал объяснение сотрудникам полиции, чтобы не наступила уголовная ответсвенность? Что это деньги незаконные, полученные мошенническим путем, он не знал. В телеграме ему написал неизвестный, предложил заработать получая и отправляя переводы, говорит, что был несколько дней как под гимнозом, никому из родных и друзей не рассказал. Несколько дней в мае он это делал, но когда почувствовал в этом что-то неладное, отказался дальше это делать. Переписку тот, кто написал ему, стер.

Я узнала про это только вчера, когда приехали оперуполномоченные из другой области (за 1000 км от нас находится, сотрудники приехали в командировку), и сказали, что сын участвовал в мошеннической схеме, это было очень неожиданно, я растерялась от такой ситуации, была в шоке. Сотрудники полиции рассказали, что потерпевшим является микрофинансовая организация, которая перечислила на счет моего сына деньги, а он уже перевел дальше, и что нужно возместить ущерб микрофинансовой организации в размере той суммы, которую получил сын (4500 рублей получается). Кредит в микрофинансовой организации взяли мошенники на девушку (на ее старый номер, она после смены номера его не заблокировала, номер телефона девушки был перепродан, и мошенники как-то вошли в ее аккаунт и взяли на нее кредит в МФО и указали реквизиты куда перевести - карту моего сына). Объяснение сын дал, концовка объяснения стандартная, как нам объяснили сотрудники, скопировали с аналогичного объяснения, сказали, что таких дел очень много, ситуация стандартная, вовлекают в мошенническую схему несовершеннолетних.

Сын дал объяснение оперуполномоченным: 16 мая получил сообщение в телеграм от неизвестного лица, который предложил заработать денежные средства путем предоставления банковской карты, условия предложения были таковы: 10% от поступающих сумм сын оставляет себе, он согласился на это предложение и предоставил реквизиты своей банковской карты, и с 16 мая 2025 по 20 мая 2025 поступали денежные средства, а именно 15000 и 30000 19 мая 2025 года, от данных сумм забрал 4500 себе, а 40500 отправил на реквизиты, которые оставил неизвестный человек, в настоящее время реквизиты не сохранились. 20 мая написал этому неизвестному человеку, что более не хочет предоставлять банковскую карту, после чего удалил карту по которой проводились операции, саму карту утерял. Денежные средства в сумме 4500, которые оставил себе, потратил на продукты питания, ущерб обязуюсь возместить, вину признаю, прошу меня строго не наказывать.

Селезнев Сергей Владимирович

Екатерина, добрый день. Ввиду того, что поправки в уголовный кодекс были внесены до совершения противоправных действий, привлечение к уголовной ответственности вашего сына не возможно (закон обратной силы не имеет).

Мингазов Юрий Саитгареевич

По наступившим последствиям. но виду того что преступление совершено в несовершеннолетнем возрасте, больше 10 лет не дадут.

Брала в микрофинансовой организации 11т ,они написали заявление в полицию по159.1 долг полностью погасила с процентами 25.300 идут разбирательства .Чем это может грозить?

Некрасов Вадим Юрьевич

Разбирательства должны закончиться отказом в возбуждении уголовного дела. Долг же Вы выплатили, а значит умысла на мошенничество не было.

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте. Возможны три сценария: дело прекратят (если не докажут умысел), передадут в суд с обвинением или примут решение о примирении сторон/досудебном урегулировании. Погашение долга — смягчающее обстоятельство, но не гарантирует закрытие дела: важно доказать отсутствие намерения мошенничества. Уголовная ответственность по ст.159.1 УК РФ — от штрафа и исправительных работ до ограничения/лишения свободы в зависимости от обстоятельств. Действуйте: получите письменное подтверждение погашения, соберите платежи и переписку, незамедлительно проконсультируйтесь с адвокатом по уголовным делам.

Здравствуйте! 14.09.2025 мошенник получил доступ к моим данным и оформил займ в микрофинансовой организации на определенную сумму. После того как сама организация наконец-то решила уведомить владельца личных данных. Мне было отправлено письмо на почту, в котором уточнялись детали займа и что обязательно нужно его закрыть.

Понимая, что я ничего не подписывал и никаких денег не видел. Это без всяких сомнений был мошенник, который указал заведомо ложные данные о себе. А именно мои. Как и где он смог их раздобыть, неясно. После ознакомления с письмом перезвонил в организацию, где мне подтвердили наличие займа, и в этом же звонке мне порекомендовали незамедлительно обратиться в полицию.

Письмо было отправлено 16 октября 2025, и в этот же день было написано заявление в полицию, где я подробно описал случившееся.

После посещения полиции примерно через пару месяцев со мной связывается сотрудник полиции и сообщает, что уже организация написала на меня заявление. Мне показали скан паспорта человека, который взял займ от моего имени.

Прошло ещё некоторое время, и уже именно в почтовый ящик доставляется письмо (заявление о выдаче судебного приказа). После этого я пишу жалобу на организацию, чтобы они провели внутреннюю проверку. После ожидания в пару дней мне приходит ответ, в котором подтверждается факт мошенничества, где третье лицо оформило займ с использованием моих данных. Мне принесли извинения, а также сообщили, что вопрос решён, претензий нет. Если выражаться простым языком, то так и было написано. Письмо было подписано.

Еще через некоторое время приходит ещё одно письмо (судебный приказ), в котором сообщается, что с меня взыскивают. У меня есть 10 дней, чтобы представить свои возражения.

Вопрос. Как суд может пройти без моего участия и выдвигаться какие-либо решения? Никаким образом я не был уведомлен, что мне необходимо явиться в суд. Ни по телефону, ни повесткой.

Почему я продолжаю получать подобные судебные письма, в то время как уже сама организация подтвердила мошенничество от моего имени?

И что мне нужно сейчас делать?
Почему моё заявление в полицию игнорируется?

Тарасов Владимир Сергеевич

Добрый день. Вам в первую очередь необходимо отменить судебный приказ. После этого уже решать иные вопросы.

Феофанов Олег Николаевич

Добрый день. Судебный приказ выносится без вызова сторон (ст. 126 ГПК РФ), поэтому Вам необходимо направить в суд возражение о несогласии с ним и суд откажет в выдаче приказа.

А при обращении с иском, уже подавать встречное исковое заявление

Пришло письмо на почту, в спам, якобы от одного из банков ( это мошенники точно) , где в теме письма указаны мои паспортные данные, фио, что я могу сделать в этой ситуации?
По ссылке не переходила, просто мои данные указаны в теме письма, прям по паспорту. Запросила сразу же в БКИ выписку, все в порядке, но немного волнительно все равно, поскольку случаев много когда берут кредиты , у кого связь именно с такими микро займами даже онлайн. Вы уверены, что мне нечего бояться и переживать? Или стоит что-то предпринять, например заявление в МВД, или нет смысла?

Заранее благодарю за ответ!

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Сразу же данные в БКИ не отражаются, также как и не берут сразу кредиты по вашим данным.

О чем заявление? Вам прислали письмо? Письмо сохраните, можете поменять паспорт.

Красильникова Армине Владимировна

Добрый день. Вы можете в интернете посмотреть, есть такой банк или нет.

Если в письме вам предлагают перейти по каким то ссылкам, то этого не стоит делать.

Добрый день! Проверяла папку спам и увидела сообщение которое меня насторожило: явно спам, картинка с предложением получать по 7 тысяч в день, якобы от Тинькофф инвест( точно мошшеники, т.к с данным банком связи никогда не имела) , с электронным адресом, в теме письма полностью указаны фио, адрес и паспортные данные , включая номер и серию. По ссылке не переходила, просто мои данные указаны в теме письма, прям по паспорту. Запросила сразу же в БКИ выписку, все в порядке, но немного волнительно все равно, поскольку случаев много когда берут кредиты , у кого связь именно с такими микро займами даже онлайн. Мне стоит переживать? Или стоит что-то предпринять, например заявление в МВД, или нет смысла? Заранее благодарю за ответ!

Ватолин Александр Иванович

Защитой персональных данных занимается не полиция, а Роскомнадзор. Обратитесь в данный орган.

Сизоненко Александр Аркадьевич

Вы можете обратится в МВД с заявлением по факту неправомерного использования Ваших персональных данных.

Персональные данные − это прямо или косвенно относящаяся к физическому лицу информация, с помощью которой он может быть идентифицирован. К персональным данным относятся ФИО, паспортные данные, ИНН, СНИЛС, дата рождения, адрес (регион, город, улица, дом, квартира), образование, место работы, семейное и социальное положение, сведения о здоровье, уровень дохода и т.д., то есть, любые сведения, по которым можно идентифицировать человека.

По общему правилу получение всех перечисленных данных допустимо исключительно с согласия самого человека. В отсутствие необходимого одобрения их разглашение также не допускается.

Это мошенники или нет.Я фанатка одной звезды,мне в инстаграм пришло сообщение от якобы его второй страницы,я подумала что обман но ответила по глупости,он предложил перейти на другую платформу туда прислал голосовое сообщение(звезда американская),но голос уставший и не много странный, сообщали и он якобы решил отправить мне посылку и уговорами выманил мой домашний адрес,имя и фамилию,номер телефона и имейл(большая глупость с моей стороны)Мне дали трэкер код чтобы отслеживала,эта посылка из Майами прилетела в Румынию оттуда её по подозрению в контрабанде,как мне написали якобы из таможни,отправили в Германию и я должна в течение 72 часов оплатить 4500$ на биткоин кошелёк,чтобы она пошла дальше.У меня таких денег нет я ему сообщила,ему ничего не писали из этой таможни,он просил оплатить потому что это важно ему,я повторила что у меня нет денег,он якобы договорился что я оплачу 1000$ и 100$ страховку,остальные он якобы оплатит.Он прислал мне ссылку на сайт биткоинов и инструкцию.Я отказалась платить и отправила письма в спам,теперь мне приходят вот такие письма что если я не оплачу то меня будет ждать судебное разбирательство.С официальных страниц и сайтов самой звезды мне никто ничего не пишет,я думаю что если бы всё это было бы правда то за это время со мной уже бы его адвокаты связались.Я боюсь,это мошенничество или меня действительно ждёт суд?

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Мошенничество. Никакого суда не будет

Ватолин Александр Иванович

Здравствуйте! Забудьте про эту ситуацию, поскольку это мошенники.

Месяц назад на телефон ребенка (симка оформлена на меня) стали приходить сообщения с Озона о необходимости оплаты рассрочки (личного кабинета по этому номеру на Озоне никогда не было).В первом моем обращении сотрудники Озона предположили,что личный кабинет,возможно,когда-то был оформлен бывшем владельцем номера.Затем через время поступил звонок оператора с требованием погасить задолженность и ,если мы этого не делали,написать заявление в полицию и отправить им номер талона.Со слов оператора ежемесячный платеж 950р,надо сделать 5 или 6 платежей. В повторной беседе с ребенком узнала,что 29.02.24 ему стали приходить коды с Озона,а затем в телеграме ему написали,что это спам Озона и нано срочно сообщить код.Он в испуге сообщил. Заявление в полицию мною написано,талон отправлен.Теперь пришло сообщение,что необходимо оплатить 11260.При обращении на горячую линию Озона шаблонный ответ:раз передали код третьим лицам-платите,а когда полиция найдет мошенников,вы у них стребуете сумму.На мой вопрос,каким образом так легко оформляется кредит без паспорта,без идентефикации личности,был ответ оператора,что серез мтс іd это не требуется,там есть номер паспорта,а код является подтверждением.В случае неоплаты кредита в течение 3 мес они передадут кредит другой организации,которая с меня его будет стребовать.В полиции по моему обращению ответили ,что как снимут деньги,я должна повторнл к ним обратиттся.Что мне делать?

Камынин Илья Юрьевич

Добрый день. Готов провести консультацию, обращайтесь по номеру телефона в профиле или напишите в WhatsApp.

Чеботарев Василий Сергеевич

Здравствуйте! Возможно несколько способов защиты в зависимости от обстоятельств

После взлома моих госуслуг, на меня был оформлен займ, небольшой, 10000 р. пароль я уже поменяла. до сих пор идут смс - спамы на телефон и электронную почту. могут ли в дальнейшем мошенники воспользоваться моими данными в своих целях, как-то сохраняют их и стоит ли менять паспорт или не обязательно, и номер телефона

Чеботарев Василий Сергеевич

Паспорт лучше заменить

Пилипенко Игорь Александрович

Документы, содержащие персональные данные, менять нет смысла. Новые сведения также будут отображаться в личном кабинете на портале государственных услуг.

Добрый день,такой вопрос могут ли сотрудники МВД писать в телеграмм?? И ещё,типа пишет человек в телеграмме говорит работает не в России, говоря сольёт якобы данные мои? Это просто спам???

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Это мошенники

Байдак Зоя Михайловна

Пусть сливает, ответит по закону о вмешательстве в частную жизнь, распространение персональных данных, вымогательство и много еще чего. Скажите ему об этом.

Добрый день! С недавнего времени стала замечать, что в спам сообщения на почту стали приходить сообщения от микрокредитах, что будто бы был взять микрокредит, а теперь приходят опять же в спам сообщения сообщения о сроках его гашения. Микро кредиты никакие не брались и деньги на счет не приходи! Что делать? Это просто спам сообщения или уже мошенничество?

Чеботарев Василий Сергеевич

Здравствуйте! Необходимо ознакомиться с сообщениями. Если в них речь идет о наличии задолженности по микрокредитам (займам), необходимо начинать работу по оспариванию долга.

Зубов Вадим Васильевич

Закажите через госуслуги свою кредитную историю и в ней всё и будет написано: есть займы или нет. Если есть, то кто-то оформил на Ваше имя. Вот и всё. (Что делать дальше? –позвонить мне и всё объясню).

Добрый день. Поступил звонок якобы от Билайн, "оператор" сказал, что заканчивается время пользованием сим-картой. Назвала только серию и номер паспорта. После этого звонок прервался, и только тогда поняла, что номер странный, плюс сам телефон определил как "подозрение на спам". После этого поступали еще звонки со странных номеров, этот же человек спрашивал, с чьей стороны прервался звонок. Я пыталась аккуратно допытаться у него, кто он, что он, откуда, почему, больше данных не сообщала, сказала "подойду в офис Билайн".
Не уверена, мошшенник ли, так как предлагал другие тарифы и услуги, но опять же, номер странный. Никаких списаний, подозрительных операций, оповещений от банков не было.
Подскажите, что делать в этой ситуации? Есть ли смысл идти в полицию или ничего с такими данными мошенник не сможет сделать?

Сабанин Евгений Николаевич

Здравствуйте. В последнее время распространились подобные мошеннические схемы. Чаще всего они связаны со взломом госуслуг и с попытками оформить кредит. В Вашем случае лучше поменять паспорт, предлог может быть любой (за утерю штраф 100- 300 рублей) и госпошлина 1500 рублей, но таким образом вы себя обезопасите. Совсем не лишним будет, если нет острой необходимости, установить самозапрет на кредитование через госуслуги. Оснований для возбуждения дела пока нет. Если необходимо более подробно все разъяснить, обращайтесь по указанным в профиле контактам.

Усольцев Виктор Николаевич

Это может быть мошеннический звонок, так как «оператор» просит назвать код из СМС для продления срока действия сим-карты, хотя на самом деле у неё нет ограниченного срока действия

Мы с подругой купили ответы на экзамены. ( не подумайте, они нужны были для уверенности. мы сами все сдали). нашего региона не было и мы написали, что бы делали возврат. но спустя пол месяца они удалили чат, сказав, что мы спамим. а затем первый и вовсе заблокировал, а другой играет в молчанку.
если что вот их тг @manager_bestotvetsy @Manadger_DR. пожалуйста, кто-то сможет им написать и попросить вернуть деньги?

Сабанин Евгений Николаевич

Здравствуйте. К сожалению на практике деньги вернуть скорее всего не получится. Единственное можно подать жалобу в самом телеграмме, но кроме возможной блокировки аккаунтов это больше ни к чему не приведет. Заявление написать в полицию можете, но поскольку личности подозреваемых установить вряд ли получится, дело приостановят.

Колоколов Евгений Константинович

Сделайте вывод и больше не перечисляйте деньги анонимам в Telegram.
Можете поэкспериментировать: пожаловаться в Telegram, попробовать в банке (если платили картой), написать заявление в полиции (для статистики — кому-то иногда помогают наказать мошенников).
НИКОГДА не сообщайте свои персональные данные/документы подобным “продавцам”.