-
Вопрос № 00086401
Добрый день,
Произошла блокировка всех банковских карт, счетов, и приложений 1 августа 2025 по 161 ФЗ. Написала обращение в ЦБ для уточнения.
Думала, чем может быть вызвана подобная проблема. Я живу не в России, но раз в год приезжаю на 1-2 месяца, и, соответственно, активно пользуюсь карточками. Неделю назад, по незнанию, заказала у одного человека, которые меняет деньги, перевод. Я ему валютой той страны, в которой живу, перевод на местный банк, а он мне переводы рублями на российский банк. Схема его работы мне неизвестна. Переводы поступили дробно, с разных карт разных людей в течение 3-5 часов в один день. Общая сумма -200.000 рублей. Опять-таки, я не знала, что так нельзя. Так как это не было связано с криптовалютой и прочим, обычный банковский перевод, как мне казалось. Сейчас ЦБ заблокировал все. Что делать?
Свяжитесь с банком. Позвоните или напишите официальное обращение в те банки, где заблокированы карты/счета. Запросите разъяснения по основаниям блокировки и по возможности — перечень операций и документов, которые вызвали подозрение.
Попросите подтверждение внесения вас в базу ЦБ РФ согласно 161-ФЗ. Соберите объяснения и доказательства. Подготовьте пояснительную записку, где опишите всю цепочку переводов: зачем, от кого, на какие нужды, почему использовали именно такой способ. Чем подробнее — тем лучше. Если есть какие-либо переписки, договоренности, квитанции, чеки, скриншоты перевода валюты на обменнику — приложите их. Объясните, что не знали о незаконности схемы и действовали добросовестно. Оформите заявление в банк с просьбой снять блокировку и ходатайством об исключении из базы ЦБ РФ. В заявлении изложите суть, приложите все собранные документы. Если банк отказал, игнорирует или затягивает — подайте жалобу в Банк России через «Интернет-приемную» (на сайте cbr.ru/reception/) или через банк. Приложите всю переписку, пояснения и копии документов. Стандартный срок рассмотрения заявления в ЦБ — до 15 рабочих дней и/или до 30 дней, если требуется дополнительная проверка. Банк обязан уведомить вас, когда/если данные будут удалены из базы. Тогда все блокировки снимаются. Если и после обращения в ЦБ вам отказывают, только суд — последняя инстанция. Лучше прибегнуть к помощи юриста, чтобы составить грамотную досудебную претензию, а затем — исковое заявление.
Возможно ли нанять юриста в таком случае дистанционно? И работать в дистанционном режиме?
В принципе, да. Иск можно отправить через ГАС "Правосудие", а в заседаниях участвовать посредством ВКС. Но это немного осложняет ведение процесса.
Добрый день! Всё очень просто. То, что переводы были дробные однозначно свидетельствует о том, что на вашу карту пришли ворованные деньги. Эти рубли под разными предлогами выманили у людей. Также, скорее всего - блокировка по 161 ФЗ связана с МВД. На вас написали заявление. Поэтому переписка с банками вам не поможет. Вопрос нужно разрешить с МВД (полиция) и проблема решиться. Я веду сейчас 194 таких дела. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.
