-
Вопрос № 00084807
Здравствуйте. Недавно поспорил с другом и сыграл в онлайн-казино на 2000 рублей, пополнял с ВТБ. Выиграл там 13.000 и попытался вывести, однако вывод не произошел, а ВТБ заблокировали мне аккаунт и просят приехать в отделение с паспортом. В чем может быть причина и что следует знать перед этим?
Здравствуйте. Банк ВТБ мог заблокировать ваш счет из-за операций с онлайн-казино — это связано с требованиями законодательства по борьбе с отмыванием денег и запретом переводов в нелегальные азартные игры. Перед визитом возьмите паспорт, объясните операцию как разовую игру. Если потребуется — подтвердите законность происхождения средств. За разовую игру банк обычно ограничивается разъяснением, но могут вынести предупреждение.
Если нужна помощь с объяснениями или консультацией по дальнейшим действиям — пишите!
А как именно я могу подтвердить законность средств? Нужен ли какой-либо документ или можно скриншот с сайта казино?
Для подтверждения законности происхождения средств, банк обычно запрашивает документы или сведения, подтверждающие источник поступления денег. В вашем случае скриншот с сайта онлайн-казино может быть приложен как дополнительное разъяснение, но обычно этого недостаточно для банка.
Оптимально предоставить:
Выписку по счету/личному кабинету на сайте казино, где видны ваши выигрыши и транзакции. Документы о происхождении средств, которыми вы пополняли счет в казино (если спросит банк).
Любую переписку с поддержкой казино о выигрыше и выводе средств.
Но важно: сделки с онлайн-казино нередко расцениваются банками как рискованные, и даже после объяснений они могут ограничить обслуживание во избежание нарушений закона.
Если нужна помощь с подготовкой объяснений для банка — пишите!
Добрый день! Это блокировка по 115 ФЗ. Банк будет требовать обосновать операции подтверждающими документами. Если вы не сможете это сделать - вас попросят перестать быть клиентом банка - закроют все продукты.
