Блокировка по 115 ФЗ счетов, карта, приложения банка.?

Здравствуйте, произошла такая ситуация, я являюсь студентом и моя основная социальная карта Москвича сломалась, я подал заявку на перевыпуск новой.
Пока моя студенческая социальная карта находится в перевыпуске я решил воспользоваться школьной социальной картой Москвича - я проверил её при помощи приложения "Тройка" и она читается, также приложение "Тройка" дало мне возможность оплатить льготный проездной на наземный транспорт удобным для меня способом. Списали средства и предоставили услугу.
Первое время всё было хорошо, я прикладывал к валидатору в автобусе и карта проходила. В один момент на валидаторе написало, что карта заблокирована. Спустя некоторое время в автобус зашёл контролёр, проверил мою социальную карту и установил факт административного правонарушения, выдал мне постановление, я согласился с фактом административного правонарушения и позже оплатил штраф.
Я отправил им обращение, они ответили с общим посылом того, что не важно как не прошёл билет - это административное правонарушение. Я согласен с этим фактом, но не согласен с тем, что это произошло по моей вине. Исходя из всего, я хотел бы подать в суд на "Организатор перевозок" по следующим пунктам:
1. Мне была предоставлена услуга по льготному проезду с успешной оплатой в приложении "Тройка", однако заблокировав социальную карту мне не предоставили её полностью, средства в сервисном центре сказали не вернуть;
2. Ввиду блокировки без предупреждения социальной карты не прошла поездка на валидаторе в автобусе, ввиду чего произошло административное правонарушение;
Также была предоставлена социальная карта с некачественными материалами (чип, который позже сломался из-за переохлаждения, возможно, как мне сказали в сервисном центре)
Не подскажите по каким конкретно статьям можно подать в суд?

Москвитин Степан Витальевич

Доброго времени суток. Вы можете использовать статью 15 ГК РФ, взыскание убытков с виновника.

Плющева Марина Ивановна

Здравствуйте, можно обратиться в суд по ст. 15ГК РФ чтобы возместить ущерб с виновника, но предварительно подать претензию и жалобу виновникам в данной ситуации, дождаться ответов от них только патом в суд.

Бронштейн Александр Михайлович

Обжалование штрафа и возмещение ущерба это разные вещи. В первом случае следует действовать по КОАП, во втором по ГК, поскольку вы понесли убытки.

Здравствуйте. Помогите разобраться пожалуйста. Суть дела: Я попал в ДТП. Мне вынесли постановление по делу об административном правонарушении. Я подал жалобу в электронном виде вышестоящему должностному лицу (Начальнику Госавтоинспекции) в установленные сроки (10 суток).Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях. Они мне отказали ссылаясь на данный абзац ниже.
"Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях не предусмотрена возможность подачи документов, обращений, жалоб на состоявшиеся по делу об административном правонарушении акты в электронном виде, в том числе в форме электронного документа, подписанного электронной подписью. По смыслу положений, закрепленных в главе 30 Кодекса, жалоба на состоявшийся по делу об административной правонарушении акт подлежит подаче на бумажном носителе с подписью лица, подавшего жалобу. Таким образом информирую Вас о том, что жалоба зарегистрированная в ОБ ДПС Госавтоинспекции УМВД России по г. Севастополю за № 3/258200601156 от 21.03.2025, не может быть принята к рассмотрению и подлежит возврату".
Мой вопрос состоит в том, законно ли они отказали в рассмотрении жалобы, и кокой мой алгоритм обжалования дальше, что по срокам обжалования?
Постановление вынесли 13.03.2025 г.
Жалобу на постановления подал 21.03.2025 г.
Ответ на жалобу , где говорится что жалоба не может быть принята и полежит возврату получил по электронной почте 28.03.2025 года.

Ватолин Александр Иванович

КоАП РФ действительно не содержит прямого указания на подачу жалоб в электронной форме*(глава 30 КоАП). Жалобы на постановления по делам об АПН традиционно подаются в письменной форме (ст. 30.1 КоАП). Мировые судьи также исходят из этой позиции. Подайте жалобу в письменной форме ъ, приложите документ, который вы подавали в электронном виде и заявите ходатайство о восстановлении срока на обжалование.

За месяц програл в районе миллиона рублей взятых в кредит. Банк заблокировал доступ к счетам по 115 ФЗ. Банк запросил документы откуда средства, я предоставил выписки, что с кредитов другого банка, наличку небольшую в месяц пополнял с подработки таксистом. У меня на этом счете ипотека, кредит, плюс была зарплатная карта, которую пришлось поменять. Как обжаловать решение банка, что нужно сделать? Какие документы собрать и кому отправить? Помогите, пожалуйста!

Буланкина Светлана Николаевна

Если банк отказывает в разблокировке после документального подтверждения сумм, надо направить жалобу в ЦБ, приложив те же документы-подтверждения и письменный отказ.

У меня приставы арестовали карту,я взяла кредит и его зачислили на арестованную карту,банк заблокировал деньги на счету и втечение трёх дней они будут списаны в счёт погашения долга,как быть ведь это кредитные деньги

Агалаков Андрей Сергеевич

Здравствуйте, деньги перешли по кредиту вам, в ваше распоряжение и будут списаны в счёт погашения долга

Зубов Вадим Васильевич

Здравствуйте, уважаемый Гость. Закон позволяет приставам через банк списать деньги с той карты, на которую зачислены кредитные деньги.

Максимова Екатерина Олеговна

Добрый вечер. Так как эти денежные средства уже принадлежат Вам - приставы имеют полное право на списание долга в рамках исполнительного производства. Но всегда есть возможность выйти из данной ситуации. Если нужен более развернутый ответ - обращайтесь. Буду рада помочь!

Ткачев Дмитрий Александрович

Доброго времени суток. Попробуйте отменить операцию в банке и расторгнуть кредитный договор.

Играл в онлайн казино, производил депозиты и вывод. Банк заблокировал счет из-за подозрения в 115 фз. Ограничил доступ в банк-клиент. В данном банке находится кредит, по их словам, оплата с другого счета переводом на кредитный невозможно. Необходимо 3 е лицо, которое может за меня вносить деньги только после того, как происходит просрочка по кредиту. Закрыть досрочно тоже отказывают. То есть каждый месяц у меня будет происходить просрочка по платежам и только 3 е лицо может вносить деньги за кредит, что портит полностью кредитную историю и не позволяет погасить кредит досрочно. Правомерно ли данные действия банка?

Бронштейн Александр Михайлович

Про досрочное закрытие - нужно смотреть в договоре. Если запрет есть- то правомочно. Если запрета нет, то получите официальный отказ и можете погасить кредит путем внесения в депозит нотариуса. Третье лицо действительно может гасить за Вас при возникновении просрочки то есть с 00-01 час дня, следующего за платежом. Что касается 115 ФЗ то тут сложно. Думаю попали вы правильно и отменить будет непросто.

Здравствуйте!
Есть судебный приказ от 2013 года в пользу МДМ-банка, в свою очередь МДМ-Банк продал по договору цессии коллекторам.
Приказ передан судебным пристава на исполнение, приставы возбуждая несколько производств закрывали производства по ст. 46 ч. 1 п. 3.
Сейчас следующая ситуация:
Коллекторы, подали напрямую в банк, где у меня открыты расчетные счета моего ИП этот судебный приказ от 2013 года, на что банк заблокировал мои счета. Банк в котором заблокированы счета ИП мне показывает лишь судебный приказ от 2013 года. УТОЧНЕНИЕ: Мно были поданы документы в юридическую контору для проверки сроков исковой давности (еще в 2020 года), где юристы сообщили, что приставы упустили срок исковой давности по судебному приказу в период с 2015 по 2018 год, что нужно в судебном порядке закрепить данный факт и отменить судебный приказ от 2013 года. ЧТО МНЕ НУЖНО: Понять, как могут сейчас "схитрить" коллекторы , что бы забрать деньги с расчетного счета ИП? В РЕЗУЛЬТАТЕ НУЖНО: 1. Если я не найду ответа от юр конторы от 2020 года, где сказано об упущении сроков давности по исполнительному производству - нужно сделать запросы и закрепить документально факт упущения сркоов давности. 2. Подать в суд заявление на отмену судебного приказа от 2013 года по факту упущения сроков исковой давности. НО ПРИ ЭТОМ: 1. Что мне сделать сейчас, что бы юристы банка, даже если коллекторы как-то схитрят, а они могу извернуться очень хитро, что бы данные процесс изъятия средств был остановлен "до выяснения обстоятельств", как говорится. Ожидаю! Доп вопросы по факту.

Поляков Евгений Леонидович

Если срок давности на предъявление приказа к исполнению истек, необходимо обратиться в суд к Банку с заявлением о снятии ареста со счетов

Исламова Альбина Мидхатовна

Здравствуйте, отменяйте судебный приказ, с оригиналом Определения об отмене судебного приказа идете к приставам, прекращается исполнительное производство, без какого либо заявления, СПИ обязаны прекратить. Затем берете у приставов Постановление о прекращении исполнительного производства и несете его в банк, хотя приставы это могут сделать сами, но вам же нужно срочно, поэтому пройдите по кругу лично, так точно никто, нигде и ничего не упустит.

Юшков Сергей Александрович

Здравствуйте! Что имеется ввиду... "приставы пропустили срок исковой давности по приказу..."?

Назаренко Михаил Викторович

в вашем рассказе юридическая сумбурщина. слыша о словах типа "исковой срок давности" и прекращение исполнительного производства - не понимаете когда какая норма применяется и каков необходим порядок действий сильно ограниченных по срокам. что сделали в юридической конторе в 2020 году кроме того, как сообщили о том что приставы пропустили? Чем Вы это время занимались? Ваше дело подразумевает ознакомление с документами, погружение в дело и ваши ответы на вопросы юриста в процессе ознакомления. Дело непростое но возможно решаемое(зависит от того, что увидит юрист в документах).Но и разумевается, работа относится к оплачиваемой.

Ким Галина

К чему такие сложности?

не проще лди отменить суд приказ, направив грамотное заявление, ходатайство.

Кредиторы могут "схитрить", но для этого нужны материалы дела.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. Судебный приказ отменяйте или обращайтесь за услугой - составлением документов. При отмене судебного акта прекращаются взыскания.

Не нужно смотреть, что будут делать коллекторы, а действать в своих интересах, пользоваться своими правами.

Поляков Евгений Леонидович

Отменить приказ уже нельзя, он вступил в силу. Поскольку приказ является одновременно исполнительным документом, на него распространяются правила (срок) предъявления к взысканию. По истечению срока приставы не вправе возбуждать ИП, а суд не заменит взыскателя. В Вашем случае любое решение суда, в котором будет указано на истечение срока, будет гарантией Вашей безопасности.

Я налоговый неризидет РФ. Живу за границей в непризнанной стране ТРСК и получаю доходы от торговле на иностранных биржах. Доход перевожу в банк РФ для покупки недвижимости. Мой счёт банк заблокировал и предъявил отмывание доходов и подозрительные операции..... Объясните пожалуйста как мне поступить?

Бронштейн Александр Михайлович

В интернете есть методичка ЦБ по этому поводу.

Красильникова Армине Владимировна

Вам необходимо предоставить документы, подтверждающие получение легального дохода. На официальном сайте ЦБ указан перечень документов, которые необходимо предоставить.

Ким Галина

при покупке недвижимости должны быть оформлены все документы для контроля ЦБ и Финмоном

Здравствуйте, банк заблокировал счет по 115 ФЗ , деньги на счету были от купли/продажи криптовалюты, как избежать блокировки? Если я напишу ДКП о продаже автомобиля и предоставлю это как источник денег, но по факту его продавать не буду, это сможет помочь и какие могут быть последствия? Деньги на счету были от купли/продажи криптовалют

Борькин Денис Анатольевич

напишите договор займа и предоставьте его в банк. Можно написать заявление на закрытие счета и указать реквизиты другого банка, на которые перевести деньги.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Попробуйте, но перевод должен был быть от покупателя авто, проверяется легко.

Ватолин Александр Иванович

Написание ДКП о продаже автомобиля и предоставление его как источника денег, чтобы избежать блокировки счета, может быть неправомерным и привести к юридическим последствиям. Если вы предоставите ложную информацию о происхождении денег, то это может рассматриваться как мошенничество или подделка документов.

Здравствуйте! Зашли в личный кабинет банка с нового телефона, в результате банк заблокировал приложение и карту. Сразу поехали в банк и составили обращение. 10 дней не можем разблокировать, по горячей линии говорят что только в отделении. В отделении не могут дозвонится в службу безопасности. Несколько походов в отделение и дозвоны на протяжении часов ничего не дали. Круг щамкнулся, что делать, куда обращаться?

Буланкина Светлана Николаевна

Раз у вас есть подтверждение письменного официального обращения - надо писать жалобу в Центробанк.

Чеботарев Василий Сергеевич

Решать этот вопрос только с владельцем ПО

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Вы вправе подать жалобу в ЦБ РФ, а также написать жалобу на сайте банки ру - помогает

Маслов Александр Анатольевич

ко мне! С уважением к вам Александр!

Что делать, если Сбербанк заблокировал мою зарплатную карту из за «компрометации» НО никаких левых переводов я не делала, деньги не отмывала, мошенничеством не занималась. Я получала на эту карту лишь зарплату и тратила. Звонила и обращалась лично в банк. Никто ответить не может в чем причина и разблокировать тоже не могут.

Руденок Виктория Николаевна

Подайте им претензию

Белов Михаил Александрович

Добрый день, Милена! Надо выяснять основания, повлекшие арест счетов. Звоните по телефону, указанному в профиле. Помогу разобраться.

Ватолин Александр Иванович

Здравствуйте! Поменяйте банк.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Обращаться письменно и через сайт и подачи на бумажном носителе.

Чеботарев Василий Сергеевич

Здравствуйте! Либо через банк, либо в судебном порядке

Здравствуйте. Мне пришел перевод на карту в размере 100.000.000₽. Банк заблокировал счет и просит доказать происхождение денег. В течении месяца я доказал банку 80% этой суммы. Остальные 20% денежных средств я не могу доказать.
Вопрос: отдаст ли мне банк 80% моих денег, которые я доказал. 20% недоказанных денег он заберет себе? Или полностью заберет себе все 100% моих денег ?

Маслов Александр Анатольевич

я думаю банк просто не разблокирует вам карту! До последнего! С уважением к вам Александр! Обращайтесь, помогу вам! С уважением к вам.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Доказанное отдадут. Оснований нет для блокировки, а что одним платежом пришли.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Счёт подлежит разблокировки при 100%доказывании. Пока он не будет разблокирован, то 80%денег вам банк не выведет на отдельный счёт.

Ким Галина

Вопрос: отдаст ли мне банк 80% моих денег, которые я доказал. - нет

20% недоказанных денег он заберет себе? - только через суд

Или полностью заберет себе все 100% моих денег? - через суд придется восстанавливать права.

Те, кому переводят такие суммы или КТО переводит есть механизмы решения подобных проблем в правовом поле. Они явно не задают подобные вопросы в публичном пространстве и за бесплатно)

Т-Банк
9 октября я выполнял перевод физическому лицу в целях покупки криптовалюты в размере 50 тыс рублей. Банк посчитал мой перевод подозрительным и моментально его заблокировал, далее последовал звонок из службы безопасности банка. В ходе разговора сотрудник всячески отговаривал меня продолжать данный перевод, я согласился, после этого банк заблокировал все мои карты и приостановил дистанционное банковское обслуживание (ДБО).
Я получил смс с информацией “Проверим возможность разблокировки до 10.10.2024”. Далее я получал такие сообщения каждый день в течение 6 дней с новой датой. На вопрос, что происходит и какие основания для блокировки, сотрудники банка через внутренний чат сообщили что блокировка доступа произведена согласно пунктами 4.5, 7.3.5 и 7.3.9 УКБО.
Временные регламенты на проведение подобных внутренних проверок банк не раскрывает, дополнительную информацию не запрашивает, а также не предоставляет информацию о том как урегулировать данную ситуацию.
На данный момент я полностью лишен возможности управлять своими финансами, я не знаю что именно препятствует банку возобновить доступ, я не знаю когда этот вопрос сдвинется с мертвой точки, я не знаю как получить доступ к своим финансам в конце концов.
Есть ли какие то нормы законодательства которые бы защищали мои права в данном случае ? Создается впечатление, что банк пользуется некой серой зоной в которой я как клиент не могу повлиять на процесс, а банк может до бесконечности переносить сроки своей “внутренней проверки”.

Дьяков Дмитрий Геннадьевич

Здравствуйте. Ваша ситуация действительно сложная, и банк должен действовать в рамках законодательства и своих внутренних регламентов. Согласно Федеральному закону "О защите прав потребителей", вы имеете право на получение информации о своих финансах и условиях предоставления услуг. Банк должен объяснить причины блокировки и предоставить информацию о том, как вы можете восстановить доступ к своему счету.

Обращайтесь по номеру в профиле, помогу разобраться с вопросами и смогу оценить вашу ситуацию и помочь с защитой ваших прав.

Запомните, что активная позиция и документированное общение с банком помогут вам в дальнейших действиях. Не оставляйте запросы без ответа и фиксируйте все обращения и ответы банка.

Добрый день, интересует вопрос.
Банк заблокировал мне доступ к счетам и личному кабинету, пришла в банк, мною написано заявление о снятие средств наличными, на следующий день пришла в банк и мне пришел отказ, порекомендовали подтвердить эти деньги какими-либо справками. Я бы с удовольствием, только это были подарочные средства от друзей, родственников и родителей на рождение моего ребенка. В заявление о снятии, было так и написано, что эти деньги, были подарочными, на воспитание, рождение, дополнительные средства к покупке жилья. Всего там было около 170 тысяч.
Имеет ли в право банк отказывать в выдаче средств и как можно решить такую проблему.

Фикачев Игорь Владимирович

Нужно подать жалобу, главное правильно, продублировать в цб. В 70% вернут. Если нет то по суду. Да, банк нарушил. И с них можно истребовать компенсацию

Пилипенко Игорь Александрович

Здравствуйте! В банке действует система внутреннего контроля. В первую очередь проверяются те операции, которые вызваны намерением клиента сразу же обналичить поступления на счёт. Тем более клиента, не имеющего статуса индивидуального предпринимателя или самозанятого лица. Банк заранее не получал от клиента уведомления о том, что на счёт поступят деньги в качестве дарения от третьих лиц. В назначении платежа не указано дарение средств клиенту. Конечно банк применил повышенную степень воздействия и приостановил операции по банковскому счёту. В данном случае либо надо отказываться от вывода средств в наличные деньги. Либо подтвердить назначение платежа письменными подтверждениями от родственников. Проще всего отказаться от обналичивания и получить возможность вести расчёты по банковской карте.

Как получить свои деньги? банк заблокировал счет по 115 фаз, был вывод 500 тыс из онлайн казино, просят предоставить документы откуда деньги, но мне эти документы просто негде взять, на счету остались деньги. Как их можно снять? Что делать в этой ситуации? Банк отказывается закрывать счет ссылаясь на 115 фз

Антонов Алексей Анатольевич

Здравствуйте, все зависит от убедительности в общении с банком, можно и скриншоты из аккаунта казино показать. Пишите помогу.

Чеботарев Василий Сергеевич

Представьте им все распечатки из онлайн казино.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Без обоснованных пояснений, предоставления документов в банк, вам счёт не разблокируют.

Банк заблокировал счет по 115 фз, предоставить бумаги откуда деньги нет возможности. Банк отказывает в закрытии счета ссылаясь на 115 фз, насколько это правомерно? Как закрыть счет?

Ватолин Александр Иванович

Напишите письменное заявление в банк о закрытии счета. При отказе - жалоба в ЦБ РФ.