Меня использовали в мошеннических схемах а я даже не знал?

Произошла нехорошая ситуация, в которой мошенники меня обманывали довольно долгое время.
В мае этого года со мной связался якобы сотрудник департамента финансовой безопасности (на которого меня направил другой якобы сотрудник для составления заявления на запрет кредитов в частных организациях под расписку. Потом только поняла что это одна большая уловка).
Он объяснил, что заявление составляется 21 день, и за это время надо перехватывать заявки, чтобы одобренные суммы не попали в руки мошенникам. По их рекомендации оформила три дебетовые карты (ОТП, Уралсиб и ПСБ), для того чтобы заявки перехватывались на эти карты. ПСБ быстро сам заблокировали карту в момент обычных покупок, поэтому переводы на них не поступали. В общей сложности за три недели было совершено переводов на 3,5млн где-то (в основном на ОТП, и пару раз на Уралсиб, один-два раза ВТБ и Сбер). После зачисления мне скидывали номера телефонов и карту куда отправлять данные суммы. Никаких денег не получала за это, все переводилось с точностью до суммы как он говорил.
1 июня пошли первые блокировки карт и личных кабинетов (первым был ОТП) по 161-фз. На вопрос что это, мне ответили что это нормально, будет перевыпуск счетов, который составляет 14 дней и банки пришлют уведомления.
Я не сразу подала заявление в цб рф, сделала это только три дня назад. Боюсь что прошло слишком много времени.
Только позже поняла, что на самом деле представляет эта ситуаци. Если бы я раньше знала о том , какие я бы сама заблокировала свои карты.
Теперь я даже не могу внести хотя бы проценты про кредитам в банки так как ни списания, ни переводы недоступны.
Стоит ли идти в офисы банков чтобы подавать заявления на разблокировку? Особенно в офис ОТП. Я читала, что даже с обычными операциями, по типу перевести деньги на другую свою карту, банки отказывают в удалении из базы ФинЦЕРТ. Есть ли смысл подавать заявление в МВД? Что можно сделать в данной ситуации?

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день. Я специализируюсь на делах по 161 ФЗ. Сейчас у меня в работе 185 кейсов. По вашей ситуации хочу сказать много чего. Эта ситуация редкая, очень хитроумная. Вас мошенники использовали как "чёрного дропа". По вашему вопросу: стоит ли идти в банки и писать о разблокировке". Ничего это вам не поможет. Вас не разблокирует ни ЦБ, ни банки. Для того, чтобы вам выйти из этой ситуации - вам предстоит сделать очень много чего. Есть несколько хороших и плохих новостей. Новость плохая - 3, 5 миллиона вам нужно будет вернуть. Пока не вернёте - и блокировок не выйдите. Новость хорошая - кому отправляли эти деньги - нужно писать заявления и отзывать переводы. Деньги эти можно вернуть и вам. Вам идти в полицию, затем в банки, затем ещё готовить документы для судов. Так всё не описать. Нужно подробно и предметно разговаривать. Если вам нужна помощь - я помогу вам. Можете связаться со мной.

Конопля Иван Сергеевич

Добрый день, смысл есть, также подавайте иски к дропперам о взыскании неосновательного обогащения. Для снятия блокировок обращайтесь в Банк России.

Добрый день! Подскажите как правильно составить заявление на расторжение трудового договора по причине задержки выплаты при ликвидации компании. Сотруднику устно озвучили о ликвидации фирмы и не выплатили никаких денег. Сотрудник до сих пор не уволен, а если уволен, то его об этом не уведомили. На все вопросы о выплатах, отвечают что денег у фирмы нет. Как быть в такой ситуации?

Игнатенко Анастасия Борисовна

Обратиться с жалобой в трудовую инспекцию по факту данных нарушений со ссылками на Трудовой кодекс РФ, предварительно направить в адрес работодателя заявление о расторжении договора, но здесь нужно прочитать условия трудового договора изначально

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте.

Прошу расторгнуть трудовой договор №__ от «__»20 и уволить меня по инициативе работника в связи с задержкой выплат/неполучением расчёта при ликвидации организации. Прошу выдать трудовую книжку и произвести окончательный расчёт в течение 3 рабочих дней с даты увольнения (дату считать днём получения заявления). Подпись/дата.

Дальше: 1) вручите лично под роспись или отправьте заказным письмом с уведомлением; 2) требуйте приказ и расчёт письменно; 3) при невыплате — жалоба в трудинспекцию и иск в суд.

Здравствуйте, ситуация такая, в августе этого года, знакомый позвонил и попросил помочь за денежное вознаграждение, найти человека который приведет курьера для дальнейшей работы. Я сказал, что не знаю таких, вряд ли что-то найду, но напишу парню который вроде этим занимается. После этого, мой знакомый дал добро, я их связал по сообщениям, они начали работать. В итоге курьера приняли, делу дали ход, в итоге ко мне приезжал омон и проводил обыск, меня не было дома, и при обыске ничего не нашли. Меня обвиняют в 159 часть 4, в постановление написано что я возможно причастен. Но, никаких денег я не получал, ничего не делал, переводов никаких нет, да и вообще не понимаю, что от меня хотят. Следователь сказал, что я занимался подбором курьеров. Но, я не собирался работать в их сфере, я работаю на нормальной работе, живу достойно и тут такое на голову падает. Можно ли как то уйти от этой статьи ?

Мингазов Юрий Саитгареевич

Возможно соучастие, в чем там их обвиняют.

Юдина Наталья Григорьевна

Здравствуйте! К сожалению, дать вам дистанционно какую-либо консультацию невозможно. Вам необходимо обратиться к адвокату на месте, чтобы организовать работу со следствием и сопровождать вас на следственные действия.

Перевел человеку криптовалюту на Wasabi Wallet в долг, никаких доказательств передачи к сожалению не зафиксировал. С человеком был знаком лично, после передачи денег делает вид, будто никаких денег не было. Как мне быть? Возможно ли вернуть свои деньги?

Мингазов Юрий Саитгареевич

Смазать обрез и спросить, пуступили ли деньги, крипта.

Ватолин Александр Иванович

В 2026 году ситуация сложная: доказательства: Отсутствие фиксации передачи (ни расписки, ни переписки, ни свидетелей) — ваша главная проблема. Легальность площадки: Wasabi Wallet — это анонимный, децентрализованный кошелек. Это означает, что отследить или заблокировать транзакцию через администрацию площадки невозможно. С точки зрения закона РФ, криптовалюта всё ещё имеет сложный правовой статус, что затрудняет ее истребование через суд. Шанс вернуть только если удастся найти косвенные доказательства: Переписка в мессенджерах до/после (даже если он отрицает). Свидетели ваших договоренностей. Банковские выписки о переводе фиатных денег ему ранее (для подтверждения отношений). Без доказательств вернуть деньги через суд или полицию практически невозможно. Это частный займ, который сложно подтвердить юридически

Здравствуйте, попалась вакансия на удалённую работу, как менеджер по подбору персонала, будет обучение и тд(об оплате обучения и речи не заходило), я буду находить работников в разные компании, Яндекс курьер и тд. Сказали что нужно оформить ИП и самозанятость, так же никаких денег не просили, вроде как все официально было, человек при общении не торопит, не ругается, ведёт себя спокойно, когда звонили из банка так же высказала свои опасения, маня успокоили. Я без копейки в кармане, никаких денег у меня неа спишут, а кредит у меня через госуслуги можно брать только физически, если я сама приду. Подскажите пожалуйста, какие риски и тд, очень страшно теперь стало, я уже оформила ИП и самозанятость...

Кучин Дмитрий Сергеевич

Часто просят оформить потому что там меньше налог на доход, вы сами просто его будете уплачивать и все, поработайте посмотрите, сейчас много кто такое предлагает. Если заставят открыть какой-то счет он же будет на вас, вы вправе его закрыть. Если не было никакого дохода вы ничего за этот статус платить и не должны, так что выдохните)

Мингазов Юрий Саитгареевич

Больше похоже на мошенников. Потом открыть счет в альфа банке, получат бонусы и сольются.

В 2020 году хотела купить дом реэлтор предложила дом ,но дом на фотографиях был совершенно другой и я отказалась от сделки, дом хотела приобрести за мат капитал , мне приходит письмо что я якобы должна кпк доверию 1млн 200тыс рублей , что у меня есть у них действующий кредит , я позвонила им на что они мне сказали что я якобы пыталась обналичить через них мат капитал , на что я сказала я не каких денег не получала от них и я отказывалась от сделки и сделки не было , я поехала написала заявление в полицию , взяла выписку что у меня не было никаких денег на счету , справку из пфр что мой мат капитал лежит и я его не трогала, сегодня мне сказали что оказывается на меня этот дом оформили
Макс для связи 89039144567

Чеботарев Василий Сергеевич

Здравствуйте! Необходимо направлять свои возражения и, возможно, оспаривать договоры.

Таскаева Юлия Анатольевна

Здравствуйте. Если Вы выдали доверенность, то вполне могли оформить

Здравствуйте! 14.09.2025 мошенник получил доступ к моим данным и оформил займ в микрофинансовой организации на определенную сумму. После того как сама организация наконец-то решила уведомить владельца личных данных. Мне было отправлено письмо на почту, в котором уточнялись детали займа и что обязательно нужно его закрыть.

Понимая, что я ничего не подписывал и никаких денег не видел. Это без всяких сомнений был мошенник, который указал заведомо ложные данные о себе. А именно мои. Как и где он смог их раздобыть, неясно. После ознакомления с письмом перезвонил в организацию, где мне подтвердили наличие займа, и в этом же звонке мне порекомендовали незамедлительно обратиться в полицию.

Письмо было отправлено 16 октября 2025, и в этот же день было написано заявление в полицию, где я подробно описал случившееся.

После посещения полиции примерно через пару месяцев со мной связывается сотрудник полиции и сообщает, что уже организация написала на меня заявление. Мне показали скан паспорта человека, который взял займ от моего имени.

Прошло ещё некоторое время, и уже именно в почтовый ящик доставляется письмо (заявление о выдаче судебного приказа). После этого я пишу жалобу на организацию, чтобы они провели внутреннюю проверку. После ожидания в пару дней мне приходит ответ, в котором подтверждается факт мошенничества, где третье лицо оформило займ с использованием моих данных. Мне принесли извинения, а также сообщили, что вопрос решён, претензий нет. Если выражаться простым языком, то так и было написано. Письмо было подписано.

Еще через некоторое время приходит ещё одно письмо (судебный приказ), в котором сообщается, что с меня взыскивают. У меня есть 10 дней, чтобы представить свои возражения.

Вопрос. Как суд может пройти без моего участия и выдвигаться какие-либо решения? Никаким образом я не был уведомлен, что мне необходимо явиться в суд. Ни по телефону, ни повесткой.

Почему я продолжаю получать подобные судебные письма, в то время как уже сама организация подтвердила мошенничество от моего имени?

И что мне нужно сейчас делать?
Почему моё заявление в полицию игнорируется?

Тарасов Владимир Сергеевич

Добрый день. Вам в первую очередь необходимо отменить судебный приказ. После этого уже решать иные вопросы.

Феофанов Олег Николаевич

Добрый день. Судебный приказ выносится без вызова сторон (ст. 126 ГПК РФ), поэтому Вам необходимо направить в суд возражение о несогласии с ним и суд откажет в выдаче приказа.

А при обращении с иском, уже подавать встречное исковое заявление

Мой знакомый каким-то образом "зарабатывал" деньги через доставку Яндекс и т д. На него подали в суд с запросом вернуть 80т. Договорились возвращать частично. Он вернул. После чего заявитель потребовал 145т. Но мой знакомый на тот момент уже сменил номер телефона, так как с этого момента прошло много времени. На него подали в розыск. В итоге его нашли и посадили в ИВС, чтобы перевезти в город, в котором это было совершено. Суд назначили на 17 февраля, но его не успели перевезти. 22 февраля он оказался на месте, но суд перенесли 2 раза уже. Я сам звонил в суд, сказали, что ему еще не назначено и попросили перезвонить на новой неделе. Закрыли его 26 января, уже 9 марта. Точно знаем, что дело уже передано суду. Другую информацию не сообщают. Родственников, которые хотели бы помочь, НЕТ. Как долго его могут держать в СИЗО до суда?

Ким Галина Владимировна

сроки ст.109 УПК РФ.

Если вы за него переживаете, нанимайте адвоката. такие дела решают при непосредственном вовлечении адвоката в дело, а не в формальными консультациями

Бударагин Александр Александрович

Тут нужно кредит оформлять и быстрее решать вопросы.

В 2021г.мошенники сделали дубликат моих прав,в Госуслугах приходили штрафы из разных регионов,с разных машин.В Гаи посоветовали поменять права по утере,а эти обьявить в розыск.
Что и было сделано,вместе с заявлением в полицию,но виновных не нашли,штрафы списали приставы.
Сегодня банковские счета были заблокированы по причине неуплаты штрафа 7 тыс.из р.Дагестан,где я не был, на старые права,которые в розыске.
Подскажите с чего начать?
1.как оспорить штраф?
2.куда обратиться для розыска мошенников?

Манаков Артём Геннадьевич

Добрый день очень просто все через суд делается

Прохновская Татьяна Елгуджаевна

Здравствуйте. Чтобы оспорить штраф, Вам нужно обратиться в суд с доказательствами, что Вы не имеете к ним отношения.

Для розыска мошенников Вы можете обратиться с заявлением в полицию, либо в прокуратуру

Можно ли вернуть деньги с карты дропа, если его счёт заблокирован и он не смог воспользоваться деньгами. Заявление в полицию написано, заведено уголовное дело. Написано заявление в банк о возврате. Личность дропа установлена, но он находится в розыске

Ватолин Александр Иванович

Здравствуйте! Если банк Ваше требование не удовлетворит, то обращаетесь с иском в суд в банк. Если арест на карту мошенника осуществил орган следствия, то в гражданском судопроизводстве его снять не получится, об этом четко сказал Верховный Суд РФ. Значит в этой ситуации Вам нужно заявить ходатайство следователю о снятии с ареста денежных средств и чтобы следователь дал предписание банку о перечислении арестованных денег по Вашим реквизитам.

К кому обратиться за допуском в суд, который пройдёт без слушания дела, может ли такое быть? Задержали в момент состояния в розыске, отправили не в прописанный город, но в регионе. В районное отделении мвд, оттуда перевели в городское отделение мвд ивс
Признание вины есть, сумма долга (нотариальное заверенная) 250т, может ли задержанный выйти до суда? Какие права у задержанного (звонок , телефон, передача еды, медикаментов, встреча) до суда?

Вихарев Александр Евгеньевич

Здравствуйте! Звонок, встреча возможна только по согласию следователя (дознавателя), который ведёт уголовное дело. Передачи обычно без ограничения через администрацию ИВС или СИЗО. Для изменения меры пресечения в виде заключения под стражу на домашний арест или залог необходимо подать ходатайство в суд в соответствии с положением статей 107, 108 Уголовно - процессуального кодекса Российской Федерации.

Ватолин Александр Иванович

Здравствуйте! Причем тут задержка или этапирование в не прописанный город! По УПК РФ это не имеет никакого значения. Последние вопросы не могут носить однозначного ответа, эти правоотношения установлены УИК РФ.

В 2020 году в апреле мы с мужем встали на учет по безработице, нам выплачивали пособие 5000 р. В июне муж устроился на работу, а у меня был уже 8 месяц беременности, поэтому с учета нужно было сняться. Я позвонила в ЦЗН г.Артема, Приморский край, объяснила, мне сказали, что нужно сходить написать заявление, НО! Офисы закрыты в связи с пандемией. Я спросила, что делать ,девушка ответила, что написать можно, когда откроется офис, а если вам перечислят пособие, то деньги надо будет вернуть и чек предоставить. В июле нам начисляют пособие, и в августе я иду в открывшийся наконец-то офис, пишу 2 заявления (от себя и от мужа), по реквизитам в Сбербанке возвращаю деньги (5000 от себя и 5000 от мужа) и отдаю чек. Спросила еще: Никаких проблем не будет?. Девушка из центра занятости мне ответила:Нет, деньги вы вернули, чек есть, всё. Через полгода мужу звонит сотрудник полиции и говорит,что на него заведено дело по статье 159 ч.2. И что нужно явиться в отделение полиции. Муж пришел, сотрудник полиции убедил, что это формальность, и со многими сейчас такая ситуация, ничего страшного. Нужно подписать бумажку и дело закроют без суда. И муж подписал... Дело действительно закрыли. Потом в 2021 году мы уехали в Краснодар на ПМЖ, у мужа уже другая прописка, но на старый адрес ему пришла повестка в суд с предупреждением,что дело возобновлено, так как нельзя было его закрывать без суда (в январе 2022 года). Возможности поехать в г.Артем у мужа не было (у нас маленький ребенок,я находилась в декрете, и муж был единственным кормильцем). Мы обратились к юристу, который убедил нас, что нужно срочно писать жалобы в суд г.Артема, в суд Приморского края и в прокуратуру. Мы заплатили ему немаленькую сумму за эти 3 жалобы, которые были просто отклонены и всё. Но мужу помогла ст.дознаватель, сказала, что нужно написать ходатайство о примирении сторон и дело закроют опять без суда. Вроде закрыли.... А в эту пятницу 22.09.23 мужа остановили сотрудники ДПС,и при проверке документов выяснилось, что он находится в ФЕДЕРАЛЬНОМ РОЗЫСКЕ по той же самой статье 159 ч.2. Его доставили в отделение полиции г.Краснодар, там он выяснил ,что прокурор снова возобновил дело. Мужу сказали написать обязательство и объяснение и отпустили домой. Муж уже готов полететь в г.Артем, чтобы решать эту проблему на месте, но теперь не может этого сделать, так как при проверке документов в аэропорту его заключат под стражу. Мы сходили в прокуратуру, подали заявление с просьбой перенести материалы дела в г.Краснодар, но, мне кажется, что это невозможно. Подскажите, пожалуйста, какие есть варианты решения этой проблемы?

Ватолин Александр Иванович

Не совсем понятно на какой стадии муж объявлен в розыск (предварительное или судебное следствие). Помочь то вам можно, но нужно изучать имеющиеся доказательства, в том числе обращения юриста, которые были отклонены. И прокурор не возобновляет дело, это осуществляет следствие. По схожим делам Московский городской суд в порядке апелляции отменяет приговоры первой инстанции и прекращает уголовное дело за отсутствием состава преступления. Большую роль играет наличие умысла. При необходимости пишите или звоните на WhatsApp.

Манаков Артём Геннадьевич

Добрый день! Могу вас проконсультировать и помочь в данном вопросе

Добрый день, купил в рассрочку автомобиль, не составляли договор купли продажи, а так же не брали с друг друга расписку о переводе денежных средств (на руках только чек о переводе его девушке). После того как я ее забрал и обнаружил, что машина распил, который нельзя поставить на учет и эксплуатировать. Написал другу что давай, чтоб не ругаться вернем все обратно. он говорил, что сейчас найду деньги и в результате поменял свое решение. И сказал, что он не собирается возвращать деньги. Вези машину. Деньги не жди. После чего ему сказали, что машины не будет пока не будет денег. Он пошел подал в полицию на меня за мошеничесвоство и машину подали в розыск. Что делать и как быть ?
Дополнения : Еще поступала фраза в мою сторону, т.к. у нее свое ип она может выписать чек тип я купил у нее товар.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Деньги вернуть можно, проблем особых не будет, не основательное обогащение, надо обращаться в суд.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Нужно не тянуть время, а подавать иск в суд с соответствующими требованиями, в связанными с устной сделкой по покупке авто.

Чек она может напечатать, а вот на счёт "ничего не получите" она сильно не права.

Человек скинул денег. Хотела приобрести телефон новый, после получения зарплаты. Показывала варианты. Человек выманил фото паспорта и скинул на него денег. Взамен требует интим фото и при неисполнение его правил, грозит написать заявление о мошенничестве и подать на меня в розыск. Что в таком случае делать?

Тюшляев Артем Валериевич

Здравствуйте. Расслабьтесь. Никаких последствий не будет. Он Вам подарок сделал: )

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Про угрожает, перестанет. Главное не отвечать и не эмоционировать.

Здравствуете! Человек был в уголовном розыске, он этого не знал, писем не было, звонков тоже, проходит как подозреваемый, забрали под стражу, был суд, и меру пресечения (нахождения) выбрали СИЗО до разбирательства дела. До этого суда, наш адвокат порекомендовал найти арендатора, который согласится сдавать жилье ему, как меру пресечения в этой квартире. Арендатор написал заявление для судьи и мы сделали договор. . Сам человек совершил преступление, в другом городе, живет так же совершенно в другом городе (Не по прописке). Адвокат и осужденный, хочет подать апелляцию. Для апелляции новых данных предоставить для дела не можем, будет все тоже самое. Только арендодатель согласен прийти на суд. Подскажите, пожалуйста, стоит ли подавать апелляцию? Разве можно сажать на домашний арест ( с браслетом) , на съемную квартиру в совершенно другом городе? Без прописки, без ничего. Спасибо вам большое. Статья 159 ч 4

Маслов Александр Анатольевич

конечно можно! Если собственик квартиры не против! Я и сам такие вещи проделывал не однократно! Александр!

Мингазов Юрий Саитгареевич

Можно по временной регистрации и на домашнем аресте находиться, вот только я сомневаюсь, что изменят меру пресечения, учитывая, учитывая, что статья тяжкая.