Банк отклоняет переводы?

(3 ответа)

Евгения

Вопрос № 00073197
19.05.2025 14:01

Добрый день. Сегодня хотела перевести деньги, банк отклоняет. Написала в банк России, хотелось бы узнать снимут ли они у меня ограничения или так и будет заблокирована карта.

Лебедева Татьяна Александровна Юрист прошел модерацию

Быстрый ответ - ответ в течении 15 минут

Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет

Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов

Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней

Подробный ответ - ответ более 350 символов

Отвечает юрист

Стаж 23 года

19.05.2025 14:09

Телефон

Здравствуйте. Блокировка означает, что сведения о вас или ваших платежных средствах содержатся в базе данных Банка России (ч. 11.6 ст. 9 ФЗ № 161-ФЗ). При этом банк обязан это сделать, если в базу данных Банка России поступила информация от МВД России (ч. 11.7 ст. 9 ФЗ № 161-ФЗ). Это значит, что правоохранительные органы по факту обращения пострадавшего уже занимаются расследованием факта мошенничества. Нужно дождаться ответа. Если откажут нужно обращаться в суд и доказывать, что вы не совершали противоправных действий.

Человек, информация о котором содержится в базе данных Банка России, может воспользоваться деньгами и совершить любые банковские операции, но для этого ему необходимо обратиться в отделение банка с паспортом или другим документом, удостоверяющим личность.

Если возникнут дополнительные вопросы, пишите мне в WhatsApp. Буду благодарна, если оцените мою консультацию, оставив отзыв.

Спасибо за ответ

Демидченко Павел Валерьевич Юрист прошел модерацию

Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней

Подробный ответ - ответ более 350 символов

Отвечает юрист

Стаж 13 лет

19.05.2025 17:03

Телефон

Евгения, добрый день! Вы попали под блокировку 161 ФЗ. На этой платформе я специализируюсь по этой категории дел. Можете посмотреть все предыдущие ответы на вопросы этой категории - я там подробно разъясняю всё. По вам. Нужно понять какие могли быть причины. Некоторые возможные причины: игра в казино, продажа и или использование какой-либо вашей карты как дроп карты, p2p треугольники, участие в процессинге между физическими лицами, вовлечение в мошеннические действия, заявление в полицию или прокуратуру на вас и так далее. В ближайшее время вам будут заблокированы все карты всех банков, в том числе ВБ кошелёк и Озон. Для детального разбора по вам - я бы хотел позадавать много вопросов - то есть провести интервью. Если есть желание - свяжитесь со мной.

Полноценная консультация требует личного контакта. Наберите мне в Whatsapp.

Спасибо за ответ

Куприянова Ирина Александровна Юрист прошел модерацию

Быстрый ответ - ответ в течении 15 минут

Отвечает юрист

Стаж 6 лет

19.05.2025 14:06

Телефон

Добрый день!

Нужно уточнить по каким причинам наложили ограничения.

Если мои рекомендации оказались полезными, оставьте ваш отзыв в моем профиле

Спасибо за ответ

На ваш вопрос ответил искусственный интеллект, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос

Сообщаем, что искусственный интеллект не является квалифицированным юристом, и его ответы не могут заменить консультацию у специалиста, могу содержать ошибки. Его функцией является лишь предоставление общей информации.

Ответ нейросети:

Добрый день. Ваша ситуация требует детального рассмотрения, и я постараюсь дать общие рекомендации.

1. Причины блокировки: Банк может отклонять переводы или блокировать карту по разным причинам: подозрение на мошеннические операции, нарушение условий договора, превышение лимитов операций, требования законодательства по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма и другие.

2. Свяжитесь с банком: Прежде всего, вам стоит обратиться в ваш банк для выяснения причины блокировки. Это можно сделать через горячую линию, личный кабинет на сайте или в мобильном приложении, либо посетив отделение банка.

3. Документы и информация: Банк может запросить дополнительные документы или объяснения, чтобы подтвердить законность операций. Подготовьте все необходимые документы, такие как паспорт, договор с банком, выписки по счету и другие, которые могут подтвердить ваши действия.

4. Ответ Банка России: Если вы уже обратились в Банк России, они могут запросить у вашего банка объяснения причин блокировки. Однако Банк России не снимает ограничения с карт, это делает непосредственно ваш банк. Банк России может помочь в разрешении споров и дать рекомендации.

5. Юридическая консультация: Если проблема не решается, и вы считаете, что ваши права нарушены, имеет смысл обратиться за юридической консультацией. Юрист поможет оценить правомерность действий банка и предложит возможные пути решения.

6. Подача жалобы: В случае если банк не предоставляет внятных объяснений или отказывается снимать блокировку без достаточных оснований, вы можете подать жалобу в Банк России или в Роспотребнадзор.

Надеюсь, эта информация будет полезной. Если у вас возникнут дополнительные вопросы, не стесняйтесь обращаться за юридической консультацией.

Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте

507 юристов отвечают

11 минут среднее время ответа

120 вопросов за сутки

Счет ИП заблокировали, почему не могу на него не вывести в счет долга?

3 ответа

Здравствуйте. Я зарегистрирована на маркетплейсе, есть прибыль с продаж. Но вывести деньги не могу, т.к. привязанный счет ИП арестовали за неуплату фиксированных платежей в пенсионный фонд, на счет физического лица они не выводят, только по ИНН на счет ИП. Что делать и как можно вывести денежные средства с маркетплейса (вайлдберриз). Почему этот счет арестовали, ведь они могли бы перевести деньги и погасить часть долга. С кем разговаривать с банком или вайлдберриз в таком случае? Все деньги на этом счете, как оплатить тогда долг тоже не понятно, т.к. счет заблокировали и с него куда-то перевести тоже невозможно.

Полихов Илья Александрович

Надо общаться с инициатором блокировки счета

Кузнецова Алла Юрьевна

скорее всего вы имеете ввиду не арест счета, а приостановление операций по счету в связи с наличием задолженности по налогам и сборам. Операции по счетам приостанавливаются на основании решений налоговых органов. Вам необходимо обратиться в свой налоговый орган для решения вопроса об отмене приостановки операций

Максютенко Олег Владимирович

Обращайтесь в ФНС для снятия ареста, пусть направят в банк решение на автоматическое списание определенный суммы.
Взыскание переплаты после увольнения

3 ответа

Добрый день.
Месяц спустя бывший работодатель обратился ко мне чтобы я вернула переплату расчета, который произошел в случае технической ошибки. Они мне не прислали ни каких документов, только письмо с суммой переплаты и скринов с реквизитами, на которые нужно перевести деньги. Что делать? Возвращать не хочется, хоть и сумма незначительная, всего 3800р

Ватолин Александр Иванович

Лучше вернуть, если была переплата.

Носиков Андрей Александрович

Добрый день.

Не переводите деньги, пока не получите официальное письменное требование с обоснованием переплаты и расчётом. Скрины и письма без подписи/печати — не доказательства.

Для юридической консультации обращайтесь по номеру в профиле.

Чеботарев Василий Сергеевич

Если долг есть, то его надо погасить, но по тем же реквизитам, с которых пришли деньги
Возврат денежных средств за некачественный товар

1 ответ

Здравствуйте! Купила джинсы и спустя 11 месяцев разошелся шов, отвезла в магазин, написала заявление в котором указала паспортные данные и реквизиты счета/карты и оставила по их просьбе джинсы на экспертизу. Спустя 3 дня перезвонил менеджер и сказал, что экспертиза подтвердила брак и я могу приехать с картой и мне переведут деньги. Я живу в другом городе, и повторно приехать не могу. Вопрос, имеют ли они право настаивать на моем визите, если все данные куда перевести деньги у них есть?

Репина Анна Васильевна

Здравствуйте, нет, не имеют. Они просто тянут время и придумывают разные причины, чтобы не возвращать вам деньги. Вы можете повторно направить им свои банковские реквизиты (по почте или электронно), либо сразу обратиться в суд за взысканием стоимости этого товара, неустойки, морального вреда, штрафа.
Хочет мне перевести деньги но похоже на мошенничество

1 ответ

Здравствуйте, опасаюсь мошенничество,что будет если кто та узнает мое ФИО, дата рождения, фото паспорта, адрес проживания, телефон номер и кем я работаю и может ли он зная эту информацию брать за меня кредит в банке? Она мне отправило фото паспорта и примеры как это делать

Карданов Замир Арсенович

Для благих целей ваши данные ни кому не понадобятся. Хотите жить спокойно - не сообщайте из кому попало. У паспорта и водительского удостоверения фото одинаковое. К тому же даже если паспорт и ву настоящие - в случае мошеннических действий вам это не поможет.
Пишут ли заявление МФО в полицию о мошенничестве?

3 ответа

В 2021 году взяла займ 8000 в компании вива деньги. Лишилась работы,поэтому выплатить не могла. Сегодня мне позвонил мужчина, представился дознавателем, сказал что на меня поступило заявление от Русского стандарта о мошенничестве. Вива передали мой долг им. Он звонил на прежднее место моей работы, там сказали что я уволилась, попросил у них на меня характеристику. Звонил на работу где я работаю сейчас, директора не было на месте. Предложил мне позвонить в юридический отдел этого банка и попросить отозвать заявление. Дал номер телефона. Позвонила туда, они сказали, что если я оплачу свой долг 20000(уже с процентами) то они отзовут заяаление. Сказали позвонить этому дознавателю и узнать в какие сроки мне можно это сделать, чтобы они могли разморозить счет, на который мне надо закинуть деньги. Я позвонила дознавателю, он сказал, что не будет "втыкать палки в колёса " и дал мне 2 часа на то, чтобы я оплатила долг, чтобы заявление не пошло в ход. Перезвонила в юридический отдел, всё сказала. Женщина мне сказала, что сейчас кинет реквизиты на которые я должна перевести деньги, но так ничего и не пришло.
Пойдет ли дело в ход, и децствительно ли на меня заведут дело?

Мелкумян Арамаис Эдуардович

Добрый вечер. Исходя из Вашего рассказа, я полагаю, что это мошенники. Сотрудник полиции не будет давать Вам два часа на погашение долга. Тот факт, что якобы "сотрудник полиции" звонил предыдущему работодателю и нынешнему говорит о том, что вероятнее всего это хорошо спланированная схема, что бы Вас запугать, так как в данном случае у Вас с взыскателем гражданско-правовые отношения и они имеют право обратиться в суд за взысканием задолженности.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. Это звонок коллекторов, не сотрудников полиции. В случае звонков, скажите, что пусть подают в суд на взыскание долга.

Кутузов Максим Александрович

Здравствуйте, если займ брали, указав реальные сведения о вас, то мошенничество невозможно применить и никакого дальнейшего хода не будет. Вам лучше разобраться в рамках гражданского права с ними и с долгом, а полиция и уголовное дело тут не причем, если вы не обманывали банк. Самое лучшее мировое соглашение.
Перевод денег из России в СНГ?

1 ответ

Добрый день. Вопрос из финансово - банковской сферы. Продаю квартиру в Москве , мне нужно перевести деньги в Азербайджан. Могу ли я их вывести в самолете задекларировав через таможню? Какие сейчас существуют ограничения перевести деньги Через банк ? в Азербайджане у меня открыт счет в банке..

Бударагин Александр Александрович

Можно ознакомиться со счетами, чтобы дать вам подробную консультацию.
Квартира

6 ответов

Купила квартиру в ипотеку по договору ДДУ. Когда я должна перевести деньги продавцу мат капитал в качестве первоначального взноса ?

Клус Сергей Адамович

Здравствуйте. Внимательно прочитайте условия договора, и действуйте в установленном договоре порядке оплаты.

Зубов Вадим Васильевич

Александра, в Вашем договоре прописаны условия оплаты первоначального взноса, именно в самом договоре.

Бронштейн Александр Михайлович

Когда записано в договоре, тогда и переводите. Наш сайт urist27.com ЗАХОДИТЕ, задавайте вопросы! Если мой ответ Вам понравился, оставьте отзыв на сайте HARANT.RU на моей странице в разделе ОТЗЫВЫ

Золдак Сергей Анатольевич

Здравствуйте. Если МК получили после заключения договора долевого участия, можете в любой момент перевести деньги покупателю, для этого достаточно обратиться в отделение ПФ с соответствующим заявлением, сертификатом и ДДУ. Распределение долей ДДУ после перечисления денежных средств доп поддержки - мат капитала, осуществляется же до истечении 6 месяцев после снятия залога (погашения ипотеки). Сам по себе вопрос с подвохом (мало данных). Первоначальный взнос до любым договорам может быть перечислен и до подачи документов на гос регистрацию (в Росреестр) и в определенные сторонами сроки.

Красильникова Армине Владимировна

После регистрации договора ДДУ, можете перевести денежные средства по мат капиталу.

Ким Галина

В порядке и сроки предусмотренные договором, если их нет - можно принимать разумные сроки или обычаи делового оборота.Договор нужно читать
Мошенники?

2 ответа

23.02.2023 года, с другом вечером сидели у него дома, чуть чуть выпили, решили вызвать 2 проституток, нашли номер, решили позванить, нам ответила девушка( видимо диспетчер) сказала что нужно перевести сначало деньги, а после девушки выезжают к нам, мы перевели 4 тысячи, перезванивает, нам говорят что нужно оплатить страховку, каторая нам вернут, перевели ещё 1 тысячу рублей, после звонили с 2 номеров, но оба номера были занесены в чёрный список, проходит один день, и мне звонит якобы сутенёр, и говорит что на мой номер открыта заявка, и что бы решить эту ситуацию мирным путём, мне нужно ему перевести 37500 рублей что бы закрыть заявку, после чего мне вернут все деньги которые я переводил, я ответил что не располагаю такой суммой, на что мне ответили что дают мне 20 минут, перевести деньги, думал что мошенники, и я заблокировал номер с которого мне звонили, после чего поступило сообщение на ватсап с фото моей бывшей девушкой, и что меня найдут и моих родных, что мне это так просто с рук не сойдёт, и что меня из под земли достанут, скажите что делать и как правильно поступить? переживаю за родных и за себя, не хочется проблем или что бы кто то из родных пострадал

Штевель Евгений Александрович

Здравствуйте. Так делают мошенники. Обращайтесь в полицию

Глазков Андрей Владимирович

Здравствуйте Это называется вымогательство! Обратитесь в отдел по борьбе с организованной преступностью
Налог с продажи валюты?

1 ответ

Налог за продажу валюты. Работаю в море и зарплата приходит в долларах на электронный кошелек принадлежащий англии. С него могу перевести деньги в банк России без санкций. Интересует, какой налог мне нужно будет платить, если я переведу доллары в Райфайзен банк и продам их на Московской бирже через Райфайзен инвестиции?

Бронштейн Александр Михайлович

Для ответа на этот вопрос нужно знать, являетесь вы резидентом или нет.
Обманным путём вынудили перевести деньги?

1 ответ

Случай со старшим родственником.
Пообещали золотые горы. Надо только вложиться в нашу биржу (Гуглится как мошенники). Путём перевода с карты на карту выманить 50 тысяч. Какие рабочие способы есть, чтобы уберечь человека от попытки взять кредит и отдать его мошенникам? Благо в этот раз были личные средства.

Штевель Евгений Александрович

Здравствуйте. Так а в чём вопрос? Как сделать так чтобы пожилой человек не был обманутым мошенниками? Никак. Они всегда найдут возможность обмануть. Или дать кнопочный телефон и сказать чтоб с незнакомыми людьми по телефону вообще не разговаривали и дверь чужим не открывали
Можно ли вернуть деньги?

6 ответов

Познакомилась с человеком в интернете, в живую не виделись, спустя пару часов знакомства пишет что нужна некоя небольшая сумма, что у него отца операция будет и не хватает на медикаменты, а сам недавно переехал в Екатеринбург и не знает ни кого, я даже и не задумалась о плохом, думаю надо помочь. Деньги обещал вернуть на следуйщий день. Вечером ещё попросил небольшую сумму. Также обещал вечером вернуть. На следуйщий день выяснилось, что перевести деньги не может и из за штрафов на карте, очень хотелось вернуть свои деньги, и я опять поверила его словам и перевела. Обещает днём перевести. Потом пишет что опять штраф. И так сумма дошла 22050. От безысходности и непонимания ситуации я не с кем не разговаривала и он просил, чтобы это осталось между нами. Вчера решилась поговорить с коллегой и чётко проследили с ней схему мошенничестве(предлагал взять кредит, не даёт свои данных и тд). Есть данные только номер карты на которую переводила средства, имя, отчество и возможно фамилия. Что стоит делать в данной ситуации? Есть ли возможность вернуть свои деньги? Стоит ли писать заявление в полицию, найдут ли, тк данных мало?

Яковлев Евгений Алексеевич

в полицию и в прокуратуру (можно и он-лайн через официальные сайты) обязательно обратитесь

по данным карты могут пробить и найти

а иногда не хотят работать и закрывают дела

Меньшикова Ольга Борисовна

Да, Вам необходимо обратиться в полицию

Ватолин Александр Иванович

Подаёте заявление в полицию о возбуждении уголовного дела по ст. 159 УК РФ (мошенничество).

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

90%полиция, прокуратура отправит Вас в суд взыскивать ваши денежные средства.

Суд вам присудит ко взысканию переведённые денежные средства, но фактически вы их вряд ли получите.

Ким Галина

На счет мошенничества, оно, конечно имеет место быть и возбудят если будет установлена системность в отношении данного лица. Если нет -откажут.

Есть судебный вариант, он более преимуществен и быстрее. На счет возврата даже через суд сильно сомневаюсь, хотя исполнительный лист будет, предъявите ко взысканию.

Понадобится подготовка всех документов по делу, звоните

Шишов Дмитрий Георгиевич

Обращайтесь в органы полиции по факту мошенничества и сразу ходатайствуйте о направлении запроса в банк о владельце карты. В возбуждении скорей всего откажут, но по крайней мере у вас будет возможность получить информацию о владельце.

А после этого, или параллельно (с ходатайством об установлении ответчика) обращайтесь в суд с требованием о взыскании денежных средств
Ошибочно перевели деньги на карту

5 ответов

Добрый день. Мне ошибочно перевели деньги на карту (13300). Позвонила в Сбербанк. Консультант не видел, кто именно прислал деньги: физ лицо или юр. лицо. Затем статус перевода поменялся, стало видно имя отчество в онлайн банке.
Затем человек позвонил и попросил перевести деньги обратно по номеру тел., с которого он звонит (номер отличается всего на 1 цифру от моего). После пришло оповещение о предоставлении разрешения на проведение операций с моим счетом. Но я опасаюсь давать какое либо разрешение из-за высокой вероятности мошенничества и мало ли что в дальнейшем будет с моим счетом. Правильно ли я понимаю, что лучше вернуть деньги по суду? Не могут ли ко мне применить статью о незаконном присвоении чужих средств?

Сагитов Дмитрий Александрович

Добрый день!

До суда лучше не доводить. Там могут с Вас взыскать расходы истца на юруслуги, госпошлину, неустойку за пользование чужими денежными средствами и т.п.

Напишите заявление в банк, опишите ситуацию, попросите вернуть деньги обратно. И всё.

С уважением, Дмитрий.

Локтионов Вадим Вадимович

Здравствуйте. Ситуация не новая, рассказывать, как действуют мошенники не стану, такой информации много на просторе интернета. Совет: в ходе переписки или разговора с тем человеком попросите прислать Вам официальную претензию о возврате данной суммы на ту же карту, с которой был перевод на Ваш счет. После этого сверьте реквизиты и можете вернуть деньги, а пока живите дальше и не реагируйте на ситуацию. Если человек решит взыскать с Вас данную сумму, он пришлет Вам письменную претензию. Если обратиться в суд сразу, то объясните в суде, что Вы намеревались вернуть деньги добровольно и просили его прислать претензию. Скрины и телефонные разговоры советую сохранять (записывать). Надеюсь помог в разрешении Вашей ситуации. Был бы благодарен за Ваш отзыв.

Красильникова Армине Владимировна

Добрый день. У вас два варианта. При обнаружении ошибочного платежа, вы можете обратиться в банк с письменным заявлением, и потребовать произвести возврат денежных средств на тот счет, откуда они поступили. Но ни в коем случае не переводите на другие счета. Или ждите пока другая торона взыщет в судебном порядке. А если окажется, что вам перевели с ворованной карты, или просто кто то нелегально обналичил денежные средства, то органов полиции. Главное, их не тратьте.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Возврат денег ИСКЛЮЧИТЕЛЬНО, на тот счет, откуда они поступили.

Но можно и подождать, отправитель сам обьявится.

Ватолин Александр Иванович

Здравствуйте! Не переводите. Запросите банк, чтобы он в письменной форме дал сведения кому и на какие реквезиты перевести деньги. Ваше обращение должно быть зафиксировано банком с отметкой о принятии (ваш экземпляр).
Шантаж гражданина другой страны

1 ответ

Здравствуйте , проблема такая , я летел из Кыргызстана в Москву по работе , в аэропорту подошла девушка , с просьбой перевести деньги с моей карты на счет мне не известный , я согласился помочь , а далее последовал шантаж с ее стороны ,ведь деньги отправленые с моей карты ушли на помощь ВСУ , теперь следуют угрозы обращения в полицию, чем это грозит и что можно в этой ситуации сделать ?!

Епишкин Максим Сергеевич

В настоящее время подобные обращения не редкость. В связи с тем что для привлечения вас к ответственности за перевод средств на \\"помощь ВСУ\\" необходимо установить ваше намерение а равно умысел финансирования ВСУ которого у вас не было а равно вы не причастны к совершению преступлений против интересов РФ. Вы можете обратиться в полицию так как состав преступления предусмотренный ст. 163 УК РФ Вымогательство окончен в момент предъявления требований о передаче имущества.

P.S. Вы можете оценить ответ юриста поставив соответствующее число звезд.
Таможенная пошлина

1 ответ

Из Германии мне отправили смартфон экспресс доставкой. На электронную почту, якобы от фирмы доставки, пришло сообщение что нужно оплатить таможенную пошлину, хотя отправитель заверил меня, что расходы по доставке возьмет на себя. Я заподозрил, что это мошенники. Так же от них пришло письмо с копией таможенной декларации и реквизитами карты куда нужно перевести деньги. Действительно ли такова процедура оплаты таможенной пошлины, могу ли я оплатить пошлину при получении товара? В настоящее время оплату я не производил, получу ли я свою посылку, сколько составляет срок оплаты таможенной пошлины и что будет с посылкой если я не оплачу пошлину?

Ватолин Александр Иванович

Здравствуйте! По общему правилу таможенные платежи оплачиваются на почте при получении товара. Оплачивать таможенные платежи до получения товара достаточно рисковано.
Как перевести деньги,с организации,которую опечатали,а я не знаю как их снять

1 ответ

Как только люди,которые стали искать брокеров и звонить мне,я поняла ,что мой счёт завис на компе,и все видят мои документы и счета.лни спрашивали у меня телефоны людей по фото.я отвечала,что на фото люди,которые сняты в тюрьме в Ленинградской области,а за них пишут другие,знаю кто,но доказательства уничтожены.счет постоянно растет,у меня вскрывают онлайн банки и пытаются снять деньги,но сколько их там они не знают и после эсэмэсок со словами недостаточно средств мои счета блокируют.для разблокировки требуют 500рублей.они начинают угрожать.считая,что я перевожу их на Украину....требуют комиссию в размере 24 тысячи за валютный счет из свердловской области,Москвы,Санкт Петербурга,Англии.А мне так нужна валюта,у меня 2внука с врождённой красноклеточной анемией .одному из них нужна операция по пересадке костного мозга уже в этом году,и мне надо сопровождать родителей,так как они все отдают,что у них не попросятотец тоже болен этим же

Каравайцева Елена Александровна

Уважаемый гость, если в результате обмана или злоупотребления доверием вы утратили свои денежные средства, вам следует обратиться в полицию с заявлением о мошенничестве. В ходе следствия заявляйте иск о взыскании причиненного преступлением вреда.

Если вам потребуется помощь, вы можете обратиться ко мне по контактам, указанным в моем профиле в любое удобное для вас время. Обязательно найдем выход для решения проблемы.