Блокировка банка?

(6 ответов)

Данил

Вопрос № 00066347
03.04.2025 07:51

Здравствуйте подскажите пожалуйста, пришла блокировка на сбербанк
Закинул на свой сберегательный счёт в сбербанке 1,8 млн. Снял в отделение 150 тысяч рублей. После пришла блокировки и требует какие-то документы на деньги. Какие мне нужны документы и где их взять?
Хотя я их сам просто пополнил на счёт карту.
А после перевёл к себе в сбер через оналйн банк
С того банка который совершил перевод, заблокировали по 115 фз

Ватолин Александр Иванович Юрист прошел модерацию

Быстрый ответ - ответ в течении 15 минут

Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет

Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов

Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней

Подробный ответ - ответ более 350 символов

Отвечает адвокат

Стаж 22 года

03.04.2025 08:01

Телефон

Документы для разблокировки
Подтверждение источника денег:
• Справка 2-НДФЛ (если средства зарплатные)
• Договор купли-продажи/дарения (если деньги от сделки)
• Выписки из ЕГРЮЛ/ЕГРИП (для ИП/юридических лиц)
• Декларация 3-НДФЛ (для разовых доходов)
• Справка 2-НДФЛ (если средства зарплатные)
• Договор купли-продажи/дарения (если деньги от сделки)
• Выписки из ЕГРЮЛ/ЕГРИП (для ИП/юридических лиц)
• Декларация 3-НДФЛ (для разовых доходов)
Подтверждение легальности перевода:
• Скриншоты операций из онлайн-банка
• Выписка со счета, с которого поступали деньги
• Скриншоты операций из онлайн-банка
• Выписка со счета, с которого поступали деньги
Для справки 2-НДФЛ — обратитесь к работодателю.
Для договоров — у нотариуса или контрагента по сделке.
Для налоговых деклараций — через личный кабинет ФНС.
Действия: Запросите в Сбербанке официальный перечень требований (по телефону горячей линии или в отделении).
Соберите документы, подтверждающие:
Источник 1, 8 млн рублей (например, продажа автомобиля — нужен ПТС и договор).
Причину перевода между своими счетами (напишите пояснительную записку).
Подайте документы через отделение Сбера или онлайн-чат (приложите скан-копии).
Если банк-отправитель тоже заблокировал счёт укажите в пояснительной записке, что перевод был между вашими личными счетами.
Банк обязан рассмотреть документы за 15 рабочих дней.
Если не предоставить доказательства, средства могут быть списаны в доход государства.
Не игнорируйте требования — это может привести к возбуждению уголовного дела по ст. 174 УК РФ.
Если документы утеряны, запросите восстановление через архив банка/налоговой.

Закон на вашей стороне! ⚖️ Консультации — в личные сообщения (WhatsApp).

Спасибо за ответ

Спросить

Сафонов Павел Сергеевич Юрист прошел модерацию

Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет

Подробный ответ - ответ более 350 символов

Отвечает юрист

Стаж 19 лет

03.04.2025 13:50

Телефон

добрый день! стандартная ситуация в настоящее время, очень часто такое бывает. Вам нужно написать объяснения и предоставить их в банк откуда и куда и как поступили деньги. Если имеются какие либо документы о продаже имущества от которого появились деньги тоже можете предоставить если высокая заработная плата, можете предоставить справки 2 ндфл

Спасибо за ответ

Спросить

Немкова Алена Очировна Юрист прошел модерацию

Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет

Отвечает юрист

Стаж 20 лет

03.04.2025 08:32

Телефон

при блокировке по 115-ФЗ банк запрашивает у клиента пояснения по операции, которую считает необычной. Блокировка может быть снята при предоставлении пояснений. Если в снятии блокировки банк отказывает, вы можете закрыть счет и перевести деньги на счет в другом банке, однако, ситуация может повториться в другом банке.

Для более подробной информации, консультаций и составления необходимых документов, не стесняйтесь обращаться через телефон или WhatsApp, указанные в моем профиле.

Спасибо за ответ

Спросить

Семенов Антон Константинович Юрист прошел модерацию

Быстрый ответ - ответ в течении 15 минут

Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет

Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней

Отвечает юрист

Стаж 15 лет

03.04.2025 07:55

Телефон

Здравствуйте, необходимы документы о легальности происхождения этих денег, например вы продали квартиру, эти деньги от договора купли-продажи или это ваши накопления, вы работали и копили, за что у вас есть налоговые вычеты

С наилучшими пожеланиями, Семенов Антон Константинович! Составление юридических документов, включая претензии, жалобы и иски, доступно онлайн на моей странице.

Спасибо за ответ

Спросить

Зейналов Казым Микаилович Юрист прошел модерацию

Быстрый ответ - ответ в течении 15 минут

Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет

Отвечает адвокат

Стаж 27 лет

03.04.2025 08:04

Телефон

Здравствуйте, сходите в банк объясните, может и без документов разблокируют.

Если Вам понравился моя работа, оставьте пожалуйста отзыв на моем профиле. Спасибо.

Спасибо за ответ

Спросить

Мингазов Юрий Саитгареевич Юрист прошел модерацию

Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет

Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней

Отвечает юрист

Стаж 37 лет

03.04.2025 08:33

Телефон

Подтвердить легальность происхождения денег.

Пишите,звоните по ВАЦАП,поможем.

Спасибо за ответ

Спросить

На ваш вопрос ответил искусственный интеллект, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос

Сообщаем, что искусственный интеллект не является квалифицированным юристом, и его ответы не могут заменить консультацию у специалиста, могу содержать ошибки. Его функцией является лишь предоставление общей информации.

Ответ нейросети:

Здравствуйте!

Когда банк блокирует счёт и требует документы, это обычно связано с необходимостью подтвердить законность происхождения денежных средств. Это делается в рамках выполнения требований законодательства по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (Федеральный закон № 115-ФЗ).

В вашем случае, чтобы разблокировать счёт, вам, скорее всего, потребуется предоставить следующие документы:

1. Подтверждение источника дохода: Это могут быть справки о доходах (например, 2-НДФЛ), договоры, которые подтверждают получение вами дохода, налоговые декларации или иные документы, подтверждающие законность получения средств.

2. Документы по сделкам: Если деньги были получены в результате какой-либо сделки (например, продажи имущества), необходимо предоставить договор купли-продажи и документы, подтверждающие получение денег.

3. Банковские выписки: Если средства были переведены с другого вашего счёта, предоставьте выписки с этого счёта, чтобы показать движение средств.

4. Иные подтверждающие документы: В зависимости от ситуации, банк может запросить иные документы, которые подтвердят легальность происхождения денег.

Лучше всего связаться с вашим банком напрямую, чтобы уточнить, какие именно документы они хотят видеть в вашем конкретном случае. Также, если у вас возникают сложности в сборе документов или общении с банком, может быть полезно обратиться за помощью к юристу, специализирующемуся на банковском праве.

Надеюсь, эта информация поможет вам в решении вашей ситуации.

Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте

510 юристов отвечают

22 минуты среднее время ответа

135 вопросов за сутки

Банк хочет расторгнуть договор ипотеки и выставил пени. Что делать???

3 ответа

Здравствуйте. Оформил ипотеку а сбере. По договору КП объектом является только дом, земля в аренде у администрации, права на неё переходят по договору уступки прав. А ви кредитном договоре оказалась фигурирует земельный участок, ссылаясь на договор!!! Банк требует сделать обременение на землю. Всё доводы что землю на кредитные средства никто не покупал согласно договора купли-продажи и что она в аренде не воспринимает, выставил пени. Требует передачу прав аренды. Что делать?

Смирнова Ксения Александровна

Судьба дома и судьба земельного участка по гражданскому кодексу неразрывно связаны между собой, независимо собственность там или аренда. Надо читать ваш договор и тогда уже давать подробную консультацию. Можно направить фото в ватсап 8 911 540 1986

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. На вопрос "что делать? " Можно ответить только после изучения договора ипотеки, документов на землю.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. На вопрос "что делать? " Можно ответить только после изучения договора ипотеки, документов на землю.
Частичное погашение ипотеки в Сбербанке

2 ответа

Добрый день. Вопрос про досрочное покашение ипотеки в Сбербанке, при помощи мат.капитала.
Ипотека была взята в августе 2018 года в банке "Сбербанк". В этом 2023 году хотим силами мат.капитала погасить ипотеку. Все говорят, что с помошью мат.капитала можно уменьшить только Аннуитетный платеж. Но взяв в руки договор я уидел следующее (Во вложении). Подскажите, все таки можно в "Сбере" мат.капиталом уменьшить срок или нет? И если нет, то почему

Мингазов Юрий Саитгареевич

Ипотеку можно гасить мат капиталом, не понимаю в чем проблема, можно полностью, можно частично.

Ким Галина

Маткапиталом уменьшается сумма кредита, а срок договора причем? Можете досрочно погасить ипотеку - ваше право. Не обязательно платить по графику. никто не запрещает вносить суммы больше и чаще.
У банка отозвана лицензия

3 ответа

В банке "Атлантида" У Андрея Владимировича был открыт сберегательный вклад на сумму 1 000 000 рублей( с выплатой процентов в конце срока) и эскроу счет для осуществления сделки купли-продажи квартиры (на сумму 4.000.000 рублей)
На следующий день после регистрации прав на приобретенную квартиру в ЕГРН (едином государственном реестре недвижимости) у банка была отозвана лицензия, какую сумму страхового возмещения сможет получить Андрей Владимирович

Белов Михаил Александрович

Федеральным законом от 23.12.2003 №177-ФЗ«О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации». Возмещение по вкладам выплачивается вкладчику в размере 100% суммы всех его вкладов (счетов) в банке, но не более 1, 4 млн руб. в совокупности, за вычетом встречных требований банка к вкладчику.

Пушкарева Елена Анатольевна

Студенческие задачки платно решаются

Ватолин Александр Иванович

Студенты, для вас скидка: оплата берётся всего лишь в тройном размере! Спешите её получить.
Компенсации

1 ответ

1.Можно ли востановить, получить компенсацию за сбережения времен СССР?
2. Социальные выплаты или помощь как инвалиду, Какие есть, как получать?

Довган Юрий Богданович

Восстановить или получить компенсацию за сбережения времен СССР возможно в некоторых случаях. Законодательством Российской Федерации предусмотрены меры по возврату утраченных сбережений, однако это зависит от ряда факторов, таких как срок хранения сбережений и наличие документов. Для получения компенсации нужно обратиться в банк, где хранились средства, или в соответствующие органы, предоставив все необходимые документы. Сбербанк компенсирует только вклады, сделанные в отделениях Сберегательного банка СССР на территории России. Вклад должен был быть активным на 20 июня 1991 года и оставаться незакрытым до 31 декабря 1991 года. Сейчас можно легко узнать о своих старых вкладах через личный кабинет «Сбербанк-онлайн», где представлена информация о всех вкладах клиента, включая советский период. Например, если 1 июня 1991 года вы внесли 700 рублей и 21 июня сняли 600 рублей, компенсация будет рассчитана по сумме 700 рублей, так как вклад был активен на 20 июня. Однако если вы 1 декабря сняли оставшиеся 100 рублей и закрыли вклад, компенсация не будет полагаться, поскольку вклад был закрыт до 31 декабря 1991 года. Как инвалид, вы имеете право на различные социальные выплаты и помощь от государства. Это могут быть ежемесячные денежные выплаты, группу инвалидности, льготы на лекарства, проезд и другие услуги. Для получения этих выплат необходимо обратиться в органы социальной защиты по месту жительства и предоставить необходимые документы, такие как удостоверение инвалида и документы о доходах. Также вы можете получить консультацию в этих органах о доступных вам мерах поддержки. Инвалиды I, II и III группы могут получать страховую пенсию по инвалидности, если у них есть страховой стаж. Пенсия не зависит от продолжительности стажа, причин инвалидности или работы. Чтобы оформить пенсию, нужно обратиться в территориальный орган СФР или МФЦ. Инвалидам также полагается набор социальных услуг, который включает лекарственные препараты, медизделия, путевки на санаторно-курортное лечение и бесплатный проезд к месту лечения. Этот набор можно заменить на денежный эквивалент, подав заявление в ПФР. С 12 февраля 2021 года для детей-инвалидов, живущих на Дальнем Востоке, оплачиваются авиабилеты к месту лечения, даже если есть железнодорожное сообщение. Инвалиды и семьи с детьми-инвалидами могут получать компенсацию на оплату ЖКУ в размере 50%. Инвалиды I и II групп имеют право на налоговый вычет по НДФЛ в размере 500 рублей за месяц. Для получения вычета нужно подать заявление работодателю или в налоговую инспекцию. С 1 июля 2020 года люди с ограниченными возможностями и их водители могут бесплатно парковаться в любом городе без отдельного разрешения. Чтобы оформить это право, надо написать заявление в МФЦ, а подтверждать свой статус при получении социальных услуг больше не нужно. Инвалиды могут получать технические средства реабилитации без привязки к месту жительства. Это можно сделать через МФЦ, по почте или на сайте ФСС. Также принят закон, который запрещает отказывать инвалидам на коляске в доступе к концертам и ресторанам. За такие отказы предусмотрена административная ответственность, если ограничения не предусмотрены законом в целях безопасности.
Вопрос про отмену комиссии банком

3 ответа

Добрый день. Решил открыть вклад в т.банке. Мне позвонил менеджер, я его спросил: если я положу наличные деньги на кредитную карту банка(которая у меня имеется) смогу ли я перевести свои деньги на сберегательный счет без комиссии. На что я получил желаемый ответ,что комиссии не будет. Однако когда я положил собственные наличные средства на карту и начал их переводить на вклад, то в терминале написали ,что снимут комиссию. Я решил снять обратно свои деньги и с меня списали комтссию 9000₽. Правомерны ли действия банка. Заемные средства не использовал. Можно ли вернуть данную комиссию?

Ватолин Александр Иванович

Неправомерны. Подайте жалобу в ЦБ РФ.

Носиков Андрей Александрович

Добрый день.

Банк не прав, так как менеджер обманул вас по поводу комиссии. Требуйте вернуть деньги: сначала у менеджера, потом в колл-центре, напишите претензию, обратитесь в Роспотребнадзор и, если надо, в суд.

Для юридической консультации обращайтесь по номеру в профиле.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Если вы внесли денежные средства именно на кредитку, то операции с деньгами на кредитной карте регулируются общими положениями банка о расчетах, использовании кредитных карт, индивидуальным договором, не словами менеджера банка. Можете направить досудебную претензию в банк, но ответ банка будет как раз со всеми ссылками на локальные правовые акты банка. Прежде чем подавать претензию, читайте документы.
Будет ли это неосновательным обогащением?

4 ответа

Здравствуйте. Без моего ведома и мошеннических действий, злоумышленники проникли както в мой кабинет в банке втб, взяли там кредит на 500 тыс, и вместе с моими деньгами 100 тыс, которые там хранились на вкладе, отправили в Тбанк на мой же счет. Там они смогли взять еще 200 в кредит и все 800 тыс перевели на счета неизвестных людей в банке уралсиб. Полиция возбудило дело, я потерпевший. Но дело зависло. Адвокатов я пока не могу оплатить. Хотел спросить уважаемых специалистов. Я хочу обратиться с претензией к банкам. Если я буду требовать от ВТБ вернуть 600 тыс которые они не смогли сберечь на моем счете, от второго банка я смогу требовать только те 200 тыс которые там злоумышленники взяли в кредит? Но второй банк не смог сберечь 800 тыс в общем получается? Не будет ли требование со второго банка 800 тыс неосновательным обогащением? Ведь получается я в обоих банках одну и ту же сумму требую вернуть???? Как правильно это рассудить, очень прошу, помогите

Бударагин Александр Александрович

Бесплатно работать специалист не будет, а так шансы есть.

Байдак Зоя Михайловна

У вас должен быть один иск к ВТБ и ТБанку, и сумма должна быть разделена по отношению к каждому ответчику.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Здесь не возникает правовое основание как неосновательное обогащение. Не верный выбор обоснований влечёт отказ в требованиях. Соответствующие требования должны быть к 2-банкам. Нужно учитывать так же, что возбуждено уголовное дело.

Вы вправе обратиться с обоснованной досудебной претензией в банки, так же с жалобой в ЦБ РФ. Но претензии вам деньги не вернут. Подавать иск в суд нужно со всеми обоснованиями, доводами, доказательствами, с правильно сформулированными требованиями.

Это сложные споры, сложные категории дел. Отказ в удовлетворении иска влечёт невозможность обращения в суд с аналогичными требованиями заново.

Ким Галина

иск не будет о неосновательном обогащении, а, как минимум, о признании договора недействительным с применением последствий.

Иск подается 1 к 2-м банкам - требования должны быть соответствующими исходя из предмета и основания иска
Можно ли взыскать с банка упущенную выгоду?

3 ответа

Добрый день! Летом 2024 года заключил договор по программе долгосрочные сбережений и оформил переход в нпф банка. Согласно программе долгосрочных сбережений государство удваивает внесенную мной сумму на пенсионный счёт. В конце года 28 декабря я через банк перевёл сумму 70 тыс. в нпф банка. Сумма должна была поступить в течение 3 дней, но до сих пор не поступила. 09.01.2025 банк прислал уведомление об отмене операции. Деньги вернулись на счёт банка. Могу ли я взыскать с банка упущенную выгоду по программе долгосрочных сбережений и упущенную возможность получения налогового вычета с этой суммы?

Великанов Юрий Андреевич

Необходимо для начала установить гражданско правовой деликт (вину). Это делается только через суд. Учитывая ваши суммы - нанимать "под ключ" юриста вам не рентабельно.

Составление искового заявления также выйдет в районе 15000-20000 рублей.

С уважением, Великанов Юрий Андреевич

Чеботарев Василий Сергеевич

Необходимо детально изучить ситуацию, в тч банковские правила и договор

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Вы вправе направить в банк письменный запрос с требованием о разъяснении действий банка. После получения от банка ответа, его правомерности можно обсуждать в возможном иске в банк с соответствующими требованиями.
Как взыскать упущенную выгоду в судебном порядке?

3 ответа

Добрый день! В конце 2024 года сбербанк не зачислил денежные средства в размере 70 000 руб. на счет программы долгосрочных сбережений из-за чего упущена выгода (36 000 руб. потенциальный доход от государства и 9 000 руб. потенциальный доход с налогового вычета). Я проживаю в Верхней Пышме Свердловской области. В какой суд мне следует подавать исковое заявление об упущенной выгоде? Могу ли я подать исковое заявление онлайн?

Белов Михаил Александрович

Добрый вечер! В вашем случае исковое заявление о компенсации упущенной выгоды следует подавать в суд общей юрисдикции по месту вашего жительства, то есть в районный суд Верхней Пышмы. Вы можете подать исковое заявление онлайн через портал госуслуг или сайт суда, если такая возможность предусмотрена для вашего региона. Подробно готов ответить на ваши вопросы.

Мингазов Юрий Саитгареевич

По своему месту жительства опираясь на закон "О защите прав потребителей".

Носиков Андрей Александрович

Добрый вечер! Для подачи иска об упущенной выгоде вам следует обратиться в суд по месту вашего проживания, то есть в мировой или районный суд Верхней Пышмы. Вы можете подать исковое заявление онлайн через портал Госуслуг или сайт судебной системы, что значительно упростит процесс. Подробно готов ответить на ваши вопросы, напишите мне в чат телеграмм или ватсап, или звоните по номеру в профиле.
Блокировка счёта

2 ответа

Мне заблокировали счета и зарплатную карту,из за необычных операций,просят дать в письменном виде объяснения по каждой операции.как быть чтобы сняли блокировку? потому как отмыванием я не занимался и т.п. делами.просто переводил себе иногда на сбер карту свои же деньги и в основном делал покупки в интернете.

Давыдов Денис Валентинович

Банк вправе блокировать некоторые финансовые операции по счёту если сочтёт их подозрительными. Обратитесь лично в отделение банка по месту ведения счёта и дайте объяснения, счёт разблокируют.

Ким Галина

Для снятия блокировки нужно предоставить письменные мотивированные пояснения банку.

Понадобится работа по делу, звоните
Ка разблокировать карту

1 ответ

Здравствуйте. Ситуация у меня просто идиотская. Позавчера пыталась купить авиабилеты через сайт-агрегатор из Мексики в стамбул, сидя в аэропорту Гуаякиля, Эквадор. Билеты стоили чуть меньше 60000. Деньги мне перевела моя мама из россии с такой же сберовской карточки, как и у меня. Вылет должен был быть через 3 часа. В итоге банк блокирует операцию, приложение, личный кабинет и карту. Мои попытки позвонить им не увенчиваются успехом, потому что, несмотря на дороговизну звонков по предложенному номеру, московский стационарный, по истечении двух минут звонок прерывается. А надо поговорить с роботом, объяснить ситуацию, поторопить оператора, они отвечают на это только: "подождите минуту, я проверяю информацию". Звонила моя мама, подруга. Потом второй схемой, звонок подруге в Россию, она позвонила в банк и мы по громкой связи через два телефона говорили, мне разблокировали личный кабинет. Пришло смс о разблокировке карты. Захожу в лк, карта заблокирована снова. Звоню им уже через приложение. Каждый раз мне обещают перезвонить, чтобы подтвердить мою личность, звонка не поступает. Сотый оператор мне сообщил, что оператор может накладывать ограничения на прием входящих с коротких номеров. Обращаюсь в теле2, так и есть, я не могу, находясь в эквадоре, принять сообщение на телефон привязанный к личному кабинету. Сообщаю об этом в банк. И мне отвечают превосходной "отпиской", ну, мол, когда в РФ вернетесь, тогда и разблокируем вам карту. Я живу заграницей, сейчас путешествую, у меня нет денег совсем без этой карты, я жду разблокировку, пропустила рейсы дешевые, остаюсь в гуаякиле, колотый славится преступностью. В итоге позвонила миллиардный раз, ругалась, прошу позвонить мне не с номера 900, с любого другого, я приму звонок и карту разблокируют. Мне отвечают, что это невозможно, но они направят запрос в службу безопасности и МОЖЕТ БЫТЬ, мне позвонят с другого номера. А может и не быть. И ждать надо максимум до 27 числа. Я ничего не понимаю. К счету у меня доступа нет, к карте нет, я готова подтвердить им что угодно, назвать любые кодовые слова, но они уперлись в звонок именно с номера 900, иначе никак.
Свистопляска длится уже двое суток почти уже.
Что мне делать? Я не могу уже с ними ругаться, мне нужны деньги.

Давыдов Денис Валентинович

Вариант, родственники покупают Вам билет, вы возвращаетесь по месту жительства и решаете вопрос с банком. Всё остальное долго и неэффективно.
Как закрыть ИИС у брокера, если брокер отказывает в этом?

1 ответ

ТИнькофф отказывает в закрытии ИИС не возвращает средства.
Ссылается на (цитата):
"Здравствуйте!
По вашему обращению № 5-9578876106269.
Как сообщалось ранее на вашем ИИС есть акции компании Petropavlovsk PLC (POGR), которые переведены на неторговый раздел счета депо. Депозитарий сообщил информацию, что поручения по переводу ценных бумаг Petropavlovsk в настоящее время не исполняются.
К сожалению, мы не можем ничего сделать с бумагами POGR пока не получим инструкций от вышестоящего депозитария.
Согласно 3 пункта Статьи 10.2-1 39 ФЗ "О рынке ценных бумаг", вывод средств и ценных бумаг с ИИС без расторжения договора запрещён.
Закрыть счет нельзя пока на нем есть активы.
Рекомендуем следить за новостями на официальных источниках.
Простите за неудобства."
Дополнительная информация: Бумага заблокирована с 15.07.22. Мосбиржа предупреждала брокеров о блокировке 12.06.22. Клиентам рассылки не было с предложение избавиться от активов заранее. Действующий Договор во вложении.
Вопросы:
1. Считается ли это событие обстоятельством непреодолимой силы, в следствии чего они не могу исполнить условия депозитарного договора?
2. Правомерны ли их действия, если они не уведомляли меня о возникновении обстоятельств непреодолимой силы?
3. Как можно воздействовать на них и какую выгоду извлечь, если есть их вина в нарушении договора?

Давыдов Денис Валентинович

Обратитесь в суд с исковым заявлением о расторжении договора, получите решение суда и в порядке исполнения решения суда решите свой вопрос.
Мои операции несут риски для банка.?

1 ответ

Добрый день. пришла смс от Альфа Банка. Операции по вашему счету несут риски для банка. Наложены ограничения и т.п. играю на ставках, как на легальных БК (pari), так и на нелегальных (pin up, 1win). карту открыл 4 месяца назад. пользуюсь ей всего 3 месяца. общий оборот за 3 месяца составил 1 миллион рублей. (тут и депозиты и выводы с БК, переводы физ.лицам и от физ.лиц) денег на счету на данный момент нет (29р). как не испортить отношения с банком, и не получить перманентную блокировку? (тинькофф банк уже отказался от меня как раз 4 месяца назад. Альфу из-за этого открывал)

Мингазов Юрий Саитгареевич

Банк могут оштрафовать, по закону о спонсировании терроризма.....
Банк эквайер заблокировал денежные средства?

1 ответ

Здравствуйте, описываю ситуацию.
Я ИП, пол года назад у меня сломался эквайринговый терминал. На днях его починили и ввели в работу, сразу же было принято несколько оплат общей суммой 211 000р. Сделана сверка итогов. На следующий день денежные средства не поступили. После звонка в банк выяснилось, что сверка итогов не делалась более полу года, из за этого они не могут перевести мне средства, хотя видят все транзакции и что данные средства находятся в банке эквайере. Что бы зачислить денежные средства они сказали необходимо вручную проводить все операции по зачислению. Так же после этого они заблокируют денежные средства сроком на 180 дней, если вдруг поступят диспуты от клиентов. Законна ли блокировка средств на такой долгий срок? и в какие органы я могу обратиться для решения данного вопроса?

Рябов Сергей Иванович

Договор обслуживания банка есть? Какова причина поломки терминала? Если банк требует ручной проводки, то это означает фактически что они прекратили договор работы через терминал. Нужен договор. На основании представленной информации трудно что либо советовать. Разберитесь с договором.
Заблокирован счет по ФЗ 115

3 ответа

Здравствуйте, банк заблокировал счет по 115 ФЗ , деньги на счету были от купли/продажи криптовалюты, как избежать блокировки? Если я напишу ДКП о продаже автомобиля и предоставлю это как источник денег, но по факту его продавать не буду, это сможет помочь и какие могут быть последствия? Деньги на счету были от купли/продажи криптовалют

Борькин Денис Анатольевич

напишите договор займа и предоставьте его в банк. Можно написать заявление на закрытие счета и указать реквизиты другого банка, на которые перевести деньги.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Попробуйте, но перевод должен был быть от покупателя авто, проверяется легко.

Ватолин Александр Иванович

Написание ДКП о продаже автомобиля и предоставление его как источника денег, чтобы избежать блокировки счета, может быть неправомерным и привести к юридическим последствиям. Если вы предоставите ложную информацию о происхождении денег, то это может рассматриваться как мошенничество или подделка документов.
Блокировка карты

3 ответа

Добрый день, взял кредит в банке 200к. Ежемесячные на карте были +-1000 рублей. Перевел 200к, не на свою карту. Карту заблокировали и вызывают в банк. Смогу ли я заблокировать счета, и как платить за кредит?

Ватолин Александр Иванович

Здравствуйте! За кредит вы можете платить наличными деньгами непосредственно в отделении банка или использовать карту родственника. Если вы осуществили транзакцию известному лицу, то ничего противоправного вы не нарушили. Если неизвестному лицу, то нужно подавать иск о взыскании неосновательного обогащения.

Чеботарев Василий Сергеевич

Здравствуйте! Посетите банк, проясните ситуацию, затем обращайтесь.

Маслов Александр Анатольевич

берите меня с собой! Помогу вам! Александр!