-
Вопрос № 00231522
Уважаемый клиент, согласно пункту 3.4. Договора "Заемщик обязан в течении 24 часов после подписания договора пройти AML проверку", совершив депозит в размере 10142.07 руб. Пункт договора 4.4 Сумма AML выставляется автоматически системой от 0.5% до 7% от суммы вашего баланса. Данная процедура является частью нашей системы и она была указана в договоре пункт 3.3 AML предполагает, что вам необходимо подтвердить свои реквизиты. А также согласно пункту 3.5. Кредит считается полученным и активированным с момента того, когда клиент оформил заявку на вывод средств.
Для завершения AML проверки необходимо пополнить ваш счёт на сумму 10142.07 руб, используя ту же банковскую карту, которую вы планируете использовать для вывода средств. Это необходимо для того, чтобы система могла провести проверку реквизитов, и подтвердить, что реквизиты не использовались в отмывание денежных средств, финансирования терроризма и в других незаконных операциях.
Следуйте данной инструкции и у вас все получится https://flexepinpay.com/ru/usdt-bep20-instruction
Если у вас возникнут вопросы или потребуется дополнительная помощь, пожалуйста, свяжитесь с нами. Мы всегда готовы ответить на ваши вопросы.
Что это такое ?
Здравствуйте!
Это 100% мошенники, даже не сомневайтесь.
1.К сожалению вы столкнулись с мошеннической схемой. Ни в коем случае ничего не перечисляйте и советую полностью прекратить с ними общение.
Такая мошенническая схема получила широкое распространение в последнее время.
Платная AML-проверка, это выдумка. Настоящая AML-проверка (Anti-Money Laundering - борьба с отмыванием денег) заключается в проверке ваших документов (паспорта, подтверждения доходов), а не в требовании перевести деньги. Банки и легальные МФО никогда не просят клиента заплатить, чтобы «проверить его реквизиты» или «активировать кредит».
2.Если вы ранее переводили какие-либо денежные средства мошенникам, то в правовом поле, для начала необходимо обратиться с заявлением о возбуждении уголовного дела по факту мошенничества в полицию (статья 159 УК РФ) с изложением всех обстоятельств (желательно в хронологическом порядке) и приложением скриншотов всей переписки, ссылки на сайт мошенников/приложение в телефоне, телеграмм чаты и.т.д.
Вашу ситуацию можно разобрать более детально, если вы предоставите больше информации.
Вот сайт https: //flexepinpay.com/ru/dashboard/support
Сайт мошенники могут сделать очень легко, сейчас с этим нет никаких проблем.
Кредитный договор№ договораVC-RU-45CFVCДата формирования21.09.2026СТОРОНЫ ДОГОВОРАКредиторFlexepinPayМеждународный сервис · партнёр Marqeta PartnerЗаёмщикДина СлепчикСУЩЕСТВЕННЫЕ УСЛОВИЯСумма кредита250 000 ₽Срок кредитования120 мес.Процентная ставка17%Ежемесячный платёж4 345 ₽Всего к возврату521 398 ₽ИДЕНТИФИКАЦИЯ КЛИЕНТАПаспорт (серия и номер)4122 2880661. Предмет договора1.1. Настоящий договор заключается между FlexepinPay (далее — «Сервис») и Пользователем (далее — «Заёмщик»).1.2. Сервис предоставляет Заёмщику кредит на следующих условиях: Сумма кредита: 250 000 ₽; валюта: RUB; срок кредита: 120 мес.; процентная ставка: 17% годовых; ежемесячный платёж: 4 345 ₽; общая сумма к возврату: 521 398 ₽.1.3. Заёмщик обязуется своевременно выполнять условия настоящего договора и погасить кредит в соответствии с графиком платежей.2. Предоставление кредита2.1. После подписания настоящего договора Сервис предоставляет Заёмщику кредит в размере, указанном в разделе 1.2.2. Кредит считается предоставленным после зачисления денежных средств на счёт Заёмщика; финансирование предоставляется через партнёра Marqeta Partner.2.3. График платежей является неотъемлемой частью настоящего договора.3. Обязанности сторон3.1. Сервис обязуется: 3.1.1.предоставить кредит на согласованных условиях3.1.2.вести учёт платежей3.1.3.отображать актуальную информацию о кредите в личном кабинете3.2. Заёмщик обязуется: 3.2.1.своевременно вносить платежи согласно графику3.2.2.предоставлять достоверные сведения3.2.3.уведомлять Сервис об изменении контактных данных3.3. Платёжный сервис вправе в отдельных случаях провести дополнительную конфиденциальную проверку реквизитов Заёмщика в рамках процедур по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма (AML) — согласно требованиям Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».3.4. Заемщик обязан в течении 24 часов после подписания договора пройти AML проверку.3.5. Кредит считается полученным и активированным с момента того, когда клиент оформил заявку на вывод средств.4. Права сторон4.1. Сервис вправе: 4.1.1.проверять предоставленные Заёмщиком сведения4.1.2.напоминать о предстоящих платежах4.1.3.принимать меры по взысканию задолженности при нарушении условий договора в соответствии с применимым законодательством4.2. Заёмщик вправе: 4.2.1.просматривать информацию о кредите в личном кабинете4.2.2.ознакомиться с графиком платежей4.2.3.досрочно погасить кредит полностью или частично4.2.4.обратиться в службу поддержки по вопросам исполнения договора4.3. Заемщик вправе досрочно расторгнуть Договор, без объяснения причин. За досрочное расторжение Заемщик оплачивает неустойку в размере 4 150 рублей.4.4. Сумма AML проверки устанавливается автоматически системой от 0.5% до 7% от суммы кредита клиента5. Электронная подпись5.1. Настоящий договор подписывается электронной подписью Заёмщика.5.2. Электронная подпись подтверждает, что Заёмщик ознакомился с условиями договора и принимает их.6. Срок действия договора6.1. Договор вступает в силу с момента подписания электронной подписью.6.2. Договор действует до полного исполнения сторонами своих обязательств.7. Ответственность сторон7.1. Стороны несут ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств в соответствии с применимым законодательством.7.2. При возникновении просроченной задолженности могут применяться меры, предусмотренные договором и действующим законодательством.8. Заключительные положения8.1. Договор составлен в электронной форме и имеет юридическую силу после подписания электронной подписью.8.2. Все изменения и дополнения оформляются в электронной форме и становятся частью договора.ГРАФИК ПЛАТЕЖЕЙ121.10.20264 345 ₽Остаток: 249 197 ₽221.11.20264 345 ₽Остаток: 248 382 ₽321.12.20264 345 ₽Остаток: 247 556 ₽421.01.20274 345 ₽Остаток: 246 718 ₽521.02.20274 345 ₽Остаток: 245 868 ₽621.03.20274 345 ₽Остаток: 245 006 ₽721.04.20274 345 ₽Остаток: 244 132 ₽821.05.20274 345 ₽Остаток: 243 246 ₽921.06.20274 345 ₽Остаток: 242 347 ₽1021.07.20274 345 ₽Остаток: 241 435 ₽1121.08.20274 345 ₽Остаток: 240 510 ₽1221.09.20274 345 ₽Остаток: 239 572 ₽1321.10.20274 345 ₽Остаток: 238 621 ₽1421.11.20274 345 ₽Остаток: 237 656 ₽1521.12.20274 345 ₽Остаток: 236 678 ₽1621.01.20284 345 ₽Остаток: 235 686 ₽1721.02.20284 345 ₽Остаток: 234 680 ₽1821.03.20284 345 ₽Остаток: 233 660 ₽1921.04.20284 345 ₽Остаток: 232 625 ₽2021.05.20284 345 ₽Остаток: 231 576 ₽2121.06.20284 345 ₽Остаток: 230 512 ₽2221.07.20284 345 ₽Остаток: 229 433 ₽2321.08.20284 345 ₽Остаток: 228 338 ₽2421.09.20284 345 ₽Остаток: 227 228 ₽2521.10.20284 345 ₽Остаток: 226 102 ₽2621.11.20284 345 ₽Остаток: 224 960 ₽2721.12.20284 345 ₽Остаток: 223 802 ₽2821.01.20294 345 ₽Остаток: 222 628 ₽2921.02.20294 345 ₽Остаток: 221 437 ₽3021.03.20294 345 ₽Остаток: 220 229 ₽3121.04.20294 345 ₽Остаток: 219 004 ₽3221.05.20294 345 ₽Остаток: 217 762 ₽3321.06.20294 345 ₽Остаток: 216 502 ₽3421.07.20294 345 ₽Остаток: 215 224 ₽3521.08.20294 345 ₽Остаток: 213 928 ₽3621.09.20294 345 ₽Остаток: 212 614 ₽3721.10.20294 345 ₽Остаток: 211 281 ₽3821.11.20294 345 ₽Остаток: 209 929 ₽3921.12.20294 345 ₽Остаток: 208 558 ₽4021.01.20304 345 ₽Остаток: 207 168 ₽4121.02.20304 345 ₽Остаток: 205 758 ₽4221.03.20304 345 ₽Остаток: 204 328 ₽4321.04.20304 345 ₽Остаток: 202 878 ₽4421.05.20304 345 ₽Остаток: 201 407 ₽4521.06.20304 345 ₽Остаток: 199 915 ₽4621.07.20304 345 ₽Остаток: 198 402 ₽4721.08.20304 345 ₽Остаток: 196 868 ₽4821.09.20304 345 ₽Остаток: 195 312 ₽4921.10.20304 345 ₽Остаток: 193 734 ₽5021.11.20304 345 ₽Остаток: 192 134 ₽5121.12.20304 345 ₽Остаток: 190 511 ₽5221.01.20314 345 ₽Остаток: 188 865 ₽5321.02.20314 345 ₽Остаток: 187 196 ₽5421.03.20314 345 ₽Остаток: 185 503 ₽5521.04.20314 345 ₽Остаток: 183 786 ₽5621.05.20314 345 ₽Остаток: 182 045 ₽5721.06.20314 345 ₽Остаток: 180 279 ₽5821.07.20314 345 ₽Остаток: 178 488 ₽5921.08.20314 345 ₽Остаток: 176 672 ₽6021.09.20314 345 ₽Остаток: 174 830 ₽6121.10.20314 345 ₽Остаток: 172 962 ₽6221.11.20314 345 ₽Остаток: 171 067 ₽6321.12.20314 345 ₽Остаток: 169 145 ₽6421.01.20324 345 ₽Остаток: 167 196 ₽6521.02.20324 345 ₽Остаток: 165 220 ₽6621.03.20324 345 ₽Остаток: 163 216 ₽6721.04.20324 345 ₽Остаток: 161 183 ₽6821.05.20324 345 ₽Остаток: 159 121 ₽6921.06.20324 345 ₽Остаток: 157 030 ₽7021.07.20324 345 ₽Остаток: 154 910 ₽7121.08.20324 345 ₽Остаток: 152 760 ₽7221.09.20324 345 ₽Остаток: 150 579 ₽7321.10.20324 345 ₽Остаток: 148 367 ₽7421.11.20324 345 ₽Остаток: 146 124 ₽7521.12.20324 345 ₽Остаток: 143 849 ₽7621.01.20334 345 ₽Остаток: 141 542 ₽7721.02.20334 345 ₽
Перед Вами классическая схема мошенничества - так называемый " ". Никакой законной процедуры "-проверки" через внесение депозита не существует. Не переводите денежные средства. Вы уже перевели какие-либо денежные средства данной организации? В подобных делах ключевым доказательством в правоохранительных органах служат скриншоты переписки, реквизиты получателя и история транзакций - без этого комплекта материалов возбуждение дела и последующее взыскание становятся практически невозможными, поскольку мошенники действуют через анонимные кошельки и технически грамотно скрывают конечного получателя средств. Желаю удачи в решении вопроса! С уважением, юрист Грачёв Георгий!
Это классическая мошенническая схема, направленная на хищение ваших денег. Ни одно легальное финансовое учреждение в России не требует от заемщика внесения предоплаты для прохождения «AML-проверки» перед выдачей кредита или займа.
Что делать:
Ничего не платите. Прекратите общение с этими лицами.
Проверьте организацию. Если вам называли название компании, проверьте ее в реестрах Банка России (для банков и МФО) или ФНС.
Подайте заявление в полицию. Сохраните всю переписку, скриншоты и ссылки как доказательства попытки мошенничества (ст. 159 УК РФ).
Здравствуйте. С юридической точки зрения здесь важно следующее.
Что именно от вас требуют
В тексте вам говорят, что комиссия или сумма для завершения AML проверки составляет 10142.07 рублей и что она связана с автоматическим выставлением процента от суммы баланса по пункту 4.4 договора, а также что вам нужно пополнить счет той же банковской картой, которую вы будете использовать для вывода. По сути от вас требуют совершить дополнительное пополнение, чтобы система “подтвердила реквизиты” и “не использовались в незаконных операциях”.
Это выглядит как схема мошенничества с предоплатой под видом AML-проверки. AML — это реальная процедура идентификации и контроля операций по 115-ФЗ, но внесение 10 142, 07 руб. Для "подтверждения карты" не является установленным законом способом AML-проверки. Банк России прямо предупреждает о схемах, где для получения кредита требуют предварительно оплатить комиссию или проверку. Деньги по указанной ссылке переводить не рекомендую. Если уже перевели — сохраните договор, переписку, чеки и немедленно обратитесь в банк и полицию.
Я бы не доверял этому
