-
Вопрос № 00230824
Здравствуйте! Все не могу добиться от МТС банка деньги, разблокировать счет по дебетовой карте с 3.09 по сегодняшний день. Пишут отписки разные и удерживают деньги, якобы банк посчитал подозрительным зачисление средств в банкомате и именно в банке МТС )Требуют предоставить перечень документов с других банков доказательства
перечисления средств за последние 3
месяца. И притом, что я поводу ездила в банк и предоставила все документы. Сообщают, что заявления на разблокировку не было. В общем , помогите пожалуйста разобраться.
Здравствуйте!
Действия банка вызывают резонные вопросы, учитывая что вы предоставили запрашиваемые документы.
1.Направьте письменную претензию в МТС банк, в претензии помимо прочего укажите на юридические последствия возможного судебного разбирательства.
2.Направьте жалобу в Центробанк как орган банковского регулирования и банковского надзора.
Банк России осуществляет постоянный надзор за соблюдением кредитными организациями и банковскими группами законодательства Российской Федерации (статья 56 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и статья 41 ФЗ от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности").
В жалобе в ЦБ РФ обязательно укажите, на отказ от направления Банком России вашего обращения (жалобы) в финансовую организацию (банк), иначе ЦБ РФ вашу жалобу рассматривать не будет, а перенаправит её для рассмотрения в банк.
3.Также вы можете согласно ст.859 ГК РФ, закрыть счёт и забрать деньги наличными или переводом на другой счёт.
Вашу ситуацию можно, также разобрать более детально, если вы предоставите больше информации.
Ситуация крайне неприятная, но, к сожалению, стандартная: ваш счет, скорее всего, ограничили по Закону № 115-ФЗ (о противодействии отмыванию доходов). Внесение крупных или частых сумм наличными через банкомат — один из главных триггеров для системы финансового мониторинга. Банк хочет убедиться, что эти деньги заработаны честно, а не получены в рамках серых схем.
Банки очень берегут свою репутацию в интернете, и публичные претензии часто рассматриваются специальным (более компетентным) отделом гораздо быстрее, чем обычные обращения.
Если вы не хотите продолжать разбирательства и не планируете дальше пользоваться этим банком, у вас есть законное право забрать свои деньги через закрытие счета.
Добрый день! Специализируюсь на банковских блокировках. По вашему вопросу. В отношении вас применяется 115 ФЗ. А конкретно: запрос "О происхождении денежных средств и об экономическом смысле операций". Передавать документы в банке вживую бессмысленно. Там передача данных сломана. МТС банк известен своими уловками по удерживанию денежных средств. Отзывов десятки тысяч. Корректное название - Экси Банк. По 115 ФЗ я на сегодняшний момент провёл 1073 кейса. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.
Пишите жалобу в Центробанк через интернет-приёмную. Приложите все отписки банка и копии документов, которые вы уже сдавали. Банк не вправе бесконечно удерживать ваши деньги и требовать бумаги из других банков, если вы уже подтвердили источник. Если ЦБ не поможет, подавайте иск в суд о признании блокировки незаконной и взыскании денег с процентами. Также можно пожаловаться в Росфинмониторинг и прокуратуру.
