Мы используем файлы cookie, чтобы сайт работал лучше.

Блокировка карты?

(3 ответа)
WhatsApp
Telegram
ВКонтакте
Одноклассники
MAX
Пенсии и пособия

Здравствуйте. Мне заблокировали карту из за частых переводов самой себе в другой банк, и отказали в выдаче пенсии, законно ли этт?

Соколовский Вячеслав Борисович
  • Быстрый ответ - ответ в течение 15 минут
  • Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
  • Подробный ответ - ответ более 350 символов
Отвечает юрист
Стаж 22 года

Отказ в выдаче денег через приложение или банкомат (заблокирована карта и онлайн-банк) — законен. Банк имеет право временно ограничить дистанционный доступ до выяснения характера операций.
Полный отказ выдать вашу пенсию со счета — незаконен. Ваши пенсионные деньги принадлежат вам. Согласно статье 845 ГК РФ, банк обязан беспрепятственно выдавать средства со счета. Ограничение касается только электронных каналов перевода.

Напишите официальную объяснительную записку на имя руководителя отдела финансового мониторинга вашего банка. Опишите ситуацию простыми словами: «Я являюсь пенсионером. Для удобства оплаты коммунальных услуг/покупок в магазинах определенного города мне было удобно перекидывать часть пенсии с основного счета (Банк А) на карту для ежедневных трат (Банк Б). Все операции совершались мной лично, источник средств — государственная пенсия». Приложите собранные документы из шага 2. Заявление нужно подать официально: либо через чат с получением номера обращения, либо отнести в отделение в двух экземплярах (один с отметкой о принятии оставить себе).

Спасибо за ответ
Юристы по пенсионным вопросам

Подборка юристов, которые специализируются на вопросах этой категории и помогут в вашей ситуации.

Открыть список
Довгань Денис Александрович
  • Быстрый ответ - ответ в течение 15 минут
  • Активный юрист - юрист, ответивший более 50 вопросов за 7 дней
  • Подробный ответ - ответ более 350 символов
Отвечает юрист
Стаж 1 год

Блокировка карты и онлайн-доступа банком в данном случае законна, но полный отказ в выдаче пенсии наличными через кассу нарушает закон.

Российские банки обязаны отслеживать частые переводы по законам № 115-ФЗ (борьба с отмыванием доходов) и № 161-ФЗ (предотвращение мошенничества). Системы банка автоматически посчитали частые транзакции между вашими счетами подозрительными. Однако банк не имеет права присвоить или удерживать социальные выплаты, включая пенсию. Вы можете забрать свои деньги, подтвердив личность и легальность переводов.

✅ Готов оказать юридические услуги в любом виде (платно). Контакты (TG, MAX, WhatsApp), доступны в анкете, с уважением, Довгань Д.А. Для консультаций (платных) писать в мессенджер.
Спасибо за ответ
Арзуманян Раксана Владимировна
  • Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов
  • Активный юрист - юрист, ответивший более 50 вопросов за 7 дней
  • Подробный ответ - ответ более 350 символов
Отвечает юрист
Стаж 13 лет

Блокировка самой карты из-за частых переводов законна, так как автоматические системы банка могли посчитать такие операции подозрительными. Однако полный отказ в выдаче законно начисленной пенсии незаконен. Даже если банк ограничил дистанционное обслуживание (мобильное приложение и карту) по законам № 115-ФЗ или № 161-ФЗ, вы имеете полное право забрать свои социальные выплаты лично

✅ если вам необходима дополнительная помощь (составление документов, консультация) - пишите в любой мессенджер (ТГ, Макс, Ватс ап). Отвечаю оперативно! ✔️
Спасибо за ответ
На ваш вопрос ответила нейросеть, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос
Ответ сгенерирован нейросетью и носит справочный характер: возможны неточности, он не заменяет консультацию юриста. Более точное решение по вашей ситуации дадут юристы HARANT.
Ответ нейросети:
Суть ситуации и правовая оценка
Банк вправе приостанавливать операции по счёту клиента, если у него возникают подозрения в необычной или подозрительной активности, в том числе — при частых переводах между своими счетами в разных банках. Это предусмотрено Федеральным законом № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…». Однако окончательная блокировка карты и отказ в выдаче пенсии возможны только при наличии достаточных оснований и после исполнения всех процедур, предусмотренных законом.

Применимые нормы
— Федеральный закон № 115-ФЗ (ст. 7, 7.2, 8) регулирует порядок блокировки операций по подозрению в «отмывании» или финансировании терроризма.
— Гражданский кодекс РФ (ст. 845) обязывает банк выдавать деньги со счёта клиента.
— Закон РФ «О государственных пенсиях» гарантирует право на получение пенсии.

Риски, сроки, ответственность и нюансы
— Банк обязан уведомить клиента о блокировке и причинах (обычно — в течение 1 дня).
— Блокировка не должна препятствовать получению пенсии: если карта заблокирована, банк обязан предложить альтернативный способ выдачи денег (например, в кассе).
— Если банк отказывает в выдаче пенсии без объяснения причин или альтернатив, это может быть незаконно.
— Снятие блокировки возможно после предоставления банку документов, подтверждающих легальность операций.

Пошаговые действия
1. Обратитесь в банк за письменным разъяснением причин блокировки и отказа в выдаче пенсии.
2. Предоставьте по требованию банка документы, подтверждающие источник и цель переводов (например, выписки, объяснения).
3. Если банк не разъясняет причину или не предлагает альтернативу для получения пенсии, подайте письменную претензию в банк.
4. При отсутствии реакции — обратитесь с жалобой в Банк России (через интернет-приёмную) и в прокуратуру.
5. Если вопрос не решён — обращайтесь в суд с требованием о выдаче пенсии и разблокировке счёта.

Что нужно уточнить
— Была ли блокировка временной или окончательной?
— Получали ли вы письменное уведомление от банка?
— Предлагал ли банк получить пенсию другим способом (наличными в кассе)?
— Является ли карта социальной (пенсионной)?

Для точной оценки вашей ситуации и подготовки документов рекомендую обратиться к юристу.
Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте
552 юриста отвечают
3 минуты среднее время ответа
279 вопросов за сутки
Опишите ваш вопрос или ситуацию простыми словами. Начните с вопросительных слов, таких как «Что», «Как», «Можно ли» и т.д.

Похожие вопросы

  • Ограничение по карте

    3 ответа

    Мне заблокировали карту из за частых переводов со своего счета втб на свой счет Тбанка, и банк втб запросил выписку с тбанка и движение моих средств в тбанке, куда я…

    Арзуманян Раксана Владимировна

    Арзуманян Раксана Владимировна

    Да, действия банка ВТБ законны, хотя они и выглядят как чрезмерный контроль. Банк действует на основании федерального закона № 115-ФЗ…
    Ватолин Александр Иванович

    Ватолин Александр Иванович

    Полномочия по контролю за движением и расходованием средств гражданина в сторонних кредитных организациях — это исключительная прерогатива правоохранительных органов в…
    Перейти к вопросу

  • Выдача военной пенсии в кассе банка при блокировке по 115 фз

    1 ответ

    Подскажите, могу ли я получить военную пенсию в кассе банка при блокировке по 115 фз

    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте. Блокировка по 115-ФЗ обычно ограничивает операции по счёту, поэтому банк может не выдать пенсию через кассу без дополнительной проверки.…
    Перейти к вопросу

  • Пенсионная надбавка и региональная надбавка к пенсии

    1 ответ

    Можно ли обжаловать решение пенсионного фонда о лишении меня пенсионной надбавки 10% процентов как работающий пенсионер и региональной надбавки от соц защиты, так как я заключила электронный договор с дзеном…

    Прозоров Александр Владимирович

    Прозоров Александр Владимирович

    Добрый день, обжаловать можно, вопрос перспектив, а про перспективы данного спора, мне нужно изучить отказ пенсионнго фонда, который вы получили…
    Перейти к вопросу

  • Индексация пенсии работающему пенсионеру без увольнения

    1 ответ

    В мае 2022 года отказался от получения пенсии на основании п.5 ч.1 ст.25 ФЗ №400 о страховых пенсиях. Пенсию не получал. Далее написал з-ние на восстановление пенсии с расчитанным заново…

    Малюгин Евгений Александрович

    Малюгин Евгений Александрович

    В соответствии с Федеральным законом № 134-ФЗ страховую и фиксированную часть пенсии во время работы не индексируют. Но как только…
    Перейти к вопросу

  • Покупка баллов для пенсии

    1 ответ

    Для получения пенсии по возрасту не хватает 3 балла. На онлайн-ресурсах указывается, что максимально возможное количество покупаемых баллов около 8. Возможно ли при нехватке 3 баллов докупить сразу 8, чтобы…

    Прозоров Александр Владимирович

    Прозоров Александр Владимирович

    Добрый день, полагаю, что с таким вопросом, лучше обратится в ПФР, т не читайте интернет ресурсы, сайт ПФР и госуслуги…
    Перейти к вопросу

  • Возможно ли взыскать деньги с пфр

    1 ответ

    Здравствуйте,такой вопрос. Мой отец претендовал на пенсию в 55 лет, так как отработал определенное количество лет по второй сетке. 10 апреля ему исполнилось 55 лет, но зная, что в ПФР…

    Федотова (Ануфриева) Мария Александровна

    Федотова (Ануфриева) Мария Александровна

    Доброго дня, если судом будет установлено, что в назначении пенсии отказано незаконно, то пенсия рассчитывается с момента возникновения на нее…
    Перейти к вопросу

  • Является ли это поводом прекращения доплаты к пенсии от цзн?

    1 ответ

    Я получаю региональную социальную доплата к пенсии по потере кормильца От техникума была направлена на производственную практику, где заключила договор подряда с организацией и получала вознаграждение за сделанную работу Является…

    Ильин Геннадий Юрьевич

    Ильин Геннадий Юрьевич

    Региональная социальная доплата к пенсии — это адресная мера поддержки малообеспеченных пенсионеров. Она назначается для того, чтобы поддерживать доходы граждан…
    Перейти к вопросу

  • Правильно ли насчитали пенсию.

    1 ответ

    Родилась и жила на севере 50 лет без 4 месяцев в городе Воркута. Переехала так как сын инвалид детства вышла на пенсию в 50 лет.Работала 6 лет с небольшим продавцом…

    Сулаев Дмитрий Анатольевич

    Сулаев Дмитрий Анатольевич

    Я права на пенсию по северному стажу, необходимо не менее 20 лет работы в этих местностях
    Перейти к вопросу

  • Поповоду пенсии

    2 ответа

    Добрый день вот знакомая работала давно в Казахстане трудовая потерялась может ли она оформить без трудовой пенсией 62 года

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Если она гражданка РФ, то правила назначения пенсии происходят исходя из действий Договора о ЕАЭС от 01.10.2019 г, правил…
    Тюленева Елена Вячеславовна

    Тюленева Елена Вячеславовна

    Весь стаж трудовой в Казахстане? Это как Пенсионный фонд посчитает
    Перейти к вопросу

  • С какой даты я могу претендовать на пенсию?

    1 ответ

    Здравствуйте! С какой даты я могу претендовать на выход на пенсию? Я родился 18.04.1963 г. Стажа и баллов для получения пенсии достаточно. У меня есть стаж работы мастером строительных и…

    Рябова Ирина Александровна

    Рябова Ирина Александровна

    Как показывает практика, стаж в трудовой - это не 100 процентная уверенность в праве. ПФР вправе потребовать уточняющие справки. Рекомендуется…
    Перейти к вопросу

  • Инвалид

    1 ответ

    Если инвалид 2 группы по зрению сделает операцию по восстановлению зрения, имеет ли он право на дальнейшее получение пенсии?

    Лапкин Алексей Николаевич

    Лапкин Алексей Николаевич

    Есть возможность потерять 2 группу. Важную роль, будет играть заключение врача.
    Перейти к вопросу

  • Выплаты сироты

    1 ответ

    Я считаюсь сиротой мне 18лет Обучаюсь в техникуме Каждый месяц мне приходит 8тысяч Не считая пенсии по потере кормильца Данные 8тысяч идиту в выплатой прожиточного минимума?

    Глазков Андрей Владимирович

    Глазков Андрей Владимирович

    Здравствуйте Да, идут
    Перейти к вопросу

  • Как вернуть невыплаченную фиксированную доплату к страховой пенсии?

    6 ответов

    В 2021году мне была назначена страховая пенсия и фиксированная доплата к ней в размере 6040 с копейками. За два года я ни разу её не получала. И только на днях…

    Ветрова Екатерина Викторовна

    Ветрова Екатерина Викторовна

    Ваша пенсия и складывается из фиксиррванной части и ИПК (баллы) это то из чего она и складывается что ещё Вы…
    Рябова Ирина Александровна

    Рябова Ирина Александровна

    Если пенсия была назначена автоматически, но не выплачивалась из-за отсутствия заявления о доставке, то вернуть все можно
    Перейти к вопросу

  • Про неполную льготную пенсию?

    2 ответа

    Здравствуйте. Для получения льготной пенсии нужно отработать на маломерных судах 12,5 лет. Я отработал 10, 5 лет. Работать дальше нет возможности. Вожможно ли применение какого либо коэфицента чтобы мне все…

    Перейти к вопросу

  • Как пенсионеру получить прибавку к пенсии за иждивенца?

    3 ответа

    В интернете появилось много статей, где говорится, что \"Пенсионеры, на иждивении которых находятся родственники, могут получать доплаты к пенсии.\" и \"Пенсионный фонд устанавливает повышение фиксированной выплаты к страховой пенсии по…

    Рябова Ирина Александровна

    Рябова Ирина Александровна

    Факт иждивения необходимо доказать. То есть ваш доход должен быть значительно выше дохода вашей супруги в среднем это не менее…
    Перейти к вопросу
Показать еще

Юристы по Пенсионным вопросам

  • Юрист Распопина Маргарита Дмитриевна — профиль на HARANT
    7.2
    3 отзыва
    Юрист

    Распопина Маргарита Дмитриевна Продвижение профиля Юрист прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Новосибирск
    • Стаж более 15 лет
    • 26 судебных дел
    • Пенсии и пособия
    • +11 специализаций
    Ведущий юрист по пенсионным спорам в НСК. Имею уникальную судебную практику по пенсионным и семейным спорам.
    Перейти
  • Юрист Решетникова Анна Юрьевна — профиль на HARANT
    10.0
    6 отзывов
    Юрист

    Решетникова Анна Юрьевна Продвижение профиля Юрист прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Тюмень
    • Стаж более 21 года
    • 117 судебных дел
    Уже 25 лет я работаю юристом в сфере пенсионного обеспечения, специализируясь на стратегиях разрешения пенсионных споров.
    Перейти
  • Юрист Ермилов Михаил Михайлович — профиль на HARANT
    9.0
    25 отзывов
    Юрист

    Ермилов Михаил Михайлович Юрист прошел модерацию

    • Омск
    • Стаж более 15 лет
    • 11 судебных дел
    • Пенсии и пособия
    • +3 специализаций
    Ветеран боевых действий. Подполковник запаса. Предлагаю услуги военного юриста, готового помочь Вам, разобраться в сложных правовых вопросах, связанных с военной…
    Перейти
  • Адвокат Овчинникова Мария Алексеевна — профиль на HARANT
    6.8
    Нет отзывов
    Адвокат №560

    Овчинникова Мария Алексеевна Адвокат прошел модерацию

    • Липецк
    • Стаж более 15 лет
    • 23 судебных дела
    • Пенсии и пособия
    • +11 специализаций
    Адвокат с опытом работы более 15 лет. Специализируюсь на гражданских и уголовных делах, а также на семейных, наследственных и трудовых…
    Перейти
  • Юрист Учаев Павел Евгеньевич — профиль на HARANT
    8.6
    6 отзывов
    Юрист

    Учаев Павел Евгеньевич Юрист прошел модерацию

    • Орск
    • Стаж более 18 лет
    • 15 судебных дел
    • Пенсии и пособия
    • +11 специализаций
    Дорогие друзья! Занимаюсь юридической практикой более 18 лет. Обращайтесь за помощью, не оставайтесь один на один с проблемой и не…
    Перейти
  • Юрист Андросов Евгений Геннадьевич — профиль на HARANT
    7.2
    Нет отзывов
    Юрист

    Андросов Евгений Геннадьевич

    • Бийск
    • Стаж более 23 лет
    • 202 судебных дела
    • Пенсии и пособия
    • +12 специализаций
    Полный комплекс юридических услуг физическим и юридическим лицам – консультации, составление исковых заявлений, возражений на судебные приказы (для отмены судебных…
    Перейти
  • Юрист Петрищев Андрей Сергеевич — профиль на HARANT
    9.3
    6 отзывов
    Юрист

    Петрищев Андрей Сергеевич Юрист прошел модерацию

    • Тамбов
    • Стаж более 9 лет
    • 175 судебных дел
    • Пенсии и пособия
    • +11 специализаций
    Если вы столкнулись с юридической проблемой, важно знать, что ваши интересы находятся в надёжных руках.
    Перейти
  • Показать еще

Публикации по теме