-
Вопрос № 00223548
Можно ли хранить чужие деньги на своей карте. Подруга попросила положить деньги на мою карту и перевести ее парню который сейчас на СВО так как его и не карты заблокированы, что мы и сделали. Через несколько дней банк запросил подтверждение законности происхождения этих средств . Что делать ?
Хранить чужие деньги на своей карте по закону можно, но совершать по просьбе третьих лиц транзитные операции (когда вам дают наличные или делают перевод, а вы тут же отправляете их дальше) категорически не рекомендуется.
Для алгоритмов банка это выглядит как классическая «дропперская» схема — использование чужого счета для транзита сомнительных средств. Ситуация усугубляется тем, что деньги отправлены на заблокированную карту (или счет) в зону СВО. Банк отреагировал строго в рамках антиотмывочного закона № 115-ФЗ.
Да, формально хранить чужие деньги на своей карте можно, но это всегда вызывает жесткие подозрения у банков. Ситуация, которую вы описали, для банковских роботов выглядит как классическая дропперская схема (когда чужой счет используют как транзитный для скрытия следов денег). Банк действует по закону № 115-ФЗ против отмывания денег. Пугаться не нужно: вы не сделали ничего противозаконного, вы просто помогли подруге. Главное сейчас — не игнорировать банк и честно доказать экономический смысл операции
Здравствуйте. Это выглядит, как «дропперство" - использование чужого счета для транзита сомнительных средств. Ситуация усугубляется тем, что деньги отправлены на заблокированную карту (или счет) в зону СВО. Банк отреагировал строго в рамках антиотмывочного закона № 115-ФЗ.
