Мы используем файлы cookie, чтобы сайт работал лучше.

Блокировка карт по новому закону 161-ФЗ?

(2 ответа)
WhatsApp
Telegram
ВКонтакте
Одноклассники
MAX
Банковское право

Здравствуйте! Я прочитал в интернете очень много случаев про блокировки карт по новому закону 161-ФЗ, выходит если я оплачу мобильную связь или кварплату мне за это могут заблокировать карту? И ещё я инвалид, сижу дома и что бы положить деньги на карту мне нужно позвать в гости родственника, дать ему наличные, и он уже переведёт деньги со своей карты на мою, и что за перевод в 20к, мою карту заблокируют? Я не смогу выйти из дома, дойти до банка и писать всякие заявления на разблокировку карт.

Байдак Зоя Михайловна
  • Быстрый ответ - ответ в течение 15 минут
  • Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
  • Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов
  • Активный юрист - юрист, ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Отвечает юрист
Стаж 26 лет

Ничего вам не угрожает. Это не та ситуация. Пользуйтесь спокойно картами, блокировки не будет.

Если Вас удовлетворил мой ответ, буду признательна за отзыв в моём профиле. Вы хотите получить ответы на свои уточняющие вопросы? Напишите мне в WhatsApp. Услуга платная.
Спасибо за ответ
Гость
Спасибо за вашу готовность помочь и профессиональный подход! Желаю вам процветания и благополучия.
Юристы по банковскому праву

Подборка юристов, которые специализируются на вопросах этой категории и помогут в вашей ситуации.

Открыть список
Мингазов Юрий Саитгареевич
  • Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
  • Активный юрист - юрист, ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Отвечает юрист
Стаж 38 лет

А расчитываться наличными или сразу ложить деньги на Вашу карту.

Пишите,звоните в МАКС , ВАЦАП,поможем.
Спасибо за ответ
Гость
Юрий Саитгареевич, спасибо за вашу консультацию и внимание к деталям!
На ваш вопрос ответила нейросеть, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос
Ответ сгенерирован нейросетью и носит справочный характер: возможны неточности, он не заменяет консультацию юриста. Более точное решение по вашей ситуации дадут юристы HARANT.
Ответ нейросети:
Здравствуйте!

Закон 161-ФЗ действительно регулирует вопросы, связанные с национальной платежной системой, и в рамках этого закона банки имеют право блокировать карты в случае подозрительных операций. Однако, блокировка происходит не автоматически при любой операции, а только если банк посчитает её подозрительной.

Оплата мобильной связи или коммунальных услуг, как правило, не вызывает подозрений, если эти операции регулярные и соответствуют вашему обычному поведению. Тем не менее, если банк заметит что-то необычное или резкое изменение в вашем финансовом поведении, это может вызвать дополнительные проверки.

Что касается перевода денежных средств от родственника, такие переводы сами по себе не являются основанием для блокировки карты, если они не выглядят как часть схемы по отмыванию денег или мошенничества. Однако, если банк посчитает, что такие переводы подозрительны, он может запросить у вас дополнительные документы или информацию.

В случае блокировки карты, банки обычно предоставляют возможность разблокировки через онлайн-банкинг или по телефону, что может облегчить процесс для людей, которые не могут лично посетить отделение банка. Я рекомендую вам связаться с вашим банком и уточнить, какие именно действия могут вызвать блокировку и какие способы разблокировки доступны для вас, учитывая вашу ситуацию.

Если у вас есть дополнительные вопросы или опасения, вы также можете обратиться за консультацией к юристу, который специализируется на банковском праве.
Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте
561 юрист отвечают
2 минуты среднее время ответа
346 вопросов за сутки
Опишите ваш вопрос или ситуацию простыми словами. Начните с вопросительных слов, таких как «Что», «Как», «Можно ли» и т.д.

Похожие вопросы

  • Обман по вкладу

    1 ответ

    Обратилась в банк ВТБ чтобы положить деньги под проценты, попросила под самый выгодный процент. Сумма не маленькая, менеджер показал на большой процент , сказал что это у них в банке,…

    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте. Да, шанс есть, если докажете, что вам продали инвестиции как «вклад» и не объяснили риски. Но то, что вы…
    Перейти к вопросу

  • Заинтересуется ли налоговая

    2 ответа

    Если я уеду во Вьетнам и чисто теоретически смогу привести туда 7 млн наличной на покупку квартиры, без обоснования откуда они взялись. Я могу открыть счёт в местном банке и…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Дарья, добрый день! Если я правильно вас понимаю - ваши доходы изначально выражены в криптовалюте и имеют происхождение с определённых…
    Грачёв Георгий Владимирович

    Грачёв Георгий Владимирович

    Схема нарушает валютное законодательство - риск уголовной ответственности очевиден.
    Перейти к вопросу

  • Можно ли хранить чужие деньги на своей карте

    3 ответа

    Можно ли хранить чужие деньги на своей карте. Подруга попросила положить деньги на мою карту и перевести ее парню который сейчас на СВО так как его и не карты заблокированы,…

    Арзуманян Раксана Владимировна

    Арзуманян Раксана Владимировна

    Да, формально хранить чужие деньги на своей карте можно, но это всегда вызывает жесткие подозрения у банков. Ситуация, которую вы…
    Пашкова Юлия Олеговна

    Пашкова Юлия Олеговна

    Здравствуйте. Это выглядит, как «дропперство\" - использование чужого счета для транзита сомнительных средств. Ситуация усугубляется тем, что деньги отправлены на…
    Перейти к вопросу

  • Списание долгов по кредитам

    1 ответ

    Здравствуйте. Муж на СВО. Знакомые сотрудники ФССП сказали, что по новому закону возможно списание долгов по кредитам участникам СВО, даже если не было заведено ИП и нет просрочки по кредитам.…

    Дивлекеев Никита Сергеевич

    Дивлекеев Никита Сергеевич

    Здравствуйте. Да, возможно. Необходимо подать заявление в мфо и/или банки
    Перейти к вопросу

  • Блокировка денег на счёте по новому закону

    2 ответа

    Здравствуйте! Имею следующую жизненную ситуацию, на имя бывшей гражданской жены, в банке был открыт вклад а именно его вид накопительный счёт, там лежала очень большая миллионная сумма в рублях, возникла…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Николай, добрый день! Специализируюсь на банковском праве и на блокировках по 161 и 115 ФЗ. По вашему вопросу: на всё…
    Арахова Диана Алексеевна

    Арахова Диана Алексеевна

    Обращение к руководству банка, жалоба в Банк России и иск в суд; в суде вы можете требовать признания права собственности…
    Перейти к вопросу

  • Перемещение средств между кредитными картами разных банков

    3 ответа

    Добрый день, такой вопрос: Допустим есть банк где можно снять наличные с кредитной карты без комиссии, но проценты сразу начнут начисляться после снятия, и есть второй банк с кредитной карты…

    Онищук Евгений Игоревич

    Онищук Евгений Игоревич

    Законно, ничего не нарушаете
    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Закон не нарушаете, но читайте внимательно условия индивидуального кредитного договора и все условия кредитования банка.
    Перейти к вопросу

  • Банкомат съел деньги

    4 ответа

    Здравствуйте, банкомат «съел» деньги и написал, «Операция не может быть выполнена» и не вернул наличные, составили два обращение в банк, выпустивший карту и в банк , кому принадлежит банкомат, как…

    Ким Галина Владимировна

    Ким Галина Владимировна

    И не потеряются ли деньги в воздухе? -очень даже могут быть., но не в воздухе, у тех, кто занимается приемом.…
    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Обращения по общему правилу рассматриваются в течение 30 дней. Срок рассмотрения обращений или требований зависит от их правового содержания.…
    Перейти к вопросу

  • Вопрос про отмену комиссии банком

    3 ответа

    Добрый день. Решил открыть вклад в т.банке. Мне позвонил менеджер, я его спросил: если я положу наличные деньги на кредитную карту банка(которая у меня имеется) смогу ли я перевести свои…

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Если вы внесли денежные средства именно на кредитку, то операции с деньгами на кредитной карте регулируются общими положениями банка…
    Носиков Андрей Александрович

    Носиков Андрей Александрович

    Добрый день. Банк не прав, так как менеджер обманул вас по поводу комиссии. Требуйте вернуть деньги: сначала у менеджера, потом…
    Перейти к вопросу

  • Не выдают наличные

    2 ответа

    Банк заблокировал счет по 115 фз, подтвердить нет возможности, закрыли счет и перевели остаток денег в другой банк, другой банк перевод отклонил и заблокировал карту, пришла в банк чтоб забрать…

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Надо либо в другой банк переводить, либо оспаривать в судебном порядке.
    Носиков Андрей Александрович

    Носиков Андрей Александрович

    Здравствуйте. Отказ банка выдавать остаток наличными после закрытия счета по 115-ФЗ неправомерен. Обратитесь с жалобой в интернет-приемную Центробанка, подробно описав…
    Перейти к вопросу

  • Не хотят переводить деньги на другой счет

    1 ответ

    Здравствуйте ,столкнулся с такой проблемой ,заблокировали счет в ОТП банк по 115 ,приехали в банк ,подали заявление на закрытие счета ,наличные никто не хотел отдавать ,перевести они хотят только после…

    Гусаков Юрий Витальевич

    Гусаков Юрий Витальевич

    Здравствуйте! Ваша ситуация связана с применением статьи 115-ФЗ \"О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма\". В…
    Перейти к вопросу

  • Считается ли это незаконным обогащением?

    2 ответа

    Курьер работает в организации, развозит пиццу. Получает от клиента деньги наличными, далее забирает себе наличные и оплачивает покупку через терминал своей картой. Делает он это для получения кэшбека. Компания платит…

    Чистякова Ольга Алексеевна

    Чистякова Ольга Алексеевна

    Здравствуйте. Тут важно понимать - входит ли в должностные обязанности курьера возможность оплатить СВОЕЙ банковской картой товар заказанный КЛИЕНТОМ. Если…
    Жидко Сергей Владимирович

    Жидко Сергей Владимирович

    Действия курьера, описываемые в вопросе, находятся в \"серой зоне\" и могут быть расценены как нарушение внутренних правил компании, а также…
    Перейти к вопросу

  • Ошибка при проведении операции

    2 ответа

    Здравствуйте, являюсь сотрудником банка. При проведении операции - внесение наличных операция была проведена. Наличные не приняла . Сумма 2000. Возникла дебиторская задолженность . Клиент отказывается возвращать сумму. Можно ли привлечь…

    Байдак Зоя Михайловна

    Байдак Зоя Михайловна

    Иск должен подавать банк, оплатить госпошлину. А он готов это делать? Проще самому внести эту сумму.
    Немкова Алена Очировна

    Немкова Алена Очировна

    если клиенту выдан приходный кассовый документ, подтверждающий внесение денег, то не сможете взыскать.
    Перейти к вопросу

  • Как вернуть деньги заблокированные сбербанком по 115 фз?

    3 ответа

    Составил обращение, отправил. Пришёл ответ что карты не разблокируют . Но могу снять наличные в отделении. Когда пришёл в отделение . Наличные тоже снять невозможно. Позвонил на 900 . Сказали…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Дмитрий, добрый день! Вы не указали существенных сведений для ответа на вопрос. Что вы конкретно делали, что попали под действие…
    Новоселов Сергей Алексеевич

    Новоселов Сергей Алексеевич

    Если банк отказывается пересматривать своё решение, можно обратиться в Межведомственную комиссию (МВК) при Центробанке. В её состав входят представители Банка…
    Перейти к вопросу

  • Блокировка по 161-ФЗ

    4 ответа

    Добрый день! Два месяца назад Альфа-банк заблокировал мне счета и доступ к личному кабинету по 161-ФЗ через неделю после P2P-операции на криптобирже Bybit, где я перевёл контрагенту USDT, а он…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Андрей, добрый день! Я специализируюсь на 161 ФЗ. В настоящий момент веду 212 кейсов. По вашему вопросу могу сказать следующее…
    Чеботарев Василий Сергеевич

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Готовьтесь к обжалованию в судебном порядке
    Перейти к вопросу

  • Пенсия по потере кормильца

    1 ответ

    Я получаю пенсию по потере кормильца , но на всех банках у меня 161фз, могу ли я открыть счет и получать это пенсию по реквизитам счета без карты , снимая…

    Арахова Диана Алексеевна

    Арахова Диана Алексеевна

    Да, вы имеете право открыть счет без выпуска банковской карты и получать пенсию по потере кормильца по реквизитам счета, снимая…
    Перейти к вопросу
Показать еще

Юристы по Банковскому праву

  • Адвокат Сергеев Вадим Сергеевич — профиль на HARANT
    8.9
    1 отзыв
    Адвокат №6502

    Сергеев Вадим Сергеевич Продвижение профиля Адвокат прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Ростов-на-Дону
    • Стаж более 12 лет
    • 131 судебное дело
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Адвокат Сергеев Вадим Сергеевич. Статус адвоката с 2015 года. Оказываю юридическую помощь гражданам и организациям: защищаю по уголовным делам, представляю…
    Перейти
  • Юрист Шкуратов Вадим Владимирович — профиль на HARANT
    7.4
    1 отзыв
    Юрист

    Шкуратов Вадим Владимирович Юрист прошел модерацию

    • Томск
    • Стаж более 28 лет
    • 55 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Надежный партнер в решении гражданских и арбитражных споров. Защита прав, опыт и результат — в каждом деле!
    Перейти
  • Юрист Чернова Светлана Владимировна — профиль на HARANT
    8.3
    4 отзыва
    Юрист

    Чернова Светлана Владимировна Продвижение профиля Юрист прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Красноярск
    • Стаж более 15 лет
    • 32 судебных дела
    • Банковское право
    • +10 специализаций
    Юрист с опытом работы более 15 лет в области гражданских дел, исполнительного производства и банкротства.
    Перейти
  • Адвокат Ильвес Регина Вадимовна — профиль на HARANT
    6.6
    2 отзыва
    Адвокат №10274

    Ильвес Регина Вадимовна Адвокат прошел модерацию

    • Санкт-Петербург
    • Стаж более 11 лет
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Перейти
  • Адвокат Андреев Сергей Сергеевич — профиль на HARANT
    9.7
    32 отзыва
    Адвокат №6484

    Андреев Сергей Сергеевич Адвокат прошел модерацию

    • Сочи
    • Стаж более 10 лет
    • 259 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Место работы: Некоммерческая организация Черноморская коллегия адвокатов Адвокатской палаты Краснодарского края Заместитель председателя коллегии. Публицист.
    Перейти
  • Юрист Костикова Наталья Сергеевна — профиль на HARANT
    6.7
    Нет отзывов
    Юрист

    Костикова Наталья Сергеевна Юрист прошел модерацию

    • Новосибирск
    • Стаж более 23 лет
    • 4 судебных дела
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Опытный юрист готов предоставить вам качественную и профессиональную юридическую поддержку. Я помогу защитить Ваши права и интересы, разрешить спорные ситуации…
    Перейти
  • Адвокат Гасымов Нурлан Рашидович — профиль на HARANT
    6.7
    Нет отзывов
    Адвокат №10902

    Гасымов Нурлан Рашидович Адвокат прошел модерацию

    • Санкт-Петербург
    • Стаж более 9 лет
    • 37 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Являюсь адвокатом, состою в Адвокатской палате г. Санкт-Петербурга, реестровый № 78/8465. Моя специализация — уголовное право и процесс.
    Перейти
  • Показать еще

Публикации по теме