-
Вопрос № 00215881
Взяли ипотеку, но не можем перевести денежные средства через сбербанк (взята ипотека на дом клик) продавцу не резиденту
Переводили уже около 6 раз две суммы 101102 рублей и 97000 рублей, переводы отклонены банком , пишет "добавьте недостающие документы и попробуйте снова" писали обращение в банк чтобы узнать причину но ответ так же ничего не дал, все документы были приложены и подтверждены сотрудником банка, на вопросы что делать и почему в банке разводят руками, на горячей линии перебрасывать с одного менеджера на другого обращение ничего не дает очень переживаем что договор будет расторгнут, но по-другому не может найти ответа что делать помогите пожалуйста
Банк обязан мотивировать отказ в проведении операции. Направьте письменную претензию в банк с требованием предоставить конкретное основание отказа и перечень недостающих документов. Параллельно подайте жалобу в Банк России через интернет-приёмную с описанием всех 6 попыток перевода и реакции банка. Продавец является нерезидентом - какое гражданство у продавца и в какой стране открыт счёт получателя средств? В делах, связанных с расчётами в пользу нерезидентов по ипотечным сделкам, общая логика валютного контроля не применима напрямую - здесь работает специальный порядок, регулируемый одновременно нормами валютного законодательства и внутренними регламентами уполномоченного банка, причём последние нередко устанавливают расширенный перечень документов сверх законодательного минимума. На практике банки систематически смешивают функции агента валютного контроля и внутреннего комплаенса, что порождает немотивированные технические отказы без надлежащего правового основания. Желаю удачи в решении вопроса! С уважением, юрист Грачёв Георгий!
Для решения проблемы вам необходимо срочно перевести общение с банком в плоскость Валютного контроля Сбербанка, так как именно этот автоматизированный отдел блокирует переводы. Рядовые менеджеры Домклик и горячей линии не видят этих внутренних регламентов и не могут вам помочь, из-за чего вы теряете время. Сделки с нерезидентами жестко регулируются Федеральным законом № 173-ФЗ «О валютном регулировании». Система видит перевод в пользу нерезидента и автоматически отклоняет его, запрашивая специфический пакет документов, о котором обычные операционисты часто не знают
Подскажите как это сделать?
Нерезиденту нужно в банке открыть специальный счет. Только в этом случае деньги ему поступят. Он сможет ими распорядиться за минусом 30%, которые составляют НДФЛ.
