Заблокировали счета и ограничили достоп в альфа банке по 115 фз.?

Я, Смирнов Назар Евгеньевич являюсь клиентом банка ВТБ. Столкнулся с проблемой при попытке снять денежные средства с карты. Операция была отклонена, и мне рекомендовали обратиться в банк для прохождения антифрод-проверки. Я обратился, прошёл проверку, после чего получил информацию, что карта разблокирована и можно проводить операции.



Тем не менее, повторная попытка снятия снова была отклонена. Я вновь обратился к сотруднику, который заверил, что всё в порядке. Однако ситуация повторялась несколько раз: карту якобы разблокировали, но операции по снятию продолжали отклоняться. Впоследствии доступ к карте был полностью заблокирован.



Прошу учесть, что я являюсь инвалидом 1 группы и не имею физической возможности постоянно посещать отделение банка. Каждая поездка сопровождается значительными трудностями. В связи с этим прошу проявить уважение к моей ситуации и в индивидуальном порядке помочь с выводом остатка денежных средств в ускоренном порядке.



Прошу рассмотреть моё обращение как можно скорее и оказать содействие в решении ситуации. Уже два месяца банк не отдает деньги без объяснения причины

Демидченко Павел Валерьевич

Назар Евгеньевич, добрый день! Видимо вы не туда написали своё заявление. Но - пожалуйста. Помогу вам. Позвоните мне.

Немкова Алена Очировна

Вы можете направить в банк заявление на закрытие счета и выдачу остатка денежных средств наличными. Банк обязан закрыть счет в течение 7 дней со дня получения заявления.

Заблокировали счёт при переводе по номеру телефона в Сбербанке, при снятии наличных в офисе банка выдало отклонение, требуется дополнительная проверка.Являются ли данные действия законными со стороны банка, и получится ли в дальнейшем снять денежные средства.

Клеблеева Найля Равильевна

Да, банк вправе временно приостановить операцию и запросить дополнительную проверку — по 115-ФЗ и правилам антифрода, особенно при переводах/наличных, которые показались подозрительными.
Деньги не «пропадают». Обычно их можно снять или перевести после проверки и предоставления пояснений/документов о происхождении средств.
Что делать: обратиться в банк письменно, запросить причину ограничения, предоставить документы по происхождению денег и назначению перевода. Если банк затягивает или отказывает без оснований — жалоба в ЦБ РФ и финансовому уполномоченному.

Швырева Надежда Валерьевна

Короткий ответ — да, абсолютно законны. Даже если вы ни в чем не виноваты, банк действует строго в рамках российского законодательства.
Что такое ФЗ № 161 (ст. 9, Ч. 11.6–11.7)? Этот закон обязывает все банки на территории РФ немедленно приостанавливать работу карт и онлайн-банкинга, если данные клиента (или реквизиты перевода) совпали с базой данных Банка России. Проще говоря, ЦБ РФ ведет черный список лиц и счетов, замеченных в подозрительных операциях. Часто эта информация поступает прямиком из МВД России.Что за пункт 1.11 у Сбербанка? Это внутренний регламент банка для физических лиц. Он конкретизирует правила игры. Если алгоритмы Сбера видят нетипичное для вас поведение (например, резкий всплеск переводов, нехарактерные суммы или переводы в другие регионы РФ), включается автоматическая защита.

Что происходит с деньгами и почему касса выдает отказ?
Самое главное: ваши деньги не конфискованы, они по-прежнему лежат на вашем счете в Сбербанке. Но доступ к ним временно перекрыт.
Ситуация с выдачей наличных в офисах сейчас неоднозначная, и вот что говорят эксперты: Важно: Отклонение операции при попытке снять наличные в кассе по паспорту — это тревожный сигнал. Это значит, что блокировка «жесткая» и стандартные скрипты сотрудников не позволяют просто так выдать кэш.

Здравствуйте!Мой муж на СВО сказал чтоб я пользовалась его считами,могу ли я снять денежные средства если есть доверенность от его?

Арзуманян Раксана Владимировна

Да, вы можете снять деньги, если у вас есть правильно оформленная доверенность. Однако для этого документ должен соответствовать строгим требованиям закона и коммерческих банков

Мингазов Юрий Саитгареевич

Смотря что написано в доверенности, банк может и не устроить, такая доверенность.

ТИнькофф отказывает в закрытии ИИС не возвращает средства.
Ссылается на (цитата):
"Здравствуйте!
По вашему обращению № 5-9578876106269.
Как сообщалось ранее на вашем ИИС есть акции компании Petropavlovsk PLC (POGR), которые переведены на неторговый раздел счета депо. Депозитарий сообщил информацию, что поручения по переводу ценных бумаг Petropavlovsk в настоящее время не исполняются.
К сожалению, мы не можем ничего сделать с бумагами POGR пока не получим инструкций от вышестоящего депозитария.
Согласно 3 пункта Статьи 10.2-1 39 ФЗ "О рынке ценных бумаг", вывод средств и ценных бумаг с ИИС без расторжения договора запрещён.
Закрыть счет нельзя пока на нем есть активы.
Рекомендуем следить за новостями на официальных источниках.
Простите за неудобства."

Дополнительная информация: Бумага заблокирована с 15.07.22. Мосбиржа предупреждала брокеров о блокировке 12.06.22. Клиентам рассылки не было с предложение избавиться от активов заранее. Действующий Договор во вложении.

Вопросы:
1. Считается ли это событие обстоятельством непреодолимой силы, в следствии чего они не могу исполнить условия депозитарного договора?
2. Правомерны ли их действия, если они не уведомляли меня о возникновении обстоятельств непреодолимой силы?
3. Как можно воздействовать на них и какую выгоду извлечь, если есть их вина в нарушении договора?

Давыдов Денис Валентинович

Обратитесь в суд с исковым заявлением о расторжении договора, получите решение суда и в порядке исполнения решения суда решите свой вопрос.

Банк заблокировал счет по 115 фз, предоставить бумаги откуда деньги нет возможности. Банк отказывает в закрытии счета ссылаясь на 115 фз, насколько это правомерно? Как закрыть счет?

Ватолин Александр Иванович

Напишите письменное заявление в банк о закрытии счета. При отказе - жалоба в ЦБ РФ.

Знакомый вернул долг путем перевода средств на карту Альфа-банка . После перевода мой счет в Альфа-банке заблокировали . В офисе банка требуют основания, которые послужили для перевода средств от моего знакомого-должника . расписки нет, передачу займа ему не оформлял на бумаге . Попросил банк закрыть счет и перевести остатки средств на счет в другом банке, на что мне ответили , что для закрытия счета также требуются вышеописанные основания. Подскажите законны ли требования банка, как поступить?

Ким Галина Владимировна

составьте договор займа между собой, подпишите, предъявите в банк в качестве обоснования перевода.

Ватолин Александр Иванович

Законны.

Хочу закрыть счет, в кошельке Юмани, с последующим выводом средств. Обратился в чат поддержки, позже на почту скинули форму для перевода оставшихся средств, заполнил и отправил. Через 2-ое суток, отправили письмо с просьбой, объяснить происхождение средств. Могу ли я требовать закрыть счет, с выводом средств. без обьяснения

Ватолин Александр Иванович

Можете.

Здравствуйте Яндекс банк заблокировал доступ в личный кабинет, после чего предложили закрыть счет, после чего отправил им документы на закрытие счета и вывода моих средств в другой банк на мой счет, но прошло уже более 3 дней, счет так и не закрыли и денег тоже нет, на мои вопросы получаю только отписки в чате. Что можно предпринять? Спасибо

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Если требования о закрытии счета, получению находящихся средств на счёте банк не удовлетворяет, вы вправе направить обоснованную жалобу в ЦБ РФ.

У меня заблокировали карту альфа банка, у меня поступило с другого счета тинькоффа 200тысяч которые я пополнял наличными ,я 95тысчч сделал депзоит в онлайн казино и мне заблокировали карту, я к сожалению не совершеннолетний, и когда я хотел закрыть счет альфа банка мне сказали нужно с родителем придти, мне интересно какие вопросы будут задавать родителю и есть ли за это наказание

Гуляева Нелли Врежовна

Счета несовершеннолетних блокируют, если на них поступают значительные суммы.Родителей вызывают в связи с тем, чтобы разблокировать счет и установить принадлежность денежных средств

Здравствуйте, играл в онлайн казино и выиграл несколько раз, в итоге в Т-Банке было много переводов и тд. На карту наложили ограничения, а я попытался доказать то, что ничего нелегально не делал (ибо азартные игры для меня- это развлечение). В итоге проверки мне порекомендовали закрыть счет дебетовой карты ( не одобрили снятие ограничений). В итоге все средства будут выведены на другой банк, а счет Т-Банка закрыт. Вопрос: у меня были ограничения по 115 ФЗ, порекомендовали закрыть счет. Есть ли у меня какие то проблемы с законом, будут ли последствия какие то?

Немкова Алена Очировна

Все банки, в которых вы откроете счета, будут требовать у вас пояснений о происхождении средств и блокировать счета, вы будете вынуждены закрывать счета (возможно с уплатой комиссии) и переводить деньги в другие банки и т.д.

Семенов Антон Константинович

Здравствуйте, деятельность онлайн-казино и получение дохода от азартных игр в России запрещены.
Согласно пункту 3 статьи 5 закона «О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации», организация и проведение азартных игр с использованием интернета и средств связи запрещено. Так как деятельность запрещена, доход является не легальным. Проблемы только в потере денег, уголовная ответственность, за это, не предусмотрена.

На счет физлица пришла 153фз. При требовании закрыть счет, опираясь на 859 ст. гкрф отказывают, заявления не рассматривают.
Правомерны ли действия банка?

Умнова Елена Сергеевна

жалобу в ЦБ РФ и в прокуратуру

Здравствуйте, я бы хотела с вами проконсультироваться, 14 лет назад делала карточки для вторых лиц , и забыла про это . В 2025 году я узнала что лежит на моей карте( когда оформляла ) сумма и снять я ее не могу так как карта числится в стадии мошенники , можно ли закрыть счет и снять эти деньги ?

Бакчеева Лариса Ивановна

Не рекомендую снимать и даже интересоваться возможностью снятия денег с переданной Вами карты третьим лицам. За неправомерный оборот средств платежа, в т.ч. передачу или продажу карты, установлена уголовная ответственность. Максимальное наказание - 7 лет лишения свободы со штрафом 1 млн. руб.
Кроме того, потерпевшие от мошеннических действий могут предъявить к предоставившему лицу карту гражданский иск о взыскании неосновательного обогащения, ведь именно на нее перечисляются похищенные денежные средства.

Броновицкий Анатолий Олегович

Здравствуйте. Снимать не советую. Ваши карточки скорей всего использовали в противоправных действиях. Выясните сперва причину блокировки, кто инициатор её и когда её сделали. Для этого достаточно обратиться в банк либо через обращение (письменное либо через сайт с подтверждением данных через госуслуги). Если окажется, что на счет наложен арест правоохранительными органами, то Вас вызовут либо к Вам они сами придут. Если окажется, что подозрения на мошеннические действия, то, блокировку сделал банк по ФЗ 161 либо 115, но Вас тогда банк должен был известить любым способом (смс, пуш уведомления) через контактный номер привязанный к счету либо карте.

Здравствуйте, банк заморозил денежные средства на счете в отп банке ( причину указали как мошеннические действия), возвращать деньги не хотят, было написано обращение на сайте с закрытием счета и с переводом на другой банковский счет, но они так и не поступили. Что нужно для возврата средств и в какие сроки они обязаны вернуть денежные средства и закрыть счет?

Демидченко Павел Валерьевич

Вероника. для ответа мало данных. Какие причины были заморозки. Что вы делали. Применяет банк 115 ФЗ или 161 ФЗ. Что от вас требует ОТП банк. Что вы уже сделали. Много вопросов. Я специализируюсь на этой категории дел. Если вы свяжитесь со мной для уточнения деталей - скажу что вам делать.

Каравайцева Елена Александровна

Проблема решается в судебном порядке.

Здравствуйте!
Я столкнулся с проблемой, связанной с закрытием банковских счетов в ЭКСИ-Банке и МТС Банке. Несколько месяцев назад я подал нотариальное заявление о закрытии счетов, но банки требуют от меня повторного нотариального заверения, ссылаясь на ошибку в реквизитах. Я считаю, что это требование является чрезмерным и нарушает мои права как потребителя.
Я подготовил исковое заявление о взыскании средств и компенсации расходов, но хотел бы получить мнение специалистов о его корректности и полноте. В частности, меня интересует:
1. Правомерность требований банков о повторном нотариальном заверении.
2. Полнота и правильность моего искового заявления (прилагаю образец).
3. Какие дополнительные документы могут понадобиться для успешного рассмотрения дела в суде?
Заранее благодарю за помощь!
**Образец искового заявления:**

**Исковое заявление о взыскании средств и компенсации расходов**

**В [Название районного суда]**
**Истец:** [Ваши ФИО]
(адрес: [Ваш адрес], телефон: [Ваш телефон], email: [Ваш email])
**Ответчики:**
1. **ЭКСИ-Банк (АО)** (125040, Москва, Ленинградский пр-т, д. 30, стр. 1)
2. **ПАО «МТС Банк»** (123112, Москва, Пресненская наб., д. 10, стр. 1)
**Цена иска:** 35 799 ₽ (32 407 ₽ остаток + 1 500 ₽ нотариус + 1 892 ₽ неустойка)
---
### **Требования:**
1. Взыскать с **ЭКСИ-Банк (АО)** 32 407 ₽ (остаток на счете №40817810000000494621) и 1 500 ₽ за нотариуса.
2. Взыскать с **ПАО «МТС Банк»** остаток средств с виртуальной карты ****5496 (уточнить сумму).
3. Обязать оба банка закрыть счета.
4. Взыскать 1 892 ₽ неустойки за просрочку возврата средств.
---
### **Основания:**
1. **Неправомерное требование дублировать документы:**
- **05.05.2025** подано нотариальное заявление о закрытии счетов (СМС-подтверждение №75162498).
- Банки потребовали повторного нотариального заверения, что нарушает **п. 5 ст. 859 ГК РФ** (запрет на создание препятствий).
2. **Нарушение сроков возврата средств:**
- Прошло **68 дней** вместо 7 дней по **ст. 859 ГК РФ**.
3. **Расходы на нотариуса:**
- Услуги нотариуса оплачены 05.05.2025 (1 500 ₽).
---
### **Правовая база:**
- **Ст. 859 ГК РФ** — обязанность банка вернуть средства в 7-дневный срок.
- **Ст. 395 ГК РФ** — проценты за незаконное удержание денег.
- **Ст. 15 Закона №2300-1** — возмещение убытков потребителя.
- **Ст. 98 ГПК РФ** — взыскание судебных издержек.
---
### **Приложения:**
1. СМС-подтверждение №75162498 (л.д. 5).
2. Скриншоты писем в банки (л.д. 6-10).
3. Квитанция об оплате услуг нотариуса.
4. Выписка по счету с остатком 32 407 ₽.
**Дата:** 15 июля 2025 г.
**Подпись истца:** __________

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! По реквизитам: нужно правильно указывать, а если указали ошибочно - заменить все документы с повторным заверением. По иску - о чём иск? Из-за чего удерживают средства на счёте?

Чеботарев Василий Сергеевич

Если Вами в заявлении указаны несуществующее реквизиты, то банк не сможет исполнить требование по заявлению, а суд иск не удовлетворит.