Ваши карты заблокированы на основании п.9 ст.9 №161-ФЗ, так как нарушен п.1.11?

Я, Смирнов Назар Евгеньевич являюсь клиентом банка ВТБ. Столкнулся с проблемой при попытке снять денежные средства с карты. Операция была отклонена, и мне рекомендовали обратиться в банк для прохождения антифрод-проверки. Я обратился, прошёл проверку, после чего получил информацию, что карта разблокирована и можно проводить операции.



Тем не менее, повторная попытка снятия снова была отклонена. Я вновь обратился к сотруднику, который заверил, что всё в порядке. Однако ситуация повторялась несколько раз: карту якобы разблокировали, но операции по снятию продолжали отклоняться. Впоследствии доступ к карте был полностью заблокирован.



Прошу учесть, что я являюсь инвалидом 1 группы и не имею физической возможности постоянно посещать отделение банка. Каждая поездка сопровождается значительными трудностями. В связи с этим прошу проявить уважение к моей ситуации и в индивидуальном порядке помочь с выводом остатка денежных средств в ускоренном порядке.



Прошу рассмотреть моё обращение как можно скорее и оказать содействие в решении ситуации. Уже два месяца банк не отдает деньги без объяснения причины

Демидченко Павел Валерьевич

Назар Евгеньевич, добрый день! Видимо вы не туда написали своё заявление. Но - пожалуйста. Помогу вам. Позвоните мне.

Немкова Алена Очировна

Вы можете направить в банк заявление на закрытие счета и выдачу остатка денежных средств наличными. Банк обязан закрыть счет в течение 7 дней со дня получения заявления.

Здравствуйте!Мой муж на СВО сказал чтоб я пользовалась его считами,могу ли я снять денежные средства если есть доверенность от его?

Арзуманян Раксана Владимировна

Да, вы можете снять деньги, если у вас есть правильно оформленная доверенность. Однако для этого документ должен соответствовать строгим требованиям закона и коммерческих банков

Мингазов Юрий Саитгареевич

Смотря что написано в доверенности, банк может и не устроить, такая доверенность.

Доброго времени суток.
Заблокировали счета и ограничили достоп в альфа банке по 115 фз.
Хочу закрыть счет и снять денежные средства.
Но электронное заявление на закрытие счета банк отклоняет.
Как быть и что делать.

Разумовская София Дмитриевна

При блокировке по 115-ФЗ банк обязан закрыть счет и выдать остаток, но только лично. Подайте письменное заявление в отделении – отказ незаконен. Срок выдачи до 7 дней. Если банк препятствует – подайте жалобу в ЦБ РФ. При бездействии обращайтесь в суд. Судебная практика есть, но банки часто выигрывают при обоснованных блокировках. Требуйте закрытия и выдачи остатка наличными или перевода. Если нужна помощь – обращайтесь в ЦБ или суд.

Арзуманян Раксана Владимировна

Вы можете вернуть свои деньги, так как блокировка по 115-ФЗ ограничивает дистанционное обслуживание, но не лишает вас права собственности на средства. Если Альфа-Банк отклоняет электронное заявление, вам необходимо прекратить попытки сделать это онлайн и перевести взаимодействие в официальное бумажное русло.

Т-Банк
9 октября я выполнял перевод физическому лицу в целях покупки криптовалюты в размере 50 тыс рублей. Банк посчитал мой перевод подозрительным и моментально его заблокировал, далее последовал звонок из службы безопасности банка. В ходе разговора сотрудник всячески отговаривал меня продолжать данный перевод, я согласился, после этого банк заблокировал все мои карты и приостановил дистанционное банковское обслуживание (ДБО).
Я получил смс с информацией “Проверим возможность разблокировки до 10.10.2024”. Далее я получал такие сообщения каждый день в течение 6 дней с новой датой. На вопрос, что происходит и какие основания для блокировки, сотрудники банка через внутренний чат сообщили что блокировка доступа произведена согласно пунктами 4.5, 7.3.5 и 7.3.9 УКБО.
Временные регламенты на проведение подобных внутренних проверок банк не раскрывает, дополнительную информацию не запрашивает, а также не предоставляет информацию о том как урегулировать данную ситуацию.
На данный момент я полностью лишен возможности управлять своими финансами, я не знаю что именно препятствует банку возобновить доступ, я не знаю когда этот вопрос сдвинется с мертвой точки, я не знаю как получить доступ к своим финансам в конце концов.
Есть ли какие то нормы законодательства которые бы защищали мои права в данном случае ? Создается впечатление, что банк пользуется некой серой зоной в которой я как клиент не могу повлиять на процесс, а банк может до бесконечности переносить сроки своей “внутренней проверки”.

Дьяков Дмитрий Геннадьевич

Здравствуйте. Ваша ситуация действительно сложная, и банк должен действовать в рамках законодательства и своих внутренних регламентов. Согласно Федеральному закону "О защите прав потребителей", вы имеете право на получение информации о своих финансах и условиях предоставления услуг. Банк должен объяснить причины блокировки и предоставить информацию о том, как вы можете восстановить доступ к своему счету.

Обращайтесь по номеру в профиле, помогу разобраться с вопросами и смогу оценить вашу ситуацию и помочь с защитой ваших прав.

Запомните, что активная позиция и документированное общение с банком помогут вам в дальнейших действиях. Не оставляйте запросы без ответа и фиксируйте все обращения и ответы банка.

Необходимо проверить кредитный договор и договор залога недвижимого имущества

Изотов Юрий Викторович

Добрый день. В договоре много нюансов. необходимо анализировать индивидуально.

Демидченко Павел Валерьевич

Анастасия, добрый день! Я глянул ваши договоры. Вопрос к вам. Это же договоры присоединения. Вам не особенно дадут там что-то менять. Если менять, то сразу банк. А это почти никогда не возможно. В чём была цель вопроса. Ну да, такие себе договоры. Не лучшие. Я бы не стал такие подписывать на своём месте.

Как можно забрать деньги из ячейки в банке? Ситуация следующая, у мужа заблокированы счета в Сбербанке , была проверка в организации , в которой он работал , проверка прошла , а счета не разблокируют. А помимо счета, у него есть ячейка в этом банке, в ней лежат деньги с продажи квартиры , сотрудники отказываются предоставлять доступ к ней , ссылаясь на всякий причины, как быть? Могу ли я, жена, забрать деньги по доверенности?

Демидченко Павел Валерьевич

Олеся, добрый день! Я специализируюсь на банковском праве и блокировках. По вашему вопросу могу сказать следующее: данных для ответа в вашем вопросе нет. В описанной ситуации играет роль - в связи с чем проходила проверка в организации вашего супруга, как она проходила и какое банк давал основание. Или не банк. Кто инициировал проверку. После этого можно будет найти основания для доступа в банковскую ячейку. В банковской ячейки могут храниться не только деньги, но и ценности и документы. Кроме того, заморозка доступа к деньгам - очень редкий случай. Он сейчас применяется только по 161 ФЗ. А судя по описанной ситуации - это не ваш вариант. При 115 ФЗ деньги практически никогда не удерживаются. Я могу это утверждать на основании 1006! Проведённых кейсов. Поэтому вы сильно много недоговариваете значимых деталей. Чтобы вам как-то помочь - хотелось бы более подробно вас опросить. Если хотите - можете связаться со мной. Я попробую вам помочь.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Арест, скорее всего наложен на содержимое ячейки, а не на действия мужа.

Добрый день. Обращаюсь за консультацией по сложной ситуации с Альфа-Банком.

Я индивидуальный предприниматель. В декабре банк заблокировал мой расчётный счёт по 115-ФЗ: отключил онлайн-банк и наложил ограничения. Причина — поступление 150 тысяч рублей, которые, по факту, являются личным займом от знакомого.

Банк запросил подтверждающие документы. Я предоставил подробное письменное пояснение. Однако в ответ они заявили, что этого недостаточно, и требуют либо личной явки самого займодавца с паспортом, либо официальных документов непосредственно от него. Выполнить это требование в полном объёме я физически не могу.

Фактически доступ к деньгам заблокирован. Формально счёт не закрыт, и в одном из своих писем банк даже пишет: «Вы можете распоряжаться средствами через отделение». Но как только я прихожу в отделение и прошу выдать остаток наличными или закрыть счёт, мне отказывают, ссылаясь на то, что я не выполнил их условие.

Я подавал жалобу в Центральный банк РФ. ЦБ переслал моё обращение в Альфа-Банк для ответа. Альфа-Банк официально ответил, что их действия правомерны, и всё упирается в то же невыполнимое требование. Получился замкнутый круг.

Прошу вас, как специалиста, помочь разобраться в моих реальных возможностях в этой ситуации:

1. Требование банка в рамках 115-ФЗ формально правомерно, но выполнить его я не могу. Каковы в таком случае мои законные варианты, чтобы вернуть свои деньги? Существует ли процедура возврата средств, если проверка банка зашла в такой тупик?
2. Если я официально прекращу деятельность ИП через налоговую (внесу запись в ЕГРИП), изменит ли это позицию банка? Будет ли он обязан в этом случае закрыть счёт и выдать остаток по стандартной процедуре ликвидации?
3. Есть ли какие-то законные способы оказать давление на банк или повлиять на его решение, чтобы решить вопрос без обращения в суд?

Буду очень благодарен за вашу профессиональную оценку и совет, как действовать дальше.

Махиня Евгений Александрович

Здравствуйте! Здесь важно разделить два понятия: блокировка ДБО (дистанционного банковского обслуживания / онлайн-банка) и отказ в проведении операций.
Банк имеет право отключить интернет-банк (на основании условий договора и 115-ФЗ), но он не имеет права не отдавать вам ваши деньги бесконечно, если только счета не арестованы судом или Росфинмониторингом (что происходит по делам о терроризме, а не по обычным займам).
Ваш главный рычаг - статья 859 Гражданского кодекса РФ (Расторжение договора банковского счета).

Ваше право: Согласно п. 1 Ст. 859 ГК РФ, договор банковского счета расторгается по заявлению клиента в любое время.
Обязанность банка: Согласно п. 3 Ст. 859 ГК РФ, остаток денежных средств банк обязан выдать клиенту либо перечислить на другой счет не позднее семи дней после получения письменного заявления.
Банки часто пытаются отказать и в этом, ссылаясь на п. 11 Ст. 7 Закона 115-ФЗ (право отказать в выполнении распоряжения). Однако судебная практика (включая позиции Верховного Суда) говорит о том, что банк не вправе удерживать средства клиента после расторжения договора, так как самого договора уже нет.

Придите в отделение не с просьбой "выдать наличные" (в этом откажут), а с Заявлением о расторжении договора банковского счета и переводе остатка средств.
В заявлении укажите реквизиты вашего личного счета физического лица в другом банке (лучше крупном, но не в том же, где блок). Не просите наличные. Перевод на свой счет в другом банке выглядит прозрачнее.
Обязательно потребуйте поставить отметку о принятии на копии заявления.
Если банк отказывается принимать заявление - отправляйте его Почтой России ценным письмом с описью вложения на юридический адрес банка.

Специально закрывать ИП только ради разблокировки счета обычно неэффективно. Лучше сначала вывести деньги (расторгнув договор счета), а потом уже решать судьбу статуса ИП.

Если банк официально отказал вам в проведении операции, вы имеете право подать заявление в Межведомственную комиссию при Банке России.
Это специальный орган для реабилитации клиентов по 115-ФЗ.
У вас на руках должен быть официальный письменный отказ банка в проведении операции с ссылкой на 115-ФЗ.
Вы подаете жалобу в МВК, прикладывая документы (договор займа, ваши пояснения). Если Комиссия встанет на вашу сторону, решение будет обязательным для банка.

Танабергенов Александр Сансизбаевич

Добрый день. К сожалению только через суд

1. Проблема: В декабре 2025 года Т-Банк внес мои данные в «черный список» ЦБ (база ФинЦЕРТ по 161-ФЗ) из-за подозрительных переводов. В результате заблокированы счета и карты во всех банках.

2. Доказательства невиновности: Я обратился в МВД. Полиция провела проверку и выдала официальный ответ: криминала в моих действиях нет, я не мошенник. Этот документ я предоставил в Т-Банк.

3. Признание банком ошибки: 01.02.2026 Т-Банк в чате поддержки официально признал, что я имею право на исключение из базы, и пообещал отправить запрос в ЦБ на мою «реабилитацию».

4. Главный конфликт (Обман): 11.02.2026 мне пришел отказ от ЦБ. В нем черным по белому написано: Т-Банк подтвердил ЦБ обоснованность моей блокировки. То есть банк меня обманул: в чате обещал удалить, а регулятору отправил подтверждение моей «вины».

5. Позиция на сегодня: Банк кормит меня шаблонами «ждите до 25 февраля», но исходящий номер запроса в ЦБ не дает. Я считаю, что банк нарушает процедуру реабилитации по 161-ФЗ и предоставляет ЦБ недостоверные данные, что наносит мне прямой финансовый и репутационный ущерб.

Я собираюсь писать досудебную претензия вот текст:
ДОСУДЕБНАЯ ПРЕТЕНЗИЯ (в порядке ст. 9 п. 11.5 Федерального закона № 161-ФЗ)

Я, [Твои ФИО], являюсь клиентом АО «ТБанк». С декабря 2025 года мои счета ограничены в связи с включением моих данных в базу ФинЦЕРТ Банка России на основании информации, предоставленной вашим банком.

Сообщаю, что правоохранительными органами (МВД) была проведена проверка по факту данных операций, по результатам которой вынесено решение об отсутствии в моих действиях состава преступления. Данный документ был предоставлен в АО «ТБанк».

Основания претензии:

01.02.2026 в рамках обращения № 685874113 АО «ТБанк» признал обоснованность моих требований об исключении из базы и обязался направить соответствующие сведения в Банк России.

Однако 11.02.2026 мною получен ответ от Банка России (№ 56-ОГ-А/25823), согласно которому АО «ТБанк» подтвердил обоснованность нахождения моих данных в базе.

Считаю действия банка недобросовестными и нарушающими закон 161-ФЗ. Банк ввел меня в заблуждение в чате поддержки, фактически предоставив регулятору недостоверную отчетность, что повлекло за собой незаконное ограничение моих прав на распоряжение денежными средствами во всех кредитных организациях РФ.

ТРЕБУЮ:

В течение 3-х рабочих дней направить в Банк России корректные сведения для исключения моих данных из базы ФинЦЕРТ.

Предоставить мне исходящий номер и дату указанного запроса.

В случае невыполнения требований я буду вынужден обратиться в суд с иском о понуждении к исключению из базы, взыскании штрафа, компенсации морального вреда (ст. 151 ГК РФ) и убытков, а также направить жалобу в Службу по защите прав потребителей финансовых услуг ЦБ РФ.

Приложение:

Копия ответа из МВД (на [кол-во] листах).

[Дата: 12.02.2026] [Подпись] / [Фамилия И.О.]

Согласно внутренним регламентам ЦБ и закону № 161-ФЗ, какой максимальный срок есть у банка на корректировку данных после подачи такой претензии?

Если банк не удовлетворит претензию добровольно, можем ли мы в исковом заявлении требовать штраф в размере 50% от суммы морального вреда по Закону о защите прав потребителей (ЗоЗПП)?

Нужно ли мне заверять переписку из чата у нотариуса (обещание от 1 февраля), или для суда будет достаточно простых скриншотов с экрана телефона?

Как вы считаете, нужно ли нам параллельно с претензией подавать жалобу финансовому уполномоченному (омбудсмену)?

Тимергазина Ольга Николаевна

Доброго вечера. У Вас слишком обширные вопросы, которые в одном предложении не получится ответить. Тут есть нюансы и на вашей стороне и на стороне банка. Напишите в личку для более детального ответа

Как разблокировать счет,если мать положила на депозит в 2017 году большую сумму, но за неимением телефона указала номер сына. Сейчас сыну как ИП заблокировали счет при переводе ему 300 тыс , идет проверка. Одновременно заблокировали из-за номера телефона счет матери. Как разблокировать депозит и снять деньги

Демидченко Павел Валерьевич

Виктория, добрый день! Я юрист по банковскому праву. По блокировкам провёл 1017 кейсов по 115 ФЗ и 241 по 161 ФЗ. На основании этого по вашему вопросу могу сообщить следующее: интересная ситуация. Данных недостаточно. Вы не указываете основание блокировки сына. Это играет роль. Так как если он заблокирован по ст. 9 П. 11.7 161 ФЗ - деньги заморожены до момента снятия этой блокировки. В других случаях по разному. И вообще, ситуация какая-то странная. Так как депозиты остаются свободными даже в случаях самых тяжёлых блокировок со стороны МВД. Возможно, не нужно разводить панику и стоит просто попробовать для начала снять блокировку с сына. Может там не такая тяжёлая ситуация. Если он не "мыл грязь", не дроп, не казино - то это возможно в короткие сроки. Если вы свяжитесь со мной и более подробно расскажите детали - я попробую вам помочь.

Беланов Валерий Владимирович

Добрый день, представить в банк от матери документы, подтверждающие владения счетом (его открытия, операции). Если документов нет, тогда просто паспорт и пояснения, кто является владельцем счета.

Здравствуйте! Прошу оценить перспективы дела и возможность досудебного/судебного урегулирования спора с ПАО Сбербанк (Домклик).

Краткая суть:
Я являюсь действующим преподавателем и заемщиком по Дальневосточной ипотеке (ставка 2%). Права на льготу не терял, просрочек по кредиту никогда не было.
Из-за отсутствия уведомлений от банка я пропустил плановый срок подачи справки, подтверждающей занятость.
Хронология исправления ситуации:
24 февраля - плановая дата подачи документов
20 марта 2026 г. — я загрузил корректные документы в Домклик.
27 марта 2026 г. - мне повышают ставку с 2 до 19 %
28 марта 2026 г. — банк официально завершил проверку, подтвердил статус педагога и вернул ставку 2% на будущие периоды.
20 апреля 2026 г. — дата моего расчетного платежа.
В чем мое негодование:
Несмотря на то, что банк официально подтвердил мой льготный статус за 23 дня до даты списания средств (28 марта), мне выставили счет на 20 апреля по штрафной коммерческой ставке 19% — около 81 000 рублей вместо плановых 25 000 рублей.
Сбербанк наотрез отказывается делать перерасчет за этот месяц. Они прикрываются формальностью: якобы на момент формирования расчетного периода документы еще висели на проверке. При этом у банка было более 3 недель на корректировку графика. Операторы на линии 900 сначала признали ошибку и обещали всё исправить, но затем банк дал официальный отказ (в том числе на портале Банки.ру).

Моя позиция:
Считаю действия Сбербанка откровенным злоупотреблением правом (ст. 10 ГК РФ), нарушением прав потребителя и необоснованным обогащением. Банк наживается на технической медлительности собственных сервисов (проверка сканов заняла 8 дней) и использует мою незначительную задержку как предлог для изъятия суммы, превышающей платеж в 3 раза. Это в корне дискредитирует саму суть государственной поддержки педагогов. Оплату штрафного платежа я произведу, чтобы не допустить просрочки, но намерен вернуть эти деньги.
Жалобы в ЦБ РФ и ДОМ.РФ уже направлены.

Вопрос:
Оцените, пожалуйста, судебные перспективы (или шансы через Финансового уполномоченного) по взысканию с банка излишне уплаченных процентов (около 56 000 руб.), компенсации морального вреда и штрафа по закону о ЗПП

Арахова Диана Алексеевна

Здравствуйте. В вашей ситуации судебная перспектива оценивается как крайне высокая, и шансы на возврат излишне уплаченных процентов, а также на компенсацию морального вреда и штрафа, являются весьма реальными. Действия банка действительно могут быть квалифицированы как злоупотребление правом.

Добрый день. ЯБ заблокировал мне доступ к счету по 115-ФЗ. Все документы я им предоставил, когда они запрашивали, но я забыл на тот момент, когда была проверка, что у меня самозанятость открыта была. Я ее открывал чисто ради выхода на склад Ozon (хотел глянуть на работу эту), но им что-то все равно не понравилось, и они типа "сняли ограничения", но не полностью. По карте были переводы между физиками (мне переводили, я переводил, за такси оплачивал, прочие услуги оплачивал, все как простой человек). В общем, мне банк отказывается озвучивать причину блокировки, но при этом заявляют, что я могу закрыть счет и открыть новый. У меня там открыт сплит, брал себе технику, и вот из-за того, что нет постоянного доступа к счету, я не могу видеть, сколько там осталось оплатить и платится ли вообще. Сегодня или вчера должно было прийти сообщение о том, что надо оплатить, но, увы, ничего не пришло еще, я переживаю, что они могут мне просрочку сделать сами. Каждый раз, когда я пишу в поддержку из личного кабинета, они вставляют палки в колеса, прося разные документы и снова присылая сообщения о том, что я по 115-ФЗ заблокирован. Я им скидываю скриншот их же ответа, что блок типа снят, но ничего не происходит. На мою претензию им на почту меня послали. Думал писать в МВК или ЦБ, но думаю, там тоже пошлют, как обычно

Демидченко Павел Валерьевич

Марк, добрый день! Я специализируюсь на банковском праве. По 115 ФЗ провел 1025 кейсов на сегодняшний момент. На основании этого по вашему вопросу могу сказать следующее. Вопроса нет. Вы просто пожаловались. Не совсем понятно - на что отвечать. Да, действительно Яндекс Банк "особенный банк". С ним очень сложно. Я всем рекомендую отказываться от него, так как на ровном месте делает людям проблемы, и даже более серьёзные, чем 115 ФЗ. Да, вы можете жаловаться в МВК. Желательно это делать квалифицированно. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной.

Грачёв Георгий Владимирович

Банк обязан обеспечить доступ к сплиту - это самостоятельное кредитное обязательство, не зависящее от режима ограничений по банковскому счёту. Направьте письменное требование о предоставлении информации по сплиту и графику платежей, зафиксировав дату обращения. Жалоба была направлена именно в Банк России, или только на электронную почту самого банка? Имейте ввиду - уточняющий вопрос задаю неспроста! Работаю в основном в данной области права и знаю все нюансы, но выбор специалиста на площадке остаётся полностью за Вами! На практике блокировки по данному основанию нередко сопровождаются намеренным затягиванием со стороны банка, цель которого - вынудить клиента закрыть счёт на невыгодных условиях. Из порядка 40 подобных дел за последние 2 года в более чем 30 случаях именно письменная жалоба в Банк России с приложением скриншотов переписки и ответа банка о снятии ограничений становилась ключевым инструментом давления, после которого банк устранял нарушения в течение 10-15 рабочих дней. Подчеркну, что исход зависит от конкретных обстоятельств, так как каждая ситуация индивидуальна по-своему! Желаю удачи в решении вопроса! С уважением, юрист в области банковского права Грачёв Георгий!

Сотрудника банка уволили в ходе служебной проверки. Вместо договора вклада, был оформлен договор инвестиционного страхования, клиент написал обращение в банк, банк выплатил потери клиенту и уволил сотрудника.
Сейчас проверка продолжается по сотруднику, выявлены такие же нарушения ещё с несколькими договорами, предварительно сумма потерь с другими договорами больше 1 млн рублей, банк собирается идти возбуждать уголовное дело.
Могут ли наложить просто штраф на сотрудника? Если нечем платить и нет имущества?

Демидченко Павел Валерьевич

Алина, добрый день! Я специализируюсь на банковском праве и работе с банками. Да, ситуация серьёзная. Но, можно её зарубить "на корню", пока банк не пошёл возбуждать уголовное дело. Для этого требуется профессиональное сопровождение. Пока более подробно сказать не могу. И не корректно будет в открытом доступе. Если требуется помощь - можете связаться со мной. Обсудим данный вопрос. Проконсультирую.

Клеблеева Найля Равильевна

Если у сотрудника нет денег и имущества, это не спасёт его от наказания. Суд вправе назначить штраф, но при отсутствии возможности его оплатить заменит его другим, более строгим видом наказания.

Всё зависит от того, по какой статье в итоге квалифицируют действия

Какие ограничения накладываются на пополнения персонифицированных электронных средств платежа с пройденной упрощенной идентификации? Согласно 161-ФЗ, Статья 10, Часть 5.1 ограничение при использовании полной идентификации и персонифицированных ЭСП накладывается на остаток на счете, который должен быть 600 000 рублей и менее. Однако в законе не регламентируются ограничения на персонифицированные средства платежа с упрощенной идентификацией. Никак не могу сложить 2+2 и понять какое в итоге ограничение.
Заранее благодарю за ответ!

Белов Михаил Александрович

Добрый день, Алексей! Вам нужно к юристу на личный прием. В случае необходимости прошу обращаться по телефону, указанному в профиле.

Как быстро разблокировать счета ИП по 161-ФЗ. Заявление в ЦБ подали ч/з онлайн-приемную.

Малюгин Евгений Александрович

• Никак. Центробанк рассматривает обращения физлиц на исключение из списка в течение 15 дней. Но доступ к деньгам и банковским услугам после блокировки должен сохраняться. Например, можно снять наличные со счёта или сделать перевод. Для этого необходимо лично обратиться в отделение банка с паспортом или другим документом, удостоверяющим личность.

Доброго времени суток , занимался p2p трейдингом со своих карт , крутил свои же деньги , делал это все в Яндекс Банке , куда спустя несколько недель закономерно прилета 115фз , после на все счета прилетела еще и 161фз . После разбирательств с Яндекс Банком и обращения в ЦБ , мне дали данные о 3 операциях которые якобы мошеннические. ЦБ со ссылкой на банк заявитель в снятии блокировок отказал. В каком суде это вообще можно и нужно обжаловать , если лично я никаких противозаконных деяний не совершал, заранее спасибо!

Ватолин Александр Иванович

Иск подаётся по месту нахождения банка или его филиала.