-
Вопрос № 00197458
Ситуация такая: банки заблокировали по 161 фз, двое банков написали, что именно по ст 9, п 11.6
У меня три банка, двое из них полностью закрыли доступ даже без чата, а один из них(Яндекс банк) дал возможность писать в чат, я попросил их самих отправить запрос в ЦБ. Перед тем, как это сделать, они запросили у меня информацию по одному конкретному переводу, откуда он, знаю ли я лично человека и тд.
Я все описал им, подтвердил документально и они сделали запро на исключение REQ-…
И такой вопрос, для чего они уточняли именно про этот перевод. Хотя обычно банки вроде просто шаблонный запрос в цб отправляют. А здесь прям спросили точечно, могут ли они случайно или рандомно для себя спрашивать не связанные с 161-фз переводы?
Действия банка по запросу информации о конкретном переводе — это стандартная и законная процедура, предусмотренная для проверки операций на предмет мошенничества. Банк не просто так запрашивает пояснения: он обязан выяснить, были ли переводы с вашего счета добровольными. Примененная норма: п. 11.6 Ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе». Почему банк запросил информацию именно об этом переводе Ваши данные (или данные вашего счета/карты) попали в специальную базу Банка России о случаях и попытках переводов без добровольного согласия клиента. Банк, увидев это, обязан провести проверку. Для этого он использует собственную систему управления рисками, которая может указать на конкретную операцию как на потенциально проблемную. Именно по этой причине вас попросили подтвердить законность конкретного перевода — банк отрабатывает сигнал системы. Запрашивая информацию, банк выполняет требования закона по противодействию мошенническим переводам. Может ли банк запрашивать информацию о случайных, не связанных с блокировкой переводах Закон № 161-ФЗ (ч. 3.1 Ст. 8) Обязывает банк проверять любые переводы на наличие признаков операций без добровольного согласия клиента до их исполнения. Если внутренняя система банка или информация от Банка России выявит такие признаки в какой-либо операции, банк обязан запросить разъяснения. То есть запрос может касаться не только перевода, который напрямую привел к блокировке, но и любой другой операции, которая показалась банку подозрительной по установленным Банком России критериям. Банк запрашивает информацию по каждому такому переводу, чтобы определить, было ли у вас добровольное согласие на его совершение. Что будет дальше На основе ваших пояснений и документов банк сформирует и направит в Банк России запрос на исключение ваших данных из базы. Это правильный путь решения проблемы. Ожидайте решения от Банка России.
Руслан, добрый день! Потому, что именно эти операции в ОБДС Банка России. Именно им присвоен REQ номер. REQ - это реквест. Собственно 161 ФЗ - это не банковская блокировка. Это не как 115 ФЗ. Блокировка может быть только по обращению кого-то. Физическое лицо, МВД, Прокуратура, собственная инициатива ЦБ РФ. Если банки направили запросы в ЦБ РФ на исключение из ОБДС - значит не подтверждена жалоба в достаточном объёме. Но, скорее всего, вам откажут. И вы не увидите ответ ЦБ РФ. Так как он не для вас. А для банков. Вам скажут - что ЦБ РФ отказал. Шанс выше 90% на такой исход. Тем более, что операции 2. И вам нужно будет уже дальше действовать самостоятельно. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.
Банк спросил вас про этот перевод целенаправленно, а не случайно или рандомно. Запрос по конкретной операции напрямую связан с механикой работы 161-ФЗ.
