-
Вопрос № 00171313
Здравствуйте!! Скажите пожалуйста чем мне это грозит!!?? Играл в казино несколько лет! Заблокировано по 115 фз 3 банка из за выводов из казино!! И вот ещё один банк выиграл 23 тысячи и вывел их на карту дробными суммами и срузу же обналичил в банкомате. Обналичил не все!! Мне заблокировали карту на 2 дня!! Потом разблокировали остаток я перевёл на другую карту на след день захожу в приложения уже стоят ограничения!! Открываю арест от приставов!! Т. К есть займы!! Вечером уже полностью была заблакирована учётная запись банка. Не могу не войти вообще!! По какому закону Незнаю наверно также по 115.. Каковы последствия?
Здравствуйте, Ренат!
По описанию, действительно, это похоже на банковские ограничения по 115‑ФЗ из‑за операций, которые банк мог расценить как подозрительные: переводы, дробление суммы, быстрое снятие наличных и связь операций с казино. Банк вправе отказать в проведении операции и ограничить дистанционный доступ, а при повторных отказах — вплоть до расторжения договора и закрытия счета.
Что это значит для вас
Если банк уже применил меры по 115‑ФЗ, то обычно последствия такие:
ограничение операций по карте и счету;
блокировка мобильного банка/личного кабинета;
запрос документов о происхождении денег и экономическом смысле операций;
возможный отказ в дальнейшем обслуживании и попадание сведений об отказе в учетные базы Банка России/Росфинмониторинга.
Про приставов
Арест от приставов — это отдельное основание, не обязательно связанное с 115‑ФЗ. Если у вас есть займы и возбуждено исполнительное производство, банк может исполнять постановление пристава независимо от финансового мониторинга.
Чем вам реально грозит
На практике основные риски такие:
банк может потребовать документы и объяснения по каждому спорному поступлению/снятию;
если объяснения не устроят, счет могут окончательно закрыть;
в других банках тоже могут возникать проблемы с обслуживанием, если сведения об отказе попадут в межбанковские базы/системы комплаенса.
Отдельно отмечу: операции, связанные с казино, для банка — сильный фактор риска, и это повышает вероятность повторных блокировок в других банках
Что делать сейчас
Немедленно запросить у банка письменное основание ограничения и, если возможно, перечень документов, которые он хочет видеть.
Подготовить доказательства происхождения денег: справки о доходах, договоры, выписки, подтверждение переводов, иные документы по источнику средств.
Подать в банк письменные пояснения по каждой операции: откуда деньги, почему были дробные снятия, куда ушел остаток.
Если банк отказал необоснованно, использовать механизм реабилитации: обжалование отказа в самом банке и далее в специальной комиссии при Банке России.
Для получения консультации по конкретному случаю рекомендуется обратиться к ко мне.Блокировка карты из-за вывода денег из онлайн-казино происходит на основании Федерального закона №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». Некоторые возможные последствия: Ограничение доступа к финансовым услугам. Клиент, попавший под блокировку по 115-ФЗ, может столкнуться с отказом не только в открытии счёта, но и в получении кредита, оформлении банковской карты или зарплатного проекта.Арест счёта по постановлению судебных приставов. Арест сохранится до полной оплаты задолженности и снятия ограничений приставом.
Пожалуйста.
Блокировка связана с подозрением в нелегальных операциях и исполнительным производством приставов. Погасите задолженности по займам и обратитесь в банк с письменными объяснениями происхождения средств.
Спасибо!! А со стороны правоохранительных органов вопросов не возникнет?!
