Мы используем файлы cookie, чтобы сайт работал лучше.

Налоговый вычет?

(3 ответа)
WhatsApp
Telegram
ВКонтакте
Одноклассники
MAX
Налоговое право

Купили в 2018 году квартиру за 4 680 0000 (2 млн. Первоначальный взнос, 2,68 млн ипотека.) В 2021 году вложили мат капитал в размере 639 тыс. в счет погашения ипотеки. Скажите, правильно я понимаю, я и мой супруг имеем право на налоговый вычет с 2млн руб и я и он? То есть в общей сумме в размере 520 тыс?

Ибрагимова Альбина Расфаровна
  • Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
  • Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов
  • Подробный ответ - ответ более 350 символов
Отвечает юрист
Стаж 24 года

Материнский капитал не может учитываться

доля детей какая? И у вас?

нужно смотреть предметно ваш договор

и еще, если вы в наст время официально не работаете, т е налоговый агент не удерживает НДФЛ, то на вычет претендовать не можете

а так на каждого 2 млн руб, и еще проценты, потом можете добрать при покупке сл недвижимости

Если мои рекомендации оказались полезными, оставьте ваш отзыв в моем профиле
Спасибо за ответ
Юристы по налоговому праву

Подборка юристов, которые специализируются на вопросах этой категории и помогут в вашей ситуации.

Открыть список
Григоренко Екатерина Сергеевна
  • Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
Отвечает юрист
Стаж 21 год

Здравствуйте

Получается так, поскольку сумма полученного материнского капитала превышает налоговую базу 2 млн руб., которая приходится на каждого супруга (иными словами - стоимость квартиры с учетом полученного материнского капитала позволяет получить вычеты каждому в максимальном размере)

Спасибо за ответ
Хлопотов Дмитрий Григорьевич
  • Быстрый ответ - ответ в течение 15 минут
  • Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов
  • Активный юрист - юрист, ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Отвечает юрист
Стаж 12 лет

Да, вы и ваш супруг имеете право на налоговый вычет, но с учётом некоторых нюансов. При покупке квартиры с использованием материнского капитала вычет рассчитывается только с той суммы, которую вы заплатили из собственных средств, за минусом средств маткапитала.

Для более подробной информации, консультаций и составления необходимых документов, не стесняйтесь обращаться через телефон или мессенджеры , указанные в моем профиле.
Спасибо за ответ
На ваш вопрос ответила нейросеть, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос
Ответ сгенерирован нейросетью и носит справочный характер: возможны неточности, он не заменяет консультацию юриста. Более точное решение по вашей ситуации дадут юристы HARANT.
Ответ нейросети:
Отвечаю как юридический консультант:

Ваша ситуация:

- Квартира куплена в 2018 году за 4 680 000 руб.
- Первоначальный взнос — 2 млн руб.
- 2,68 млн — ипотека.
- В 2021 году материнский капитал (639 тыс руб) направлен на погашение ипотеки.
- Собственники: вы и супруг (предположим, в равных долях).

Право на имущественный налоговый вычет (пп. 3 п. 1 ст. 220 НК РФ):

1. Максимальная сумма вычета — 2 млн руб на каждого из супругов, если право собственности есть у обоих.
2. Вычет предоставляется на фактически израсходованные собственные денежные средства. Средства материнского капитала не учитываются в составе налогового вычета (абз. 15 пп. 3 п. 1 ст. 220 НК РФ).

Ваша ситуация с учетом маткапитала:

- Стоимость квартиры: 4 680 000 руб.
- Из них маткапитал: 639 000 руб.
- Собственные средства: 4 680 000 – 639 000 = 4 041 000 руб.

Каждый из супругов может заявить налоговый вычет:
- Максимум на 2 000 000 руб (это лимит по закону).
- Общая сумма вычета — 2 000 000 руб × 2 = 4 000 000 руб.
- Сумма возврата налога: 2 000 000 × 13% = 260 000 руб на каждого, всего — 520 000 руб.

Да, вы понимаете верно:
Вы оба имеете право на вычет по 2 млн руб (если оба собственники), и в общей сложности можете вернуть 520 тыс руб (если у обоих есть достаточный доход, облагаемый НДФЛ).

ВАЖНО:
- Если кто-то из вас уже использовал право на имущественный вычет ранее, его лимит уменьшается.
- Вычет по процентам по ипотеке — это отдельный вычет, его можно заявить дополнительно (до 3 млн руб процентов, 390 тыс руб возврата).
- Если квартира оформлена только на одного из супругов, то только он получает вычет (2 млн руб).

Резюме:
- Вычет предоставляется на сумму, уплаченную за квартиру за вычетом материнского капитала.
- Каждый супруг — по 2 млн руб (если оба собственники).
- Общий возврат — 520 тыс руб.

Если нужна помощь с подготовкой документов на вычет — уточните детали!
Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте
550 юристов отвечают
1 минута среднее время ответа
297 вопросов за сутки
Опишите ваш вопрос или ситуацию простыми словами. Начните с вопросительных слов, таких как «Что», «Как», «Можно ли» и т.д.

Похожие вопросы

  • Исковое заявление о признании невозможной к взысканию недоимки и задолженности по пеням

    1 ответ

    Исковое заявление о признании невозможной к взысканию недоимки и задолженности по пеням, штрафам, процентам в связи с истечением установленного срока их взыскания ИФНС №5 г.Краснодара мне была выдана справка о…

    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте. П.1 ч.1 ст.134 ГПК РФ означает, что суд вернул исковое заявление (не приступил к его рассмотрению) по формальным основаниям…
    Перейти к вопросу

  • 13% с лотереи.

    2 ответа

    Здравствуйте. Весь 2025 год играла в лотереи, выигрыши до 15 000, но в общей сумме за год набралось 400 000. Получается я должна заплатить налог около 50 000?

    Таскаева Юлия Анатольевна

    Таскаева Юлия Анатольевна

    Здравствуйте. Да, нужно платить
    Грачёв Георгий Владимирович

    Грачёв Георгий Владимирович

    Каждый выигрыш до 15 000 рублей налогом не облагается независимо от годовой суммы.
    Перейти к вопросу

  • Налоговый вычет за оплату обучения

    1 ответ

    Обучаюсь в РАНХиГС (г.Москва) на бакалавриате. Период обучения 2024-2028года. Мне 20 лет. Не работаю. Доходов не имею. Стоимость 1 курс – 246 620,00 руб. Могут возникать ситуации увеличения стоимости обучения…

    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте. Главное: пока у Вас нет дохода, облагаемого НДФЛ, вернуть налог Вы не сможете. За 1 курс вычет вправе заявлять…
    Перейти к вопросу

  • Возможно ли сохранить миллион на счету?

    2 ответа

    Здравствуйте. Подскажите пожалуйста, если на моих вкладах в Т-банке лежит уже около миллиона рублей и ежемесячно приходят на счет поступления в общей сумме примерно в 100 тысяч рублей, но официальный…

    Арзуманян Раксана Владимировна

    Арзуманян Раксана Владимировна

    Ваша ситуация находится в зоне повышенного внимания не налоговой службы, а службы финансового мониторинга самого Т-Банка (в рамках Федерального закона…
    Разумовская София Дмитриевна

    Разумовская София Дмитриевна

    Налоговая служба в автоматическом режиме проверяет поступления на счета граждан от предпринимательской деятельности. Простое накопление средств на вкладе, даже без…
    Перейти к вопросу

  • С какой даты считается налог

    3 ответа

    Подскажите с какой даты налоговая будет считать владение квартирой, приобретенной в ипотеку, для расчета налога с продаж? С даты которая указана в свидетельстве о праве собственности или с даты когда…

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Право собственности на квартиру независимо от наличия и последующего снятия обременения на квартиру возникает с момента первоначальной государственной регистрации данного…
    Байдак Зоя Михайловна

    Байдак Зоя Михайловна

    С даты полного погашения.
    Перейти к вопросу

  • Налог для многодетных

    1 ответ

    Куплена квартира в ипотеку,в счет ее погашения использован мат капитал и выплата многодетным(450 к на погашение ипотеки).Во владении 2 года.Хотим продать квартиру не дожидаясь 5летнего владения,купив на эти средства квартиру…

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Вам не разрешит орган опеки продавать квартиру при таких условиях.
    Перейти к вопросу

  • Какие налоги заплатит юр.лицо при продаже ЗУ для частичного погашения ипотеки

    5 ответов

    У юр.лица есть промышленная ипотека, собственник хочет продать имеющиеся в собственности ЮЛ земельные участки для частичного погашения пром.ипотеки. Т.е поступившие ден.средства сразу уйдут в банк. Будет ли доход от продажи…

    Жидко Сергей Владимирович

    Жидко Сергей Владимирович

    Доход от продажи участка будет считаться прибылью. НДС платится, если участок продан до истечения 5 лет.
    Разумовская София Дмитриевна

    Разумовская София Дмитриевна

    Да, доход от продажи земельного участка признается прибылью для налога на прибыль организаций. Это выручка от реализации имущественных прав, которая…
    Перейти к вопросу

  • Нужно ли платить налог с продажи квартиры?

    3 ответа

    Квартира куплена с помощью пая. Членом кооператива был муж. Пай полностью погашен 13.10.2020 г. с помощью собственных средств и кредитных (ипотека). Ипотеку брали с мужем, я была созаемщиком. Выплатили в…

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    При продаже квартиры, вы налог платить не будете.
    Разумовская София Дмитриевна

    Разумовская София Дмитриевна

    Нет, налог при продаже квартиры платить не нужно, так как для вас действует минимальный срок владения 3 года, а не…
    Перейти к вопросу

  • Облагается ли налогом ипотечный первоначальный взнос?

    4 ответа

    Планирую продать дом под ипотеку, но ещё не прошло 3года с момента вступления в наследство. А значит я буду платить налог с продажи. Кадастровая сумма: 2113000р Первоначальный взнос, мне передадут…

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    С суммы, указанной в договоре.
    Кузнецова Алла Юрьевна

    Кузнецова Алла Юрьевна

    вы будете платить 13% от продажной цены, если до даты перехода права собственности к новому владельцу пройдем менее 3 лет…
    Перейти к вопросу

  • Какие проблемы могут возникнуть при взносе накоплений как первоначальный взнос по ипотеке?

    2 ответа

    Планирую покупку квартиры за 10.5млн, оформив ипотеку на 6млн, т.е 4.5млн (свои накопления) внесу сама застройщику, какие проблемы и с кем у меня могут возникнуть, если первоначальный взнос не задекларирован?

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Проблем при такой сумме не возникнет при наличие у вас официальной работы, отчислений. Сумма не так, за которую будут…
    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    С налоговой, с иными службами безопасности по работе, откуда денжищи?, закономерный вопрос.
    Перейти к вопросу

  • Как правильно оформить заяв-е о распоряжении суммы имущ налогового вычета между супруга

    4 ответа

    Как правильно оформить заявление о распоряжении суммы имущества налогового вычета между супругами, чтобы каждый смог получить максимальную сумму В феврале 2023 купили в ипотеку (состоим в браке) дом за 6098825,00…

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Перераспределить доли.
    Чеботарев Василий Сергеевич

    Чеботарев Василий Сергеевич

    На каждого по два млн за квартиру, всего 4 млн. А также на проценты по ипотеке
    Перейти к вопросу

  • Будет ли налог при оплате частично досрочно ипотеки, пострадает ли возврат налога?

    3 ответа

    Здравствуйте, взяли ипотеку в марте 2025 г. в сумме 6 млн руб. по семейной программе под 6%. Квартира стоила около 7,5 млн руб. Первоначальный взнос был маткапитал 690 266,95 рубля.…

    Кораблева Юлия Вячеславовна

    Кораблева Юлия Вячеславовна

    здравствуйте, 1, деньги в сумме 1, 2 млн. можно квалифицировать как дарение денежных средств, которое будет освобождаться от налогообложения по…
    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Налоговый вычет получат те, кто имеет долю в квартире.Оснований для уменьшения налогового вычета не усматривается. налоговый вычет дополнительно можно получиить…
    Перейти к вопросу

  • Налоговый вычет

    2 ответа

    Можно ли получить налоговый вычет, если приобрели квартиру в ипотеку и использовали материнский капитал как первоначальный взнос?

    Броновицкий Анатолий Олегович

    Броновицкий Анатолий Олегович

    Здравствуйте. Можно, причём его могут получить оба супруга либо один. Также после того как Вами будет получен в полном объеме…
    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте!   Да, вы можете получить налоговый вычет при покупке квартиры в ипотеку, даже если использовали материнский капитал. Однако вычет…
    Перейти к вопросу

  • Как вернуть налоговый вычет

    1 ответ

    Здравствуйте, подскажите если мы берем квартиру за 2 миллиона, и вкладываем 690 тысяч как первоначальный взнос, сколько мы сможем вернуть налоговый вычет?

    Розум Александр Валерьевич

    Розум Александр Валерьевич

    Добрый день. Есть несколько десятков налоговых вычетов. О каком именно идет речь?
    Перейти к вопросу

  • Продажа квартиры и покупка новой в течении 3-х месяцев

    2 ответа

    Здравствуйте, хотел бы узнать по поводу налога на продажу квартиры. Я сирота, получил квартиру в 2020 году, прошло пять лет, я её приватизировал в 2025. Хочу продать её и внести…

    Григоренко Екатерина Сергеевна

    Григоренко Екатерина Сергеевна

    Здравствуйте Продавать квартиру вы вправе, поскольку право собственности зарегистрировано. Однако поскольку такая продажа произойдет до истечения 5 лет (для единственного…
    Владимиров Вячеслав Викторович

    Владимиров Вячеслав Викторович

    Здравствуйте! При продаже квартиры, находящейся в собственности менее 3 лет, доход от продажи, как правило, подлежит налогообложению НДФЛ. В общем…
    Перейти к вопросу
Показать еще

Юристы по Налоговому праву

  • Юрист Желудова Анна Григорьевна — профиль на HARANT
    8.3
    2 отзыва
    Юрист

    Желудова Анна Григорьевна Продвижение профиля Юрист прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Ижевск
    • Стаж более 21 года
    • 82 судебных дела
    • Налоговое право
    • +11 специализаций
    Юрист для бизнеса с комплексным подходом: право + бухгалтерия Я — юрист с более чем 20-летним опытом сопровождения бизнеса.
    Перейти
  • Юрист Берекчиев Владимир Лукьянович — профиль на HARANT
    9.7
    4 отзыва
    Юрист

    Берекчиев Владимир Лукьянович Продвижение профиля Юрист прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Ростов-на-Дону
    • Стаж более 16 лет
    • 57 судебных дел
    Оказываю полный спектр юридических услуг в Ростове-на-Дону и других городах России. Стаж работы в налоговых органах – 16 лет.
    Перейти
  • Адвокат Кузнецова Антонина Александровна — профиль на HARANT
    7.3
    Нет отзывов
    Адвокат №3897

    Кузнецова Антонина Александровна Продвижение профиля Адвокат прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Самара
    • Стаж более 21 года
    • Налоговое право
    • +10 специализаций
    Практикую уголовное, налоговое, административное право и разрешение корпоративных споров, в том числе включающих в себя указанные отрасли.
    Перейти
  • Юрист Клеблеева Найля Равильевна — профиль на HARANT
    10.0
    18 отзывов
    Юрист

    Клеблеева Найля Равильевна Продвижение профиля Юрист прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Москва
    • Стаж более 25 лет
    • 50 судебных дел
    • Налоговое право
    • +5 специализаций
    Юрист и налоговый консультант для бизнеса. Более 25 лет юридической практики. Основные направления работы: налоговые споры и налоговые проверки, арбитражные…
    Перейти
  • Юрист Салямов Александр Викторович — профиль на HARANT
    9.2
    33 отзыва
    Юрист

    Салямов Александр Викторович Продвижение профиля Юрист прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Хабаровск
    • Стаж более 11 лет
    • 80 судебных дел
    • Налоговое право
    • +11 специализаций
    Специалист в области гражданского, административного, налогового и арбитражного права, обладающий рядом ключевых навыков. Среди них: эмпатия, профессионализм, коммуникативные способности, аналитические…
    Перейти
  • Адвокат Дробышев Даниил Владимирович — профиль на HARANT
    9.8
    15 отзывов
    Адвокат №3262

    Дробышев Даниил Владимирович Продвижение профиля Адвокат прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Воронеж
    • Стаж более 25 лет
    • 41 судебное дело
    Адвокат по уголовным делам. Заведующий Адвокатской конторой «Дробышев и Партнеры». Имею опыт работы более 25 лет.
    Перейти
  • Адвокат Лыгин Дмитрий Михайлович — профиль на HARANT
    9.7
    10 отзывов
    Адвокат №3123

    Лыгин Дмитрий Михайлович Адвокат прошел модерацию

    • Саратов
    • Стаж более 19 лет
    • 38 судебных дел
    • Налоговое право
    • +10 специализаций
    1. Защита по уголовным делам (в том числе преступления совершенные в составе группы лиц, преступных сообществ). 2.
    Перейти
  • Показать еще

Публикации по теме


Вы недавно смотрели