Мы используем файлы cookie, чтобы сайт работал лучше.

Блокировка 161 фз?

(2 ответа)
WhatsApp
Telegram
ВКонтакте
Одноклассники
MAX
Защита прав потребителя

Летом 25 года, получил 161 фз от озон банка. Подал обращение в цб, получил ответ инициатор озон банк. Обращался по горячей линии в озон и по почте. Везде моросят, то говорят не добавляли. Сказали, отправляли обращение в цб, чтобы вас убрали его отклонили. Так и не понял прикола, то есть озон подавал, а цб отклонил. Как такое может?

Арахова Диана Алексеевна
  • Быстрый ответ - ответ в течение 15 минут
  • Активный юрист - юрист, ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Отвечает юрист
Стаж 4 года

Ваша ситуация связана с тем, что банк выступил инициатором сообщения по 161-ФЗ, а при обращении в Банк России (ЦБ) по этому вопросу, ваш запрос был отклонён.

ДЛЯ ПОЛНОЙ ПРАВОВОЙ КОНСУЛЬТАЦИИ ПИСАИТЬ НА ВiP , ВАТСАП , ТЕЛЕГРАМ НОМЕР ДЛЯ СВЯЗИ УКАЗАН В ПРОФИЛЕ.
Спасибо за ответ
Гость

Немного не понял, что делать в данной ситуации?

Арахова Диана Алексеевна
Арахова Диана Алексеевна Юрист прошел модерацию
Отвечает юрист
Стаж 4 года

В предыдущем ответе я уже дала поверхностную консультацию по вашему вопросу. Для получения более подробных разъяснений вы можете связаться со мной лично — контакты указаны в моём профиле

ДЛЯ ПОЛНОЙ ПРАВОВОЙ КОНСУЛЬТАЦИИ ПИСАИТЬ НА ВiP , ВАТСАП , ТЕЛЕГРАМ НОМЕР ДЛЯ СВЯЗИ УКАЗАН В ПРОФИЛЕ.
Спасибо за ответ
Юристы по защите прав потребителей

Подборка юристов, которые специализируются на вопросах этой категории и помогут в вашей ситуации.

Открыть список
Чеботарев Василий Сергеевич
  • Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
  • Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов
  • Активный юрист - юрист, ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Отвечает юрист
Стаж 36 лет
Обратитесь повторно в центральный банк, приложив ответ озона
Обращайтесь лично, разъясню детали. В своих ответах НЕ использую искусственный интеллект, поэтому они кратки и содержательны. Обращайтесь, буду рад! С уважением,Чеботарев В.С.
Спасибо за ответ
На ваш вопрос ответила нейросеть, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос
Ответ сгенерирован нейросетью и носит справочный характер: возможны неточности, он не заменяет консультацию юриста. Более точное решение по вашей ситуации дадут юристы HARANT.
Ответ нейросети:
Здравствуйте! Ваш вопрос касается включения в список 161-ФЗ (Единая биометрическая система, ЕБС, или, возможно, "Перечень подозрительных клиентов" по 115-ФЗ — уточните, если речь всё же о 115-ФЗ), и действий Озон Банка и Банка России по вашему обращению.

Давайте разберёмся по пунктам:

1. Кто является инициатором включения?

Инициатором включения в перечень (например, подозрительных клиентов по 115-ФЗ) обычно является тот банк, который выявил признаки подозрительных операций. В вашем случае — это Озон Банк. Он формирует и отправляет в ЦБ сведения по клиенту.

2. Что происходит после обращения в ЦБ?

Когда вы обращаетесь в Банк России с жалобой на включение в такой перечень, ЦБ может:
- проверить корректность и обоснованность действий банка;
- направить ваш запрос обратно в банк-инициатор для пояснений;
- принять решение оставить включение без изменений, если считает действия банка обоснованными.

ЦБ не обязан удалять вас из перечня, если не видит оснований считать действия банка ошибочными или необоснованными. Поэтому Банк России мог отказать в удалении вашей записи, согласившись с позицией Озон Банка.

3. Почему Озон Банк говорит, что не добавлял или "отправлял в ЦБ на удаление"?

Здесь возможны варианты:
- Сотрудники службы поддержки не владеют полной информацией.
- Озон действительно мог направить ходатайство в ЦБ о вашем удалении, но ЦБ отклонил его (что, судя по письму, и произошло).
- Иногда банки неохотно признают свои действия, чтобы избежать конфликтов с клиентами.

4. Почему ЦБ отклонил ходатайство Озон Банка?

- ЦБ может посчитать, что ваши операции действительно подпадают под признаки подозрительных, и не видит оснований для исключения.
- Возможно, банк предоставил недостаточно аргументов.

5. Что делать дальше?

- Вы вправе потребовать у Озон Банка мотивированный письменный отказ с подробным объяснением причин включения в перечень и отказа в исключении.
- Можете повторно обратиться в ЦБ с жалобой, приложив всю переписку.
- Если есть основания, можете обжаловать действия банка в суде (по ст. 1064 ГК РФ — возмещение вреда неправомерными действиями, если были убытки).
- Если речь о перечне по 115-ФЗ, ознакомьтесь с разъяснениями ЦБ: [ссылка на официальный FAQ](https://cbr.ru/faqs/115-fz/).

6. Итог:

Такое возможно: Озон Банк — инициатор включения, но даже если он направил ходатайство об исключении, ЦБ может его отклонить. Формально решение принимает ЦБ, но инициатор — банк.

Если нужны образцы заявлений или помощь в составлении жалобы, уточните детали (о каком именно списке идёт речь, что указано в ответах ЦБ и банка). Тогда смогу дать более точные рекомендации.

---

Резюме:
Озон Банк вас включил в перечень, ЦБ рассмотрел обращение или ходатайство об исключении и отклонил его, посчитав действия банка обоснованными. Формально всё корректно, но вы вправе добиваться разъяснений и обжаловать решение.

Если нужна помощь — уточните детали (копии писем, наименование перечня, даты).
Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте
562 юриста отвечают
2 минуты среднее время ответа
361 вопрос за сутки
Опишите ваш вопрос или ситуацию простыми словами. Начните с вопросительных слов, таких как «Что», «Как», «Можно ли» и т.д.

Похожие вопросы

  • Хамское поведение в магазине

    2 ответа

    Здравствуйте! Вчера зашел в магазин \"пятерочка\", дошел до конца магазина, буквально минуту посмотрел товар, не увидел ценник и решил выйти из магазина. На выходе девушка-кассир, которая уже пробивали другим людям…

    Перцев Сергей Викторович

    Перцев Сергей Викторович

    Статьей 5.61 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях предусмотрена административная ответственность за оскорбление. Объективная сторона указанного правонарушения выражается в действиях,…
    Шмидт Светлана Александровна

    Шмидт Светлана Александровна

    Можете обратиться с претензией напрямую в магазин к директору, в письменном виде, или в роспотребнадзор, или в прокуратуру
    Перейти к вопросу

  • Как взыскать с Аэрофлота деньги за билеты?

    2 ответа

    Возможно ли взыскать с АЭРОФЛОТА деньги за билеты?! Прибыли в аэропорт за два часа до вылета самолета. Около стоек выдачи посадочных талонов и сдачи багажа была создана огромная очередь, которая…

    Мерзликин Алексей Борисович

    Мерзликин Алексей Борисович

    Исходя из той информации, что вы написали в вопросе, во-первых судья не говорит, что у вас нет доказательств, а судья…
    Чурсин Олег Александрович

    Чурсин Олег Александрович

    Здравствуйте. Как так судья сказал? Они должны доказыватьЮ а не вы. Судья это должен знать. У Вас есть представитель?
    Перейти к вопросу

  • Можно ли подать в суд на онлайн школу?

    2 ответа

    Я училась на курсе, но к сожалению окончить обучения не успевала, не успевала набрать 70% выполненных работ. Меня должны были отчислить, но куратор предложил перенести срок сдачи на месяц и…

    Романюк Вероника Игоревна

    Романюк Вероника Игоревна

    Для ответа на Ваш вопрос слишком мало информации. Во-первых, имеется виновная составляющая с Вашей стороны - отставание от графика обучения,…
    Рябов Сергей Иванович

    Рябов Сергей Иванович

    нужно изучить договор
    Перейти к вопросу

  • Не возвращают денежные средства за не оказанную услугу?

    3 ответа

    Я заказал товары в строительном магазине \"Леруа мерлен\". В заказ был включён: сам товар, доставка и подъём до квартиры. За час до доставки мне позвонил грузчик и сообщил, что в…

    Рябов Сергей Иванович

    Рябов Сергей Иванович

    Направляйте претензию и требуйте возврата денег. Ваши права нарушены.
    Полковникова Александра Андреевна

    Полковникова Александра Андреевна

    Добрый вечер! Для ответа на Ваш вопрос необходимо изучить документы, которые оформлялись при заказе товара и доставки. Вы можете обратиться…
    Перейти к вопросу

  • Летуаль отменил заказы

    6 ответов

    Здравствуйте,ночью сделала заказы в летуаль,по низкой цене. Весь товар я конечно же сразу оплатила. Все утро статус заказов был «в комплектации»,а затем мне его отменили. На горячей линии сказали,что цены…

    Бударагин Александр Александрович

    Бударагин Александр Александрович

    Здравствуйте. Если магазин отказывается отправлять вам товар, который вы уже оплатили напишите претензию самому магазину, а если ситуация не изменится…
    Романюк Вероника Игоревна

    Романюк Вероника Игоревна

    Здравствуйте! Почитайте ОПРЕДЕЛЕНИЕ ВС РФ от 6 июня 2023 г. N 16-КГ23-6-К4. Это то самое дело, по которому суд вынес…
    Перейти к вопросу

  • Куда обращаться по поводу оформления сим-карт без договора?

    2 ответа

    Добрый день, первый раз встречаюсь с таким. Приехала в незнакомый город по делам, на улице, почти у самого вокзала, мне предложили оформить бесплатную сим-карту. Мне было не до них, хотела…

    Ватолин Александр Иванович

    Ватолин Александр Иванович

    В Москве около метро часто раздают сим карты и не требуют никакого паспорта. Скорее всего на Вас оформят кредит в…
    Мерзликин Алексей Борисович

    Мерзликин Алексей Борисович

    Добрый день! Вы проявили большую беспечность, что поддались на эти уговоры. Во-первых ваш паспорт они не имели права фотографировать без…
    Перейти к вопросу

  • Как получить возврат денежных средств за невыполнение услуг лаборатории?

    3 ответа

    Сдала сыну (3 года) Квантифероновый тест на диагностику туберкулеза в частной лаборатории. Стоимость такого анализа 6 тысяч рублей. В заключении анализ получился неопределенный. То есть я не могу понять здоров…

    Ватолин Александр Иванович

    Ватолин Александр Иванович

    Здравствуйте! Лучше не делать поспешных выводов, так как эта инфекция имеет различные формы и стадии проявления. И многие люди не…
    Романюк Вероника Игоревна

    Романюк Вероника Игоревна

    Здравствуйте, Ксения! Нужно читать договор, который вы подписали с лабораторией.
    Перейти к вопросу

  • Работа пункта выдачи

    4 ответа

    Может ли пункт выдачи заказов Вайлдберриз отказать в выдаче оплаченного товара, так как в прошлом я оставила им плохую оценку ? Сотрудник заявляет что руководство лично запретило мне из за…

    Безродных Валерия Игоревна

    Безродных Валерия Игоревна

    Не имеют право удерживать. Подавайте претензию, а в случае отказа - исковое заявление в суд.
    Чеботарев Василий Сергеевич

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Нет
    Перейти к вопросу

  • Как взыскать моральный ущерб с медицинской клиники?

    4 ответа

    4.12 Сдавала анализ крови в сетевой клинике (11 утра), в 18 вечера присылают файл с ошибкой(гемолиз). На следующий день(5.12) запланирована операция, к которой и сдавался анализ, клиника на горячей линии…

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Вы вправе направить в эту клинику обоснованную досудебную претензию с требование в возврате денег. Моральный вред, убытки, придётся доказывать…
    Чеботарев Василий Сергеевич

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Озаботиться наличием доказательств ошибочности результатов анализа и стоимости дополнительных анализов, а также их срочной необходимости. Начинать претензионно-судебную работу.
    Перейти к вопросу

  • Ростелеком

    2 ответа

    Добрый день. Расторгли договор с Ростелеком. Отправили оборудование по трек номеру по почте. Описи нет, т.к. никто не сообщил, что её нужно составлять. Есть фото фиксация собранного оборудования. Ростелеком получил…

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Вы впрае направить в Ростелеком на подпись соглашение о расторжении договора, получении оборудтвания, отсутствия взаимных претензий.
    Мухаметшин Рамиль Фарвазович

    Мухаметшин Рамиль Фарвазович

    Направьте письмо (заявление) с просьбой подтвердить получение оборудование в надлежащем виде и комплектации.
    Перейти к вопросу

  • Может ли мастер брать за услугу 2500 рублей, если на сайте её стоимость указана как 0 руб.

    2 ответа

    Здравствуйте, подскажите, пожалуйста, 25.0.25 вызывала мастера на починку холодильника на дом, на сайте указано что диагностика и вызов будут стоить 0 рублей, на горячей линии сказали, что выезд и первичный…

    Байдак Зоя Михайловна

    Байдак Зоя Михайловна

    Такую мошенническую схему давно практикуют. Вся проблема в том, что судиться сейчас обойдется дороже из-за больших госпошлин. Можете написать претензию,…
    Перейти к вопросу

  • Имеет ли право АСЦ отказать клиенту в присутствие проверки качества товара?

    2 ответа

    01.05 был куплен телевизор в одной из сетей бытовой техники, 11.05 сдали его обратно из-за дефекта ( пропадает изображение, полосы на экране), телевизор был направлен на проверку качества, магазин в…

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Это не услуга, а право потребителя, установленное законом. Вы вправе направить им заявление о намерении присутствовать при проведении экспертизы,…
    Шемякин Дмитрий Игоревич

    Шемякин Дмитрий Игоревич

    Здравствуйте, право на проверку в присутствии потребителя закреплено на законодательном уровне. Напишите мне в в’отсап, помогу разобраться в сложившейся ситуации
    Перейти к вопросу

  • Суды не принимают ИСК

    7 ответов

    Написал в мировой суд судебный иск по защите прав потребителей, указал требование возмещение стоимости товара и морального вреда. Мировой суд написал ответ, что не рассматривает подобные дела и рекомендовал обратиться…

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Не так, это то, что исковое заявление не соответствует требованиям ст.ст.131-132 ГПК РФ.   Если это, конечно, полный текст искового.
    Перейти к вопросу

  • Возврат

    1 ответ

    Приобрел бензиновый триммер на сайте \"Все инструменты\". При получении проверить возможности не было, так как товарипоставляется в разобранном виде. Как оказалось при попытке использования, в собранном виде ручка стартера заклинивается…

    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте! Продавец обязан принять неисправный товар и провести проверку качества. Отправка на экспертизу в другой город и длительные сроки необоснованны.…
    Перейти к вопросу

  • Как вернуть товар продавцу?

    3 ответа

    Здравствуйте помогите разобраться в данной ситуации Данный товар в виде Телевизора Триколор Р55QH701, SMART TV, 55, QLED 4K, черный мне передал курьер, как он себя назвал при передачи товара. При…

    Прозорова Наталья Александровна

    Прозорова Наталья Александровна

    Ваш вопрос: Я приобрёл телевизор (Триколор Р55QH701, SMART TV, 55, QLED 4K, чёрный). Товар передал курьер на улице в дождь;…
    Ватолин Александр Иванович

    Ватолин Александр Иванович

    Согласно ст. 459 ГК РФ, риск повреждения переходит на покупателя только в момент передачи. Так как акт приемки не подписан,…
    Перейти к вопросу
Показать еще

Юристы по Защите прав потребителей

  • Юрист Ибрагимова Асет Аюбовна — профиль на HARANT
    9.6
    22 отзыва
    Юрист

    Ибрагимова Асет Аюбовна Продвижение профиля Юрист прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Москва
    • Стаж более 6 лет
    • 68 судебных дел
    • Защита прав потребителя
    • +11 специализаций
    Знаю систему изнутри: работала в Первом кассационном суде общей юрисдикции и в ведущих юридических фирмах.
    Перейти
  • Адвокат Нигматзянова Екатерина Викторовна — профиль на HARANT
    10.0
    23 отзыва
    Адвокат №2177

    Нигматзянова Екатерина Викторовна Продвижение профиля Адвокат прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Уфа
    • Стаж более 28 лет
    • 324 судебных дела
    • Защита прав потребителя
    • +11 специализаций
    Опытный адвокат в семейных, наследственных, жилищных, земельных, арбитражных делах. Занимаюсь спорами о Защите прав потребителей и ДТП, банкротством юр.
    Перейти
  • Юрист Матус Владислав Сергеевич — профиль на HARANT
    9.7
    34 отзыва
    Юрист

    Матус Владислав Сергеевич Продвижение профиля Юрист прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Калининград
    • Стаж более 11 лет
    • 159 судебных дел
    • Защита прав потребителя
    • +11 специализаций
    Моя фирма оказывает широкий спектр юридических услуг. Совмещаем профессиональный подход в решении Вашей проблемы с выбором оптимального решения.
    Перейти
  • Юрист Шефер Александр Семенович — профиль на HARANT
    10.0
    75 отзывов
    Юрист

    Шефер Александр Семенович Продвижение профиля Юрист прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Горно-Алтайск
    • Стаж более 31 года
    • 612 судебных дел
    • Защита прав потребителя
    • +11 специализаций
    Александр Семенович Шефер — владелец и руководитель юридической компании, основанной в 2016 году, специализирующейся в сфере гражданского права.
    Перейти
  • Юрист Иванченко Татьяна Сергеевна — профиль на HARANT
    8.9
    16 отзывов
    Юрист

    Иванченко Татьяна Сергеевна Продвижение профиля Юрист прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Санкт-Петербург
    • Стаж более 13 лет
    • 53 судебных дела
    • Защита прав потребителя
    • +11 специализаций
    Являюсь юристом по гражданским делам (защита прав потребителей; споры по ДДУ; земельные споры; семейные споры; взыскание ущерба со страховой компании…
    Перейти
  • Адвокат Траненко Полина Евгеньевна — профиль на HARANT
    9.0
    5 отзывов
    Адвокат №1403

    Траненко Полина Евгеньевна Продвижение профиля Адвокат прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Оренбург
    • Стаж более 10 лет
    • 38 судебных дел
    • Защита прав потребителя
    • +11 специализаций
    Юридический стаж — 10 лет. Работаю по уголовным, гражданским и административным делам.
    Перейти
  • Юрист Бирюков Кирилл Андреевич — профиль на HARANT
    7.0
    7 отзывов
    Юрист

    Бирюков Кирилл Андреевич Продвижение профиля Юрист прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Барнаул
    • Стаж более 3 лет
    • 17 судебных дел
    • Защита прав потребителя
    • +10 специализаций
    Практикующий юрист с опытом и большим желанием качественно помочь Вам с Вашим вопросом, проблемой и иными жизненными ситуациями.
    Перейти
  • Показать еще

Публикации по теме


Вы недавно смотрели

  • Адвокат Емельяненко Иван Трафимович — профиль на HARANT
    3.5
    Нет отзывов
    Адвокат

    Емельяненко Иван Трафимович

    • Брянск
    • Стаж более 25 лет
    • 36 судебных дел
    Емельяненко Иван Трафимович адвокат РФ в г. Брянск Брянская область, зарегистрирован в Минюсте №32/64, стаж более 25 лет.
    • Прием по записи
    • Встреча в офисе
    • Онлайн-услуги
    Подробнее
  • Юрист Бугаева Елена Сергеевна — профиль на HARANT
    3.7
    Нет отзывов
    Юрист

    Бугаева Елена Сергеевна

    • Калининград
    • Стаж более 22 лет
    • 17 судебных дел
    Оказываем высококвалифицированную юридическую помощь как физическим так и юридическим лицам.
    • Оплата наличными
    • Онлайн-услуги
    • Прием по записи
    Подробнее
  • Юрист Муравьев Дмитрий Николаевич — профиль на HARANT
    3.9
    Нет отзывов
    Юрист

    Муравьев Дмитрий Николаевич

    • Иркутск
    • Стаж более 16 лет
    • 7 судебных дел
    Специализация: договорная работа, арбитражные споры, взыскание задолженности, вопросы недвижимости.
    • Возможны командировки
    • Встреча в офисе
    • Представительство в суде
    Подробнее
  • Адвокат Миляев Андрей Николаевич — профиль на HARANT
    3.5
    Нет отзывов
    Адвокат №740

    Миляев Андрей Николаевич

    • Сургут
    • Стаж более 29 лет
    Миляев Андрей Николаевич адвокат РФ в г. Сургут Ханты-Мансийский автономный округ — Югра, зарегистрирован в Минюсте №86/717, стаж более 29…
    • Прием по записи
    • Возможны командировки
    • Конфиденциальность
    Подробнее
  • Юрист Базитов Андрей Юрьевич — профиль на HARANT
    1.1
    Нет отзывов
    Юрист

    Базитов Андрей Юрьевич

    • Томск
    • Стаж более лет
    Базитов Андрей Юрьевич юрист РФ в г. Томск Томская область, стаж более лет.
    Подробнее
  • Юрист Мигунов Евгений Юрьевич — профиль на HARANT
    2.9
    Нет отзывов
    Юрист

    Мигунов Евгений Юрьевич

    • Симферопoль
    • Стаж более 14 лет
    Инвалид 1 группы по зрению. Образование: 2007-2012 гг. - Одесский Национальный Университет им. Мечникова. Факультет: экономико-правовой. Научная степень: специалист.
    • Оплата наличными
    • Выезд к клиенту
    • Представительство в суде
    Подробнее
  • Адвокат Валеев Эрик Альмирович — профиль на HARANT
    2.0
    Нет отзывов
    Адвокат

    Валеев Эрик Альмирович

    • Казань
    • Стаж более лет
    • 7 судебных дел
    Валеев Эрик Альмирович адвокат РФ в г. Казань Республика Татарстан, зарегистрирован в Минюсте №16/1212, стаж более лет.
    • Выезд к клиенту
    • Онлайн-услуги
    • Встреча в офисе
    Подробнее
  • Больше юристов в России