Как забрать деньги у банка?

Банк заблокировал счет по 115 фз, подтвердить нет возможности, закрыли счет и перевели остаток денег в другой банк, другой банк перевод отклонил и заблокировал карту, пришла в банк чтоб забрать деньги наличными, банк отказывается выдавать наличными ссылаясь на 115 фз, предлагает перевод на другой счет, других счетов нет. Хочу получить наличными, что делать? Насколько это правомерно?

Чеботарев Василий Сергеевич

Надо либо в другой банк переводить, либо оспаривать в судебном порядке.

Носиков Андрей Александрович

Здравствуйте.

Отказ банка выдавать остаток наличными после закрытия счета по 115-ФЗ неправомерен. Обратитесь с жалобой в интернет-приемную Центробанка, подробно описав ситуацию. Параллельно подготовьте обращение в суд. Банк обязан выдать остаток.

Я хочу вывести usdt на рубли, и там в этом боте есть p2p, там через других людей происходит продажа и покупка криптовалюты, я хочу продать usdt на рубли через другого человека, но я боюсь получить блокировку карты по 115 фз, что делать чтобы не получить? Чему следовать и т.д., по сколько выводить, когда, сколько интервал, обналичивать деньги лучше с карты или нет? И ещё вопрос, если карту заблокируют я имею право забрать деньги с карты? И что предоставить в банке если заблокируют, у меня же нет никаких документов, как я им докажу что это просто перевод от другого человека, ну по сути вывод денег через Crypto Bot в телеграм

Демидченко Павел Валерьевич

Владислав, добрый день! Если у вас будет какая-то блокировка. то она будет не по 115 ФЗ, а по 161 ФЗ. В p2p схемах часто фигурирует лютая чернуха. Например: вам переводит деньги человек, который их выманил мошенническим путём. Или вам переводит деньги человек (рубли - фиат) предполагая, что получит в замен что-то (его ввели в заблуждение мошенники). Это очень часто случается. Если вы попадёте на блокировку - вам нужно обратиться ко мне. Я специализируюсь на этих законах 115, 161, 41. Будем что-то думать по факту.

Плотников Алексей Валерьевич

Чтобы не попасть под 115-ФЗ при выводе средств через Crypto Bot, выводите суммы не более 100 тысяч рублей в сутки, не чаще одного перевода в день, используйте только свою карту, избегайте большого количества входящих переводов от разных лиц, деньги не обналичивайте сразу. При блокировке карты вы имеете право потребовать возврата средств, для этого подайте заявление в банк. В качестве подтверждения предоставьте скриншоты операций в боте, переписку, историю транзакций. Главное — показать, что средства получены легально. Поддержите мою работу — оставьте отзыв.

МТС БАНК заблокировал карту и возможность пользоваться личным кабинетом по 115фз
Пришло 2 перевода на 50000₽
Как быстро решить данную ситуацию и вернуть деньги?
Что бы закрыть счет и забрать деньги, банк предлагает ехать в их единственный офис в Санкт-Питербурге

Каравайцева Елена Александровна

Здравствуйте. Направьте банку письменное заявление о разблокировке счета, предоставьте объяснение о переводах, приложите обосновывающие документы. В случае невыполнение требования обращайтесь в суд.

Баязитова Ирина Владимировна

Быстро никак, для начала надо в банк направить пояснения по операциям и те документы, которые они потребуют

Дед подарил деньги наличными 450.000 рублей, пополнила их, и мне заморозили счет на следующий день без статей, служба безопасности Альфа банка. Отдали документы которые потребовали, не понравились, сказали еще принести, а деньги нужны срочно. Можно как то быстрее забрать деньги со счета?

Буланцев Алексей Васильевич

С 1 июля 2025 года вступили в силу изменения, которые напрямую коснулись банковских переводов между физлицами. Федеральный закон № 522-ФЗ внёс поправки в закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов». Для переводом свыше 100 000 ₽ — обязательна полная идентификация отправителя и получателя сроком до 10 рабочих дней. Что делать? Ждать и каждый день напоминать о себе в чате с банком.

Камынин Илья Юрьевич

Банк имеет право заморозить счет при сомнительных операциях (антиотмывочные проверки, ФЗ №115). Что можно сделать: Предоставить все документы, подтверждающие источник денег (подарок от деда, его паспорт, справка о доходах, если есть). Потребовать оформить письменный запрос/решение банка о разблокировке с указанием конкретных недостающих документов. Если деньги срочно нужны — обратиться к руководству банка или в службу финансового омбудсмена, указав сроки разблокировки и ваши права. Просто «забрать деньги» без доказательств происхождения — невозможно, банк обязан проверить легальность средств. Обратитесь ко мне за подробным разбором — подготовлю документы и стратегию, чтобы ускорить разблокировку счета.

Здравствуйте у меня заблокировали карту и онлайн банк по 115фз смогу ли я закрыть счет в банке и забрать деньги ?

Дивлекеев Никита Сергеевич

&Nbsp;

Здравствуйте. Можете. Но банки отказывают часто.


Советую одновременно подать заявление и обращение в центральный банк.

Имеет ли право банк, открыть номинальный счёт по доверенности в которой имеется формулировка: "представлять мои интересы во всех организациях на территории Российской Федерации, независимо от их организационно-правовой формы"?
И если да, то есть ли какое либо правовое подтверждение этому(закон и т.д)

Чеботарев Василий Сергеевич

Номинальный счет - не правовое понятие. Необходимо обсудить, что Вы имеете ввиду

Гаджиев Мурад Шарабутдинович

из разъяснений ЦБ РФ от 23.03.2023: Сейчас банкам запрещается открывать счета клиентам без личного присутствия открывающего счет или представителя клиента. Это требование содержится в законе "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (115-ФЗ). Но если сотрудник банка выступает представителем клиента (по доверенности, договору, акту или закону), то присутствие клиента для открытия счета необязательно.

Здравствуйте, скажите пожалуйста, я не гражданка РФ, может ли мой брат, по доверенности от меня, оформить номинальный счёт на моего ребенка на территории РФ? И какая нужна доверенность?

Муратова Эллина Артемовна

Возможность открытия счёта по доверенности
Общая практика:
Открытие банковского счёта в РФ на имя несовершеннолетнего обычно осуществляется одним из родителей или законным представителем.
Номинальный счёт (счёт, открываемый на имя третьего лица, например, родственника) возможен, но его оформление требует особого подхода.

Может ли ваш брат по доверенности открыть счёт на вашего ребёнка?

В большинстве случаев, для открытия счёта на несовершеннолетнего, требуется согласие одного из родителей или законных представителей.
Если вы не гражданка РФ, то у вас, скорее всего, нет возможности самостоятельно выступать законным представителем ребёнка в российских банках.
Ваш брат, как доверенное лицо, может открыть счёт на ребёнка только при наличии у него доверенности, оформленной у нотариуса.

Что нужно для оформления доверенности
Доверенность должна содержать:

Полные данные доверителя (ваши данные, включая паспортные, если есть).
Полные данные доверенного лица (вашего брата).
Право открывать и управлять банковским счётом на имя ребёнка.
Конкретные полномочия по открытию, ведению и закрытию счёта.
Обязательно указать, что доверенность действует на территории РФ или за её пределами, в зависимости от требований банка.

Обычно требуется нотариальное удостоверение доверенности.

Можно ли жене военного по доверенности получить банковскую карту (электронное удостоверение) мужа?

Чечель Кристина Васильевна

Добрый день! Да, жена может получить банковскую карту мужа по доверенности, но только при строгом соблюдении требований к её оформлению.

1. Нотариальная доверенность — универсальный вариант, признаваемый всеми банками.

2. Доверенность, заверенная командиром воинской части, действует на основании пп. 2 П. 2 Ст. 185.1 ГК РФ.

Хорошего дня!

Усольцев Виктор Николаевич

Да, жена военного может получить банковскую карту мужа по доверенности, которую оформил сам военнослужащий

Т-Банк
9 октября я выполнял перевод физическому лицу в целях покупки криптовалюты в размере 50 тыс рублей. Банк посчитал мой перевод подозрительным и моментально его заблокировал, далее последовал звонок из службы безопасности банка. В ходе разговора сотрудник всячески отговаривал меня продолжать данный перевод, я согласился, после этого банк заблокировал все мои карты и приостановил дистанционное банковское обслуживание (ДБО).
Я получил смс с информацией “Проверим возможность разблокировки до 10.10.2024”. Далее я получал такие сообщения каждый день в течение 6 дней с новой датой. На вопрос, что происходит и какие основания для блокировки, сотрудники банка через внутренний чат сообщили что блокировка доступа произведена согласно пунктами 4.5, 7.3.5 и 7.3.9 УКБО.
Временные регламенты на проведение подобных внутренних проверок банк не раскрывает, дополнительную информацию не запрашивает, а также не предоставляет информацию о том как урегулировать данную ситуацию.
На данный момент я полностью лишен возможности управлять своими финансами, я не знаю что именно препятствует банку возобновить доступ, я не знаю когда этот вопрос сдвинется с мертвой точки, я не знаю как получить доступ к своим финансам в конце концов.
Есть ли какие то нормы законодательства которые бы защищали мои права в данном случае ? Создается впечатление, что банк пользуется некой серой зоной в которой я как клиент не могу повлиять на процесс, а банк может до бесконечности переносить сроки своей “внутренней проверки”.

Дьяков Дмитрий Геннадьевич

Здравствуйте. Ваша ситуация действительно сложная, и банк должен действовать в рамках законодательства и своих внутренних регламентов. Согласно Федеральному закону "О защите прав потребителей", вы имеете право на получение информации о своих финансах и условиях предоставления услуг. Банк должен объяснить причины блокировки и предоставить информацию о том, как вы можете восстановить доступ к своему счету.

Обращайтесь по номеру в профиле, помогу разобраться с вопросами и смогу оценить вашу ситуацию и помочь с защитой ваших прав.

Запомните, что активная позиция и документированное общение с банком помогут вам в дальнейших действиях. Не оставляйте запросы без ответа и фиксируйте все обращения и ответы банка.

Необходимо проверить кредитный договор и договор залога недвижимого имущества

Изотов Юрий Викторович

Добрый день. В договоре много нюансов. необходимо анализировать индивидуально.

Демидченко Павел Валерьевич

Анастасия, добрый день! Я глянул ваши договоры. Вопрос к вам. Это же договоры присоединения. Вам не особенно дадут там что-то менять. Если менять, то сразу банк. А это почти никогда не возможно. В чём была цель вопроса. Ну да, такие себе договоры. Не лучшие. Я бы не стал такие подписывать на своём месте.

Добрый день. Обращаюсь за консультацией по сложной ситуации с Альфа-Банком.

Я индивидуальный предприниматель. В декабре банк заблокировал мой расчётный счёт по 115-ФЗ: отключил онлайн-банк и наложил ограничения. Причина — поступление 150 тысяч рублей, которые, по факту, являются личным займом от знакомого.

Банк запросил подтверждающие документы. Я предоставил подробное письменное пояснение. Однако в ответ они заявили, что этого недостаточно, и требуют либо личной явки самого займодавца с паспортом, либо официальных документов непосредственно от него. Выполнить это требование в полном объёме я физически не могу.

Фактически доступ к деньгам заблокирован. Формально счёт не закрыт, и в одном из своих писем банк даже пишет: «Вы можете распоряжаться средствами через отделение». Но как только я прихожу в отделение и прошу выдать остаток наличными или закрыть счёт, мне отказывают, ссылаясь на то, что я не выполнил их условие.

Я подавал жалобу в Центральный банк РФ. ЦБ переслал моё обращение в Альфа-Банк для ответа. Альфа-Банк официально ответил, что их действия правомерны, и всё упирается в то же невыполнимое требование. Получился замкнутый круг.

Прошу вас, как специалиста, помочь разобраться в моих реальных возможностях в этой ситуации:

1. Требование банка в рамках 115-ФЗ формально правомерно, но выполнить его я не могу. Каковы в таком случае мои законные варианты, чтобы вернуть свои деньги? Существует ли процедура возврата средств, если проверка банка зашла в такой тупик?
2. Если я официально прекращу деятельность ИП через налоговую (внесу запись в ЕГРИП), изменит ли это позицию банка? Будет ли он обязан в этом случае закрыть счёт и выдать остаток по стандартной процедуре ликвидации?
3. Есть ли какие-то законные способы оказать давление на банк или повлиять на его решение, чтобы решить вопрос без обращения в суд?

Буду очень благодарен за вашу профессиональную оценку и совет, как действовать дальше.

Махиня Евгений Александрович

Здравствуйте! Здесь важно разделить два понятия: блокировка ДБО (дистанционного банковского обслуживания / онлайн-банка) и отказ в проведении операций.
Банк имеет право отключить интернет-банк (на основании условий договора и 115-ФЗ), но он не имеет права не отдавать вам ваши деньги бесконечно, если только счета не арестованы судом или Росфинмониторингом (что происходит по делам о терроризме, а не по обычным займам).
Ваш главный рычаг - статья 859 Гражданского кодекса РФ (Расторжение договора банковского счета).

Ваше право: Согласно п. 1 Ст. 859 ГК РФ, договор банковского счета расторгается по заявлению клиента в любое время.
Обязанность банка: Согласно п. 3 Ст. 859 ГК РФ, остаток денежных средств банк обязан выдать клиенту либо перечислить на другой счет не позднее семи дней после получения письменного заявления.
Банки часто пытаются отказать и в этом, ссылаясь на п. 11 Ст. 7 Закона 115-ФЗ (право отказать в выполнении распоряжения). Однако судебная практика (включая позиции Верховного Суда) говорит о том, что банк не вправе удерживать средства клиента после расторжения договора, так как самого договора уже нет.

Придите в отделение не с просьбой "выдать наличные" (в этом откажут), а с Заявлением о расторжении договора банковского счета и переводе остатка средств.
В заявлении укажите реквизиты вашего личного счета физического лица в другом банке (лучше крупном, но не в том же, где блок). Не просите наличные. Перевод на свой счет в другом банке выглядит прозрачнее.
Обязательно потребуйте поставить отметку о принятии на копии заявления.
Если банк отказывается принимать заявление - отправляйте его Почтой России ценным письмом с описью вложения на юридический адрес банка.

Специально закрывать ИП только ради разблокировки счета обычно неэффективно. Лучше сначала вывести деньги (расторгнув договор счета), а потом уже решать судьбу статуса ИП.

Если банк официально отказал вам в проведении операции, вы имеете право подать заявление в Межведомственную комиссию при Банке России.
Это специальный орган для реабилитации клиентов по 115-ФЗ.
У вас на руках должен быть официальный письменный отказ банка в проведении операции с ссылкой на 115-ФЗ.
Вы подаете жалобу в МВК, прикладывая документы (договор займа, ваши пояснения). Если Комиссия встанет на вашу сторону, решение будет обязательным для банка.

Танабергенов Александр Сансизбаевич

Добрый день. К сожалению только через суд

1. Проблема: В декабре 2025 года Т-Банк внес мои данные в «черный список» ЦБ (база ФинЦЕРТ по 161-ФЗ) из-за подозрительных переводов. В результате заблокированы счета и карты во всех банках.

2. Доказательства невиновности: Я обратился в МВД. Полиция провела проверку и выдала официальный ответ: криминала в моих действиях нет, я не мошенник. Этот документ я предоставил в Т-Банк.

3. Признание банком ошибки: 01.02.2026 Т-Банк в чате поддержки официально признал, что я имею право на исключение из базы, и пообещал отправить запрос в ЦБ на мою «реабилитацию».

4. Главный конфликт (Обман): 11.02.2026 мне пришел отказ от ЦБ. В нем черным по белому написано: Т-Банк подтвердил ЦБ обоснованность моей блокировки. То есть банк меня обманул: в чате обещал удалить, а регулятору отправил подтверждение моей «вины».

5. Позиция на сегодня: Банк кормит меня шаблонами «ждите до 25 февраля», но исходящий номер запроса в ЦБ не дает. Я считаю, что банк нарушает процедуру реабилитации по 161-ФЗ и предоставляет ЦБ недостоверные данные, что наносит мне прямой финансовый и репутационный ущерб.

Я собираюсь писать досудебную претензия вот текст:
ДОСУДЕБНАЯ ПРЕТЕНЗИЯ (в порядке ст. 9 п. 11.5 Федерального закона № 161-ФЗ)

Я, [Твои ФИО], являюсь клиентом АО «ТБанк». С декабря 2025 года мои счета ограничены в связи с включением моих данных в базу ФинЦЕРТ Банка России на основании информации, предоставленной вашим банком.

Сообщаю, что правоохранительными органами (МВД) была проведена проверка по факту данных операций, по результатам которой вынесено решение об отсутствии в моих действиях состава преступления. Данный документ был предоставлен в АО «ТБанк».

Основания претензии:

01.02.2026 в рамках обращения № 685874113 АО «ТБанк» признал обоснованность моих требований об исключении из базы и обязался направить соответствующие сведения в Банк России.

Однако 11.02.2026 мною получен ответ от Банка России (№ 56-ОГ-А/25823), согласно которому АО «ТБанк» подтвердил обоснованность нахождения моих данных в базе.

Считаю действия банка недобросовестными и нарушающими закон 161-ФЗ. Банк ввел меня в заблуждение в чате поддержки, фактически предоставив регулятору недостоверную отчетность, что повлекло за собой незаконное ограничение моих прав на распоряжение денежными средствами во всех кредитных организациях РФ.

ТРЕБУЮ:

В течение 3-х рабочих дней направить в Банк России корректные сведения для исключения моих данных из базы ФинЦЕРТ.

Предоставить мне исходящий номер и дату указанного запроса.

В случае невыполнения требований я буду вынужден обратиться в суд с иском о понуждении к исключению из базы, взыскании штрафа, компенсации морального вреда (ст. 151 ГК РФ) и убытков, а также направить жалобу в Службу по защите прав потребителей финансовых услуг ЦБ РФ.

Приложение:

Копия ответа из МВД (на [кол-во] листах).

[Дата: 12.02.2026] [Подпись] / [Фамилия И.О.]

Согласно внутренним регламентам ЦБ и закону № 161-ФЗ, какой максимальный срок есть у банка на корректировку данных после подачи такой претензии?

Если банк не удовлетворит претензию добровольно, можем ли мы в исковом заявлении требовать штраф в размере 50% от суммы морального вреда по Закону о защите прав потребителей (ЗоЗПП)?

Нужно ли мне заверять переписку из чата у нотариуса (обещание от 1 февраля), или для суда будет достаточно простых скриншотов с экрана телефона?

Как вы считаете, нужно ли нам параллельно с претензией подавать жалобу финансовому уполномоченному (омбудсмену)?

Тимергазина Ольга Николаевна

Доброго вечера. У Вас слишком обширные вопросы, которые в одном предложении не получится ответить. Тут есть нюансы и на вашей стороне и на стороне банка. Напишите в личку для более детального ответа

Как разблокировать счет,если мать положила на депозит в 2017 году большую сумму, но за неимением телефона указала номер сына. Сейчас сыну как ИП заблокировали счет при переводе ему 300 тыс , идет проверка. Одновременно заблокировали из-за номера телефона счет матери. Как разблокировать депозит и снять деньги

Беланов Валерий Владимирович

Добрый день, представить в банк от матери документы, подтверждающие владения счетом (его открытия, операции). Если документов нет, тогда просто паспорт и пояснения, кто является владельцем счета.

Здравствуйте. История такова. В 2017 году передал сожителю(не расписаны, просто вместе жили) моей матери банковскую карту для пользования, ему шли перечисления на мою карту, был перевод от его бывшей жены после продажи квартиры. Доступ к онлайн банку он имел, собственно как и ко всем деньгам, совершал разные оплаты, и тратил деньги на свои нужды. Сейчас он с нами не живет, он ушел, но говорит чтобы я компенсировал ему те средства за 5 лет, обвиняет меня в краже этих денег. На выписки из банка которые я ему предоставлял в качестве доказательств что он тратил деньги лично, не обращает внимание, но просит их отдать для разбирательства. Хотелось бы узнать, имеет ли он право что либо подавать на меня в суд? И вообще если у него какие то возможности продвинуть это?

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. Держатель карты несет ответственность за её сохранность и т д. Если передали карту добровольно, не контролировали переводы, сложно будет обосновать обстоятельства. Надо детально разбираться, вопросов больше, чем ответов.

Федотова (Ануфриева) Мария Александровна

Здравствуйте, подать, конечно, может, но вы должны доказывать свою позицию, в том числе выписками, о которых ведёте речь. Вам стоит нанять юриста для представления интересов.

В банке "Атлантида" У Андрея Владимировича был открыт сберегательный вклад на сумму 1 000 000 рублей( с выплатой процентов в конце срока) и эскроу счет для осуществления сделки купли-продажи квартиры (на сумму 4.000.000 рублей)

На следующий день после регистрации прав на приобретенную квартиру в ЕГРН (едином государственном реестре недвижимости) у банка была отозвана лицензия, какую сумму страхового возмещения сможет получить Андрей Владимирович

Ватолин Александр Иванович

Студенты, для вас скидка: оплата берётся всего лишь в тройном размере! Спешите её получить.

Пушкарева Елена Анатольевна

Студенческие задачки платно решаются