Мы используем файлы cookie, чтобы сайт работал лучше.

Могут ли спустя год по жалобе от третьего лица заблокировать счета в банках и внести в ЧС?

(1 ответ)
WhatsApp
Telegram
ВКонтакте
Одноклассники
MAX

В прошлом году с напарником занимались бизнесом без регистрации, налоги соответственно не платили. Оплату принимали на разные карты, переводы были от физических лиц. Клиентов было не много и суммы не большие, поэтому в поле зрения банков не попадали. Уже год этим не занимаемся. Сейчас в результате личного конфликта на нас хотят пожаловаться в банки/ЦБ/Росфинмониторинг, т.к. использование личной карты в предпринимательской деятельности запрещено правилами банков и попадает под действие 115 закона. У них есть доказательства и квитанции о переводах.
Могут ли спустя год по жалобе от третьего лица заблокировать счета в банках и внести в ЧС, и можно ли потом снять блокировку?

Мингазов Юрий Саитгареевич
  • Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
  • Активный юрист - юрист, ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Отвечает юрист
Стаж 38 лет

Не внесут.

Пишите,звоните в МАКС , ВАЦАП,поможем.
Спасибо за ответ
Юристы по прочим услугам

Подборка юристов, которые специализируются на вопросах этой категории и помогут в вашей ситуации.

Открыть список
На ваш вопрос ответила нейросеть, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос
Ответ сгенерирован нейросетью и носит справочный характер: возможны неточности, он не заменяет консультацию юриста. Более точное решение по вашей ситуации дадут юристы HARANT.
Ответ нейросети:
В вашем случае действительно есть риск, что банки и регулирующие органы могут обратить внимание на вашу деятельность, если поступит жалоба с предоставлением доказательств. Давайте рассмотрим возможные последствия и варианты действий.

1. Блокировка счетов и внесение в черный список: Банки могут заблокировать ваши счета, если сочтут, что операции по ним нарушают правила использования счетов и законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем (115-ФЗ). Если жалоба будет основана на достаточных доказательствах, банки могут предпринять такие меры.

2. Возможность разблокировки счетов: Разблокировка счетов возможна, но это может потребовать времени и усилий. Обычно для этого нужно будет предоставить банку объяснения вашей деятельности, а также документы, подтверждающие законность операций. В некоторых случаях может потребоваться консультация с юристом, специализирующимся на банковском праве и спорных ситуациях с банками.

3. Включение в черные списки: Если ваши действия будут расценены как нарушение законодательства, вас могут включить в черные списки, что затруднит открытие новых счетов и получение кредитов в будущем. Однако это также зависит от конкретных обстоятельств и решений банков.

4. Рекомендации:
- Консультация с юристом: Обратитесь за консультацией к юристу, который специализируется на налоговом и банковском праве. Он сможет дать более конкретные рекомендации и помочь разработать стратегию действий.
- Документальная подготовка: Подготовьте все имеющиеся документы и объяснения, которые могут подтвердить законность ваших операций.
- Обращение в банк: Если ваши счета будут заблокированы, немедленно свяжитесь с банком и предоставьте необходимые объяснения и документы.

5. Профилактические меры на будущее: Если вы планируете продолжать заниматься бизнесом, зарегистрируйте свою деятельность в соответствии с законодательством и используйте бизнес-счета для операций. Это поможет избежать подобных проблем в будущем.

Важно помнить, что каждая ситуация уникальна, и исход может зависеть от множества факторов. Поэтому профессиональная юридическая помощь будет очень полезна.
Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте
582 юриста отвечают
6 минут среднее время ответа
272 вопроса за сутки
Опишите ваш вопрос или ситуацию простыми словами. Начните с вопросительных слов, таких как «Что», «Как», «Можно ли» и т.д.

Похожие вопросы

  • Отказывают в выдаче доверенности

    1 ответ

    Здравствуйте. Пытаюсь получить у нотариуса доверенность на сотрудника банка на открытие/закрытие счета в зарубежном банке (Кыргызская Республика), выдачу карты. Посетила уже не одного нотариуса, отказывают. Где-то говорят, что такие доверенности…

    Колобов Владимир Иванович

    Колобов Владимир Иванович

    Здравствуйте! Этот вопрос скорее всего необходимо задать в нотариальную палату Санкт-Петербурга где Вам дадут квалифицированный ответ, поскольку лучше нотариальной Палаты…
    Перейти к вопросу

  • Вынудили сделать перевод при под предлогом устройства на работу.

    1 ответ

    Я столкнулась с точно такой же ситуацией https://harant.ru/questions/q-159593/ По предлогом работы мне нужно было зарегистрироваться на платформе при помощи якобы платежа на мобильный телефон, который нужно было отменить. Как только…

    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте, это похоже на мошенников. За 24 часа шанс есть: срочно позвоните в банк, попросите остановить/оспорить переводы и заблокировать карту,…
    Перейти к вопросу

  • Как по закону.

    1 ответ

    2025 году, в феврале закончился условный срок, 2026 году, в феврале закончилось ЗЗД (занятие запрещённой деятельностью). Когда росфинмониторинг должен сделать исключение из перечня, что бы разблокировать банковские услуги. Через год…

    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте. В Вашем случае ориентир — не окончание ЗЗД, а погашение или снятие судимости: именно это указано в п. 2.2…
    Перейти к вопросу

  • Как поехать на отдых

    2 ответа

    Судимость погашена но нахожусь в перечне росфинмониторинга возможен ли выезд за границу

    Арзуманян Раксана Владимировна

    Арзуманян Раксана Владимировна

    Да, выезд за границу вам разрешен, если только у вас нет других стандартных ограничений (например, долгов у судебных приставов или…
    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте. Сама по себе погашенная судимость не сохраняет уголовно-правовых последствий: ч. 6 Ст. 86 Уголовного кодекса Российской Федерации. Но нахождение…
    Перейти к вопросу

  • Снятие ФЗ 161

    2 ответа

    Как снять блокировку фз161. Чтоб могли переводить деньги с тинькова на тинькоф

    Ким Галина Владимировна

    Ким Галина Владимировна

    Как снять блокировку фз161. - путем отправки в банк достоверной информации, документов, объясняющих переводы. Если не снимут мотивированную на парве…
    Медников Вадим Александрович

    Медников Вадим Александрович

    Здравствуйте, свяжитесь с банком и уточните причины блокировки. Обычно банки развернуто дают информацию об этом. После ответа банка устраните причину…
    Перейти к вопросу

  • Снятие 161-ФЗ

    4 ответа

    Добрый день. После продажи USDT на бирже прилетел запрет на перевод мне по 161-ФЗ (я переводить могу, но только не самому себе). Обратился в ЦБ с просьбой его снять. ЦБ…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Иван, добрый день! Не согласен с коллегами. Категория дел по 161 ФЗ сложная и новая. Я веду 196 кейсов сейчас.…
    Арахова Диана Алексеевна

    Арахова Диана Алексеевна

    Здравствуйте. Давйте официальный запрос в СовКомБанк и жалобу в ЦБ Росфинмониторинг.. Если не поможет в суд. Блокировки по 161-ФЗ снимаются…
    Перейти к вопросу

  • Как разблокировать карту, если перевод был с украинской карты?

    2 ответа

    Здравствуйте у меня заблокировали карту, из за переводов мне, я работаю на ютубе, и получаю монетизацию, но чтобы вывести деньги с канала, мой друг украинец который живет в греции и…

    Мосоян Овик Гарегинович

    Мосоян Овик Гарегинович

    Здравствуйте, Никита. Если после предоставления в Банк всех документов, Ваша карта не будет разблокирована, то Вы вправе обратиться в суд…
    Чижов Алексей Алексеевич

    Чижов Алексей Алексеевич

    вопрос сложный, пишите в мои контакты на этом сайте
    Перейти к вопросу

  • Как снять блокировку 161 фз

    1 ответ

    У меня такая проблема. На меня завели уголовное дело в Кабардино-Балкарской республике и наложили арест на мою карту в Сбербанке. Сама я с Московской области. Искала адвоката в местности где…

    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте. Кратко — действуйте документально и через юриста. 1) Потребуйте у следователя копию постановления/решения, на основании которого наложен арест (письменно).…
    Перейти к вопросу

  • 161 статья и криптоторговля

    1 ответ

    ПРЕДВАРИТЕЛЬНЫЙ ЗАПРОС НА ОЦЕНКУ ДЕЛА (P2P / блокировка по 161-ФЗ) 1. СИТУАЦИЯ Суть: продавал USDT за рубли на P2P-площадке (Telegram Wallet). Похоже, попал в схему «треугольник» — оплату на мою…

    Разумовская София Дмитриевна

    Разумовская София Дмитриевна

    ЦБ назвал условие для исключения физлица из базы по 161-ФЗ – подтверждение непричастности к хищению. Для этого нужно, чтобы МВД…
    Перейти к вопросу

  • Вопрос по оплате коммунальных услуг культурного учреждения

    2 ответа

    Имеет ли право Учредитель, обязать бюджетное культурно-досуговое учреждение полностью или частично оплачивать коммунальные услуги из доходов предпринимательской деятельности?

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Учредитель имеет право на ФСЕ, смотрите устав.
    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте. Учредитель может предусмотреть в уставе и бюджетных документах, что доходы от приносящей доход деятельности направляются на покрытие расходов (включая…
    Перейти к вопросу

  • Прошу разъяснить законодательство РФ в области личного производства физ лиц.

    1 ответ

    Здравствуйте уважаемые товарищи, прошу вас разъяснить законодательство РФ для физических лиц, в области пересечения сфер влияния имущественного права, интеллектуальной собственности, и налогового права. Сложно сформулировать вопрос. Он звучит так. Гражданин…

    Перейти к вопросу

  • Какие есть способы

    2 ответа

    Способы защиты прав, свобод и законных интересов организаций и физических лиц.

    Изотов Юрий Викторович

    Изотов Юрий Викторович

    Способы защиты прав и свобод определены действующим законодательством РФ. В зависимости от ситуации и только после ее анализа способ юридической…
    Марданян Армен Давидович

    Марданян Армен Давидович

    Какая у Вас проблема. Напишите в мессенджере какая Вам необходима защита?
    Перейти к вопросу

  • Сгорели имущества школы при пожаре в гараже

    4 ответа

    Что делать если новые оборудования для школы сгорели при пожаре в гараже? Новые оборудования были получены из министерства. Из за отсутствия транспортного средства новые оборудования были оставлены на хранение в…

    Сульдин Герман Валерьевич

    Сульдин Герман Валерьевич

    Школа может взыскать ущерб с виновного работника в пределах его среднего месячного заработка по распоряжению работодателя, а при большей сумме…
    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Риск случайной гибели лежит на собственнике. Главное что бы в халатности и злоупотреблении не обвинили.
    Перейти к вопросу

  • Легализация IT‑сервиса (VPN) через ИП в РФ: риски и смысл регистрации»

    1 ответ

    Здравствуйте. Прошу консультацию по общей правовой оценке моей ситуации. Я гражданин РФ, в настоящее время зарегистрирован как самозанятый. Оказываю платные услуги VPN‑сервиса: предоставляю клиентам доступ к серверам, обеспечивающим шифрование трафика,…

    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте. Платно продавать VPN в РФ сейчас рискованно: такие сервисы часто считают «средством обхода блокировок», за это могут прийти Роскомнадзор/МВД.…
    Перейти к вопросу

  • Проблема ИИ и физлица.

    1 ответ

    Странные вопрос но важные: 1. может ли создать Съезд субъект права с объектом права(ИИ)? Могут ли они вместе через такой съезд в чате ИИ создать Общественное Объединение с одним учредителем…

    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте. ИИ не считается «лицом» и не может быть учредителем, членом или голосующим участником объединения. Общественное объединение создают только люди…
    Перейти к вопросу
Показать еще

Юристы рядом

  • Адвокат Благочев Пётр Вадимович — профиль на HARANT
    10.0
    42 отзыва
    Адвокат №1466

    Благочев Пётр Вадимович Продвижение профиля Адвокат прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Курск
    • Стаж более 25 лет
    • 296 судебных дел
    • +12 специализаций
    ⚖️Юридическая помощь и защита Ваших прав опытным адвокатом и юристами! Чем скорее вопросами займутся профессионалы, тем ранее и проще будет…
    Перейти
  • Юрист Бурылов Андрей Васильевич — профиль на HARANT
    8.0
    17 отзывов
    Юрист

    Бурылов Андрей Васильевич Продвижение профиля Юрист прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Пермь
    • Стаж более 21 года
    • 25 судебных дел
    • Прочие
    • +1 специализаций
    Кандидат юридических наук (УрГЮА, 2003), окончил дневное отделение юридического факультета ПГУ в 1999 году. МЫ ВЫИГРАЕМ ВАШЕ ДЕЛО !!!
    Перейти
  • Юрист Киреев Сергей Валентинович — профиль на HARANT
    9.3
    Нет отзывов
    Юрист

    Киреев Сергей Валентинович Юрист прошел модерацию

    • Ставрополь
    • Стаж более 21 года
    • 104 судебных дела
    • Прочие
    • +11 специализаций
    Правовая помощь физическим и юридическим лицам. Нам Вы не переплачиваете за "статус" и "имя" Весь спектр юридических услуг
    Перейти
  • Адвокат Семенов Харун Алхазович — профиль на HARANT
    8.9
    23 отзыва
    Адвокат №8539

    Семенов Харун Алхазович Продвижение профиля Адвокат прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Ростов-на-Дону
    • Стаж более 13 лет
    • 104 судебных дела
    • Прочие
    • +7 специализаций
    Адвокат в Ростов-на-Дону, Ростовская область, со стажем работы по профессии более 12 лет.
    Перейти
  • Адвокат Маевская Екатерина Александровна — профиль на HARANT
    9.4
    7 отзывов
    Адвокат №78

    Маевская Екатерина Александровна Адвокат прошел модерацию

    • Санкт-Петербург
    • Стаж более 16 лет
    • 73 судебных дела
    • Прочие
    • +11 специализаций
    Подхожу к выполнению своей работы ответственно и досконально, дорожу своим именем и репутацией. В настоящее время являюсь адвокатом, профессиональным медиатором…
    Перейти
  • Юрист Перевощиков Сергей Александрович — профиль на HARANT
    9.5
    Нет отзывов
    Юрист

    Перевощиков Сергей Александрович Юрист прошел модерацию

    • Пермь
    • Стаж более 21 года
    • 66 судебных дел
    • Прочие
    • +11 специализаций
    Стаж работы более 20 лет. Опыт работы в арбитражных судах, судах общей юрисдикции, мировых судах по гражданским, административным делам и…
    Перейти
  • Юрист Зелинский Ян Викторович — профиль на HARANT
    10.0
    24 отзыва
    Юрист

    Зелинский Ян Викторович Юрист прошел модерацию

    • Севастополь
    • Стаж более 23 лет
    • 206 судебных дел
    • Прочие
    • +11 специализаций
    В повседневной жизни многие люди не используют все свои законные права, а порой даже не знают о них.
    Перейти
  • Показать еще

Публикации по теме