Что если я покупаю предмет на площадке Funpay , после продаю его за дороже в криптовалюте?

Здравствуйте, подскажите пожалуйста прав ли человек в своих подозрениях что его обманывают и он попал к мошенникам? И возможно ли вернуть деньги обратно?
Ситуация такая заказчик увидел объявление что при минимальных затратах от 500 рублей можно увеличить свой доход путём инвестиций в криптовалюту
Всего 3 шага : 1. Написать исполнителю и узнать сумму
2. Внести её, путем перевода денежных средств на реквизиты карты которую исполнитель пришлёт в ответ
3 . Получить выплату через 15-24 часа.

На следующий день, исполнитель пишет что депозит увеличился с 500 рублей до 50.000 каких либо подтверждений кроме слов нет, а также
сообщает что необходимо
новичкам единоразово внести ещё денег на брокерский счёт в размере 1/10 от прибыли в данном случае она составляет 5.000 чтобы получить выплату через 5 минут , но заказчик замечает что уже другой номер карты. Но всё же по убеждениями исполнителя что все так делают обычная практика. Заказчик вносит и снова ждёт. Через 10 минут ему приходит ещё одно сообщение о том что нужно ещё оплатить налог 13% и снова новые реквизиты для оплаты . Заказчик говорит стоп я уже оплатил всё вычтете сумму налога из прибыли. Ему отвечают нет, это не возможно это не законно! Вы должны до перевода прибыли заплатить налог в размере 6.500
Заказчик исполнил свои обязательства или нет? Обещанные 50.000 заказчик не получил от слова совсем . А исполнитель кроме слов нет?И что в таком случае делать?

Бабенко Виталий Александрович

100% мошенничество! Вернуть деньги будет крайне сложно. В полиции Вам подробно разъяснят перпективы расследования и перспективы привлечения "исполнителя" к ответственности.

Старков Алексей Гаврилович

Да, в описанной ситуации вы столкнулись с мошенничеством. Это классическая схема обмана, где злоумышленники используют психологическое давление, ложные обещания сверхприбыли и постепенное увеличение требований к жертве.

Обещание превратить 500 рублей в 50 000 рублей за сутки (рост на 9900%) — это фантастическая доходность, не имеющая отношения к реальным инвестициям, даже в криптовалюту. Такие схемы существуют только для привлечения жертв.

Мошенники используют тактику "подвешивания": сначала заманивают небольшой суммой, а затем под разными предлогами (комиссии, налоги, "верификация") требуют все больше денег, не возвращая предыдущие платежи.

Каждый новый платеж направляется на новые карты, что типично для мошенников, чтобы скрыть следы и усложнить расследование.

Нет договоров, официальных отчетов, ссылок на регулируемые платформы — только устные обещания в переписке.

Налоги с доходов платятся **после** получения прибыли, а не до. Это явный обман: даже если бы прибыль была реальной, налог удерживался бы из выплаты, а не требовался отдельным платежом.

Шансы вернуть средства крайне малы, но действовать нужно **немедленно**:

Деньги вернуть сложно, но шанс есть, если действовать быстро. Главное — не стесняться обращаться в правоохранительные органы и банк. Помните: если предложение выглядит слишком выгодным — это 100% обман.

Помогите пожалуйста с решением вопроса. Создается впечатление что хожу по замкнутому кругу. Заблокированы все счета в банках по 161фз
Продавала криптовалюту на бирже и как оказалось, получила от потерпевшей «грязные» деньги, которая написала в свой банк заявление и в полицию.
Я уже три раза подавала обращение в Центробанк. Писала обращение в банк, в том числе о моей готовности вернуть деньги. Все безуспешно.
Это теперь навсегда?

Камодин Александр Александрович

Здравствуйте. Судебный порядок Вам в помощь!

Все началось с того, что я искала работу и нашла .Там гласило отом ,что нужно делать переводы и все это законно. С кем я работала постоянно был на связи ну и сейчас.25 января ,мне пришла сумма 17к и мне сказал мой работодатель перевести другому и скинул реквизиты. Я все сделала и закончила. Переводы были не каждый день ,за месяц 2-4 раза. Потом 26 числа мне с разных аккаунтов пишет человек ,с просьбой вернуть его деньги и я не понимала зачем.Упоминаю,этот человек покупал криптовалюту или что-то такое и заплатил за это сумму и возврата нет. Я пишу что ничего не знаю,и он резко скидывает переписку я ко бы.где он переписывался с моей сестрой ,которя вообще не имела к этому дело, все отфотошопил и угрожал мне уголовной отвественность,все это я сообщила своему начальнику и тот сказал его заблокировать ведь такое он видит не первый и раз. Я сделала как он и сказал. Прошёл месяц я ушла с работы и почти 2 месяц не работаю. И резко 25 февраля у меня блокируются все счета по 161 фз.Мне приходят сообщения обратится в банк, я быстро реагирую, обзваниваю банки и пишу обращение в цб.Ждала 10 дней и мне пишут, что у меня отказ и просят обратится в банки сбер и газпром. Я им звонила и они сказали. Что чисто у меня но сбер решил взяться за мой вопрос. Писала обращение в газпром и мне там сказали .что я являюсь получателем денежных средств по 1 операции без добровольного согласия. НО было согласованно и этот человек теперь хочет обманным путем получить свое. Я не подумала о том ,чтобы сделать все скрины его угроз и против него мне кажется ничего нет. Я заново написала обращение в ЦБ и написала довольно крупное сделаю закреп как я его написала .Я не знаю, что в этой ситуации делать .Я студентка и еще 18 нет и тут такое и вся моя жизнь под откос. Помоги пожалуйста.

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Ваша ситуация очень сложная. По 161 ФЗ возможна уголовная статья. И по вашему описанию вас заманили в такую ситуацию. Письменно описывать весь процесс очень сложно. Можете связаться со мной - я хотел бы сначала задать ряд уточняющих вопросов, потом смогу что-то сказать.

Немкова Алена Очировна

Если ваша карта использовалась для переводов без добровольного согласия клиента, значит, в банк поступили жалобы от третьих лиц о том, что они перевели свои денежные средства на вашу карту под влиянием обмана (мошенничество). Возможно, что ваш бывший "работодатель" является мошенником, который убеждал других людей переводить деньги на вашу карту, для последующего перевода на другие счета и хищения денежных средств. Могу посоветовать обратиться в полицию с заявлением на противоправные действия третьих лиц в отношении вас, из-за которых вам были заблокированы счета в банках.

Здравствуйте. Меня зовут Руслан, я попал в неприятную ситуацию: мы с друзьями пошли в Сбербанк снять им деньги, я пошел за компанию. Оказывается они продали свои карты и пытались снять чужие деньги, карты продали под криптовалюту. Меня забрали сотрудники полиции в отделение, я от страха сказал зачем то что это я моим друзьям с криптовалюты пополнял карты, на самом деле я вовсе с этим не связан. Мне 17 лет, я очень боюсь, что может быть со мной?

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Вам требуется дать новые показания. И всё. Не переживайте, говорите как есть.

Селезнев Сергей Владимирович

Добрый день, Руслан. В рамках расследования уголовного дела, дадите дополнительные показания, соответствующие фактическим обстоятельствам произошедшего.

Здравствуйте, 24 мая продавал криптовалюту на криптобирже, получил перевод в размере 50000 рублей на Т-Банк. 30 мая поддержка Т-Банка написала мне и спросила что это за перевод и не хочу ли я вернуть деньги, я объяснил, что это продажа криптовалюты и спросил почему я должен возвращать. Похоже я попал в «треугольник». Сегодня мне приходит смс от Т-Банка о блокировке моих счетов и доступа к личному кабинету в связи с 161 ФЗ. Написал обращение в ЦБ РФ. Я готов вернуть деньги, каков шанс, что ЦБ предложит мне это и исключит из своей базы данных?

Немкова Алена Очировна

Прочитайте статью по вашей теме https: //t-j.ru/161-fz/

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Я занимаюсь этой категорией дел. ТБанк в данном случае поступил "благородно". Вы свой шанс упустили. Теперь вы идёте по сложной схеме разблокировке. Конкретно по вашему вопросу: "каков шанс, что ЦБ предложит мне это и исключит из своей базы данных" - 0%. ЦБ такое не предлагает. ЦБ вообще ничего не предлагает. Вам сейчас нужно выяснять был ли инициатором только ТБанк. Возможно сейчас это уже и МВД. Это будет сложнее и хуже. Можете связаться со мной. Проконсультирую.

Здравствуйте, хотел бы спросить на счёт нового закона по криптовалюте, который вступил в силу с 1 июня 2025 года:

"С 1 июня 2025 года в России вступили в силу изменения в законодательстве, касающиеся криптовалют, в том числе в рамках "антиотмывочного" закона (Федеральный закон № 115-ФЗ) и закона о цифровых финансовых активах (ФЗ-259). Росфинмониторинг получил полномочия приостанавливать подозрительные операции с криптовалютами, а также введена ответственность за использование криптовалюты в качестве средства платежа.

Штрафы за использование криптовалюты в расчетах:
За использование криптовалюты в качестве средства платежа предусмотрены штрафы: от 100 000 до 200 000 рублей для физических лиц, от 200 000 до 400 000 рублей для должностных лиц и от 700 000 до 1 000 000 рублей для юридических лиц. "

Планирую открывать иностранную банковскую карту на Bybit.
💢Краткая справка - Карта Bybit - это дебетовая карта Mastercard, которая позволяет пользователям тратить свои криптовалютные активы в различных точках по всему миру. Она предоставляет возможность использования как виртуальной, так и физической карты, и принимается везде, где принимаются карты Mastercard. Карта Bybit интегрирует криптовалюту в повседневную жизнь, позволяя совершать покупки в фиатной(доллар) валюте и конвертировать криптовалюту в случае необходимости. 💢

Так понимаю - внутри страны запрещено оплачивать услуги по данной карте? За иностранные сервисы спокойно же можно по ней расплачиваться без всякого риска?

И нужно ли на данную карту декларировать как иностранный зарубежный счёт? Просто у этой карты счёта как такого нету, она привязана к криптовалютному балансу аккаунта на бирже.

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Технически пока это пробел с 0 практикой применения. Но. Давайте разберём ситуацию. Если просите оплату на эту кару в виде криптовалюты от физика/юрика - они получают штрафы, вы получаете штрафы. Если вы используете эту карту внутри страны, то если есть возможность прислать фиатный доллар, который был автоконвертирован там на счёте из USDT на свою карту любого банка в РФ - нормально всё должно быть. Если на карте есть долларовый счёт. Только вопрос про новые налоги. Глава в НК РФ в действие вступила уже. Я не специалист по налогам - не могу сказать - облагаются они налогом или нет.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Вопрос сложный и не однозначный.

За использование криптовалюты в качестве средства платежа предусмотрены штрафы: от 100 000 до 200 000 рублей для физических лиц, о

внутри страны запрещено оплачивать услуги по данной карте? За иностранные сервисы спокойно же можно по ней расплачиваться без всякого риска?

Законно ли в РФ продавать и покупать usdt а также другую криптовалюту?

Савельев Денис Вячеславович

В России правовой статус криптовалют, включая USDT (Tether), регулируется федеральным законом № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах», который вступил в силу 01.01.2021. Отвечая на ваш вопрос криптовалюта в РФ не запрещена – ее можно покупать, продавать и хранить. При этом она не является законным платежным средством, в этой связи ей нельзя расплачиваться за товары или услуги.

Скорняков Дмитрий Евгеньевич

в 2025 году в России законно покупать и продавать криптовалюту в общем смысле, но с ограничениями на приобретение и оборот USDT и других стейблкоинов для физических лиц, введенными Центробанком. Покупка и продажа иных криптовалют, кроме проблемы USDT и подобных, разрешена при соблюдении правил идентификации и налогообложения. Использовать крипту для оплаты товаров и услуг в РФ нельзя.

Если нужно, могу помочь с более подробными рекомендациями по безопасному обращению с криптовалютой в России в 2025 году. Могу проконсультировать в ватцап или по телефону. Мой номер есть в шапке моего профиля юриста. Услуга платная.

Здравствуйте, продал криптовалюту деньги поступили в банк, подтвердил на бирже, вроде все ок, через пару часов приходит сообщение от банка, мол человек хочет вернуть деньги его обманули, что делать в такой ситуации?
Переводом по номеру карты внутри банка, сообщение написал Т-банк, так же позвонил сотрудник, и сообщение в чате от т-банка по поводу этого перевода, не известно про покупателя ничего, но есть переписка от человека с который был обмен( у него другие ФИО, тк сделки в крипте всегда от 3-его лица) деньги переведены, средства полученные потрачены.

Демидченко Павел Валерьевич

Павел, добрый день! Почти всегда в таких случаях у вас на карте оказались ворованные деньги. И только иногда те, кто пожаловался в сговоре с мошенниками. Вы получите среднюю форму блокировки по 161 ФЗ. Если пострадавшие реальные и они пойдут в полицию - вы получите \\"глухую блокировку\\". Веду дела по 161 ФЗ. Сейчас 206 кейсов.

Немкова Алена Очировна

Скорее всего, вы попали в "треугольник". После жалобы отправителя платежа все ваши карты во всех банках могут быть заблокированы банками по закону 161-ФЗ. Если ваши карты до сих пор не заблокированы, лучше вернуть деньги отправителю, во избежание блокировки, которую очень трудно снять. Кроме того, отправитель платежа может обратиться в суд с иском о взыскании с вас неосновательного обогащения.

Выводила криптовалюту на карту Сбер и произошла блокировка по 115 фз

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Ситуация ясна. Не ясен вопрос. Я занимаюсь сопровождением ситуаций по 115 ФЗ. Алгоритм ясный. Основная задача сейчас - дать объяснения, так как если не дать - это будет считаться уклонением от сотрудничества. Банк по 115 ФЗ наделён полномочиями расследования. Оно сейчас по вам и идёт. Если не будите предоставлять запрашиваемые документы - получите на межбанке маркировку, её увидят другие банки и если Сбер отдаст вам деньги и вы принесёте их в другой банк - в течении 2 недель получите и в новом банке 115 ФЗ с теми же вопросами. Если правильно оправдаетесь - отделаетесь просто потерей Сбера без дальнейших приключений.

Ватолин Александр Иванович

Этот вопрос решается в индивидуальном порядке на платной основе.

Мы обнаружили подозрительные операции по вашему счету. Согласно рекомендациям ЦБ, вам необходимо предоставить документы, которые подтвердят происхождение средств, и уточнения по некоторым банковским операциям.

До 06.11.2025 пришлите в этот чат:

1. 1. Пояснения в свободной форме о назначении поступлений и списаний по вашему счету в Т-Банке
2. Документы, указанные в назначении поступлений от третьих лиц за последние 3 календарных месяца: например, договоры займа, трудовые и другие договоры
3. Документ, подтверждающий ваш доход: справка 2-НДФЛ, декларация о доходах 3-НДФЛ или другой
4. Если проводите операции с криптовалютой, расскажите подробнее, для чего покупаете ее? Если инвестируете в криптовалюту, расскажите подробнее о вашей модели инвестирования. Если продаете купленную ранее криптовалюту, загрузите скриншоты из личного кабинета криптовалютных бирж, подтверждающие, что вы купили криптовалюту.
Если вы не предоставите необходимую информацию, мы ограничим отдельные виды операций по вашему счету.

Мы запрашиваем документы на основании 115-ФЗ.

Подробнее о том, как избежать блокировок, можно почитать тут.

Вот такое письмо пришло. У меня было пополнение на счет: «сбор на подарок» на сумму 70000₽, (22 разными переводами с казино)
Потом я еще раз делал депозит в казино , и пришла 115фз, все операции ,которые совершались на Т-Банке, это мои переводы с другой карты, переводы в казино, и мелкие другие расходы. Помогите с данной ситуацией. Как мне ответить,чтобы я мог дальше пользоваться денежными средствами,которые лежат на счету в данном банке. Заранее спасибо

Бударагин Александр Александрович

Здравствуйте, можно будет вам помочь.

Мы обнаружили подозрительные операции по вашему счету. Согласно рекомендациям ЦБ, вам необходимо предоставить документы, которые подтвердят происхождение средств, и уточнения по некоторым банковским операциям.

До 06.11.2025 пришлите в этот чат:

1. 1. Пояснения в свободной форме о назначении поступлений и списаний по вашему счету в Т-Банке
2. Документы, указанные в назначении поступлений от третьих лиц за последние 3 календарных месяца: например, договоры займа, трудовые и другие договоры
3. Документ, подтверждающий ваш доход: справка 2-НДФЛ, декларация о доходах 3-НДФЛ или другой
4. Если проводите операции с криптовалютой, расскажите подробнее, для чего покупаете ее? Если инвестируете в криптовалюту, расскажите подробнее о вашей модели инвестирования. Если продаете купленную ранее криптовалюту, загрузите скриншоты из личного кабинета криптовалютных бирж, подтверждающие, что вы купили криптовалюту.
Если вы не предоставите необходимую информацию, мы ограничим отдельные виды операций по вашему счету.

Мы запрашиваем документы на основании 115-ФЗ.

Подробнее о том, как избежать блокировок, можно почитать тут.

Вот такое письмо пришло. У меня было пополнение на счет: «сбор на подарок» на сумму 70000₽, (22 разными переводами с казино)
Потом я еще раз делал депозит в казино , и пришла 115фз, все операции ,которые совершались на Т-Банке, это мои переводы с другой карты, переводы в казино, и мелкие другие расходы. Помогите с данной ситуацией. Как мне ответить,чтобы я мог дальше пользоваться денежными средствами,которые лежат на счету в данном банке. Заранее спасибо

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! По 115 ФЗ банки в России наделены полномочиями расследований. Вам в обязательном порядке следует направлять оправдания по операциям. Если вы этого не сделаете - получите маркировку - "отказ от сотрудничества". Вам будет очень плохо. Эта маркировка будет присвоена на Межбанковской системе "Антифрод" и вы можете получить 115 ФЗ уже по любому поводу на оставшиеся незадействованными банки. Эту маркировку видят все банки. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам. Я являюсь специалистом, который проходил аккредитацию в банках по работе в рамках 115 ФЗ с ними.

Чурилова Екатерина Михайловна

Здравствуйте!

Банк действует в рамках Федерального закона № 115-ФЗ и видит в операциях признаки "обналичивания" или операций, связанных с азартными играми, что автоматически попадает под усиленное внимание. Ваша главная задача убедить банк, что вы не занимаетесь незаконной деятельностью, а операции связаны с вашими личными средствами и законным досугом. Ни в коем случае не игнорируйте запрос и не пропускайте срок до 06.11.2025.

Вы не можете скрыть эти операции, так как банк их уже видит. Ваша стратегия — легализовать их через призму личного досуга.

Не пытайтесь придумать небылицы. Сотрудники банка видят миллионы подобных операций и легко распознают ложь.

Признайте, что это азартные игры, но преподнесите это как разовое или нерегулярное развлечение, а не как бизнес.

Подчеркните, что используете для этого собственные легальные средства, подтвержденные справкой о доходах.

Итоговый список документов для отправки в чат:
Пояснение (по тексту выше).

Выписка с вашего счета в другом банке, откуда вы пополняли счет в Т-Банке.

Справка 2-НДФЛ или иной документ о доходах.

(По возможности) Краткая выписка из Т-Банка, где вы сами можете маркером выделить основные поступления со своих же счетов и пояснить их.

Если нужна будет помощь с ответом, обращайтесь

Здравствуйте! Я ИП на УСН доходы - расходы.
Я покупаю криптовалюту через легальный криптообменник Whitebird (крипторезидент Парка Высоких Технологий Белоруссии), и продаю её физлицам через p2p в встроенном Telegram кошельке.
За день принимаю всего 5-10 переводов. Для покупки делаю 2 перевода в день максимум.Подскажите пожалуйста:

Как и с каким Банком можно договориться принимать оплату на личный счёт физлица? Могу после принятия перевода переводить деньги на счёт ИП.

Жидко Сергей Владимирович

Приветствую Вас, Максим! Принимать оплату на личный счет физического лица и впоследствии переводить средства на расчетный счет ИП не рекомендуется, так как это нарушает требования налогового законодательства и может привести к проблемам с налоговой службой. Согласно пункту 1 статьи 23 Налогового кодекса РФ, индивидуальные предприниматели обязаны вести раздельный учет доходов и расходов, полученных от предпринимательской деятельности. Лучше всего заключить договор эквайринга с банком, позволяющим принимать платежи через электронные кошельки или криптовалютные обменники непосредственно на расчетный счет ИП. Это позволит избежать возможных претензий со стороны налоговых органов и обеспечит прозрачность вашей финансовой деятельности.

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте. Принимать выручку ИП на личный счёт физлица нельзя: банк трактует это как «операции, не соответствующие статусу клиента» (п. 11.1 Ст. 7 ФЗ-115) — счёт могут заблокировать и расторгнуть договор. Откройте расчётный счёт ИП в банке, лояльном к СВК (Альфа-Банк, Точка, Тинькофф, Сбер-Бизнес — при условии раскрытия схемы и контрагентов).

Советы:
• в договоре с Whitebird и оферте p2p укажите ИП-реквизиты;
• кодируйте поступления как «оплата цифровых прав» (п. 3194 КБК);
• храните чеки обменника, скриншоты сделок, паспорта покупателей — банк потребует подтверждение происхождения средств;
• перечисляйте комиссию и налог с расчётного счёта.

Здравствуйте!
При покупке USDT через Р2Р платформу на бирже как правило продавец криптовалюты указывает реквизиты для перевода рублей в чате ордера по сделке. Фактически происходит отправка рублей незнакомому человеку, и после получения денег продавец отпускает криптовалюту покупателю. Вопрос следующий - какие могут быть риски для отправителя денег, если получатель далее использует эти деньги в каких-то незаконных операциях, чем это грозит тому, кто ему отправил деньги с целью купить криптовалюту?

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте! Основные риски: использование полученных средств в преступных целях (например, отмывание денег); возможная блокировка вашего счета банком при подозрении на сомнительную операцию; привлечение к ответственности, если деньги использовались в незаконных схемах. Рекомендуется выбирать проверенных продавцов с высоким рейтингом и соблюдать осторожность при проведении сделок.

Продавал свои личные телеграмм аккаунты на онлайн маркете, вывел деньги в криптовалюту и при обмене в рубли попал в треугольник, через несколько дней мне заблокировали по 161фз счета МВД, инициатором был Тбанк. Аккаунт с обменом я по ошибке удалил доступа к нему у меня больше нет. Есть ли вообще шансы вернуть счета с юристом и сколько это будет стоить? Город Новокузнецк.

Демидченко Павел Валерьевич

Владислав, добрый день! Веду дела по 161 ФЗ. Сейчас уже 215 кейсов. По вашему вопросу: его нельзя так поставить. Если в деле есть МВД, то корректно говорить так. У вас нет шансов не решить вопрос. Разблокироваться придётся обязательно, так как обязательно нужно будет пояснять в МВД свои действия. Можно обсуждать вопрос: нужно ли будет возвращать деньги или нет. Я проводил все варианты. Для быстроты - возвращаем деньги. Если деньги приоритетнее ко времени - можно не возвращать. Вопрос в том, что теперь, при появлении МВД - вы не можете предложить возврат без полиции. Так как это будет расценено как сокрытие следов преступления по ч. 2 И ч. 3 Ст. 159 УК РФ. Если требуется помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.

Решетникова Ольга Николаевна

Блокировка по 161-ФЗ связана с подозрением в мошенничестве/отмывании денег. Шансы на разблокировку есть: нужно доказать законность операций (договора о продаже аккаунтов, переписка, скрины). Отсутствие доступа к обменнику усложняет дело. Подайте заявление в МВД с доказательствами. Стоимость услуг — от 30 тыс. Руб. Срок разблокировки — 1–3 месяца.

Мне 16 лет, 24 числа мне сначала пришло уведомление что меня занесли в черный список. На следующий день мне заблокировали все доступы к банкам такие как сбербанк, озон, Тинькофф.
У меня в Тинькофф был совместный счёт со знакомым он решил без моего ведома продать криптовалюту через CryptoBot на 10.000₽. Как он мне сказал что ему помогла продать знакомая. Я ему писал чтобы он ее попросил скинуть скриншоты продажи. Он мне после ответил что она удалила историю чата с ботом. Из всех доказательств у меня есть только скрины со знакомым как он пишет что это его подруга продала и сам чек пополнения на совместный счёт.
Помогите пожалуйста что в данной ситуации делать, через месяц мне уже должна приходить стипендия а карта сбера у меня заблокирована, а колледж наличными не выдает.

Буланкина Светлана Николаевна

За 10 не блокируют.

Надо сначала официально запросить в банках обоснования блокировки с разъяснением, какие именно доказательства представить (ссылаясь при этом на письмо ЦБ с соответствующими указаниями).