-
Вопрос № 00112314
Запрос от Т-Банка (Тинькофф) по 115-ФЗ
Я самозанятый. Предоставляю услуги по видеомонтажу. Оплату в основной массе получаю в USDT. После продаю через P2P в Bybit. Получение средств учитываю в приложении "Мой налог" в день получения USDT, но на общую сумму, а не на каждый перевод от P2P. (условно: получил оплату 300$ в USDT, в приложении указываю 25 000 руб. И после продаю уже через P2P. И выходит много переводов от разных лиц на общую сумму 25 000 руб.)
В данный момент в приложении "Мой Налог" ведутся технические работы и предоставить выписки могу позже.
Какую позицию выдержать при ответе банку? Стоит сообщать про P2P? Есть шанс на решение вопроса без блокировки счёта в моём случае?
Ответ банку нужно предоставить до 6 ноября.
Денис, добрый день! Более 200 человек ко мне обращалось, которые получают заработную плату в USDT: программисты, маркетологи, моряки международники, "видео модели". По сути вашего вопроса: блокировка самозанятого редкость. Скорее всего вас подозревают в дропперстве. Указывать p2p нельзя, так как это "серый процессинг". Такую схему вообще лучше не использовать. Лучше использовать другие схемы перевода криптовалюты в фиатный рубль. В обоснованиях много нюансов. Если не разблокируют - есть возможность повторного обращения. И обжалования в Межведомственную комиссию при ЦБ. Если требуется помощь - можете связаться со мной. Помогу вам.
Блокировка будет, пока не будет письменного обоснования (договоров и т.п.).
