Мы используем файлы cookie, чтобы сайт работал лучше.

Как поменять рубли на доллары, если тебе 14 лет?

(1 ответ)
WhatsApp
Telegram
ВКонтакте
Одноклассники
MAX
Банковское право

Здравствуйте, произошла спорная ситуация. Мне отказали в обмене валюты.

Сегодня я решил обменять все свои деньги на доллары (30000 рублей), решил я это делать в «Банке Казани». Я позвонил менеджеру и уточнил, возможно ли подростку четырнадцати лет обменять валюту. Мне ответили что можно, только надо при себе иметь паспорт (даже если тебе 14 лет, присутствие родителей не обязательно). Я пришел в банк и с меня потребовали сначала паспорт, а потом ДОКУМЕНТ ПОДТВЕРЖДАЮЩИЙ ПРОИСХОЖДЕНИЕ ДЕНЕГ (у меня его не было), после чего мне отказали в оказании услуги по обмену валюты. Имели ли они право это сделать? И на основании чего?

Колоколов Евгений Константинович
  • Быстрый ответ - ответ в течение 15 минут
  • Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов
  • Активный юрист - юрист, ответивший более 50 вопросов за 7 дней
  • Подробный ответ - ответ более 350 символов
Отвечает юрист
Стаж 4 года

Здравствуйте! Банк действовал в рамках закона. Согласно антиотмывочному законодательству (Федеральный закон № 115-ФЗ), банки обязаны проверять происхождение крупных сумм. Вам следовало предоставить документ, подтверждающий источник дохода (справку с места учебы, выписку из банковского вклада и др.). Наличие паспорта недостаточно для обмена крупной суммы валюты.

Отвечаю по существу вопроса. При необходимости возможно индивидуальное юридическое сопровождение на возмездной основе.Переходите в MAX или телеграмм,кнопки перехода на платформе
Спасибо за ответ
Михаил
Спасибо за вашу внимательность и детальный ответ! Желаю вам больших профессиональных успехов.
Юристы по банковскому праву

Подборка юристов, которые специализируются на вопросах этой категории и помогут в вашей ситуации.

Открыть список
На ваш вопрос ответила нейросеть, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос
Ответ сгенерирован нейросетью и носит справочный характер: возможны неточности, он не заменяет консультацию юриста. Более точное решение по вашей ситуации дадут юристы HARANT.
Ответ нейросети:
Здравствуйте!

В вашей ситуации банк действовал в соответствии с законодательством и внутренними нормативами. Давайте разберемся в основных моментах:

1. Возраст и право на обмен валюты: В соответствии с законодательством Российской Федерации, лица, достигшие 14 лет, имеют право самостоятельно совершать сделки, в том числе обмен валюты, при наличии паспорта. Банк правильно указал, что присутствие родителей не требуется, если у вас есть паспорт.

2. Документ, подтверждающий происхождение денег: Банк мог запросить документы, подтверждающие происхождение денег, в рамках борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. В соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", финансовые организации обязаны идентифицировать клиентов и уточнять источники их средств в определенных случаях, особенно если сумма сделки превышает установленный порог или вызывает подозрения.

3. Право отказа: Банк имеет право отказать в проведении операции, если клиент не предоставляет необходимые документы, подтверждающие законность происхождения средств. Это делается для соблюдения требований законодательства и внутренних политик банка.

В вашем случае банк, скорее всего, действовал в рамках законодательства, запрашивая дополнительные документы. Вы можете обратиться в банк за разъяснениями, чтобы понять, какие именно документы требуются в вашем случае для подтверждения происхождения средств.

Если у вас остались вопросы или вы считаете, что ваши права нарушены, вы можете обратиться за консультацией в другие банки или в контролирующие органы, такие как Центральный банк России или Роспотребнадзор.
Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте
564 юриста отвечают
2 минуты среднее время ответа
360 вопросов за сутки
Опишите ваш вопрос или ситуацию простыми словами. Начните с вопросительных слов, таких как «Что», «Как», «Можно ли» и т.д.

Похожие вопросы

  • Как проверить была ли оплата по договору цессии

    3 ответа

    Права требования из кредитного договора уступлены физическом улицу на возмездной основе. Однако в подтверждение своих прав физическое лицо ни суду ни должнику не представляет документ подтверждающий оплату за переуступленные права.…

    Некрасов Вадим Юрьевич

    Некрасов Вадим Юрьевич

    И не обязано физ лицо предоставлять доказательства оплаты уступаемых прав в рамках дела о взыскании долга. Но можно попробовать подать…
    Чеботарев Василий Сергеевич

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Необходимо привлечь к участию в деле первоначального кредитора либо совершить иные действия с учетом хода рассмотрения дела
    Перейти к вопросу

  • 115фз

    1 ответ

    Подростку 15 лет заблокировали карту по 115фз. Были переводы лицам ,делая ставки на спорт. Что отвечать банку,документов нет

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Документы о безналичных перечислениях есть всегда у каждой стороны платежа. Необходимо их все собрать, прокомментировать письменно и передать банку.
    Перейти к вопросу

  • Что будет за дроперство ?

    1 ответ

    Что будет подростку 15 лет за дроперство? Ребенок не знал что это такое и что таким способом мошенники наживаются за счёт других. Вознаграждения никакого не было, и какой срок грозит…

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Чеботарев Василий Сергеевич

    К Уголовной ответственности ребенка не привлекут. Родители обязаны возместить причиненный сыном ущерб в гражданском порядке
    Перейти к вопросу

  • Международный перевод, удержание средств.

    5 ответов

    Здравствуйте, мне нужна помощь с международным переводом. Я подписала договор об оказании услуг, работу выполнила. На стадии оплаты происходит проблема. Компания утверждает, что я должна оплатить взнос в размере $150,…

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Это не чек Банка, плохая подделка. Вас развели ничего вы не получите.
    Байдак Зоя Михайловна

    Байдак Зоя Михайловна

    Не тратьте деньги. Скорее всего это мошенники и они на 150 долларах не остановятся. Будут еще вымагать.
    Перейти к вопросу

  • Услуги кредитного специалиста

    2 ответа

    Обратилась в центр кредитования чтобы помогли взять кредит. При первой встречи заполнили анкету и отправили в банки. В двух одобрили, но частями. Решили подождать ответы других банков. На данный момент…

    Разумовская София Дмитриевна

    Разумовская София Дмитриевна

    Требование брокера об оплате комиссии при отсутствии подписанного договора незаконно. В вашей ситуации у него нет никаких правовых оснований для…
    Далоев Артур Торунович

    Далоев Артур Торунович

    Ключевой момент: договор не подписан. По закону (Гражданский кодекс РФ) договор считается заключённым только в момент подписания (или совершения конклюдентных…
    Перейти к вопросу

  • Код валютной операции?

    2 ответа

    Добрый день. На днях заключила контракт с китайской издательской компанией на написание книги, они располагаются в Гонконге, а я нахожусь в Росcии. Они выслали мне форму с реквизитами для заполнения?…

    Ивченко Оксана Борисовна

    Ивченко Оксана Борисовна

    Цифровой код валюты доллар США - 840.
    Стюф Вероника Григорьевна

    Стюф Вероника Григорьевна

    Надо посмотреть на сайте центрального банка.
    Перейти к вопросу

  • Как запустить хостинг-компанию в Америке с русскими документами?

    2 ответа

    Здравствуйте! Хочу запустить свою хостинг-компанию. Уже есть лицензии, ИП, но хочу брать не русскоязычную аудиторию, а англоязычную, не открывая американских документов, и используя американскую платежную систему Stripe в долларах (UnionPay).…

    Ватолин Александр Иванович

    Ватолин Александр Иванович

    Здравствуйте! Любой бизнес, открываемый в США влечет серьезные последствия. В каждом штате свои законы и налогообложение. Поезде чем организовывать бизнес…
    Колесник Эльвира Викторовна

    Колесник Эльвира Викторовна

    Здравствуйте. Без узаконивании вашей деятельности по законам Америки не получится.
    Перейти к вопросу

  • Здравствуйте открыл счёт в приложение сбербанк положил туда 5 долларов, но как попытался в

    2 ответа

    Здравствуйте открыл счёт в приложение сбербанк положил туда 5 долларов, но как попытался вернуть их в рубли сказали что нужно согласие родителей и письмо от опеки хотя при покупки не…

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Типо законы надо знать, а банк не обязан вешать всё таблички по всём законам. Стен не хватит
    Лагодич Евгений Владимирович

    Лагодич Евгений Владимирович

    Это Сбер - самый \"замечательный банк\" в России. Вот Вам совет не связывайтесь с ним и с его партнерами. Бог…
    Перейти к вопросу

  • Перевод валюты (доллары) себе в другой банк в РФ

    2 ответа

    Банк отказал в переводе валюты (доллары) себе в другой банк в РФ ссылаясь на ст. 9 ФЗ-173. Насколько вижу статья касается переводов между резидентами. Насколько законно запрещать перевод своих собственных…

    Ким Галина Владимировна

    Ким Галина Владимировна

    законность/незаконность применения определенной нормы или совокупности НПА определяется по конкретным обстоятельствам, изучению документов.
    Маслов Александр Анатольевич

    Маслов Александр Анатольевич

    не законно! Александр!
    Перейти к вопросу

  • Как разблокировать банковскую карту сбербанк по ФЗ-115?

    3 ответа

    Здравствуйте! По глупости ввязался в помощь P2P-трейдеру криптой, он попросил принять деньги на свой счет в связи с тем, что у него ограничены лимиты уже. Лично видел все переводы, ничего…

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Много вопросов доя ответа на каждый необходимо детальное изучение ситуации.
    Маслов Александр Анатольевич

    Маслов Александр Анатольевич

    так у вас тогда получается что и на юридическую помощь вам нет денег ! С уважением к вам Александр !
    Перейти к вопросу

  • Как получить неустойку с банка

    5 ответов

    Я обратилась в ВТБ банк, со свидетельством, о праве на наследство, от нотариуса. После успешной проверки, наследственные деньги, поступили на счет в долларах, открытый для меня, самим банком ВТБ. А…

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Вы вправе направить жалобу в ЦБ РФ, приложив все доказательства неправомерных действий банка, а также иск в суд о…
    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Можете требовать.
    Перейти к вопросу

  • Оплата криптовалютой

    2 ответа

    Здравствуйте, хотел бы спросить на счёт нового закона по криптовалюте, который вступил в силу с 1 июня 2025 года: \"С 1 июня 2025 года в России вступили в силу изменения…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Технически пока это пробел с 0 практикой применения. Но. Давайте разберём ситуацию. Если просите оплату на эту кару…
    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Вопрос сложный и не однозначный.   За использование криптовалюты в качестве средства платежа предусмотрены штрафы: от 100 000 до 200…
    Перейти к вопросу

  • Сотрудник поддержки банка ввел в заблуждение и я потерял 30 000р.

    1 ответ

    Здравствуйте. В общем, мне нужно было купить 4 000$, я спросил в поддержке: могу ли я открыть валютный счет, внести на него 4 000$, заказать их и получить в банке.…

    Арахова Диана Алексеевна

    Арахова Диана Алексеевна

    Здравствуйте. Ваша ситуация заключается в том, что вы получили неверную информацию от банка о возможности снятия долларов, внесенных после 9…
    Перейти к вопросу

  • 161 ФЗ

    2 ответа

    Здравствуйте! Банк заблокировал все карты по 116 ФЗ п. 9 ст. 9, я продавал цифровой доллар. Чем это грозит и как разрешить проблему?

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Специализируюсь на 161 ФЗ. Сейчас веду 222 кейса. По вашему вопросу могу сказать следующее: п. Ст. 9 Применяется…
    Чеботарев Василий Сергеевич

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Скорее всего, необходимо готовиться к судебным разбирательствам
    Перейти к вопросу

  • Поменял валюту за незнакомого человека, могут ли быть какие-то проблемы?

    2 ответа

    В общественном месте подошел ко мне человек и, сказав, что забыл паспорт, попросил купить за него валюту. Я согласился, потому что воспринимал это просто как жест доброй воли. Он за…

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Это обналичивание, вплоть до уголовной ответственности.
    Бондаренко Сергей Владимирович

    Бондаренко Сергей Владимирович

    Ну больше не покупайте, уже ж сделано, назад же не отыграть, возможно была легализация преступных доходов таким путем
    Перейти к вопросу
Показать еще

Юристы по Банковскому праву

  • Адвокат Сергеев Вадим Сергеевич — профиль на HARANT
    8.9
    1 отзыв
    Адвокат №6502

    Сергеев Вадим Сергеевич Продвижение профиля Адвокат прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Ростов-на-Дону
    • Стаж более 12 лет
    • 131 судебное дело
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Адвокат Сергеев Вадим Сергеевич. Статус адвоката с 2015 года. Оказываю юридическую помощь гражданам и организациям: защищаю по уголовным делам, представляю…
    Перейти
  • Юрист Шкуратов Вадим Владимирович — профиль на HARANT
    7.4
    1 отзыв
    Юрист

    Шкуратов Вадим Владимирович Юрист прошел модерацию

    • Томск
    • Стаж более 28 лет
    • 55 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Надежный партнер в решении гражданских и арбитражных споров. Защита прав, опыт и результат — в каждом деле!
    Перейти
  • Юрист Фокеева Наталья Юрьевна — профиль на HARANT
    10.0
    27 отзывов
    Юрист

    Фокеева Наталья Юрьевна Юрист прошел модерацию

    • Новокузнецк
    • Стаж более 17 лет
    • 81 судебное дело
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Если Вам нужна юридическая помощь в г. Новокузнецке, звоните прямо сейчас! Образование высшее. Новокузнецкий институт (филиал) федерального государственного бюджетного образовательного…
    Перейти
  • Юрист Хлопотов Дмитрий Григорьевич — профиль на HARANT
    10.0
    15 отзывов
    Юрист

    Хлопотов Дмитрий Григорьевич Продвижение профиля Юрист прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Пермь
    • Стаж более 12 лет
    • 111 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Я — практикующий юрист с 12-летним опытом в сфере комплексной защиты прав граждан. За годы работы я пришёл к выводу…
    Перейти
  • Юрист Прозорова Наталья Александровна — профиль на HARANT
    8.3
    6 отзывов
    Юрист

    Прозорова Наталья Александровна Юрист прошел модерацию

    • Санкт-Петербург
    • Стаж более 26 лет
    • 7 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Мой подход к работе: — Индивидуальность. Нет шаблонов — есть уникальные решения под задачи клиента. — Прозрачность.
    Перейти
  • Юрист Баранова Анастасия Юрьевна — профиль на HARANT
    8.1
    9 отзывов
    Юрист

    Баранова Анастасия Юрьевна Юрист прошел модерацию

    • Москва
    • Стаж более 20 лет
    • 2 судебных дела
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Я практикующий юрист с опытом работы и стажировки в качестве арбитражного управляющего. Специализируюсь на сложных судебных спорах, банкротстве физических и…
    Перейти
  • Юрист Мамедова Елизавета Михайловна — профиль на HARANT
    7.8
    3 отзыва
    Юрист

    Мамедова Елизавета Михайловна Юрист прошел модерацию

    • Красноярск
    • Стаж более 16 лет
    • 76 судебных дел
    • Банковское право
    • +9 специализаций
    Профессиональное и качественное предоставление юридических услуг.
    Перейти
  • Показать еще

Публикации по теме


Вы недавно смотрели