Карта иностранного банка?

Здравствуйте. Такой вопрос. ВТБ заблокировал мой расчётный счёт по 115 ФЗ. Я подписал бумаги о закрытии счёта и переводе остатка денежных средств на мой расчётный счёт в другом банке. Так же юридический. Спустя 12-13 дней, мне сообщают, что не станут переводить средства без предоставления мною перечня документов, необходимых банку для подтверждения легализации(как я понял) движения средств. В выписке написано, что были внесены личные денежные средства. На мои вопросы зачем им это надо, ведь я хочу получить остаток, а не восстановить счёт. В интернете пишут, как я и думал, что это противоправно согласно 859 статье ГК РФ 5 часть. Обращаться в такой ситуации с жалобой в ЦБ сразу или есть смысл беседовать с сотрудниками, чтобы перевели средства? Наличкой так же отказались выдавать под предлогом "нет технической возможности".

Колоколов Евгений Константинович

Скорее всего вы заблокированы по светофору ЗСК, вы в красной зоне.Тогда нужно обращаться в межведомственную комиссию ЦБ РФ

Можноли отказаться от банковской карты оформленной работодателем (на неизвестно каких условиях) без уведомления работника о её оформлении и согласия работника. Как решить данную проблему? (При том что банк сомнительной репутации).

Ватолин Александр Иванович

Владельцем банковской карты являетесь вы. В соответствии с Гражданским кодексом РФ вы вправе расторгнуть договор банковского счёта в любой момент, а карту предварительно заблокировать. Это вы можете сделать, обратившись в банк с письменным заявлением. На вашем экземпляре банк должен поставить отметку о получении вашего заявления. Затем уведомите об этом работодателя и можете предоставить реквизиты или счёт банковской карты того банка, который вам нравится для начисления зарплаты.

Медведева Анастасия Андреевна

Здравствуйте, вы можете написать заявление о выплате зарплаты на конкретные реквизиты (указать реквизиты). Оформленную карту можете не получать, ведь она активируется при получении ее в банке.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Вы имеете право сами выбрать банк обслуживания зарплатного счета.

Здравствуйте сын продал свою банковскую карту в интернете за 4 тысячи рублей ее заблокировали и на ней застряли деньги покупатели требуют снять и отправить деньги им что делать в такой ситуации надо ли снимать деньги с карты и отправлять ?
И что вообще делать с этими деньгами?

Мингазов Юрий Саитгареевич

Пускай висят, а сын чем думал? Приключений мало.

Чеботарев Василий Сергеевич

Воспользоваться деньгами не получится

Демидченко Павел Валерьевич

Ирина, добрый день! Ваш сын - нарушил закон, это очевидно. Последствия могут быть пролонгированными (растянутыми во времени). И, в некоторых случаях тяжкими. Нужны уточнения.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Если карта заблокирована, то снять с неё ничего не получится. Деньги вернуть придётся. Потратить на личные нужны чревато. Продажа карты незаконна, могут привлечь к уголовной ответственности в том числе. Стороны сделок покупатели будут взыскивать деньги в судебном порядке. Через суд будет сумма гораздо больше. Необходимо разобраться по всем фактическим обстоятельствам, возможно, составить юридически грамотно соглашения с людьми, чтобы они защищали от право притязаний, обвинений.

Папа на сво, он думал что будет перечислять деньги со своей банковской карты на нашу (когда будет выходить на связь), в данный момент на связь не выходит уже третий месяц, нам сообщают что статус активный, странно. Т.к карта у него - у нас нет возможности получить эти средства, доверенностей тоже не имеется, что делать в этой ситуации? Возможно ли как то сделать так чтобы нам предоставили доступ или эти средства?

Каравайцева Елена Александровна

Конечно нельзя. Это же не ваши деньги.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Вы впрае получить доступ к средствам в порядке наследства.

Меня зовут Евгений Я обращаюсь к вам с просьбой о консультации
Здравствуйте. Меня зовут Евгений. Я обращаюсь к вам с просьбой о консультации по ситуации с неправомерным списанием денежных средств с моей банковской карты. Описание ситуации: Сегодня, я получил(а) SMS-уведомление о списании 5785 рублей с моей карты Сбербанка. Зайдя в личный кабинет, я обнаружил, что средства были списаны в пользу сервиса "Яндекс Сплит". При этом: Я никогда не оформлял данный сервис. В моем аккаунте Яндекс отсутствуют какие-либо покупки, связанные со "Сплит". Моя карта не привязана к Яндекс-аккаунту. Я сразу же заблокировал карту, обратился в поддержку банка с просьбой отменить платеж и перевыпустить карту. Банк сообщил, что карту перевыпустят, а запрос на возврат средств передан на рассмотрение. После этого я связался с техподдержкой Яндекс, где мне сообщили, что средства списаны за задолженность по "Сплиту" на другом аккаунте. Якобы моя карта была использована для оплаты доставки через Яндекс Еду. Однако: Информация о заказе и владельце аккаунта мне предоставлена не была. Условия "Сплита", на которые они ссылаются, я не принимал(а). Данные моей карты не предоставлялись третьим лицам, карта всегда находилась у меня. Я действительно мог оплачивать своей картой заказы с аккаунтов доставки других людей, но привязки карты к их аккаунтам я не совершал. Вопросы: На каком основании средства могут быть списаны с моей карты в данной ситуации? Какие действия я могу предпринять для возврата средств? Как я могу защитить себя от подобных случаев в будущем? Куда можно обратиться в случае бездействия со стороны банка или компании? Буду признателен за вашу помощь и рекомендации по дальнейшим действиям. Готов предоставить дополнительные документы и информацию при необходимости.

Ватолин Александр Иванович

Напишите претензию компании Яндекс о немедленном возврате средств.

Чеботарев Василий Сергеевич

Необходимо направлять претензию банку о восстановлении необоснованно списанных денежных средств на банковском счете. Если не удовлетворят, то обращаться в суд

Что мне делать, если на протяжении 9 дней не могут открыть доступ к моим деньгам, только пишут, что вам отказано. Могу ли я в этом случае написать заявление о расторжении с Почта банком услуг и закрытии счёта в банке. Сколько дней это займёт,
перевод в другой банк исключается.

Блинов Олег Викторович

Здравствуйте! О причине блокировке банковской карты Вы можете узнать в самом банке при посещении. По факту закрытия счета это тоже индивидуальные условия банка, поэтому все вопросы можно уточнить в банке и там же оставить заявление о закрытии счета.

Здравствуйте. История такова. В 2017 году передал сожителю(не расписаны, просто вместе жили) моей матери банковскую карту для пользования, ему шли перечисления на мою карту, был перевод от его бывшей жены после продажи квартиры. Доступ к онлайн банку он имел, собственно как и ко всем деньгам, совершал разные оплаты, и тратил деньги на свои нужды. Сейчас он с нами не живет, он ушел, но говорит чтобы я компенсировал ему те средства за 5 лет, обвиняет меня в краже этих денег. На выписки из банка которые я ему предоставлял в качестве доказательств что он тратил деньги лично, не обращает внимание, но просит их отдать для разбирательства. Хотелось бы узнать, имеет ли он право что либо подавать на меня в суд? И вообще если у него какие то возможности продвинуть это?

Тюленева Елена Вячеславовна

Здравствуйте. Теоретически может подать иск, но удовлетворят ли иск зависит от доказательств.

Федотова (Ануфриева) Мария Александровна

Здравствуйте, подать, конечно, может, но вы должны доказывать свою позицию, в том числе выписками, о которых ведёте речь. Вам стоит нанять юриста для представления интересов.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. Держатель карты несет ответственность за её сохранность и т д. Если передали карту добровольно, не контролировали переводы, сложно будет обосновать обстоятельства. Надо детально разбираться, вопросов больше, чем ответов.

На карту был наложен арест судебными приставами, после погашения долга судебные приставы направили письмо в банк с постановлением об отмене взыскания денежных средств. С момента отправки приставами письма прошло уже два месяца, карта до сих пор заблокирована. По телефону помогать отказываются, обратиться в отделение банка нет возможности, как можно разблокировать карту? Куда можно обратиться с жалобой?

Оганесян Арег Каренович

обратитесь к приставам

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. Приставы по телефону не решают такие вопросы как и все структуры работают на основании письменных и грамотно составленных документов. Снять арест со счета можно направив соответствующее ходатайство в ФССП. Если нужна будет помощь, обращайтесь

Бронштейн Александр Михайлович

Вы можете обратиться в территориальное управление ЦБ и в прокуратуру. Можно так же подать в суд иск об осязании банка разблокировать карту. Наш сайт urist27.com Заходите! Задавайте вопросы. Если ответ понравился, оставьте ОТЗЫВ на сайте HARANT.

Моя мать, попыталась получить данные о моих средствах в банке, она общаясь со совей клиенткой узнала данные о моих счетах в банке и пытается шантажировать тем, что кредиты которые она брала на меня используя мою банковскую карту платить не будет
Возможно ли привлечь к ответственности за разглашение коммерческой тайны и возместить ущерб за кредиты??

Ким Галина

По данному основанию - разглашение коммерческой тайны -нет

Мингазов Юрий Саитгареевич

А какой ущерб Вам причинили и чем?

Огневский Никита Владимирович

Здравствуйте, вы не каким образом не докажете что кредит брали не вы. Разглашение персональных данных третьим лицам незаконно, если у нее от вас не выдана доверенность

Приветствую! Есть лазейка в кредитных картах в бонусной программы. Покупка с кредитной карты какого либо товара, после чего начисляется кешбек, которые в свою очередь и есть "заработок", после чего делается возврат средств на другую банковскую карту и потом эти средства переводить обратно на кредитную карту, тем самым погасить долг. кешбек с покупки - прибыль которую забираешь себе.
По факту нарушения правил бонусной программы нет, но ты наносишь ущерб банку своими действиями. Из этого появляется вопрос, могут ли быть какие либо неприятные последствия при постоянном использовании, если да то какие?
Надеюсь все изложил более менее понятно. Заранее спасибо !

Епишкин Максим Сергеевич

УК РФ Статья 159.3. Мошенничество с использованием электронных средств платежа - наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо лишением свободы на срок до трех лет.

Что мне делать, если я вдруг обнаружил по дороге, проходя мимо, чужую банковскую карту Сбербанка? Что я должен сделать в такой ситуации с точки зрения закона?

Буланкина Светлана Николаевна

Надо зайти в ближайший офис и, написав заявление (под регистрацию), сдать карту.

Антонова Александра Геннадьевна

Доброго дня, вы можете отдать ее либо в Сбербанк, либо собственнику карты, либо в ОВД, зафиксировав передачу документом

Байдак Зоя Михайловна

Сообщить в банк по телефону, счет карты банк заблокирует.

Собственник предоставил банковскую карту другому человеку, попросили предоставить доступ к телефону паспортным данным и банковской карте. Никаких операций не было произведено, собственник заблокировал сим-карту и банковскую карту. что делать? есть ли какое-то нарушение со стороны владельца карты?

Мингазов Юрий Саитгареевич

Конечно есть, сидеть и ждать неприятностей.

Реутова Элла Давыдовна

Здравствуйте! В этом случае владельцу банковской карты могла бы грозить уголовная ответственность по 187 УК РФ. Если он заблокировал банковскую карту, ответственность не наступит, так как у третьих лиц не будет возможности использовать данную карту для совершения преступления.

Статья 187. Неправомерный оборот средств платежей

1. Изготовление, приобретение, хранение, транспортировка в целях использования или сбыта, а равно сбыт поддельных платежных карт, распоряжений о переводе денежных средств, документов или средств оплаты (за исключением случаев, предусмотренных статьей 186 настоящего Кодекса), а также электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, компьютерных программ, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, -
наказываются принудительными работами на срок до пяти лет либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет.

Обратите внимание! Мошенники нередко оформляют банковские карты на других лиц аналогичным образом. Для владельца карты ответственность по 187 УК РФ наступит, если мошенники воспользуются этой картой для совершения хищения.

Ватолин Александр Иванович

Собственник б/карты вправе отозвать от третьих лиц любые полномочия, в том числе переданные на основании доверенности на управления счетом.

Добрый день. пришла смс от Альфа Банка. Операции по вашему счету несут риски для банка. Наложены ограничения и т.п. играю на ставках, как на легальных БК (pari), так и на нелегальных (pin up, 1win). карту открыл 4 месяца назад. пользуюсь ей всего 3 месяца. общий оборот за 3 месяца составил 1 миллион рублей. (тут и депозиты и выводы с БК, переводы физ.лицам и от физ.лиц) денег на счету на данный момент нет (29р). как не испортить отношения с банком, и не получить перманентную блокировку? (тинькофф банк уже отказался от меня как раз 4 месяца назад. Альфу из-за этого открывал)

Мингазов Юрий Саитгареевич

Банк могут оштрафовать, по закону о спонсировании терроризма.....

Имеет ли силу пункт с упоминанием приложения, при том что приложение не было прикреплено к договору и не подписано? И само приложение размещено только на сайте банка, с существенными и важными условиями по кредитной карте.

Ильин Геннадий Юрьевич

Добрый день. Тяжело вот так без скана документа давать оценку. Но предварительно - да, имеет.