Перевод остатка ДС с р/с?

(1 ответ)

Владимир

Вопрос № 00075794
03.06.2025 23:37

Здравствуйте. Такой вопрос. ВТБ заблокировал мой расчётный счёт по 115 ФЗ. Я подписал бумаги о закрытии счёта и переводе остатка денежных средств на мой расчётный счёт в другом банке. Так же юридический. Спустя 12-13 дней, мне сообщают, что не станут переводить средства без предоставления мною перечня документов, необходимых банку для подтверждения легализации(как я понял) движения средств. В выписке написано, что были внесены личные денежные средства. На мои вопросы зачем им это надо, ведь я хочу получить остаток, а не восстановить счёт. В интернете пишут, как я и думал, что это противоправно согласно 859 статье ГК РФ 5 часть. Обращаться в такой ситуации с жалобой в ЦБ сразу или есть смысл беседовать с сотрудниками, чтобы перевели средства? Наличкой так же отказались выдавать под предлогом "нет технической возможности".

Колоколов Евгений Константинович

Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней

Отвечает юрист

Стаж 3 года

03.06.2025 23:57

Телефон

Скорее всего вы заблокированы по светофору ЗСК, вы в красной зоне.Тогда нужно обращаться в межведомственную комиссию ЦБ РФ

Для более подробной консультации и составления необходимых документов, не стесняйтесь обращаться через телефон или Whatsapp указанный в моем профиле, с Уважением Евгений

Спасибо за ответ

На ваш вопрос ответил искусственный интеллект, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос

Сообщаем, что искусственный интеллект не является квалифицированным юристом, и его ответы не могут заменить консультацию у специалиста, могу содержать ошибки. Его функцией является лишь предоставление общей информации.

Ответ нейросети:

Здравствуйте. Ваша ситуация действительно сложная, и вы правильно обратили внимание на статью 859 Гражданского кодекса РФ, которая регулирует порядок закрытия банковского счёта и возврата остатка средств. Однако, в вашем случае, банк ссылается на необходимость соблюдения требований Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Вот несколько шагов, которые вы можете предпринять:

1. Общение с банком: Попробуйте ещё раз связаться с банком и объяснить ситуацию. Уточните, какие именно документы им нужны и почему. Попросите предоставить письменное обоснование их требований.

2. Письменное обращение: Подайте письменное обращение в банк с требованием разъяснить причины задержки перевода средств и ссылкой на соответствующие нормы законодательства. Укажите, что вы считаете их действия неправомерными в контексте статьи 859 ГК РФ.

3. Жалоба в ЦБ РФ: Если банк не предоставит внятных объяснений или откажется выполнять ваши законные требования, вы можете подать жалобу в Центральный банк Российской Федерации. В жалобе подробно опишите ситуацию и приложите копии всех имеющихся у вас документов и переписки с банком.

4. Юридическая консультация: Возможно, стоит обратиться за помощью к профессиональному юристу, который сможет более детально оценить вашу ситуацию и предложить наиболее эффективную стратегию действий.

5. Судебное разбирательство: Если все вышеуказанные шаги не приведут к результату, вы можете рассмотреть возможность подачи иска в суд для защиты своих прав.

Важно помнить, что каждый случай уникален, и действия банка могут быть обусловлены конкретными обстоятельствами, о которых вы можете не знать. Поэтому, прежде чем предпринимать какие-либо действия, важно собрать как можно больше информации и, при необходимости, получить профессиональную юридическую помощь.

Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте

511 юристов отвечают

15 минут среднее время ответа

171 вопрос за сутки

Карта иностранного банка

4 ответа

Подскажите, пожалуйста, я хочу оформить банковскую карту иностранного банка. В интернете пишут что это можно сделать только приехав в страну иностранную лично и там оформить карту. Но в интернете на различных платформах предлагают компании и посредники такую услугу как дистанционное оформление иностранной банковской карты. Есть прям компании с сайтом, отзывами и прочим.
Меня интересует вопрос: если я оформлю себе карту иностранного банка дистанционно, это может нести для меня какие-то риски юридические?

Семенов Антон Константинович

Здравствуйте, только если вы попадетесь на мошенников, то да, вы можете потерять деньги в остальном законодательством не запрещено иметь счет в иностранном банке, главное передать информацию о счете в налоговую в положенные сроки.

Мингазов Юрий Саитгареевич

С т. акими фобиями, луТ еще

к психиатру а уж потом в банк.

Байдак Зоя Михайловна

Скорее всего вы пострадаете от мошенников и не получите иностранной банковской карты.

Чеботарев Василий Сергеевич

Да, возникают высокие правовые и экономические риски
Помогите разобраться

1 ответ

Здравствуйте.Работаю на угольном предприятии уже почти три года,при трудоустройстве подавал реквизиты для получения заработной платы реквизиты сбербанка и все было хорошо до недавнего времени. Сейчас же организация в принудительном порядке заставляет перейти на банк ВТБ,в случае отказа угрожают лишением премии и задержкой зарабной платы. Подскажите как с этим быть? Знаю что это незаконно,но как бы мне с этим не прогореть

Богачева Лариса Леонидовна

Здравствуйте, если Вы боец, и сможете противостоять работодателю, то можете не выполнять таких незаконных требований. Но лишить премии могут и за недочёты в работе, которые непременно будут находить в Вашей работе. Решать Вам. Задержку выплаты зарплаты, незаконное лишение премий можно обжаловать в Трудовую инспекцию региона (города) либо в прокуратуру.
Банковские карты

3 ответа

Что делать??? В конце 2022 года открыл в банках Альфа и ВТБ дебетовые карты.Пользовался 2 месяца и вдруг на обеих картах образовался долг совершенно разный.При обращении в банк выяснялось,что это арест судебных приставов,а что и за что банк не знает.И я не знаю.Теперь з/п и др.поступления просто исчезают.Чем платить за квартиру,что кушать и как жить дальше я не знаю.Приставов найти невозможно.К кому обращаться и ЧТО ДЕЛАТЬ???

Алпатов Константин Геннадьевич

Обращайтесь с заявлением к судебным приставам. Узнаете основание, которое можно оспорить.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. Значит открыты исполнительные производства, по которым производятся взыскания. Если помощь нужна будет, обращайтесь
Имеет ли право банк?

4 ответа

Прав ли банк? У меня есть задолженность перед банком втб, они подали на меня в суд и и теперь у меня пристава удерживают 50% от зарплаты тоесть мне уже сразу деньги приходят с учетом удержания А вчера тоже зп пришла и через час этот банк у меня все под ноль до копеечки списал Имеет ли право банк так делать? зарплатная карта у меня этого же банка Вот получается по исполнительному производству пристава половину удержали а вторую половину списал банк Подскажите как мне быть и что делать? еще добавлю исполнительное производство у меня ни только этого банка есть еще два

Байдак Зоя Михайловна

Вам необходимо обратиться к судебному приставу исполнителю и попросить отменить запрет на распоряжение денежными средствами в банке.

Это постановление отнести в банк.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Сколько бы не было исполнителльных производств, удерживать должны, оставляя прожиточный минимум, к приставу, заявление об обьеденении исполнительных производств.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Вы вправе написать заявление приставу о сохранении ПМ.

Вы вправе обжалоыать, отменять судебные акты, на основе которых происходят взыскания. При удовлетворении судом процессуальных заявлений, судебный акк приказ может быть изменен, производства прекрятся.

Ватолин Александр Иванович

Здравствуйте! Полагаю, что банк не пра. Обратитесь к руководителю банка с заявлением о том, чтобы прекратились незаконные списания.
Кредит

4 ответа

Здравствуйте, у меня был оформлен кредит в банке открытие, их купил банк ВТБ, прошу предоставить документ о передаче прав, они ссылаются, что мы на электронную почту отправляли. А там документе, подписей нет. Оплачиваю кредит исправно. Отказываются направить на почту, заказным письмом. Какой закон регулирует это?

Чеботарев Василий Сергеевич

Смотрите первоначальный договор, скорее всего, в нем есть условие об этом

Ким Галина

Права передаются в полном объеме. Никаких новелл вы не откроете в договоре. Правоотношения между кредиторами регулируются ГК РФ

Золотаревский Дмитрий Андреевич

Добрый день! Вы правы в том, что банк ВТБ и Банк Открытие объединяются.

Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 (ред. от 12.12.2023) "О банках и банковской деятельности" (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.05.2024)

Статья 23. Ликвидация или реорганизация кредитной организации

Банк России после принятия решения о государственной регистрации кредитной организации в связи с ее ликвидацией или государственной регистрации кредитной организации, создаваемой путем реорганизации, направляет в уполномоченный регистрирующий орган сведения и документы, необходимые для осуществления данным органом функций по ведению единого государственного реестра юридических лиц.

На основании указанного решения, принятого Банком России, и представленных им необходимых сведений и документов уполномоченный регистрирующий орган в течение пяти рабочих дней со дня получения необходимых сведений и документов вносит в единый государственный реестр юридических лиц соответствующую запись и не позднее рабочего дня, следующего за днем внесения соответствующей записи, сообщает об этом в Банк России.

Можно запросить выписку из единого государственного реестра юридических лиц из налогового органа, поскольку последний вносит запись в реестр на основании представленных Банком России сведений и документов о реорганизации.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Какую конечную цель вы преследуете подобным запросом?
Акции

3 ответа
Как узнать, сколько акций втб на данный момент я получу в наследство от мужа, если он покупал их году в 2019-20 примерно. 70000 штук. Это сколько сейчас?
Чеботарев Василий Сергеевич

Нотариус в рамках наследственного дела запросит информацию.
Малюгин Евгений Александрович

Чтобы получить информацию о наследовании, следует обратиться к нотариусу, который будет заниматься этим делом. Количество акций, причитающихся наследнику, определяется двумя основными факторами: наличием завещания и порядком наследования. Также стоит учесть будущее существование Московской биржи...

На 23 сентября 2024 года стоимость одной акции VTBR составляла 91, 77 рубля. Таким образом, 70000 акций эквивалентны 6423900 рублям.
Мингазов Юрий Саитгареевич

В банк обратитесь Вам скажут, + еще, при получении свидетельства о праве на наследство Вам придется оценивать эти акции, разумеется не бесплатно.
Как получить неустойку с банка

5 ответов

Я обратилась в ВТБ банк, со свидетельством, о праве на наследство, от нотариуса.
После успешной проверки, наследственные деньги, поступили на счет в долларах, открытый для меня, самим банком ВТБ. А также имеется мой рублевый счет. 20.01.25 я приехала в отделение банка, для получения денег. Меня уведомила оператор, что из-за ограничения по наличной валюте, в связи с санкциями. Надо сделать конвертацию и перевод, с валютных счетов, на рубли. С чем я согласилась. В течении 2х часов, оператор не смогла конвертировать валюту. Внутри банковского приложения, как и в системе банка, все операции, по переводу денег, между моими счетами, были отклонены. Приходили Смс и в истории приложения, это тоже видно. При чем, мои счета НЕ заблокированы! Со счета, в рублях, я спокойно сняла деньги. Оператор составила обращение техподдержке. И я, в течении недели, еще два обращения отсылала. Техподдержка связывалась со мной 21 и 28 января. По их просьбе, я высылала скрины всех операций и сбоев. 11 дней я не могла снять деньги. В конечном итоге, банк отдал мне наследство, только 31.01.25. Я потеряла на конвертации, из-за разницы курса 20.01 и 30.01 энную сумму. Могу ли я, обратится с требованием о неустойке, к банку, по статьям 856 или 849 ГК за 11 дней? Или по каким-то другим законам. И что я еще могу потребовать от банка, что могу сделать? Технические сбои банковской системы, идут у ВТБ, весь январь. Интернет завален такими отзывами.

Носиков Владимир Михайлович

Здравствуйте! Ваша ситуация требует внимательного анализа. Вы можете обратиться с требованием о неустойке согласно статьям 856 и 849 Гражданского кодекса. Кроме того, стоит предусмотреть возможность возмещения убытков от конвертации. Рекомендуется зафиксировать все ваши обращения к банку и их ответную реакцию. В зависимости от обстоятельств, можно также рассмотреть возможность подачи жалобы в Центробанк. Подробно готов ответить на ваши вопросы, напишите мне в чат телеграмм или ватсап, или звоните по номеру в профиле.

Краев Игорь Андреевич

Вам причинили убыток. Если бы банк выполнил поручение своевременно, то не было бы потерь на курсовой разнице.
ст. 15 гк рф.

Парасоцкий Роман Иванович

Здравствуйте! Ваша ситуация действительно вызывает обеспокоенность. Вы можете обратиться в банк с требованием о возмещении убытков, ссылаясь на статьи 849 и 856 ГК, так как банк обязан обеспечить выполнение условий договора. Возможно, также стоит рассмотреть возможность подачи жалобы в Центробанк РФ из-за технических сбоев и задержки в выдаче средств. Рекомендуется сохранить все документы, подтверждающие ваши обращения. Подробно готов ответить на ваши вопросы, напишите мне в чат телеграмм или ватсап, или звоните по номеру в профиле.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Можете требовать.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Вы вправе направить жалобу в ЦБ РФ, приложив все доказательства неправомерных действий банка, а также иск в суд о взыскании убытков при наличие достаточных доказательста.
Задержка денег банком длительное время

3 ответа

Перевел деньги по СПБ С ВТБ банка на Сбербанк себе же на счет, а ВТБ банк поставил статус перевода «в обработке», и обращения составлял, и звонил многократно, кормят завтраками, то сутки ждите, то двое, то неделю, теперь до конца месяца, прошло 10, денег нет, могу ли я взыскать проценты за деньги, и как можно наказать банк?

Гребенкин Константин Владимирович

Возможно, вы могли попасть под проверку по 115-ФЗ. но там срок до 5 раб. дней. Конечно они бывают задерживают. Да, вы имеете право взыскать проценты с банка за пользование вашими деньгами, если банк не обоснует уважительную причину принятую судом. Пишите в ТГ помогу подготовить соответствующие документы

Чеботарев Василий Сергеевич

Проценты возможны. Необходимо направить соответствующую претензию.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Вы вправе направитт в банк письменную претензию с требованием произвести платёж, предоставить соответствующую информацию, также вправе направить в ЦБ РФ обоснованную жалобу.
Оплата кредита при аресте счета

4 ответа

Я оформил кредитную карту в банке ВТБ на 50 000 рублей и исправно погашал задолженность. Однако спустя несколько месяцев судебные приставы наложили ограничение на этот кредитный счет, из-за чего я не могу внести деньги и погасить задолженность — все поступления автоматически списываются в счет долга по исполнительному производству (связанному с квартирой, где я был ранее прописан).
Арест снять пока не могу, так как этим вопросом занимается владелец квартиры, но решение, вероятно, затянется. При этом проценты по кредиту продолжают начисляться!
Я готов погасить всю задолженность в любой момент, но не имею технической возможности внести средства на счет. В офисе ВТБ мне сообщили, что они не могут помочь. Подскажите, есть ли законные способы закрыть долг, например:
1. Запросить у банка альтернативный счет для оплаты.
2. Провести оплату через третье лицо.
3. Использовать другие возможные механизмы для выполнения своих обязательств перед банком.
Буду благодарен за консультацию!

Фикачев Игорь Владимирович

вы можете отменить взыскание. Так проще будет

Сурин Денис Михайлович

Здравствуйте. Можете оплатить через 3 лицо по реквизитам банка, оплатить через 3 лицо или обратиться к нотариусу, он откроет счет и туда перевести деньги. Нотариус уведомит банк и перечислит на счет банка.

Немкова Алена Очировна

Попробуйте запросить у банка реквизиты для погашения задолженности со счета в другом банке, минуя счет кредитной карты. Технически это возможно, но даст ли банк такую возможность, не уверена.

Немкова Алена Очировна

Согласно п.5.1 Правил предоставления и использования банковских карт банка ВТБ:

5.1. Текущие обязательства Клиента считаются исполненными в полном объеме и в
срок при условии:
 размещения на Карточном счете или ином счете, указанном в Индивидуальных
условиях, денежных средств в размере не меньшем, чем сумма Задолженности,
или
 погашения текущей задолженности иными способами, предусмотренными
законодательством Российской Федерации,
в сроки, указанные в Индивидуальных условиях.

Законодательство РФ не запрещает погашение задолженности с других счетов, минуя счет кредитной карты.
161 фз

4 ответа

Как снять с карты деньги с втб если офисе вить не возможно по причине что реквизиты у МВД, или как написать заявление в цб

Шереметьев Павел Александрович

Здравствуйте, могу составить вам необходимое заявление в ЦБ, напишите мне.

Селезнев Сергей Владимирович

Адам, добрый вечер. В первую очередь необходимо узнать причину блокировки счета/приостановки ДБО и соответственно предоставить банку необходимые сведения. В случае повторного отказа - обжаловать решение в суд. При необходимости готов оказать соответствующую помощь в подготовке документов.

Демидченко Павел Валерьевич

Адам, добрый день! Кто-то написал на вас заявление в МВД по поводу мошеннической операции. Это часто бывает, если вы имели дело с криптовалютов и переводами p2p. Заявление в ЦБ вам не поможет, так как блокировку они не снимут. Так как она на стороне МВД. И МВД снимает эту блокировку. Что делать - могу подсказать. В рамках консультации.

Плотников Алексей Валерьевич

Если у вас возникли проблемы с доступом к деньгам на карте ВТБ, и реквизиты находятся у МВД, вы можете попробовать подать заявление в банк с просьбой разблокировать доступ к средствам, указав причины. Если банк отказывает, можно обратиться в Центробанк РФ с жалобой на действия банка. В заявлении укажите, что вам не предоставляется возможность снять деньги, а также приложите все документы, подтверждающие вашу правоту. Обратитесь в ЦБ через их сайт или через личный кабинет, описав ситуацию.

Оставьте отзыв о консультации.
Как разблокировать счета в Сбербанке по 115 ФЗ?

1 ответ

За месяц програл в районе миллиона рублей взятых в кредит. Банк заблокировал доступ к счетам по 115 ФЗ. Банк запросил документы откуда средства, я предоставил выписки, что с кредитов другого банка, наличку небольшую в месяц пополнял с подработки таксистом. У меня на этом счете ипотека, кредит, плюс была зарплатная карта, которую пришлось поменять. Как обжаловать решение банка, что нужно сделать? Какие документы собрать и кому отправить? Помогите, пожалуйста!

Буланкина Светлана Николаевна

Если банк отказывает в разблокировке после документального подтверждения сумм, надо направить жалобу в ЦБ, приложив те же документы-подтверждения и письменный отказ.
Заблокировали счет по 115 ФЗ, не могу платить кредит

1 ответ

Играл в онлайн казино, производил депозиты и вывод. Банк заблокировал счет из-за подозрения в 115 фз. Ограничил доступ в банк-клиент. В данном банке находится кредит, по их словам, оплата с другого счета переводом на кредитный невозможно. Необходимо 3 е лицо, которое может за меня вносить деньги только после того, как происходит просрочка по кредиту. Закрыть досрочно тоже отказывают. То есть каждый месяц у меня будет происходить просрочка по платежам и только 3 е лицо может вносить деньги за кредит, что портит полностью кредитную историю и не позволяет погасить кредит досрочно. Правомерно ли данные действия банка?

Бронштейн Александр Михайлович

Про досрочное закрытие - нужно смотреть в договоре. Если запрет есть- то правомочно. Если запрета нет, то получите официальный отказ и можете погасить кредит путем внесения в депозит нотариуса. Третье лицо действительно может гасить за Вас при возникновении просрочки то есть с 00-01 час дня, следующего за платежом. Что касается 115 ФЗ то тут сложно. Думаю попали вы правильно и отменить будет непросто.
Выплатит ли соцзащита на первый бизнес

2 ответа

Здравствуйте, 1.5 года назад начал работать с криптовалютой сейчас встал вопрос, выплатит ли социальная защита на первый бизнес если в альфа банке и в хоум банк кредит, арестованы счета по ФЗ 115?

Моргачев Алексей Николаевич

Сложно сказать, нужно снимать арест.

Ким Галина

Аресты, наложенные в рамках 115-ФЗ снимаются при работе в данном направлении.

Соц защита выплачивает по соц контракту денежные средства, крипто не является предметом соц контракта.

Можно открыть другой счет.
Заблокирован счет по ФЗ 115

3 ответа

Здравствуйте, банк заблокировал счет по 115 ФЗ , деньги на счету были от купли/продажи криптовалюты, как избежать блокировки? Если я напишу ДКП о продаже автомобиля и предоставлю это как источник денег, но по факту его продавать не буду, это сможет помочь и какие могут быть последствия? Деньги на счету были от купли/продажи криптовалют

Борькин Денис Анатольевич

напишите договор займа и предоставьте его в банк. Можно написать заявление на закрытие счета и указать реквизиты другого банка, на которые перевести деньги.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Попробуйте, но перевод должен был быть от покупателя авто, проверяется легко.

Ватолин Александр Иванович

Написание ДКП о продаже автомобиля и предоставление его как источника денег, чтобы избежать блокировки счета, может быть неправомерным и привести к юридическим последствиям. Если вы предоставите ложную информацию о происхождении денег, то это может рассматриваться как мошенничество или подделка документов.
Как составить правильное пояснения о проведенных операциям по карте / счете?

6 ответов

Здравствуйте, у меня заблокировали карту по ФЗ-115, и у меня вопрос, что написать в пояснении, если деньги получили от биткоинов то есть биткоины переводились в рубли много раз :) И еще вопрос что будет если сказали банку что карты и личный кабинет передали 3-им лицам для этого дела, если что все законно :)

Каравайцева Елена Александровна

Пишите кратко по существу.

Кирдяев Андрей Николаевич

Пишите как есть. Там будут разбираться что делать с вашими действиями. Попадают они под какую-либо ответственность или нет. Может учтут ваши пояснения и разблокируют вашу карту.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Все пояснения должны быть даны банку по фактическим обстоятельствам, а не примерно или приблизительно, должны содержать всю правовую информацию, которая предоставляется клиентом банка, но не более того.

Андреев Станислав Анатольевич

Данный вопрос выходит за рамки бесплатных консультаций.

Лагодич Евгений Владимирович

Пишите мне в Телеграмм помогу Вам в разблокировке Ваших карт и счетов.

Мингазов Юрий Саитгареевич

кабинет передали 3-им лицам для этого дела, если что все законно

Смешно. Сейчас главное, что бы башку не оторвали, за замороженные деньги.