Банки заблокировали по 115 ФЗ?

Чеботарев Василий Сергеевич

Здравствуйте! Готовьтесь решению проблемы только в судебном порядке.

Зубов Вадим Васильевич

Я СДЛ по 115. Конечно незаконо. (Однако, если получается, то молодцы. На то и щука в озере, что бы караси не дремали; ты догоняешь - я убегаю и так далее). ============ Будьте готовы к тому, что сначала Вас попросят перевести немного денег на их счёт для Вашей проверки. И всё. Более Вы их и не увидите.

Ким Галина

Нет, не законно.

Малюк Андрей Григорьевич

Михаил, вопрос довольно щепетильный и материально ответственный. Я вам предлагаю записаться, ко мне на консультацию и мы с вами все подробно обсудим, включая риски. На какое время Вам комфортно будет записаться?

Ким Галина

Задайте себе вопрос сами: с чего вдруг вам будут дарить по 40% с перевода??? Под такие услуги подписывают социально неблагополучную категорию граждан рублей за 500- 1000 макс.

Полихов Илья Александрович

Надо общаться с инициатором блокировки счета

Кузнецова Алла Юрьевна

скорее всего вы имеете ввиду не арест счета, а приостановление операций по счету в связи с наличием задолженности по налогам и сборам. Операции по счетам приостанавливаются на основании решений налоговых органов. Вам необходимо обратиться в свой налоговый орган для решения вопроса об отмене приостановки операций

Максютенко Олег Владимирович

Обращайтесь в ФНС для снятия ареста, пусть направят в банк решение на автоматическое списание определенный суммы.

Клещевникова Людмила Петровна

Приказ Министерства просвещения РФ от 5 октября 2020 г. № 546 "Об утверждении Порядка заполнения, учета и выдачи аттестатов об основном общем и среднем общем образовании и их дубликатов".

Итоговые отметки за 9 класс по учебным предметам "Русский язык", "Математика" и двум учебным предметам, сдаваемым по выбору обучающегося, определяются как среднее арифметическое годовой и экзаменационной отметок выпускника и выставляются в аттестат целыми числами в соответствии с правилами математического округления.

Собанин Виктор Викторович

Выбрать вуз. Взять в своем вузе справку об образовании и аттестат. Подать заявление в другой вуз. Пройти аттестацию. Узнать решение комиссии. Подать в свой старый вуз заявление об отчислении. Отнести выписку из приказа об отчислении в новый вуз. Дождаться приказа о зачислении.

Ватолин Александр Иванович

Здравствуйте! Сделайте официальный перевод в вуз ФСБ, МЧС и т.д. Отсрочка сохранится.

Байдак Зоя Михайловна

Вам уже отвечали на ваш вопрос.

Хорошев Роман Сергеевич

Добрый вечер, право предъявить суду первой инстанции рецензию на экспертное заключение у Вас будет также со всеми вытекающими в последующем процессуальными правами (заявить ходатайство о вызове и допросе экспертов, назначении повторной либо дополнительной экспертизы и т.д.).

Байдак Зоя Михайловна

Рецензия не является для суда обязательным доказательством, т.к. законом не предусмотрена. Вы можете требовать повторную, дополнительную экспертизу. Количество законом не ограничено, важно чтобы в ходатайстве были указаны веские доводы.

Чеботарев Василий Сергеевич

Оспаривать и опровергать можно любое доказательство, используя все дозволенные метода и способы. Опровергать заключение повторной экспертизы можно путем привлечения к дискуссии предыдущих экспертов, а также иными способами с учетом обстоятельств дела, содержания экспертных заключений и противоречий между ними

Довган Юрий Богданович

Если повторная экспертиза покажет норму, Вы вправе оспорить её выводы в суде, представив мотивированное возражение, указав на ошибки в методике проведения, неучтённые факторы (например, конструкцию пола) или предвзятость экспертов. Суд может назначить дополнительную экспертизу, если Ваши доводы будут убедительными. Количество экспертиз законом не ограничено, но каждая последующая должна быть обоснована. Важно активно участвовать в процессе, требовать приобщения доказательств нарушения строительных норм и настаивать на всестороннем исследовании.

Чижов Алексей Алексеевич

Вечер добрый Екатерина!
### **1. Возможность назначения третьей экспертизы: **
Согласно ст. 87 ГПК РФ, суд вправе назначить **дополнительную** или **повторную** экспертизу, если выводы предыдущих экспертиз вызывают сомнения. Третья экспертиза возможна, но для этого необходимо обосновать её необходимость.
**Основания для ходатайства: **
- Существенные ошибки в методике второй экспертизы (например, использование неактуального ГОСТа).
- Предвзятость экспертов (негативные отзывы, конфликт интересов).
- Противоречия между заключениями первой и второй экспертиз.

---

### **2. Как добиться третьей экспертизы: **
1. **Подайте ходатайство в суд**, указав:
- Конкретные нарушения во второй экспертизе (например, ссылка на устаревший ГОСТ вместо действующего СП 51.13330.2020).
- Доказательства ненадлежащего качества работы экспертного учреждения (скриншоты отзывов, публикации в СМИ).
- Заключение независимого специалиста, опровергающее выводы второй экспертизы.
Пример формулировки:
> «Прошу назначить повторную экспертизу, так как вторая проведена с нарушением п. 4.2 СП 51.13330.2020: измерения выполнены без учета требований к звукоизоляции перекрытий».

2. **Заявите отвод экспертам** (ст. 18 ГПК РФ), если их компетентность или беспристрастность под вопросом.

---

### **3. Если суд откажет в третьей экспертизе: **
- Суд оценит все доказательства по делу, включая две экспертизы (ст. 67 ГПК РФ). Если вторая экспертиза проведена с нарушениями, вы можете оспорить её достоверность в апелляции.
- В жалобе укажите:
- Нарушение процедуры проведения экспертизы.
- Несоответствие выводов строительным нормам (например, отсутствие звукоизоляции под ламинатом).

---

### **4. Практические шаги: **
- **Соберите доказательства: **
— Акт первой экспертизы с превышением шума.
— Выписка из СП 51.13330.2020 (актуальные нормы звукоизоляции).
— Фото/видео монтажа пола у соседей (если есть доступ).
- **Привлеките юриста: ** Он поможет составить ходатайство и подготовить аргументы для суда.

---

### **Пример итогового решения суда: **
Если третья экспертиза не назначена, суд может:
1. Принять сторону второй экспертизы, если её выводы обоснованы.
2. Отклонить вторую экспертизу как ненадежную и опереться на первую.

---

### **Важно: **
- Даже если третью экспертизу не назначат, вы можете обжаловать решение, сославшись на **недопустимость доказательств** (ст. 60 ГПК РФ).
- Приложите к апелляции рецензию независимого эксперта, подтверждающую ошибки второй проверки.

**Ссылки на законы: **
- Ст. 87 ГПК РФ — назначение экспертиз.
- СП 51.13330.2020 — актуальные нормы по защите от шума.

Если нужна помощь с документами, обращайтесь!

И, как ремарка - есть другие, абсолютно законные, способы выхода из Вашей ситуации!!!

Пушкарев Яков Васильевич

Ваша схема требует тщательного анализа с точки зрения законодательства:
Законность деятельности зависит от нескольких факторов:
* Если вы официально зарегистрированы как самозанятый и декларируете все доходы - это плюс
* Выплата налогов с получаемой прибыли соответствует законодательству
* Однако сама схема переводов может вызвать вопросы у контролирующих органов
Риски и ограничения:
* Переводы между физическими лицами, особенно регулярные и на значительные суммы, могут привлечь внимание банков и Росфинмониторинга
* Банки обязаны сообщать о подозрительных операциях
* Деятельность может быть расценена как незаконное посредничество.
* Существует риск блокировки счета
Рекомендации:
* Сохраняйте всю документацию, подтверждающую законность операций.
* Будьте готовы предоставить объяснения по всем финансовым операциям.
* Имейте доказательства оказания конкретных услуг (если таковые имеются).
* Обратитесь к юристу для детальной оценки законности вашей деятельности.
* Проверьте условия использования сервиса avtor24.ru, возможно, такие операции нарушают их правила.
Важно понимать, что даже при уплате налогов ваша схема может быть признана незаконной, если будет установлено, что вы действуете как посредник в выводе средств без реального оказания услуг. Рекомендуется пересмотреть формат сотрудничества или получить юридическое заключение о законности вашей деятельности.

Мингазов Юрий Саитгареевич

По описанию это дроперство, а вот куда деньги идут, что финансируют, это в будущем Вас просвятить следователь.

Ватолин Александр Иванович

Ваша схема работы с выводом средств с сайта Avtor24 и последующим переводом денег гражданину Великобритании может быть незаконной и подпадать под действие законодательства о валютном контроле, отмывании денег (ФЗ №115) и налоговом мошенничестве. Разберём подробнее:
Проблемы с законностью схемы:
Нарушение валютного контроля (ст. 15.25 КоАП РФ).
Если вы переводите деньги за границу физическому лицу (нерезиденту РФ), это может считаться валютной операцией, требующей оформления через уполномоченные банки с предоставлением документов о цели перевода.
Гражданин Великобритании – нерезидент РФ, и если сумма перевода превышает эквивалент $10 000 в месяц, требуется декларирование в налоговую.
Риск обвинения в отмывании денег (ст. 174 УК РФ)
Если деньги на Avtor24 получены незаконным путём (например, мошенничество, обход санкций), а вы участвуете в их выводе, это может быть расценено как соучастие в отмывании.
Налоговая и Росфинмониторинг отслеживают подозрительные транзакции, особенно если:
частые переводы за границу,
отсутствие договора на услуги,
неясный источник средств.
Налоговые риски (ст. 122 НК РФ).
Вы платите налог как самозанятый (4–6%), но если ФНС решит, что это фиктивные операции, могут доначислить НДФЛ (13%) + штрафы 68.
Отсутствие договора с получателем денег (гражданином Великобритании) делает схему подозрительной.
Когда такая схема может быть законной?
Если соблюдаются условия:
Есть договор между вами и получателем (например, на оказание услуг).
Цель платежа документально подтверждена (например, оплата консультаций, аренды, товаров).
Переводы оформляются через банк с указанием кода валютной операции (например, "перевод физлицу-нерезиденту").
Налоги уплачены не только вами (как самозанятым), но и получателем (в Великобритании).
Что делать, если схема уже работает?
Прекратите переводы до выяснения законности.
Оформите договор с получателем (если это услуги).
Без договора и чёткого обоснования платежей схема незаконна.
Если всё оформлено документально и налоги уплачены – риски ниже, но нужно учитывать валютное регулирование.
Рекомендация: Обратитесь в банк (например, ВТБ для самозанятых) и уточните, как легально переводить деньги нерезиденту.

Довган Юрий Богданович

Предоставленная схема может содержать риски нарушения валютного законодательства РФ (ст. 15.25 КоАП) и положений Федерального закона № 115-ФЗ о противодействии легализации доходов, учитывая трансграничный характер переводов и статус получателя. Налогообложение операций не исключает ответственности за возможное несоблюдение правил валютных операций резидентов (п. 1 ст. 14 Федерального закона № 173-ФЗ) и требований по идентификации контрагентов. Более детальный анализ ваших прав и стратегии действий (включая при необходимости подготовку проектов документов), требует изучения всех нюансов вашего дела в рамках полноценной юридической консультации. Обращайтесь по контактам в моем профиле.

Чижов Алексей Алексеевич

Решение проблемы с ошибочным переводом денег на брокерском счете

Суть проблемы:
Вы ошиблись в одной цифре при вводе реквизитов карты для вывода средств с брокерского счета. Теперь брокер требует найти "доверенное лицо" для перевода денег, но у потенциальных кандидатов имеются кредитные обязательства.

Почему брокер так поступает:

Политика безопасности - брокеры строго контролируют движение средств для предотвращения мошенничества
Требования регулятора - ЦБ РФ обязывает брокеров проверять конечных получателей средств
Ошибка в реквизитах - расценивается как потенциально рисковая операция
Ваши возможные действия:

Запросите возврат на брокерский счет
Напишите официальное заявление брокеру о возврате ошибочно отправленного перевода
Укажите, что это была техническая ошибка
Приложите скриншоты или подтверждения ошибки
Альтернативные варианты вывода:
Открытие нового счета на свое имя в другом банке
Использование счета близкого родственника (с предоставлением документов о родстве)
Вывод через кассу брокера (если есть офис в вашем городе)
Если требуют "доверенное лицо":
Выберите человека с максимально "чистой" кредитной историей
Подготовьте нотариальную доверенность на проведение операции
Убедитесь, что у этого лица нет просроченных задолженностей
Важно:

Брокер не имеет права бессрочно задерживать ваши средства
Вы можете обратиться с жалобой в ЦБ РФ, если брокер необоснованно затягивает решение вопроса
В будущем всегда тщательно проверяйте реквизиты перед отправкой
Рекомендация:
Начните с письменного обращения к брокеру с просьбой разъяснить процедуру возврата средств в вашем конкретном случае. Укажите, что готовы предоставить любые дополнительные документы для подтверждения вашей личности и прав на эти средства.

Лаппа Мария Александровна

Здравствуйте! Напишите мне в любой удобный для вас мессенджер, консультация бесплатная. Вас сейчас пытаются втянуть в еще большие долги!

Лаппа Мария Александровна

Здравствуйте, срочно напишите мне в мессенджер, вас сейчас пытаются вогнать в ещё большие долги. Скажу как лучше всего сделать.

Чижов Алексей Алексеевич

Добрый вечер, Ольга!
Если брокер требует доверенное лицо для вывода средств с вашего брокерского счёта, скорее всего, это связано с особенностями вашей учетной записи или требованиями безопасности брокера. Вот что можно сделать:
Что делать для вывода денег с брокерского счёта
Проверьте, на какой банковский счёт вы пытаетесь вывести деньги
Выводить средства можно только на ваш личный банковский счёт, реквизиты которого должны быть заранее зарегистрированы у брокера. Перевод на счета третьих лиц запрещён.
Оформите доверенность, если не можете лично управлять счётом
Если по каким-то причинам вы не можете самостоятельно подавать заявку на вывод (например, отсутствуете или ограничены в действиях), брокер может потребовать оформить доверенность на доверенное лицо, которое сможет действовать от вашего имени.
Подайте заявку на вывод через личный кабинет или приложение
Обычно вывод средств оформляется через личный кабинет брокера, мобильное приложение или торговый терминал. Убедитесь, что все сделки завершены и расчёты по ним проведены - деньги станут доступны для вывода через 1-2 рабочих дня после продажи активов.
Уточните у брокера причины отказа
Свяжитесь со службой поддержки брокера, чтобы выяснить, почему именно требуют доверенное лицо и какие документы или действия нужны для вывода средств.
Проверьте наличие ограничений или блокировок
Иногда вывод средств может быть ограничен из-за незавершённых сделок, блокировок по валютным операциям или требований регулятора.
Кратко
Действие Что важно
Вывод на личный счёт Деньги можно вывести только на ваш собственный банковский счёт
Оформление доверенности Если не можете самостоятельно управлять счётом, оформите доверенность
Подать заявку через личный кабинет Используйте официальный сайт, приложение или терминал брокера
Связаться с поддержкой брокера Уточните причины требования доверенного лица и необходимые шаги
Проверить блокировки и ограничения Убедитесь, что нет незавершённых сделок или ограничений на счёте
Если нужна помощь с оформлением доверенности или обращением к брокеру - обращайтесь!

(Обобщённый алгоритм действий)

1️⃣ Проверьте реквизиты вывода

→ Деньги можно перевести только на ваш личный банковский счёт (не на счёт третьих лиц).
→ Убедитесь, что реквизиты привязаны в личном кабинете брокера.

2️⃣ Уточните причину требования доверенности

→ Позвоните в поддержку брокера или запросите письменное объяснение.
Возможные причины:

Подозрение на мошенничество,
Несовпадение данных владельца счёта,
Технические ограничения (например, счёт в банке заблокирован).
3️⃣ Оформите доверенность (если нужно)

→ Если не можете лично управлять счётом, потребуется нотариальная доверенность на представителя.
→ В доверенности укажите право:

Подавать заявки на вывод средств,
Подписывать документы.
4️⃣ Попробуйте альтернативные способы вывода

Перевод ценных бумаг на другой брокерский счёт (если есть), затем продажа и вывод.
Верификация по видеозвонку (если брокер предоставляет такую опцию).
5️⃣ Проверьте ограничения на счёте

→ Убедитесь, что:

Нет незавершённых сделок,
Нет блокировок со стороны ЦБ или налоговой,
Средства доступны для вывода (после продажи активов может потребоваться 1-2 рабочих дня).
6️⃣ Если брокер нарушает договор

→ Направьте письменную претензию (по правилам из договора).
→ Подайте жалобу в ЦБ РФ через ФинЦертр.
→ В крайнем случае – иск в суд (если сумма крупная).

❗ Важно:

Если счёт открыт по наследству – потребуется свидетельство о праве наследования.
Если доверенность утратила силу – нужен новый документ.
Какой у вас брокер? Уточните детали – помогу подобрать оптимальный вариант!

Демидченко Павел Валерьевич

Ольга, добрый день! Это мошенники.

Чеботарев Василий Сергеевич

Необходимо разбираться индивидуально.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Это мошенники, а те кто Вам предлагают вывести, это второй уровень мошенничества.

Маслов Александр Анатольевич

Пишите конечно своё заявление в полицию ! Прикладывайте свои травмы ! Александр !

Мустафина Гюзель Фанильевна

Добрый день. Вам тоже нужно обратиться в травмпункт и снять побои, ушибы. После написать заявление о привлечение к уголовной ответственности по ст. 116 УК РФ,. Ну а в суде прекратите дело за применением сторон.

Гуляева Нелли Врежовна

Я как понимаю у вас ссоры периодические, подайте встречное заявление и придете опять к примирению.

Фикачев Игорь Владимирович

вы можете обжаловать. Смотря какая была у них процедура, правомерная или нет

Мингазов Юрий Саитгареевич

Правомерно, тяжесть и механизм возникновения определяет СМЭ.

Тохтамишян Александр Федорович

Передача информации о травме ребенка из травмпункта в отдел по делам несовершеннолетних (ПДН) является правомерной, поскольку медицинские учреждения обязаны сообщать о фактах возможного причинения вреда здоровью несовершеннолетним. Это регламентируется законодательством, направленным на защиту прав детей.
Требование сотрудника ПДН о направлении ребенка на судебно-медицинскую экспертизу также может быть правомерным, если имеются основания полагать, что травма носит криминальный характер или возникла в результате ненадлежащего ухода за ребенком. Экспертиза поможет установить степень тяжести вреда здоровью и механизм его причинения.
Прокурорская проверка по статье 115 УК РФ (Умышленное причинение легкого вреда здоровью) может быть инициирована на основании поступившей информации о травме ребенка, если есть признаки совершения преступления. В рамках проверки назначение судебно-медицинской экспертизы необходимо для установления наличия или отсутствия состава преступления.

Ватолин Александр Иванович

Можно. Это решается в индивидуальном порядке.

Доленко Андрей Андреевич

Добрый день!

Банк должен был вам прислать запрос на документы по операциям по вашему счету. Этот запрос не нужно игнорировать, гнобходимо предоставить банку пояснения.

Довган Юрий Богданович

Да, технически возможно снять ограничения по 115-ФЗ в Альфа-банке, даже если блокировка связана с транзакциями в пользу онлайн-казино. Вам потребуется обратиться в отделение банка с письменным заявлением о пересмотре решения о применении мер по 115-ФЗ. К заявлению следует приложить документы, подтверждающие легальное происхождение Ваших средств (справки о доходах, налоговые декларации, договоры и т.д.). Важно учесть, что банк может запросить пояснения о характере переводов, связанных с казино. В этом случае рекомендуется честно указать цель платежей, но сделать акцент на законности происхождения самих денежных средств. Банк обязан рассмотреть Ваше заявление в течение 10 рабочих дней. Если Альфа-банк откажет в снятии ограничений, Вы имеете право обжаловать это решение в межведомственной комиссии при Центробанке или в судебном порядке. Шансы на положительное решение зависят от нескольких факторов: объема транзакций, их регулярности, общей суммы и Вашей истории взаимоотношений с банком.
Более детальный анализ Ваших прав и стратегии действий (включая при необходимости подготовку проектов документов), требует изучения всех нюансов Вашего дела в рамках полноценной юридической консультации. Обращайтесь по контактам в моем профиле.

Чеботарев Василий Сергеевич

С банком решается этот вопрос

Коротков Артем Андреевич

Регистрация Тебе пока нельзя открыть ИП (только с 16 лет по согласию родителей), поэтому работаешь как физлицо.
Декларация 3-НДФЛ
- Собирай данные по доходам (выручка от P2P).
- Если были расходы (например, покупал валюту для обмена), их можно вычесть.
- Заполняешь декларацию в личном кабинете на сайте ФНС или через программу "Декларация".
- Подаешь до 30 апреля следующего года.
- Налог (13%) платишь до 15 июля.
Как избежать 115-ФЗ
- Не принимай платежи от незнакомцев (риск блокировки).
- Используй только свои карты/кошельки.
- Храни скрины сделок и переписки.

Если доходы регулярные и большие, лучше подключить родителей (оформить ИП на них или помочь с отчетностью).

Буду рад положительному отзыву за консультацию

https: //harant.ru/reviews/
надеюсь на отзыв в разделе профиля

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Основная опасность по данному виду операций такая: если за продажу криптовалюты вам переведут на карту фиатные деньги чёрного происхождения, например от "Службы безопасности Сбербанка" или другие подобные средства - есть реальная опасность попасть на допрос к следователям. Где они будут настоятельно выводить на то, что вы могли предполагать о том, что деньги могут быть незаконного происхождения. Если так случится - это срок. Поэтому всегда в таких ситуациях строго держитесь того, что на бирже все деньги белые. Там так написано. Никаких предположений о чёрных деньгах не имели.