Блокировка по 115 фз?

Заблокировали мою карту сбербанка по 115-фзи попросили предоставить документы поясняющее совершенные операции за два дня. Я работаю администратором в кофейне и с недавнего времени устроилась оператором на биржу. Моя работа заключается в подтверждении платежей которые приходят мне на карту. За два дня было около 10 поступлений от 2000 до 6000. Документов, подтверждающих причину совершенных операций у меня нет. Что ответить банку для разблокировки карты(((

Жирнов Юрий Михайлович

Здравствуйте, во-первых личная банковская карта не подходит для производства подобного рода операций.Для этого открывается специальный брокерский счет.

Вы можете предоставить в банк договор заключенный с работодателем.

Немкова Алена Очировна

Если нет подтверждающих документов, то не разблокируют.

Имеют ли право юристы угрожать мне иском на проверку в отмывании денег и блокировкой счетов, если я отказываюсь общаться с ними, подозревая в мошенничестве?

Подробный контекст ситуации:

Мне написала девушка в телеграме, предложила дополнительную подработку на "партнёрской программе Киллимола". Я всегда игнорирую подобное, отношусь скептично, но в этот раз решил попробовать. Мне дали "тестовый аккаунт", показали что делать и даже выплатили 2300 рублей, а вот для дальнейшей работы нужны были вложения. Я вложил 34000₽ (тремя платежами через криптовалюту), но деньги мне вывести уже не дали и настаивали вложиться ещё.

Я решил обратиться за помощью к юристам (впервые в жизни), нашёл статью в интернете, где подробно описывалась та схема, по которой меня обманули. Решил там же на сайте заполнить анкету, чтобы со мной связались юристы и помогли в возврате средств.

Со мной связались, по телефону я им всё описал, они сказали, что им знакома эта ситуация и что таким образом деньги выводят на некие брокерские счета. Они согласились помочь, скинули мне договор с условием оплаты 15% от суммы, которую они выведут от брокера на мои реквизиты. Договор я не подписал (говорили, что мне надо распечатать его, подписать и отправить фотографией, но я этого не сделал - банально забыл, т.к. под рукой не было принтера).

Однако без подписанного договора эти юристы подали иск к какому то брокеру (не изначальному Киллимолу) через якобы регулятора TFR (https://transferfundsregulation-tfr.com) и на следующий день пришло письмо о том, что в мою пользу насчитали большую моральную компенсацию, но получить её можно только на именнОй криптовалютный банковский счёт.

Т.к. в России таких нет, мне предложили открыть временный транзитный счёт в японском CHIKUHO BANK Ltd (https://my.digital-chikuho.com), оплатив 350$ через криптовалюту. Я поверил этим юристам и перевёл ещё 31500₽.

После этого на этот счёт якобы поступил перевод присуженной мне моральной компенсации в криптовалюте, которую нужно было сконвертировать в доллары для последующего перевода по моим реквизитам. За конвертацию этот банк электронным письмом (очень похожим на официальное) запросил оплату курсовой разницы (овердрафта) в размере 1024$. Я, после долгих разговоров с этими юристами всё таки решил в это поверить (да, это забавно) и перевёл ещё 85000₽ через криптовалюту.

На следующий день мне позвонили из этого якобы банка (как будто реально японец с акцентом) и сказали, что конвертация завершена, внесённый овердрафт мне вернут, но этот перевод заморозил центробанк японии, потому что "слишком большая сумма, в которой фигурирует криптовалюта". И для разблокировки мне надо либо предоставить документы, что эти деньги принадлежат мне, либо заплатить "заградительный тариф" в 2500$. Разумеется никаких договоров с брокером у меня нет, а платить эти деньги я отказался, потому что всё это стало похоже на откровенный развод.

Я сообщил об этом юристу, он начал настаивать на том, чтобы найти эти деньги для оплаты, ведь тогда "мои деньги точно придут ко мне". Я отказался, но юрист стал убеждать меня, что "отказываться надо было вначале, а сейчас будут проверки".

После этого я решил прекратить с ними общение, из банка мне никто больше не звонил, но юрист в переписке (после того, как прекратил ему отвечать) начал мне угрожать, что подаст на меня иск, чтобы мне через приставов заблокировали счета, и в налоговую чтобы меня проверили на отмывание денег и финансирование терроризма. Я предупредил его о том, что подам ответный иск о ложном доносе, клевете, а если давление продолжится - мошенничестве и вымогательстве. В ответ получил новые угрозы.

Законны такие угрозы от юриста? Учитывая всё это, являются ли эти юристы мошенниками? Какие действия предпринять, если договор я с ними не подписывал, но при обращении дал свой паспорт и адрес

Некрасов Вадим Юрьевич

Во-первых, для того, что бы подать заявление в суд от Вашего имени, необходим не договор, а доверенность, нотариально удостоверенная. Во-вторых, на следующий день после подачи заявления решения суда в принципе быть не может, максимум - заявление поступит к судье. Поэтому, Вы общайтесь с самыми обычными мошенниками.

Чеботарев Василий Сергеевич

Обращайтесь в полицию

Добрый день, помогите, пожалуйста. У меня ИП.
Мой личный кабинет банка ПАО Уралсиб был взломан мошенниками. 05.06.2024г от неизвестного лица на мою карту физического лица (№4198045132797803) банка ПАО Уралсиб поступили денежные средства в сумме 70 000. Часть поступивших денежных средств, также неизвестным лицом, в это же время была переведена с моей карты на карты неизвестных лиц. Было 3 перевода 30000 и 20000. В выписке банка устройства, с которых был выполнен вход в мой личный кабинет, был указан телефон Sony , у меня нет такого телефона, а также имена людей, от которого поступил перевод и кому в дальнейшем эти деньги переводились, мне неизвестны. Банк России заблокировал мне все счета по 161 ФЗ. Для разблокировки Банк России просит урегулировать конфликт с Уралсиб. Уралсиб присылает мне письмо: "Для урегулирования конфликта просим вернуть переводы заявителю (человеку, который мне перевел деньги, а после выполнял переводы)".
Мною было написано заявление в полицию. От полиции пришел отказ, так как Уралсиб не предоставили данные полиции в течении 30 дней. Что мне делать в данной ситуации? Как разблокировать счета? И на каком основании банк просит меня перевести деньги этому человеку? Я даже не знаю кто это от куда он. Как доказать свою невиновность.

Пузиков Максим Анатольевич

отказывают в возбуждении уголовного дела.Подавайте жалобу в прокуратуру о необоснованной проверки.Добивайтесь возбуждения уголовного дела

Фикачев Игорь Владимирович

Давить на полицию. Не правомерный отказ. Требовать возбуждения по 159. Потом выше право с банка истребовать компенсацию

Сиутация. В декабре 24 года с целью заработать человек предложил подработку. Размещать на авито его объявления (дорогостоящие моторы), платил за аренду аккаунта авито, позже предложил чтобы мне перечисляли деньги за «проданные» моторы, а я ему. Естественно я наивная дурочка не заметила ничего такого. Через неделю прилетел 161 Фз по всем картам. ЦБ говорит инфу подал Сбер и МВД. Сбер говорит что все ок и он сам подавал чтобы меня убрали из 161 , но ему тоже отказали. Сама начинаю изучать вопрос понимаю , что меня втянули в так называемое дропперство. В марте 25 года приходит арест счетов. Оказывается уже есть и уголовное дело и постановление суда. Только я не в курсе. Я из Ростовской области , а в суд подали на меня в Красноярском крае. Нахожу то самое МВД, добрые люди связывают меня с начальником , я все рассказываю , признаю , что я дура тупая, я выплачу этот арест, женщина начальник просит меня дать показания и стать свидетелем, будет делать запрос в мой город(еще меня на допрос не вызывали). Я конечно на все соглашаюсь. Но вот вопрос. Я считай выплатила сумму долга который указан в аресте. Что делать дальше? В МВД не в курсе про 161. Как мне объяснить ЦБ, что я накосячила , но я выплатила что мне предъявили и сотрудничаю с органами? Или я теперь пожизненно без карт ?

Мингазов Юрий Саитгареевич

Когда пойдете на допрос по отдельному поручению, в Ростовской области, после допроса заявите следователю ходатайство, письменное, что бы он переслал Ваше ходатайство следователю, которы ведет дело, что бы Вам выдали справку, что Вы свидетель по данному делу, возмещение ущерба и т.д., что бы предьявить данную справку в банк, что бы сняли ограничение по картам.

Усольцев Виктор Николаевич

Свяжитесь с Центральным банком и объясните свою ситуацию. Укажите, что вы признали свою вину, выплатили долг и сотрудничаете с органами. Попросите их пересмотреть ваше дело и снять ограничения с ваших счетов.

В прошлом месяце на хх или Авито высветился мой номер, на меня вышли мошенники с предложением заработка в криптовалюте. Только потом я выяснила что была «Дропером». Мне поступали деньги и я их переводила на другие номера. Через ВТБ и ПСБ. В общей сумме за 2 недели через меня перевели 5 миллионов.
Кое как я из этого вышла и через где то 2 недели мне заблокировали счета по 161 ФЗ. Где то через неделю заблокировали уже все банки. Я отправляла обращение от Т банка, но пришел, конечно же, отказ.
Как лучше отправить обращение, что в нем писать? Уже заколебалась с этим возиться, на ВТБ осталось 20 000, на Т банке — 30 000. Есть чеки как от отправителей, так и мои. Знаю, что влипла в мошенническую схему, страшно.

Немкова Алена Очировна

Блокировка по 161-ФЗ позволяет получить деньги наличными в офисе, если не наложен арест.

В вашей ситуации возможно предъявление исков от потерпевших о взыскании всей суммы 5 млн. рублей.

Уголовная ответственность для дропперов пока не предусмотрена, только в проекте.

Бакчеева Лариса Ивановна

Снять деньги будет невозможно до окончания разбирательства. В ходе разбирательства Вы должны доказать документально, что деньги, оставшиеся на счетах не добыты преступным путем. После этого сможете обратиться в банки с заявлениями о выводе денежных средств или о разблокировке счетов.

Здравствуйте. Заблокировали карту по 161ФЗ, так как в банк поступила негативная информация от пострадавшего. Кто пострадал и когда информацию не дают я никаких действий не предпринимал, переводы противозаконно не делал. Как снять блокировку и убрать данные из списка ЦБ.

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Вам нужно составить бумаги для вашего банка, затем для ЦБ. Обычно люди сами пытаются это сделать - и попадают ещё в более сложную ситуацию. Так как делают это с ошибками, а повторные обращения не засчитываются. Поэтому у вас особенно никакого выхода нет, кроме как обратиться за помощью к юристам. Для составления обращений по надлежащей форме. Если вам нужно - я могу вам помочь.

Бакчеева Лариса Ивановна

Снять деньги будет невозможно до окончания разбирательства. В ходе разбирательства Вы должны доказать документально, что деньги, оставшиеся на счетах не добыты преступным путем. После этого сможете обратиться в банки с заявлениями о выводе денежных средств или о разблокировке счетов.

Как разблокировать карты? по большой глупости продал карту втб незнакомому человеку, который провернул подобную схему удачно с картой моего знакомого
главное то что удачно было у моего друга, а моя карта теперь заблокирована по 161 ФЗ, как и все карты во всех остальных банках, и я решаю вопрос о том как мне решить вопрос с втб и восстановить все свои карточки во всех банках, больше информации смогу уточнить при наличии интереса к решению вопроса, связи с этим человеком у меня нет, как и его данных, он исчез как только понял что появилась проблема

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Шансы на разблокировку в разных ситуациях разные. Какие бывают распространённые случаи: казино и дропы казино, p2p треугольники (белые, серые, чёрные), работа с криптовалютой и процессинг, работа с грязными деньгами. Банк вам скорее всего не поможет. У вас есть 4-5 вариантов действий. Разной степени сложности. Далее - надо понимать - что конкретно было и какие переписки с банками вы уже вели.

Здравствуйте,в прошлом году дали 161фз на все банки, инициатором был (Яндекс банк),которым я не пользовался года 2,написал в Цб ,спустя полтора месяца разблокировали, неделю назад опять прилетело 161фз на все банки, пользовался в основном Сбербанком ,покупал вк(рекламу) ,платил 20%ндс ,все нормально,помогите с решением данного вопроса

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Нужно больше деталей. Если вы не играли в казино и не были дропом, не совершали сделки с криптовалютой, не пользовались p2p схемами и процессингом - то у вас техническая ситуация. Есть 4-5 путей решения этого вопроса. Для более детального консультирования нужно созваниваться. Также нужно чекнуть несколько вещей на предмет того, не была ли открыта на вас неизвестная вам банковская карта и не было ли написано на вас заявление в МВД.

Ватолин Александр Иванович

Повторная блокировка счетов по 161-ФЗ связана с подозрением банка в «сомнительных операциях». Для решения:
Запросите в банке (Сбербанк) письменное обоснование блокировки с указанием конкретных операций.
Соберите документы, подтверждающие легальность платежей за рекламу ВК: договоры, чеки, декларации с НДС.
Подайте жалобу в ЦБ РФ через онлайн-приёмную, приложив доказательства и ответ банка.
Проверьте, не связаны ли получатели платежей (ВК) с юрлицами, внесёнными в «стоп-листы» ЦБ (например, через сервис «Финансовый мониторинг»).
Если блокировка вызвана транзакциями через Яндекс Банк (даже без активного использования), запросите у них справку об отсутствии задолженности/претензий.
Сроки: Рассмотрение жалобы ЦБ — до 15 дней. Если доказательства убедительны, счет разблокируют.
Для помощи - мои контакты в профиле.

Что можно сделать в моей ситуации? На кого подавать в суд? Искать адвоката, или в какой сфере искать юриста? С декабря 2024 года нахожусь в блокировке по 161 фз. Писал в ЦБ, в ответе указано, что я явлюсь получателем платежа из СБера, что он был инициатором, а так же сведения получены из МВД о противоправных действиях. В Сбере никаких жалоб не нашли. На мои счета и карты никаких средств со Сбера не переводилось. Скачал выписку с ФНС, где увидел, что у меня открыты счета в 3 банках, которые я не открывал. В МВД заявление было написано еще 30 декабря 2024 года, но мое заявление перевели в обращение и доследственную проверку не проводили. Сказали, раз у меня ничего не украли, значит материальный ущерб не нанесен, и дело заводить не будут. Написали отписку. Попросил выяснить не поступали ли какие-то заявления и жалобы на меня в МВД-опять отписка, что мое отделение полиции не располагают такими данными. Обратился в Банки в которых были открыты счета. Привязаны они были к неизвестным мне телефонам (т.е. к телефонам мошенников), нашел в одном банке операции со СБера. Отправил в Сбер на проверку, не эти ли операции послужили причиной блокировки, на что получил ответ, что на одну из этих операций была жалоба и предложили мне вернуть деньги. С какой стати я должен возвращать то, что я не получал и главное каким образом, если у меня заблокированы счета и карты во всех банках? Обратился в прокуратуру на бездействие МВД, они отправили им информационное письмо с требованием переквалифицировать обратно обращение в заявление о преступлении и провести доследственную проверку. Но мое отделение полиции явно не хочет работать: в канцелярии говорят, что отдали на доработку, а сотрудник занимающийся этим делом, говорит, что у него ничего нет. В ЦБ писал неоднократно, они даже не читают обращения, т.к. приходит шаблонная отписка каждый раз. Эта абсурдная ситуация длится пол года, из каждой организации ответ ждешь почти месяц, а жить то как-то надо. Как мне доказать свою непричастность, вернуть свои репутацию и наказать виновных?

Демидченко Павел Валерьевич

Роман, добрый день! Я занимаюсь такими делами. Сейчас у меня более 150 таких кейсов в работе. Вам выпало бинго. Вы сорвали Джекпот. При это м вы АБСОЛЮТНО ВСЁ сделали неправильно и таким образом усугубили своё положение. Открытые на вас счета - это "чёрный дроп". Так делают сейчас, так как некоторые банки позволяют открыть счёт просто по цифрам и буквам вашего паспорта, даже без скана. Через эти счета прогнали деньги. Возможно много, возможно нет. Они могли быть лютой чернухой. Получены мошенническим образом. Перелиты с других карт. + Ваши действия с полицией - это всё бессмысленно. Если нужна консультация - можете связаться со мной. Я подскажу вам.

Арахова Диана Алексеевна

Здравствуйте. Обратиться в суд с иском о признании незаконными действий полиции, банка или ЦБ.

У меня такая ситуация,в феврале на мои счета ввели ограничения по 161ФЗ. Ни в один онлайн банк я зайти не могу, невозможно даже пополнить баланс телефона. более 10 раз я обращалась в ЦБ, от них был ответ, что поступили сведения от Т-Банка, нужно обратиться к ним. В банк было тоже более 3х обращений, в ответ мне присылают лишь короткое смс:ЦБ принял решение не исключать ваши данные из базы. Сегодня пришёл новый ответ из ЦБ, что я могу обжаловать их решение только в суде. Я меняла деньги в другой валюте, у меня есть подтверждение всех операций, что все переводы были добровольными, но я даже не знаю по какой именно операции у них возник вопрос. Подскажите пожалуйста какие мои дальнейшие действия? Спасибо

Демидченко Павел Валерьевич

Наталья, добрый день! Я специализируюсь на блокировках по 161 ФЗ. У меня в производстве больше 170 + дел. Могу вам сказать по вашему делу - вы не правильно совершали описанные вами действия. Это почти всё было бессмысленно. Есть несколько - сейчас около 5-7 вариантов снятия ограничений. Какие из них применять зависит от того, что именно вы совершили, как происходила блокировка, в какую ситуацию вы попали. А также да, суд. Через суд можно. Как последний вариант. Если вы свяжитесь со мной и у меня будет возможность подробно узнать детали произошедшего - я помогу вам.

Чижов Алексей Алексеевич

План действий для обжалования ограничений по 161-ФЗ

1. Запросите детализацию у Т-Банка

Письменно потребуйте от банка:

Конкретную причину блокировки (по какой операции/транзакции).
Документальное подтверждение обоснованности включения в базу данных ЦБ (например, решение внутренней комиссии банка).
Как направить запрос:

Через онлайн-банк (если доступен).
Заказным письмом в адрес банка (АО «Т-Банк», юридический адрес).
Лично в отделении (составьте 2 экземпляра, на одном попросите отметку о приеме).
Срок ответа: 30 дней (ст. 12 ФЗ «О порядке рассмотрения обращений граждан»).

2. Подайте жалобу в ЦБ РФ

Если банк не предоставляет информацию, направьте повторное обращение в ЦБ с требованием:

Разъяснить, какие именно операции вызвали подозрения.
Приложите доказательства добровольности переводов (выписки, чеки, договоры).
Куда подать:

Онлайн через сайт ЦБ.
Почтой: 107016, Москва, ул. Неглинная, д. 12.
Важно: Укажите, что банк игнорирует ваши запросы, и требуйте вмешательства ЦБ.

3. Подготовьте иск в суд

Если ЦБ и банк отказывают, обжалуйте решение в арбитражном суде (для юрлиц) или районном суде (для физлиц) по месту нахождения ЦБ (Москва).

Требования в иске:

Признать решение ЦБ/банка незаконным.
Обязать исключить ваши данные из базы 161-ФЗ.
Взыскать убытки (если были из-за блокировки).
Доказательства:

Переписка с банком и ЦБ.
Документы, подтверждающие легальность операций (выписки, договоры).
Квитанции, чеки, скрины переводов.
Срок подачи: 3 месяца с момента получения отказа (ст. 218 КАС РФ).

4. Альтернативные меры

Жалоба в ФАС – если банк злоупотребляет положением (ст. 10 ФЗ «О защите конкуренции»).
Обращение в прокуратуру – для проверки законности действий банка (через онлайн-приемную).
5. Если операции связаны с валютой

Если блокировка из-за обмена валюты:

Приложите договоры с обменником/банком.
Подтвердите источник средств (справка о доходах, декларация).
Важно!

Не затягивайте сроки – обжаловать решение ЦБ нужно в течение 3 месяцев.
Фиксируйте все обращения – каждый отказ банка или ЦБ усилит вашу позицию в суде.
Если нужна помощь с составлением иска, заявлений или жалоб – обращайтесь!

Я продавал и покупал криптовалюту на бирже Bybit, со своей карты, переводов было 15-20 штук на большие суммы, после чего пришла блокировка, отправлял заявление в цб, пришел отказ и отправили в ВТБ, там тоже мне во всем отказали, никакие заявления не стали отправлять и даже не сказали за что выдали блокировку

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Я специализируюсь на этих делах. Сейчас в работе 183 кейса. По порядку. 1). Вы можете вернуть деньги на Байбит. (Криптовалюту). Это не так просто, если прошло время - но возможно. 2). Отдельно решается вопрос с МВД, отдельно с ЦБ. Также, наверняка вам прислали на карту ворованные деньги. С вас их будут требовать или взыскивать. Если нужна помощь - обращайтесь - всё скажу - что нужно делать.

Немкова Алена Очировна

Блокировка будет действовать до урегулирования претензии отправителя платежа или прекращения уголовного дела. При этом банки могут не информировать вас о наличии претензии, так что у вас не будет возможности эту претензию урегулировать.

Вы можете направить жалобу на действия ЦБ и банков по блокировке в прокуратуру, а прокуратура перенаправит ее в ЦБ и МВД, возможно, что вашему вопросу будет уделено большее внимание.

Здравствуйте! Покупал цифровую валюту через онлайн-платформу «Байбит». В мае 2025 года решил вывести активы через платформу ТГ Кошелек. ТГ Кошелек работает в формате биржи. Продавцы назначают цену за криптовалюту и продают тем, кто заинтересовался. Такие объявления называют ордерами.

Я увидел, что некий Posh Gnat захотел купить у меня криптодоллар за 82,4 рубля. Цена показалась хорошей, я предложил сделку.

Через несколько минут на мою карту пришло 99 000 ₽ от некого Никиты Калашникова ( реальное имя человека). Прислали платежку от Никиты этого, от номера телефона +79836366941. Только после этого я перечислил на счет покупателя цифровые доллары - USDT.

Деньги за цифровые доллары пришли мне на карту Альфа Банка.

Через несколько дней все банки прислали смс, что мои карты заблокированы в связи с 161-ФЗ. В один момент я остался без денег и не мог даже заплатить за проезд. Из интернета узнал, что по федеральному закону № 161 приостанавливают обслуживание клиентов, которые попали в специальную базу Банка России.

Я убежден, что это 100% мошенничество! Этот человек - Никита Калашников, написал на меня заявление или ещё что-то в Альфа Банк. И меня заблокировали. Пытался связаться с ним - была небольшая переписка в Whatsapp с ним, на звонки не отвечает, в переписке говорит, что общаемся только в чате ( есть скрин переписки). Через некоторое время он перестал отвечать мне вообще. Звонил с другого телефона - берет трубку и как слышит от меня "Здравствуйте, Никита?" - сразу же кидает трубку.

Я нахожусь в очень тяжелой ситуации, так как денежные средства в виде зарплаты получить я не могу. По сути мне не на что жить.

Был ещё 115, вроде разблокировали. И что? 161 все блокирует!

Я не знаю, что мне делать!
Поддержка отписывается по 2-му кругу. Просто не хотят разбираться в ситуации. Пошел 3 месяц. Документы все отправил вам, потом опять тоже самое запрашивают. Замкнутый круг. Позвонить в банк не могу. Я клиент, который заблокирован - не реально дозвониться до вас в этом случае. Отвратительное отношение!!! Писал несколько раз в ЦБ - они говорят разбираться с вами - есть от них официальное письмо. 2 письма!!!

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Через p2p операции отмываются АБСОЛЮТНО ВСЕ деньги, которые похищают мошенники в России. Вы попали в такую схему. Там есть несколько вариантов. Ваш контрагент, который вам перечислил рубле может быть жертвой мошенников, может быть в сговоре с ними. Разблокировать вас можно. Это займет время. В хорошем варианте 2-3 месяца, в плохом 6-8 месяцев. Я веду такие дела. Сейчас 193 дела. Если вам нужна помощь - я помогу вам. Можете связаться со мной.

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте!
Ваша ситуация действительно сложная. Если ваши карты и счета заблокированы по 161-ФЗ и/или 115-ФЗ (“антиотмывочный закон”), для разблокировки нужно предоставить банку документы, подтверждающие легальность происхождения средств (источник дохода, назначение платежа).
Рекомендую: Письменно подать заявление в банк (через офис, Почту России или онлайн-кабинет, если доступен), приложить все подтверждающие документы и переписку.
Направьте жалобу в Банк России и Роскомнадзор (если есть риск раскрытия ваших данных), приложив всю переписку с банком и доказательства.
Обратитесь в полицию с заявлением о возможном мошенничестве, если есть основания полагать, что вас использовали как “drop” (для обналичивания).
Обратитесь к юристу, так как подобные блокировки могут длиться долго, а разблокировку иногда удаётся добиться только через суд.
Если нужна помощь — пишите!

Здравствуйте! Моей несовершеннолетней сестре заблокировали все счета по 161 ФЗ. Ей предложили якобы легальную работу где нужно было переводить деньги незнакомым людям, т.е. ей переводили деньги одни люди, а дальше она переводила другим. После всех этих действий ей написал в Сбере мужчина сообщение чтоб она вернула ему деньги. Она испугалась закрыла карту Сбера. Через месяц решила открыть карту т-банка, но после получения карты ей сообщили что она попала в «черный список» ЦБ. Что ей сейчас делать? Будет ли какое то наказание в виде штрафа? Будут ли привлекать родителей?

Мингазов Юрий Саитгареевич

Пока нет, а далее по нступившим последствиям, это тяжелая работа, деньги с карты на карту кидать, спонсируя терроризм, экстремизм и т.д.

Ватолин Александр Иванович

Здравствуйте! Вашей сестре нужно обратиться в банк, который заблокировал её счета, и предоставить письменное объяснение о случившемся. Необходимо указать, что она стала жертвой мошенников, не знала о незаконности действий и готова предоставить все имеющиеся данные. Также следует написать заявление в полицию по факту мошенничества. Если будет доказано, что она не совершала преступления умышленно, а была вовлечена в схему обманом (т.н. "дроппер"), то штрафов и уголовного преследования скорее всего не будет. Однако, если она не предоставит объяснения и не сможет доказать свою невиновность, счета могут остаться заблокированными. Поскольку ваша сестра несовершеннолетняя, отвечать за её действия будут родители или законные представители. Их могут привлечь к административной ответственности за неисполнение обязанностей по воспитанию и содержанию несовершеннолетнего (статья 5.35 КоАП РФ).

Здраствуйте.
В июле месяце неожиданно прилетела блокировка по 161 ФЗ. Как потом стало понятно, в ПАО "МТС-Банк" на мои паспортные данные была открыта некая виртуальная дебетная карта (на левый тел. номер), ну и в итоге всей этой деятельности блокировка от ЦБ. А дальше по кругу - ЦБ пишет идите в банк инициатор блокировки (МТС), МТС вроде идет навстречу и отвечает что подал данные в ЦБ на разблокировку, но окончательное решение за ЦБ. И повторюсь это по кругу.
В ответе из ЦБ, помимо МТС-Банка, упомянуто "а также сведения, полученные от МВД России". В МВД по поводу выявленного факта мошенничества с личными данными написал естественно. Получил малопонятную формальную отписку - идите в ЦБ и в суд (что и ожидалось).
У меня собственно вопрос - как составить грамотное обращение в МВД, что бы понять что происходит, где и по какому вопросу мной занимаются и занимаются ли вообще? Что вообще в данной ситуации целесообразно предпринять дальше? (запросил и получил справку об наличии судимостей и уголовного преследования - чистая).

Гончаренко Елена Михайловна

Добрый день! В таком случае необходим поиск иных уголовных дел, в других регионах, в которых могут фигурировать данные этого "левого счета". Возможно, какие-то жертвы мошенничества в иных регионах переводили денежные средства на данную карту, а затем обратились в полицию. Необходимо также выяснить каким образом была оформлена на вас карта, почему банком не была должным образом соблюдена антифрод политика.

Марданян Армен Давидович

Если есть письменный ответ из МТС о том, что они не имеют к Вам претензий, приобщите данный ответ к претензии в Центробанк, который должен снять блокировку, с указанием обращения в суд.

Предусмотренные законом сроки 14 и 30 суток для принятия решения вышли.

Опять же необходимо работать с письменными ответами. В случае если они неинформативные обратиться в прокуратуру для проведения проверки в рамках КоАП РФ, а также в суд с иском к ЦБ.