115 ФЗ ПУНКТ 14 СТАТЬЯ 7?

(3 ответа)

Гость

Вопрос № 00052484
30.11.2024 04:51

При получение на карту 115 фз пункт 14 статья 7 , не принося документы в банк , могу ли я просто расторгнуть договор о банковском обслуживании и после этого вывести деньги в другой банк ?

Носиков Андрей Александрович Юрист прошел модерацию

Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов

Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней

Подробный ответ - ответ более 350 символов

Отвечает юрист

Стаж 10 лет

30.11.2024 14:03

Телефон

Здравствуйте.

Если на вашу карту наложен арест по 115-ФЗ (ст. 7, п. 14) — "обоснованное предположение", что операция совершена в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, то просто расторгнуть договор и вывести деньги не получится. Банк обязан заблокировать операции по счету до выяснения обстоятельств.

С уважением, юрист Носиков Андрей Александрович. Если вам требуется дополнительная консультация или услуги - обращайтесь по телефону или в мессенджерах.

Спасибо за ответ

Спросить

Бударагин Александр Александрович Юрист прошел модерацию

Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет

Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней

Отвечает юрист

Стаж 15 лет

30.11.2024 06:55

Телефон

Здравствуйте, Расторжение договора банковского счета не является основанием для снятия ареста, наложенного на денежные средства, находящиеся на счете, или отмены приостановления операций по счету. В этом случае указанные меры по ограничению распоряжения счетом распространяются на остаток денежных средств на счете.

За более подробной консультацией обращайтесь на Ватсап, контакты в анкете.

Спасибо за ответ

Спросить

Чеботарев Василий Сергеевич Юрист прошел модерацию

Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет

Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов

Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней

Отвечает юрист

Стаж 35 лет

30.11.2024 13:30

Телефон

В некоторых случаях можете.

С уважением, Чеботарев В.С. Здесь нет возможности рассказать всё, что знаю по этому вопросу. При необходимости обращайтесь в WhatsApp. Буду рад помочь! За отзыв хорошая скидка.

Спасибо за ответ

Спросить

На ваш вопрос ответил искусственный интеллект, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос

Сообщаем, что искусственный интеллект не является квалифицированным юристом, и его ответы не могут заменить консультацию у специалиста, могу содержать ошибки. Его функцией является лишь предоставление общей информации.

Ответ нейросети:

В соответствии с пунктом 14 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" банк вправе приостановить операции по счету, если у него есть подозрения в отношении легальности источника средств. Если банк запросил у вас документы для подтверждения легальности средств, и вы не предоставили их, он может продолжать блокировку операций.

Если вы хотите расторгнуть договор банковского обслуживания, то, в общем случае, вы имеете на это право. Однако, банк может отказать в проведении операций по выводу средств, если есть подозрения в их нелегальности, пока вы не предоставите необходимые документы. Это означает, что расторжение договора не обязательно позволит вам сразу перевести деньги в другой банк.

Рекомендую вам обратиться в банк для уточнения ситуации и предоставить необходимые документы. Если вы считаете действия банка неправомерными, вы можете обратиться с жалобой в Центральный банк России или в суд для защиты своих прав.

Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте

509 юристов отвечают

17 минут среднее время ответа

99 вопросов за сутки