Блокировка по 161 ФЗ?

(2 ответа)

Здравствуйте. Если физ лицо внесли в чёрный список ЦБ и банки говорят о том, что заблокированы переводы по 161 ФЗ, при перечислении ЗП от работодателя есть шанс блокировки счета организации?

Кондратьев Алексей Юрьевич
Подробный ответ - ответ более 350 символов
Отвечает адвокат
Стаж 10 лет
26.09.2024 07:42
Телефон

Да, при перечислении зарплаты от работодателя в пользу физического лица, которое находится в чёрном списке ЦБ, у банка могут возникнуть подозрения в законности операции. Банки действуют в соответствии с рекомендациями Банка России и требованиями закона №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». Этот закон обязывает все финансовые организации изучать операции своих клиентов и при возникновении сомнений ограничивать возможность совершения операций

Гость
26.09.2024 07:57
Благодарю за ваш квалифицированный совет!
Чеботарев Василий Сергеевич
Чеботарев Василий Сергеевич Юрист прошел модерацию
Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов
Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Отвечает юрист
Стаж 35 лет
26.09.2024 11:31
Телефон
Может быть заблокирован любой счет
С уважением, Чеботарев В.С. Здесь нет возможности рассказать всё, что знаю по этому вопросу. При необходимости обращайтесь в WhatsApp. Буду рад помочь! За отзыв хорошая скидка.
На ваш вопрос ответил искуственный интеллект, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос
Сообщаем, что искусственный интеллект не является квалифицированным юристом, и его ответы не могут заменить консультацию у специалиста, могу содержать ошибки. Его функцией является лишь предоставление общей информации.
Ответ нейросети:
Здравствуйте.

Если физическое лицо внесено в черный список Центрального банка России (ЦБ) и банки блокируют переводы в соответствии с Федеральным законом № 161-ФЗ "О национальной платежной системе", это может создать определенные сложности при переводе заработной платы на счет такого лица. Однако блокировка счета организации-работодателя в данном случае маловероятна, если только не будут выявлены нарушения законодательства со стороны самой организации.

Основные риски связаны с тем, что банк может заблокировать перевод заработной платы на счет физического лица, находящегося в черном списке. Это может привести к задержке выплаты заработной платы или необходимости поиска альтернативных способов выплаты.

Чтобы минимизировать риски, работодателю следует:

1. Связаться с банком и уточнить детали блокировки и возможные пути решения проблемы.
2. Рассмотреть возможность выплаты заработной платы наличными или через другой банк, который не имеет ограничений на переводы данному физическому лицу.
3. Консультироваться с юридическим отделом или внешним юридическим консультантом для получения конкретных рекомендаций в зависимости от ситуации.

Важно помнить, что каждая ситуация уникальна, и подходящие решения могут варьироваться в зависимости от конкретных обстоятельств.

Рекомендую вам обратиться за профессиональной юридической консультацией для получения более детализированной и индивидуальной помощи.

С уважением,
[Ваше имя]
Юридический консультант
Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте
361 юрист отвечают
15 минут среднее время ответа
68 вопросов за сутки
Плясунов Константин Андреевич Юрист в Москве Руденок Виктория Николаевна Юрист в Омске Никашин Кирилл Александрович Юрист в Москве Великанов Юрий Андреевич Юрист в Москве Игнатенко Анастасия Борисовна Юрист в Калининграде
Опишите ваш вопрос или ситуацию простыми словами. Начните с вопросительных слов, таких как «Что», «Как», «Можно ли» и т.д.

Юристы по Финансовым вопросам в Москве