Что делать, если продал банковскую карту?

Как-то давно продал свою банковскую карту и забыл про это. Через год/два мне приходит сообщение по месту жительства, что по решению суда я должен какой-то женщине 350 тысяч рублей. До этого НИКАКИХ уведомлений от суда мне не приходило. Я ничего не понял, позвонил им на горячую линию, мне сказали, что с моей проданной карты были произведены мошеннические действия, мол, я обманул эту женщину на 350 тысяч рублей.. Дело закрыто, соответственно, я ни на одном из судов не присутствовал банально из-за того, что НЕ ЗНАЛ. Теперь по решению суда я должен ей 350 тысяч рублей. Как можно решить эту ситуацию? Деньги я отдавать не собираюсь, так как такими суммами не владею.

Ким Галина Владимировна

Как можно решить эту ситуацию? через обжалование судебного решения при условии если срок подачи апелляции восстановят, что маловероятно.

Деньги я отдавать не собираюсь, так как такими суммами не владею. - вашего согласия спрашивать не будут взыщут принудительно за счет денег, имущества + к 350 еще прибавят со временем.

Маслов Александр Анатольевич

обжалуйте решение суда!

Здравствуйте. Мой отец-инсультник, на улицу не ходит, плохо говорит передал банковскую карту своей знакомой. Она снимает ему пенсию и приносит. Я попросила ее вернуть банковскую карту, она мне отказывает, потому что отец против. Не понимает. На сколько я понимаю это удержание денежных средств. Могу ли я написать на нее заявление от своего лица как на мошенника. Или какими ещё способами можно вернуть

Мингазов Юрий Саитгареевич

Это отец, может требовать, Вы к карте-деньгам отца отношения не имеете.

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте, вы можете защитить папу, но лучше действовать спокойно и законно. Сразу заблокируйте карту через банк и перевыпустите новую, подключите СМС. Если папа не понимает, оформляйте опеку/доверенность через нотариуса (можно с выездом) или через суд. На знакомую можно написать заявление в полицию, если есть доказательства, что она забирала деньги себе. Иначе могут отказать.

«Я передал банковскую карту третьему лицу по его просьбе, полагая, что она будет использоваться в законных целях (для операций, связанных с арбитражем и P2P). Меня заверили, что никаких нарушений закона не будет.
Впоследствии мне стало известно, что через данную карту были совершены мошеннические действия, в результате которых потерпевшему был причинён ущерб в размере 525 000 рублей.
В настоящее время в отношении лица, которому я передал карту, возбуждено уголовное дело, и он может дать показания против меня. На момент передачи карты мне было 16 лет, ранее к уголовной ответственности я не привлекался.»

Мингазов Юрий Саитгареевич

Так и без его помощи обойдутся, свою же карту передал, все данные на тебя имеются, можешь сделать явку с повинной, пока менты не повязали, дальше будут уже пр знательные показания, ценность которых меньше.

Довгань Денис Александрович

1. Уголовная ответственность
В России уголовная ответственность за мошенничество (ст. 159 УК РФ) наступает с 16 лет. Однако для обвинения следствию нужно доказать ваш умысел.
Если вы действительно верили, что карта нужна для легального P2P-арбитража, и у вас есть доказательства этой уверенности (переписка, где вас заверяли в законности), то состава преступления в ваших действиях может не быть.
Вас могут попытаться привлечь как пособника, но без осознания вами преступных целей это крайне сложно.

2. Гражданская ответственность
Это самый вероятный риск. Даже если уголовное дело против вас не возбудят, потерпевший может подать иск о неосновательном обогащении (ст. 1102 ГК РФ).
Суды часто взыскивают украденные деньги с владельца карты («дропа»), так как именно на ваш счет поступили средства без законных оснований.
Тот факт, что вы передали карту другому, не освобождает вас от обязанности вернуть деньги потерпевшему, если конечный мошенник не будет осужден и с него не взыщут ущерб.

3. Смягчающие обстоятельства
Поскольку вам 16 лет, закон предусматривает особый порядок:
Несовершеннолетие само по себе является смягчающим обстоятельством.
Допрос должен проводиться в присутствии законных представителей (родителей) и, как правило, психолога или педагога.
Если вы ранее не привлекались, это существенно снижает риск строгого наказания даже при неблагоприятном сценарии.

У меня произошла проблема, полтора года назад, я создавал карту Тинькофф и сим карту для подработок, так как мне часто звонят новые номера, не хотел засирать свою сим карту, а на Тинькофф были выгодные проценты. Ну так вот, как возвращался в общежитие, возможно потерял карту или оставил в общежитии вместе с паспортом и сим картой, а на следующий день уехал домой и забыл об этом, по прибытию в общежитие паспорт был на месте, а сим карта и карта банка отсутствовала, но я не обратил на это внимание. Через пол месяца мне должны были прийти пенсионные на карту сбер банк и при оплате товара, оплата не прошла. Пошла проверять проблему, почему и как, но не смог даже в кабинет банка зайти, дошел до сбер банка и мне там ответили что ваши счета заблокированы, а почему, не ответили. Начал писать в центральный банк России и ждать ответа. Через ещё пол месяца я уезжаю на практику и ещё через пол месяца мне приходит сообщение что вам отказано о снятии блокировки со счетов от Тинькофф и тут я понял что возможно под карту и сим карту украли в общежитие. Начал каждый месяц писать в центральный банк России о снятии блокировки, но все тщетно. Через месяцев восемь, я направился в банк Тинькофф и спросил почему мне отказывают снятие блокировки, меня попросили подождать неделю и там все узнают, пришел опять через неделю, мне опять сказали ждать, но добавили, на карте Тинькофф лежит 5 тысяч рублей, из за чего мы не можем заблокировать или разблокировать вашу карту, так как нужно снять с них деньги, а я не могу их снять так как мои счета заблокированы и карты с личным кабинетом у меня отсутствует, как мне снять с карты Тинькофф деньги и заблокировать этот счёт чтобы дальше пользоваться картами

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте,
1. Напишите в полицию, что карту и SIM украли.
2. Отнесите в любой офис Тинькофф копию паспорта и талон из полиции, попросите закрыть счёт и выдать 5 000 ₽ наличными либо перечислить на другую карту. Банк обязан сделать это за 7 рабочих дней.
3. С письмом банка идите в другой банк — откроют новые счета, пометка 115-ФЗ потом исчезнет.

Здравствуйте, работаю кредитным брокером,девушка переводила деньги чтобы я положила их на расчетный счёт ,у меня заблокировали карту и я не смогла вернуть их назад, она начала угрожать что напишет заявление я её заблокировала,она написала заявление и после мне начали звонить сотрудники,я вернула ей денежные средства ,она написала что притензий не имеет, я написала в объяснении что хочу воспользоваться статьей 51 конституции рфмогла ли она забрать заявление? Меня вызывают в г.Краснодар ,хотя прописана я в другом месте,сотрудники угрожают что если я не приеду сама,то приедут и заберут меня с наручниками,возможно ли такое?

Кузнецов Вячеслав Иванович

Добрый день!

Вы же кредитный брокер, и должным понимать, что не знание закона не освобождает от уголовной ответственности. И ответ на данный вопрос может быть только платный.

С уважением.

Ватолин Александр Иванович

Здравствуйте! Многое зависит по какой причине заблокировали карту. Заявление потерпевшего можно забрать по делам частного обвинения. В вашей ситуации нет. Вас ожидает постановление о возбуждении уголовного дела или об его отказе. Пусть пишут письменную повестку. При необходимости пишите или звоните на договорной основе. Мне иногда звонят мошенники, представляясь следователями ГУ МВД по Москве и несут всякую чушь. На телефонные звонки можете не отвечать.

Что делать, если я по свой тупости, отдала свою карту Райфайзен банка своей знакомой, которая занимается криптовалютой, теперь эту карту заблокировали из-за подозрительных переводов…. Там застряло много денег, она просит меня идти в банк просить разблокировать… скажите пожалуйста, что делать в такой ситуации, что мне сказать в банке, хочется отвязаться от всего этого. И если вообще ничего с этим не делать, ничего страшного не будет ? Мне не нужна в целом карта этого банка. Что подразумевает собой блокировка карты ?

Соколовский Вячеслав Борисович

если на карте не было ваших денег, то и хрен с этой картой..... тут проблема у вашей знакомой, которая может потерять деньги.... без вашей помощи деньги ей не вернуть....!.... однако ваша помощь может вам выйти боком..... операции то с вашей карты производились.... Чтобы вернуть деньги и получить моральную компенсацию, как минимум в размере 50-100%, обратитесь к юристу....

Гуляев Илья Владиславович

Здравствуйте!
Конечно, с данной проблемой нужно разбираться, подобные ситуации на самотек лучше не пускать.
В данной ситуации Вы можете сделать следующее:
1. Обратитесь в банк лично. Потребуйте документ с обоснованием причин приостановления операций. В нем вы найдете список справок, которые нужно принести в банк для снятия блокировки. Если банк отказывается дать информацию, можно подать жалобу в ЦБ РФ через интернет-приемную. Однако до этого позвоните на горячую линию своего обслуживающего банка и объясните сотрудникам ситуацию.
2. Выясните вид блокировки по 115-ФЗ. Если приостановили только одну операцию, узнайте, решится ли проблема, если вы отмените запрос. Иногда банки соглашаются с таким решением. После отзыва распоряжения клиентом, банк ничего не блокирует, а владелец карты может проводить по ней операции, как и раньше.
3. Представьте сотрудникам документы. Банк укажет что нужно принести для подтверждения легальности операции, с описью. Когда соберете документы и принесете их в банк, попросите сотрудника банка поставить отметку о принятии. Учтите, что до окончания процесса рассмотрения документов счет не разблокируют. А срок блокировки может продлиться до двух-трех месяцев. Приносите сразу все запрошенные документы, так как при отсутствии хотя бы одного, банк откажет в рассмотрении вашего обращения и разблокировке счета.

Здравствуйте я совершил глупость и помог какому то мужчине которому заблокировали карту, оплатил QR код со своей карты. По чеку выяснил что оплата была совершена на сервис ATI.SU, а именно на счёт компании ООО МАУНТ. Есть ли какой-то дальнейший список действий чтобы узнать что мне ничего не грозит? Или быть может мне и так ничего не грозит?

Лобанова Олеся Александровна

Добрый день, по информации из открытых источников указанная вами фирма не занимается какой-либо сомнительной деятельностью, имеет хорошую репутацию на рынке. В случае появления каких-либо вопросов к вам со стороны банка или иных лиц, можете написать мне в вацап для дальнейшей консультации.

Сабонис Ольга Александровна

Здравствуйте, не специализируюсь в данной отрасли

Как вернуть средства украденные мошенниками? И можно ли их вообще вернуть?Выложила на сайт Юла обьявление о продаже пылесоса,написала девушка (скорее всего левый аккаунт) Что хочет купить,спросила в каком состоянии. Можно ли оформить доставку курьером через Юлу. Попросила мою почту,что б оттуда прислать чек о переведённых средствах за пылесос . На почту пришло сообщение от отправителя Юла с их значком,я и не могла подумать что это развод,так как на Юле никогда не продавала,только через авито. На почте был якобы чек о переведёных средствах,я перешла по ссылке что б вывести на свою карту,по итогу с нее списали мои личные средства ,та сумма за которую я продавала пылесос. 7500 рублей. Аккаунт мошенник удалил сразу,позвонила в банк,они заблокировали карту и отправили моё обращение на возврат средств. Самое интересное что в переводе не было указано никаких данных мошенника,куда и кому ушли деньги не понятно,никаких данных ,даже не было сформированного чека об операции.,хотя на каждый перевод формируется чек,от кого,кому и куда. Банк почти сразу отказал в возврате средств,сказал что наша ситуация н попадает под возврат или компенсацию,у нас ситуация исключение и денег нам не видать )))Что можно сделать ? неужели никто не за что не отвечает

Якимова Яника Геннадьевна

Добрый день, вам необходимо обратиться с заявлением по факту мошенничества в полицию

Попова Лариса Владимировна

Здравствуйте! К сожалению, мошенники воспользовались Вашими данными и похитили денежные средства. Судебное разбирательство, скорее всего, положительных для Вас результатов не даст. Можете подать заявление о преступлении в полицию... Вот только шансы отыскать мошенников в данном случае сводятся к нулю... Поверьте, из имеющейся практики могу сказать, что Вы потратите своё время, силы и средства впустую.

Здравствуйте. Заблокировали карту по 161ФЗ, так как в банк поступила негативная информация от пострадавшего. Кто пострадал и когда информацию не дают я никаких действий не предпринимал, переводы противозаконно не делал. Как снять блокировку и убрать данные из списка ЦБ.

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Вам нужно составить бумаги для вашего банка, затем для ЦБ. Обычно люди сами пытаются это сделать - и попадают ещё в более сложную ситуацию. Так как делают это с ошибками, а повторные обращения не засчитываются. Поэтому у вас особенно никакого выхода нет, кроме как обратиться за помощью к юристам. Для составления обращений по надлежащей форме. Если вам нужно - я могу вам помочь.

Бакчеева Лариса Ивановна

Снять деньги будет невозможно до окончания разбирательства. В ходе разбирательства Вы должны доказать документально, что деньги, оставшиеся на счетах не добыты преступным путем. После этого сможете обратиться в банки с заявлениями о выводе денежных средств или о разблокировке счетов.

Произошла нехорошая ситуация, в которой мошенники меня обманывали довольно долгое время.
В мае этого года со мной связался якобы сотрудник департамента финансовой безопасности (на которого меня направил другой якобы сотрудник для составления заявления на запрет кредитов в частных организациях под расписку. Потом только поняла что это одна большая уловка).
Он объяснил, что заявление составляется 21 день, и за это время надо перехватывать заявки, чтобы одобренные суммы не попали в руки мошенникам. По их рекомендации оформила три дебетовые карты (ОТП, Уралсиб и ПСБ), для того чтобы заявки перехватывались на эти карты. ПСБ быстро сам заблокировали карту в момент обычных покупок, поэтому переводы на них не поступали. В общей сложности за три недели было совершено переводов на 3,5млн где-то (в основном на ОТП, и пару раз на Уралсиб, один-два раза ВТБ и Сбер). После зачисления мне скидывали номера телефонов и карту куда отправлять данные суммы. Никаких денег не получала за это, все переводилось с точностью до суммы как он говорил.
1 июня пошли первые блокировки карт и личных кабинетов (первым был ОТП) по 161-фз. На вопрос что это, мне ответили что это нормально, будет перевыпуск счетов, который составляет 14 дней и банки пришлют уведомления.
Я не сразу подала заявление в цб рф, сделала это только три дня назад. Боюсь что прошло слишком много времени.
Только позже поняла, что на самом деле представляет эта ситуаци. Если бы я раньше знала о том , какие я бы сама заблокировала свои карты.
Теперь я даже не могу внести хотя бы проценты про кредитам в банки так как ни списания, ни переводы недоступны.
Стоит ли идти в офисы банков чтобы подавать заявления на разблокировку? Особенно в офис ОТП. Я читала, что даже с обычными операциями, по типу перевести деньги на другую свою карту, банки отказывают в удалении из базы ФинЦЕРТ. Есть ли смысл подавать заявление в МВД? Что можно сделать в данной ситуации?

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день. Я специализируюсь на делах по 161 ФЗ. Сейчас у меня в работе 185 кейсов. По вашей ситуации хочу сказать много чего. Эта ситуация редкая, очень хитроумная. Вас мошенники использовали как "чёрного дропа". По вашему вопросу: стоит ли идти в банки и писать о разблокировке". Ничего это вам не поможет. Вас не разблокирует ни ЦБ, ни банки. Для того, чтобы вам выйти из этой ситуации - вам предстоит сделать очень много чего. Есть несколько хороших и плохих новостей. Новость плохая - 3, 5 миллиона вам нужно будет вернуть. Пока не вернёте - и блокировок не выйдите. Новость хорошая - кому отправляли эти деньги - нужно писать заявления и отзывать переводы. Деньги эти можно вернуть и вам. Вам идти в полицию, затем в банки, затем ещё готовить документы для судов. Так всё не описать. Нужно подробно и предметно разговаривать. Если вам нужна помощь - я помогу вам. Можете связаться со мной.

Конопля Иван Сергеевич

Добрый день, смысл есть, также подавайте иски к дропперам о взыскании неосновательного обогащения. Для снятия блокировок обращайтесь в Банк России.

Здравствуйте. В ноябре 2024 при трудоустройстве на работу онлайн я дала номер банковской карты якобы сотрудникам организации Яндекс такси. И стала устанавливать их приложение, которое они прислали. Пока приложение грузилось, мошенники списали 15000 (заемные средства) на озору.маркет. Я буквально через минуту зашла заново ы свой личный кабинет и написала в чат банку, чтобы отменили операцию. Операцию отменили и заблокировали карту. Приложение с телефона удалила. И вот в июле 2025 года решила позвонить в банк, чтобы восстановить карту. Диспетчер службы поддержки оформил эту заявку и сказал обратиться в полицию. Полиция вынесла решение об отказе в уголовном деле. Скажите, нужно ли возвращать эти деньги банку самой?

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте! Если операция была отменена и деньги вернулись на счет (или зачисление не произошло), то возвращать ничего не нужно. Если же банк вернул вам деньги как клиенту, а продавцу деньги были перечислены, банк может потребовать возврата суммы, так как это заемные средства (кредит или овердрафт). В таком случае долг лучше погасить, чтобы не было проблем с кредитной историей и начислением процентов.
Если нужна помощь в разъяснении вашей ситуации — пишите!

Добрый вечер.
Ситуация сложилась такая. Молодой человек(знакомый) пользовался аккаунтом в приложение «Fonbet” . В аккаунте были мои паспортные данные и мои банковские карты. Я добровольно разрешила ставить ставки с моего аккаунта.
Ввод денег происходил с моей карты. Вывод выигрышей так же с моей карты.
Переодически с выигрышей он оставлял какую-то часть денежных средств мне, в качестве компенсации за пользование моим аккаунтом.
Пользовался он аккаунт около 5-ти месяцев. В мае, за несколько дней он вывел около 900 000 тысяч рублей в качестве выигрыша на мою карту. Из этой суммы 150 000 я не смогла ему перевести, так как мне заблокировали карту. А после он сказал, что это моя часть,за то, что он пользовался моим аккаунтом и ему так повезло.
Теперь, спустя 5 месяцев он пишет с угрозами, чтобы я вернула ему деньги. Так как это по его словам кража чужого имущества, и я украла его деньги, и вообще это он давал в долг. Про долг и кражу я слышу впервые. Теперь, он мне говорит, что я должна взять кредит или одолжить у кого-то и вернуть ему эти 150000. Кто прав и что делать в такой ситуации?
Если это важно, то человек находится на СВО

Марданян Армен Давидович

Видимо там все проиграл пока служит

Карта сына, 15 лет. Картой пользовался его одноклассник. Другой парень через карту зарабатывал деньги. Суммы поступлений были не маленькие. Тинькофф по статье 161 ФЗ заблокировал карту. Как отменить эту статью? И будут ли блокировать другие карты?

Арахова Диана Алексеевна

Здравствуйте. Передача карты это уголовное дело. Нужно пытаться не только разблокировать но и чтоб проблем не было

Делал перевод в казино и вывод и заблокировали карту можно ли разблокировать?

Чайковский Александр Васильевич

Со сбером можно помочь попробовать, зависит уже от того, что Вы сказали и предоставили.

Чайковский Александр Васильевич

Здравствуйте, какой банк? Казино обычно тяжело, но попробовать можно. У меня есть положительный опыт.