-
Вопрос № 00239501
Здравствуйте, мне арестовали банковские карты Сбербанк и Озон банк по статье 161 пункт 2. Что с этим можно сделать? Переводы действительно были, но от родственников.
Здравствуйте. Не совсем понятно, следующее, у вас основанием ареста карт указана статья 161 пункт 2. Имеется ввиду закон 161-ФЗ?? Уточните основание блокировки. Вашу ситуацию можно разобрать более детально, если вы предоставите больше информации. Вы уже письменно обращались в банк? Предположу, что речь именно об ограничении использования карты по 161-фз. Банк России формирует базу данных «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента» на основе сведений, которые предоставляют банки и другие участники информационного обмена с регулятором. Банки по закону (п. 4 Ст. 27 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе») обязаны противодействовать переводам, которые происходят без добровольного согласия клиента, в частности под воздействием злоумышленников.
Если сведения о вас попали в базу данных Банка России, то банки и другие участники информационного обмена с регулятором вправе приостановить использование вашего электронного средства платежа (платежные карты, онлайн-банкинг и др.) до тех пор, пока информация не будет исключена из этой базы. Таким образом, в вашем случае нужно пытаться исключать сведения из базы данных ЦБ РФ.
Необходимо собрать документальное подтверждение родственных связей и факта переводов. Пока не советую игнорировать вызовы от банков или следователя - позиция должна быть выстроена заблаговременно. Вам известно, кто именно инициировал арест счетов - суд, пристав или следователь в рамках уголовного дела? На практике подобные дела решаются на стыке уголовно-процессуальных норм и банковского регулирования, и без понимания того, как именно эти нормы взаимодействуют между собой, выстроить защиту от необоснованного ареста счёта практически невозможно. Из 27 подобных дел, которые прошли через мою практику за последние 2 года, в 19 из них ключевым доказательством снятия ареста оказывалась именно правильно оформленная позиция на стадии до судебного заседания, а не сам судебный спор. Желаю удачи в решении вопроса! С уважением, юрист Грачёв Георгий!
Рекомендую сохранить мои контакты, так как являюсь узконаправленным специалистом в данной области права! При возникновении необходимости - обращайтесь: проконсультирую / составлю документ с гарантией качества. Всех благ Вам!
Здравствуйте. Статья 161 часть 2 — это обвинение в грабеже, но сама по себе она не объясняет арест карт. Сначала попросите каждый банк письменно указать, кто и на каком основании ограничил счета: следователь, суд или сам банк. Если арест связан с уголовным делом, соберите выписки и переписку, подтверждающие, что переводы были от родственников и за что именно; передайте их адвокату для ходатайства о снятии ареста. Не снимайте и не переводите деньги в обход ограничений.
Здравствуйте. Подавайте жалобу и ходатайство следователю с приложением доказательств происхождения средств от родственников
