-
Вопрос № 00235310
Добрый день! Познакомился с девушкой в телеграмме в Дайвинчике это бот для знакомства, общались с ней вроде все было хорошо, на промежутки всего общение скидывала мне свои результаты в инвестициях и показывала чего она добилась там, после решила меня познакомить с Трейдером из своей команды с которым лично работает, познакомились с ним все обсудили, зарегистрировали платформу, пополнили USDT и начали торговать, все было хорошо, работали примерно 3 месяца, после начали добавлять на портфель крупные средства и для этого мне пришлось брать кредит. Проработал портфель начал выводить, как не странно но на этом этапе тоже все было нормально. Вывел закрыл кредиты и осталось на счету около 20 тысяч долларов. После пришло оповещение о страхование своего счета. Подскажите стоит мне оплачивать или нет?
Здравствуйте!
Требование перечислить “страховому оператору” как обязательное условие для вывода инвестиционного дохода является крайне характерным признаком мошеннической схемы с псевдоброкером. Само по себе наличие комиссии или страхового продукта законом не запрещено, однако законного общего правила, по которому инвестор обязан перед выводом денег отдельно перечислить некоему «страховому оператору», не существует.
Более того, Банк России прямо описывает схему, при которой псевдоброкер после демонстрации клиенту якобы полученной прибыли требует внести дополнительный «страховой взнос» для вывода денежных средств. Регулятор относит такую практику ксхемам нелегальных участников финансового рынка.
При этом профессиональная брокерская деятельность в Российской Федерации осуществляется на основании лицензии Банка России. Это прямо предусмотрено статьей 39 Федерального закона № 39-ФЗ. Следовательно, первым существенным критерием проверки является наличие конкретной организации в реестре профессиональных участников рынка ценных бумаг Банка России.
Поэтому уплата страховки нередко не приводит к получению денег, а влечет новое требование — например, оплатить «налог», «AML-проверку», «комиссию банка», «гарантийный депозит» или найти «доверенное лицо».
Проверьте по реестрам Банка России, на наличие лицензии и не находится ли данный брокер в списке нелегальных участников финансового рынка.
Описанная схема - классический признак мошенничества в сфере криптоинвестиций. Оплачивать "страховку" категорически не рекомендуется, поскольку это типичный инструмент дополнительного хищения денежных средств. Платформа, на которой Вы работали, зарегистрирована в российском реестре лицензированных финансовых организаций или имеет иностранную юрисдикцию? В подобных делах критически важно понимать, что схема выстроена на нескольких уровнях: знакомство через бот, вывод небольших сумм для создания доверия, затем требование дополнительных платежей под различными предлогами - страховка, верификация, налог. Из 47 подобных дел, с которыми приходилось работать за последние 2 года, в 43 случаях требование "страхования счета" являлось последним этапом хищения, после которого платформа полностью прекращала контакт с пострадавшим. Желаю удачи в решении вопроса! С уважением, юрист Грачёв Георгий!
Здравствуйте.
Скажите: а сколько денег Вы вывели на свой счет, в банке?...Просто, по моей личной практике, вывести мошенники могут что - то, в районе 200 долларов США, не больше.
Требование о страховании - выглядит подозрительно. Например, Система ССВ, в банках - применяется автоматически, при условии того, что Ваш банк является участником ССВ.
Скажите: Вам объяснили, какой случай является страховым и где можно ознакомиться с условиями страхования?
Добрый день! Страхование сделок с ценными бумагами - обычная практика, но на территории России. Советую потянуть время с ответом по оформлению страхования, и аккуратно выведывать способ извлечения со счёта остатка денежных средств. При обнаружении препятствия для полного вывода средств со счёта - это уже сигнал бедствия!
Здравствуйте! Ничего не оплачивайте: это мошенническая схема (ст.159 УК РФ). С вас и дальше будут требовать деньги под разными предлогами. Для вывода денег у честного брокера не нужно оплачивать «страхование счёта», «комиссии», «налог» и другие подобные платежи.
Это мошенники, не платить, про 20 тысяч забыть, они могли и 20 лимонов нарисовать.
