-
Вопрос № 00232747
Заголовок: Проверка договора и законности работы по перевозке денежных средств
Мне предлагают работу, связанную с перевозкой денежных средств.
Суть работы: мне передают денежные средства в запечатанном конверте. Передача и пересчёт денег должны фиксироваться на камеру. Мне объяснили, что пересчёт происходит в определённом месте, например в кафе, при этом конверт вскрывается на камеру. После моего пересчёта я должен зафиксировать полученную сумму и передать её дальше. Со слов работодателя, после моей фиксации сумма должна полностью совпадать с той суммой, которую я передаю следующему лицу.
При этом со мной заключается договор. В договоре прописаны мои обязанности, порядок передачи денежных средств, ответственность за полученную сумму и порядок действий при выявлении недостачи или расхождений.
Я хочу понять юридические риски такой работы.
Основные вопросы:
1. Законна ли такая схема работы и не требуется ли для неё специальная лицензия, разрешение или оформление именно как инкассации?
2. Насколько законно возлагать на меня материальную ответственность за переданные денежные средства?
3. Если при передаче или пересчёте обнаружится недостача, могу ли я лично отвечать за всю сумму?
4. Достаточно ли видеозаписи пересчёта и фиксации суммы, чтобы доказать, что я получил и передал именно определённую сумму?
5. Какие риски для меня возникают, если после моей передачи другой человек заявит, что денег было меньше?
6. На что особенно обратить внимание в договоре перед подписанием?
7. Может ли такая работа повлечь для меня административную или уголовную ответственность, если возникнет недостача или спор по деньгам?
8. Есть ли какие-то признаки того, что такая вакансия может быть мошеннической или незаконной?
Могу предоставить договор полностью для проверки.
Да, вы можете подать ходатайство об исключении денежных средств на аренду жилья самостоятельно, в обход юристов. Ваши юристы обязаны передать все документы финансовому управляющему, а их удержание и требование дополнительной платы — это нарушение ваших прав. Ключевой момент: денежные средства на аренду жилья исключаются из конкурсной массы только с даты обращения в суд с соответствующим ходатайством, а не за прошлый период
Составьте ходатайство в свободной форме на имя арбитражного суда, рассматривающего ваше дело о банкротстве. Укажите:
Наименование суда и номер дела.
Ваши данные (ФИО, адрес, телефон).
Ссылку на договор аренды жилья (приложите его копию) и чеки об оплате.
Обоснование необходимости: отсутствие в собственности жилья, невозможность проживания по адресу регистрации.
Требование: исключить из конкурсной массы денежные средства в размере ежемесячной арендной платы (например, 25 000 руб.) начиная с даты подачи ходатайства до завершения процедуры банкротства.
Подайте ходатайство через систему «Мой Арбитр» (my.arbitr.ru) или лично в канцелярию суда. К ходатайству приложите:
Копию договора аренды.
Копии чеков/квитанций об оплате аренды.
Выписку из ЕГРН об отсутствии у вас жилья в собственности.
Доказательства невозможности проживания по месту регистрации (если есть).
Направьте копию ходатайства финансовому управляющему и вашему юристу. Это ваша обязанность по ст. 60 Закона о банкротстве. Уведомление можно отправить почтой с описью вложения или через «Мой Арбитр».
Подайте жалобу на действия юристов в Адвокатскую палату вашего региона (если они адвокаты) или в Росреестр (если они арбитражные управляющие). Удержание документов — это нарушение профессиональной этики.
Описанная схема содержит явные признаки мошеннической схемы с использованием подставного лица - так называемого "дропа". Видеофиксация пересчёта не защищает Вас от манипуляций с суммой до или после передачи. Договор о материальной ответственности в данной схеме может быть использован против Вас при обвинении в хищении или соучастии в незаконных финансовых операциях. Данная деятельность без лицензии, при наличии признаков обналичивания или транзита средств, влечёт уголовную ответственность независимо от того, знали ли Вы о характере операции. Ситуация находится на пересечении уголовного права и антиотмывочного законодательства, где формальная добросовестность участника схемы судами оценивается критически - практика последних 2 лет показывает устойчивую тенденцию привлечения "дропов" как соучастников даже при наличии подписанного ими договора. Договор, предложенный Вам для подписания, составлен с какой именно формулировкой ответственности - солидарной, субсидиарной или полной индивидуальной материальной? Желаю удачи в решении вопроса! С уважением, юрист Грачёв Георгий!
Схема сама по себе не означает незаконность, но если фактически осуществляется профессиональная инкассация, нужно проверять правовой статус работодателя: инкассация относится к банковским операциям и требует соответствующего права на ее осуществление (ст. 5, 13 Закона № 395-1). Полная материальная ответственность возможна при соблюдении условий ст. 243–244 ТК РФ, в том числе при недостаче вверенных денежных средств; обычная ответственность ограничена правилами ст. 241 ТК РФ. Видеозапись полезна как доказательство, но сама по себе не исключает спора о сохранности денег после передачи. Уголовная ответственность возникает не из-за самой недостачи, а при наличии состава преступления, например присвоения или растраты по ст. 160 УК РФ. Перед подписанием особенно нужно проверить работодателя, основание передачи денег, документы на каждую операцию, момент перехода ответственности, порядок фиксации недостачи и возможность отказа от приема денег при нарушении процедуры.
Здравствуйте
Это классическая схема вовлечения в уголовные преступления как соучастника (ст.32, 33 УК РФ). Категорически откажитесь от этого предложения.
1.Под видом легальной курьерской работы или вас по сути пытаются использовать как расходный материал преступной цепочки - «финансового курьера» или «дроппера».Договор, вскрытие конвертов в кафе и видеофиксация, это всё психологические уловки.
Передача денег по цепочке, обмен их на криптовалюту или транзитные переводы квалифицируются как сокрытие следов преступления и легализация криминальных доходов ст.174, 174.1 У КРФ).
2.Законная инкассация и перевозка денег регулируются жесткими банковскими регламентами ЦБ РФ и осуществляются исключительно вооруженной охраной на бронеавтомобилях, но никак не гражданскими лицами в кафе.
Вашу ситуацию можно разобрать более детально, если вы предоставите больше информации.
Темная схема, похожаа подставу.
