-
Вопрос № 00228265
Здравствуйте пришла 161 ФЗ просто по смс на телефон без объяснения и чего то подобного, сам банк пишет что надо подавать заявление даже для получения информации по делу в ЦБ, не знаю как правильно подавать заявление в том плане что по 161 ФЗ там есть пункт только оспорить а я даже не могу узнать кто подал заявку сам банк или гос органы прошу дать юридический совет что и как сделать лучше всего, так же интересует можно ли через сам банк подавать данную заявку или лучше не стоит
Добрый день.
Прежде всего при совершении Р2Р операций,, а оплаты Вам как понимаю шли именно так, чаще всего блокировки по ст.9 ФЗ N 161-ФЗ «О национальной платежной системе» происходят если лицо попадает в мошенническую схему " треугольник". В этом случае платеж происходит с карты лица, которое не давало на это согласие и помимо его воли. На основании указанных моментов данное лицо обращается в свой банк(вариант полиция) с заявлением о совершении мошеннической транзакции. В этой связи сведения о лице получившем средства по ней вносятся в списки по 161-ФЗ.
В любом случае стоит прежде всего обратиться в ЦБ, используя скажем алгоритм действий изложенных на сайте ЦБ -
Обратиться с заявлением в любой из банков, клиентом которого он является. Банк обязан перенаправить обращение клиента в Банк России не позднее следующего рабочего дня (при отсутствии основания для отказа в передаче заявления в Банк России).
Направить заявление в Банк России через Интернет-приемную, выбрав в качестве темы обращения «Информационную безопасность» и соответствующий тип проблемы.
Это позволит выработать стратегию дальнейшего поведения с.банком и, при наличии уголовного дела с правоохранительными органами(непосредственно со следователем, ведущим дело). На практике без возврата средств из списков исключить очень сложно, хотя и возврат, при наличии уголовного дела не гарантирует что из списков исключат. При этом иски в суд совершенно не гарантируют решения вопроса.
Все иные моменты требует дополнительного анализа. Будет необходимо разобрать - обращайтесь.
С уважением Евгений Беляев
Обязательно подайте письменное заявление в свой банк с требованием предоставить полный комплект документов и оснований по блокировке согласно ст. 9 Федерального закона № 161-ФЗ, включая реквизиты инициатора (это может быть ЦБ РФ, МВД или иное ведомство). Банки обязаны отвечать на такие запросы клиентов.
Подавать заявление через сам банк нужно и правильно — это фиксирует дату вашего обращения. Сделайте это двумя путями параллельно:
Лично в отделении банка в двух экземплярах (на вашем экземпляре сотрудник должен поставить отметку о принятии, дату и подпись).
Через официальное мобильное приложение или чат поддержки с требованием зарегистрировать официальное обращение (запомните или запишите номер тикета).
Если инициатором выступил ЦБ РФ (база данных о совершенных без согласия перевод средств), заявление об оспаривании подается также через ваш банк для последующей передачи регулятору.
Если блокировка инициирована правоохранительными органами, банк укажет конкретное ведомство и номер материала, после чего вам потребуется связаться с назначенным следователем или дознавателем.
Срок рассмотрения банком официального письменного обращения обычно составляет до 30 календарных дней, но по вопросам 161-ФЗ банки часто стараются отвечать быстрее.
Прошу предоставить мне в письменной форме полную информацию об основаниях ограничения использования моих электронных средств платежа и включения моих данных и/или платежных реквизитов в базу данных Банка России в соответствии со статьёй 9 Федерального закона № 161-ФЗ. Согласно полученному мной уведомлению Т-Банка, мои данные были внесены в базу данных Банка России, в связи с чем операции по моему счёту были ограничены. В ходе обращения в службу поддержки мне была предоставлена информация о том, что основанием могли послужить следующие операции: — 06.09.2026 в 18: 49 — 12 500 рублей; — 06.09.2026 в 19: 14 — 12 500 рублей. В связи с этим прошу предоставить: Точное правовое основание применённых ко мне ограничений с указанием конкретной нормы Федерального закона № 161-ФЗ. Информацию о том, какое именно ограничение применено к моему счёту, банковской карте и/или дистанционному банковскому обслуживанию. Информацию о конкретных операциях, которые послужили основанием для применения ограничения и/или включения моих данных в базу Банка России, с указанием даты, времени, суммы и, если возможно, иных идентификаторов соответствующих операций. Информацию о том, на основании каких сведений и от какого лица, кредитной организации, Банка России, МВД России либо иного государственного органа были получены сведения, послужившие основанием для применения ограничения и/или включения моих данных в базу Банка России. Если сведения были получены от другой кредитной организации, прошу сообщить её полное наименование и, если возможно, БИК. Если сведения поступили от МВД России либо иного государственного органа, прошу сообщить об этом и указать орган, направивший соответствующую информацию, в той части, в которой такая информация может быть предоставлена мне в соответствии с законодательством Российской Федерации. Прошу предоставить информацию о том, имеется ли в отношении указанных операций обращение плательщика (отправителя денежных средств) о совершении операции без его добровольного согласия. Если предоставление каких-либо из запрошенных сведений невозможно, прошу указать, какие именно сведения не могут быть предоставлены, и правовое основание для отказа в их предоставлении. Прошу сообщить порядок дальнейших действий с моей стороны для защиты моих прав и, в частности, порядок подачи заявления в Банк России об исключении сведений обо мне и/или моих платежных реквизитах из соответствующей базы данных. Прошу зарегистрировать настоящее обращение в качестве официального обращения клиента и предоставить мне номер обращения (номер обращения/тикета), а также письменный ответ в установленном порядке. Настоящее обращение направляется с целью получения информации об основаниях применённых ко мне ограничений и возможности реализовать предусмотренное законодательством право на их обжалование.
Я написал данное в поддержку не знаю как стоит написать жалобу в банк ЦБ скажите пожалуйста нормальное ли сообщение и скажите пожалуйста если просто ничего не делать 1 год как написанно в базе бц считается ли это вариантом?
Обращайтесь в мессенджер, в профиле вся информация обо мне
Добрый день! Я специализируюсь на банковских блокировках. По 161 ФЗ провёл 281 кейс на сегодняшний момент. На основании этого по вашему вопросу могу сообщить следующее: вы рано нервничаете. И очень просто видите снятие блокировки "куда-то написать". Это так не работает. В зависимости от оснований блокировки 11.6 снимается в среднем 4 месяца, 11.7 снимается в среднем более 6 месяцев с длительной многоступенчатой перепиской. Первое, что нужно сделать - получить ответ от ЦБ РФ. Там будет отказ, инструкция и сводная таблица REQ номеров операций, попавших в ОБДС. "База данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия физического лица". Как только ответ будет на руках - а он везде нужен, тогда можно что-то делать. Написать нужно при помощи госуслуг на сайте Банка России. В разделе 161 ФЗ или Мошеннические операции. Не перепутайте, там много разделов, куда можно написать. Далее процесс снятия отличается в зависимости от основания и разных нюансов. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.
Направьте в банк письменный запрос об основаниях применения ограничений по Вашему счёту. Банк обязан предоставить мотивированный ответ. Параллельно подайте жалобу в Банк России через официальный сайт регулятора. Ограничение было инициировано самим банком самостоятельно или получено им как обязательное предписание от уполномоченного государственного органа? На практике банки нередко применяют ограничительные меры превентивно, не раскрывая инициатора, что существенно затрудняет выбор правильного порядка обжалования - оспаривание действий банка и оспаривание предписания государственного органа являются принципиально разными процессуальными путями с разными сроками и разными инстанциями рассмотрения. Желаю удачи в решении вопроса! С уважением, юрист Грачёв Георгий!
Подать обращение лучше напрямую в интернет-приёмную Банка. Банк обязан предоставить информацию по запросу ЦБ. Через сам банк тоже можно, но он может отказать. Срок ответа 15 рабочих дней
