-
Вопрос № 00224464
Озон банк заблокировал карту ребёнка по причине подозрительные операции.На карту ребёнка поступили две суммы, пополнение через терминал ВТБ на общую сумму 64700. После чего банк мчел это подозрительной операцией и заблокирован все взаимодействие с ней.
Для разблокировки карты или возврата денег вам, как законному представителю ребенка, необходимо направить официальный запрос в Озон Банк и предоставить документы, подтверждающие легальность происхождения внесенных средств. Внесение крупной суммы наличными (64 700 рублей) через терминал стороннего банка (ВТБ) на карту несовершеннолетнего автоматически сработало как триггер в системе фрод-мониторинга по 115-ФЗ (противодействие легализации доходов).
Попробуйте пробиться через автоматического бота в чате приложения Ozon, используя кодовые фразы: «Оператор», «Запрос документов», «Перевести на человека». Если чат заблокирован полностью, отправьте документы на официальный электронный адрес банка: help@bank.ozon.ru.
(или на имя родителя, если карта была оформлена через родительский профиль). Напишите в чат или на email: «Прошу закрыть счет и перевести остаток средств по следующим реквизитам...».
Озон Банк часто просит прислать заявление на закрытие счета Почтой России с нотариальным заверением. Вы можете оспорить это, сославшись на ст. 859 ГК РФ, согласно которой договор банковского счета расторгается по первому заявлению клиента в любое время без дополнительных платных условий.
На кого именно оформлена карта — на ваш паспорт (как родителя) или ребенок регистрировал её на свой паспорт (если ему уже есть 14 лет)?
На имя ребёнка, и да чат полностью заблокирован, просят закрыть счет и прислать документы через Почту России.
Блокировка карты несовершеннолетнего по 115-ФЗ со стороны Озон Банка, скорее всего, законна. Банки обязаны выявлять и блокировать подозрительные операции, чтобы предотвратить легализацию доходов. Крупные поступления на карту ребенка могут быть расценены как «транзитный» или подставной счет, особенно если это не соответствует обычной активности.
Порядок действий:
Свяжитесь с банком (горячая линия или чат) и письменно запросите точную причину блокировки (подозрительные операции, нарушение правил или требования 115-ФЗ).
Подтвердите законность операций, предоставив по запросу банка документы, подтверждающие происхождение денежных средств (чеки из терминала ВТБ, письменное пояснение о том, кому и зачем переводились деньги, копии паспорта и свидетельства о рождении ребенка).
Если банк не реагирует, подайте письменную претензию в банк с требованием разблокировать карту или закрыть счет и перевести остаток средств.
При отказе банка обжалуйте его действия в Центральный Банк РФ через интернет-приемную или к финансовому омбудсмену (при сумме требований до 500 тыс. Руб.)
Озон Банк заблокировал карту по закону № 115-ФЗ (о борьбе с отмыванием доходов). Банки всегда обращают внимание, когда на карту ребенка или подростка внезапно поступают крупные суммы наличными через терминалы (в вашем случае — 64 700 рублей). Для системы это выглядит как нетипичное поведение и потенциальное использование карты третьими лицами. Поскольку владелец карты — несовершеннолетний, решать этот вопрос с банком должны вы, как его законный представитель (родитель или опекун). Деньги не пропали, они заморожены до выяснения обстоятельств
Дарья! Назначение платежа вам известно, готовите письменные доказательства обоснования платежа именно на карту несовершеннолетнего ребёнка. И заявление с письменными доказательствами надо направлять на юридический адрес банка. Можете сразу подавать исковое заявление в суд, при условии, что вы уверены в доказательствах правомерности сделанных платежей на имя несовершеннолетнего ребёнка.
Да ничего странного в принципе. Озон банк в последние месяцы блокирует всех подряд. Знаю не по наслышке и от рассказов знакомых и родственников... Просто неадекватный банк. Пишите им в тех поддержку, каждый случай они разбирают индивидуально, будут задавать вопросы, правда отвечают не особо оперативно, мягко говоря.
