Мы используем файлы cookie, чтобы сайт работал лучше.

Сбербанк заблокировал по 115?

(1 ответ)
WhatsApp
Telegram
ВКонтакте
Одноклассники
MAX

Здравствуйте, месяц назад Сбербанк заблокировали Сбербанк онлайн и счета по 115. Играла в казино были переводы за выигрыш. Пояснение я все написала не стала врать расписала все переводы , я не работаю догов от мужа он мне переводит я им так и написала, ни каких машенеческиц действие не было, мне два раза пришел отказ подскажите пожалуйста что мне делать

Колоколов Евгений Константинович
  • Быстрый ответ - ответ в течение 15 минут
  • Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов
  • Активный юрист - юрист, ответивший более 50 вопросов за 7 дней
  • Подробный ответ - ответ более 350 символов
Отвечает юрист
Стаж 4 года

Здравствуйте. По 115‑ФЗ банк может отказать, даже если вы не мошенник. Попросите в отделении письменный список, каких документов не хватает, и подайте: выписки, свидетельство о браке, справки/договоры о доходах мужа, объяснение по переводам. Если снова отказ — просите закрыть счёт и выдать/перевести остаток. Параллельно подайте жалобу в ЦБ и заявление в межведомственную комиссию при Банке России.

Отвечаю по существу вопроса. При необходимости возможно индивидуальное юридическое сопровождение на возмездной основе.Переходите в MAX или телеграмм,кнопки перехода на платформе
Спасибо за ответ
Анастасия

Как мне правильно попросить у них что бы они написали по какой причине идет отказ!
Я все им написала от куда у мужа доход что переводы были с выигрыша в казино, там суммы то маленькие. Но два раза отказ от них!

Анастасия

Я была в банке они мне дали что нужно сделать я два раза это делала, бегу присылает сообщение что отказ, он не просит дополнительных докуме

Юристы по прочим услугам

Подборка юристов, которые специализируются на вопросах этой категории и помогут в вашей ситуации.

Открыть список
На ваш вопрос ответила нейросеть, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос
Ответ сгенерирован нейросетью и носит справочный характер: возможны неточности, он не заменяет консультацию юриста. Более точное решение по вашей ситуации дадут юристы HARANT.
Ответ нейросети:
Здравствуйте, ситуация с блокировкой счетов и Сбербанк Онлайн по 115-ФЗ (борьба с отмыванием доходов и финансированием терроризма) — довольно частая практика, особенно при операциях с онлайн-казино и неясным происхождением средств.

Суть ситуации:
Банк расценил ваши операции (игра в казино, переводы от мужа) как подозрительные. Согласно 115-ФЗ банк обязан приостановить операции и запросить подтверждающие документы. Даже если вы предоставили пояснения и документы, банк вправе отказать в обслуживании, если считает, что риск отмывания сохраняется.

Риски:
- Дальнейшая блокировка счетов.
- Возможность внесения вас в "черный список" клиентов (Единая система идентификации финансовых организаций), что затруднит обслуживание и в других банках.
- Проблемы с открытием счетов/карт в будущем.

Что делать:
1. Получите официальный письменный отказ от банка с указанием причины.
2. Соберите все подтверждающие документы:
- Подтвердите источник средств (например, договор дарения или брачный договор с мужем, выписки о доходах супруга и т.п.).
- Документы, подтверждающие легальность выигрышей в казино.
3. Обратитесь с жалобой в Банк России (через интернет-приемную ЦБ РФ).
4. Параллельно обратитесь в суд с иском о признании действий банка незаконными (если есть основания и документы).
5. Избегайте новых подобных операций, пока ситуация не разрешится.

Если точный вывод или стратегия зависят от деталей (например, на чье имя оформлены счета, есть ли официальный доход у мужа и т.д.), рекомендуется индивидуальная консультация с юристом для анализа вашей ситуации и подготовки документов для банка или суда.

Если потребуется помощь в составлении документов или сопровождении спора с банком — обращайтесь, проконсультирую вас подробно.
Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте
559 юристов отвечают
3 минуты среднее время ответа
333 вопроса за сутки
Опишите ваш вопрос или ситуацию простыми словами. Начните с вопросительных слов, таких как «Что», «Как», «Можно ли» и т.д.

Похожие вопросы

  • Здраствуйте подскажите пожалуйста

    3 ответа

    Добрый день дорогие юристы!!! я работал в полиции ,я находился на выходном дне меня вызвал с выходного дня на разговор начальник оперов он забрал у меня телефон и лазил в…

    Манаков Артём Геннадьевич

    Манаков Артём Геннадьевич

    Добрый день помощь нужна вам?
    Москвитин Степан Витальевич

    Москвитин Степан Витальевич

    Доброго времени суток. Любое вещественное доказательство изымается составлением процессуальных документов - протокол изъятия или осмотра вещдока или места преступления. Такое…
    Перейти к вопросу

  • Компрометация

    5 ответов

    Что делать, если Сбербанк заблокировал мою зарплатную карту из за «компрометации» НО никаких левых переводов я не делала, деньги не отмывала, мошенничеством не занималась. Я получала на эту карту лишь…

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Здравствуйте! Либо через банк, либо в судебном порядке
    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Обращаться письменно и через сайт и подачи на бумажном носителе.
    Перейти к вопросу

  • Заблокировали карту сбербанка

    1 ответ

    Здравствуйте , хочу спросить банк заблокировал карты , в самом банке сказали что человек в реестре , проверили в реестре её там нет , как разблокировать карту которая является зарплатной

    Губкин Михаил Вячеславович

    Губкин Михаил Вячеславович

    Уточните вопрос, пожалуйста!
    Перейти к вопросу

  • Банк заблокировал карту, что делать?

    8 ответов

    Играла в онлайн казино, пополняла счёт, выводила деньги, банк заблокировал карту

    Ватолин Александр Иванович

    Ватолин Александр Иванович

    Только не говорите, что деньги вы получили в результате игр в казино. Нужна помощь - контакты в профиле.
    Чеботарев Василий Сергеевич

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Надо разбираться с банком. Для детального ответа не достаточно информации
    Перейти к вопросу

  • Продажа карт

    1 ответ

    Продал(а) карту сбер и альфа банк было 15 лет, не зная что это мошенничество. когда узнала было поздно что бы что то сообщать, с карт нечего не получила, с карты…

    Чижов Алексей Алексеевич

    Чижов Алексей Алексеевич

    Здравствуйте. По вашему вопросу о продаже банковских карт в возрасте 15 лет и возможных последствиях: Статья 159 УК РФ (мошенничество)…
    Перейти к вопросу

  • Банк заблокировал дебетовый счёт и карту

    1 ответ

    Здравствуйте! Муж иностранный гражданин,на территории РФ находится легально. Продлевает регистрацию каждые пол года по браку! Я гражданка России. Долгое время пользуется дебетовой картой Т Банк. Не давно перевыпустил новую карту.…

    Сафонов Валерий Дмитриевич

    Сафонов Валерий Дмитриевич

    Здравствуйте! Ваш муж пребывает в РФ законно: продление срока по браку с гражданкой РФ (ст. 5 Федерального закона №115-ФЗ) подтверждается…
    Перейти к вопросу

  • Банк заблокировал карту по 115

    1 ответ

    Добрый день. Выводил деньги с онлайн казино приложение покерок через обменик на карту сбербанк, банк заблокировал по 115, я скинул доказательство что работал через обменик выводил деньги , отказ блокировки…

    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте, по 115‑ФЗ банк может не снять блокировку и даже отказать в обслуживании. Дальше: 1) подайте в банк письменное заявление…
    Перейти к вопросу

  • Какие юридические последствия могут быть и с какой вероятностью из за игры в казино

    1 ответ

    Здравствуйте!! Из за игры в казино заблокированы по 115 фз 3 банка!! Недавно сделал вывод 23 т дробной суммой и сразу же обналичил, ещё один банк заблокировал учётную запись не…

    Таршиков Алексей Николаевич

    Таршиков Алексей Николаевич

    Нарушение требований 115-ФЗ о противодействии отмыванию доходов может повлечь серьёзные последствия — от административных штрафов до уголовной ответственности. Для физических…
    Перейти к вопросу

  • Банк заблокировал карту на 102 тыс руб

    3 ответа

    Банк заблокировал карту на 102 рубля. От фирмы консолт. Коллекторы. Суд вынес постановление. Такие деньги я не брала и не видела. Всегда стараюсь всё оплатить. Приходит на карту пенсия в…

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Отменять судебный приказ.
    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте, не давайте по телефону паспортные данные. Сначала возьмите в банке и у приставов копию судебного приказа/решения и номер исполнительного…
    Перейти к вопросу

  • Банк заблокировал карту по подозрительный переводам и требует чеки лиц.

    1 ответ

    Банк заблокировал карту по подозрительным переводам и требует чеки лиц которые делали транзакции, но к сожалению я не могу с ними связаться. Что делать?

    Прозорова Наталья Александровна

    Прозорова Наталья Александровна

    Свяжитесь с банком, чтобы узнать причину блокировки карты и перечень документов для разблокировки, зафиксируйте данные обращения (дату, время, ФИО сотрудника).Подготовьте…
    Перейти к вопросу

  • Заблокировали средства

    2 ответа

    Деньги были подарены отцом который находится на сво положил деньги на карту банк заблокировал средства нужны документы о том что деньги легальны что делать в этом случии если нет возможности…

    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте, банк вправе запросить пояснения и документы по операции в рамках ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ. Если…
    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Примитивный договор дарения денег сыну, а подпись на договоре дарения заверить у командира части.
    Перейти к вопросу

  • Перевод по карте

    2 ответа

    Здравствуйте.поступил перевод в размере 100.000 т.р на карту.отдали долг.центро банк заблокировал все карты.связи с человеком который долг отдал нету!! Что делать.

    Чижов Алексей Алексеевич

    Чижов Алексей Алексеевич

    Ситуация критическая: блокировка всех карт после получения крупного перевода (100 000 руб.) и отсутствие связи с отправителем. Ключевой риск —…
    Довгань Денис Александрович

    Довгань Денис Александрович

    Банк заблокировал ваши карты на основании Федерального закона № 115-ФЗ из-за крупного безналичного перевода, который алгоритмы сочли подозрительным. Центральный банк…
    Перейти к вопросу

  • Как вернуть деньги у банка Озон

    5 ответов

    Озон банк заблокировал карту ребёнка по причине подозрительные операции.На карту ребёнка поступили две суммы, пополнение через терминал ВТБ на общую сумму 64700. После чего банк мчел это подозрительной операцией и…

    Арзуманян Раксана Владимировна

    Арзуманян Раксана Владимировна

    Озон Банк заблокировал карту по закону № 115-ФЗ (о борьбе с отмыванием доходов). Банки всегда обращают внимание, когда на карту…
    Разумовская София Дмитриевна

    Разумовская София Дмитриевна

    Блокировка карты несовершеннолетнего по 115-ФЗ со стороны Озон Банка, скорее всего, законна. Банки обязаны выявлять и блокировать подозрительные операции, чтобы…
    Перейти к вопросу

  • Куда можно нажаловаться на федеральную судью?

    3 ответа

    Здравствуйте! Подскажите пожалуйста, куда можно нажаловаться на федеральную судью, кроме вышестоящих судов, по причине содействия, заинтересованности выигрыша оппонентов? В прокуратуру как Я понял, нельзя, бесполезно. Из-за не компетенции и содействии…

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Проигрыш в процессе не основание подачи жалобы на судью. Для этого есть апелляция, кассация, ВС. Процедура обжалования судебного решения…
    Волколупова Лариса Олеговна

    Волколупова Лариса Олеговна

    Можно обратиться в Квалификационную коллегию судей.
    Перейти к вопросу

  • Отказывают в выигрыше

    1 ответ

    Добрый день! На конкурсе красоты был выигран сертификат на 40% скидку на услуги пластического хирурга Минасяна. Во время консультации врач был мил и сказал что всё возможно сделать что хочет…

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Что бы отомстить/получить возмещение обратитесь к организаторам конкурса пообещав все обнародовать в СМИ, что не конкурс мол, а обман, сплошной.
    Перейти к вопросу
Показать еще

Юристы рядом

  • Адвокат Благочев Пётр Вадимович — профиль на HARANT
    10.0
    39 отзывов
    Адвокат №1466

    Благочев Пётр Вадимович Продвижение профиля Адвокат прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Курск
    • Стаж более 25 лет
    • 296 судебных дел
    • +12 специализаций
    ⚖️Юридическая помощь и защита Ваших прав опытным адвокатом и юристами! Чем скорее вопросами займутся профессионалы, тем ранее и проще будет…
    Перейти
  • Адвокат Смирнов Дмитрий Алексеевич — профиль на HARANT
    8.2
    2 отзыва
    Адвокат №808

    Смирнов Дмитрий Алексеевич Продвижение профиля Адвокат прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Вологда
    • Стаж более 19 лет
    • 261 судебное дело
    • +12 специализаций
    Адвокат с более чем 15-летней практикой. Веду дела по уголовным, гражданским и арбитражным спорам. Работаю по всей Вологодской области.
    Перейти
  • Юрист Бурылов Андрей Васильевич — профиль на HARANT
    8.0
    17 отзывов
    Юрист

    Бурылов Андрей Васильевич Продвижение профиля Юрист прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Пермь
    • Стаж более 21 года
    • 25 судебных дел
    • Прочие
    • +1 специализаций
    Кандидат юридических наук (УрГЮА, 2003), окончил дневное отделение юридического факультета ПГУ в 1999 году. МЫ ВЫИГРАЕМ ВАШЕ ДЕЛО !!!
    Перейти
  • Юрист Кутейников Никита Сергеевич — профиль на HARANT
    8.6
    4 отзыва
    Юрист

    Кутейников Никита Сергеевич Юрист прошел модерацию

    • Красноярск
    • Стаж более 11 лет
    • 78 судебных дел
    • Прочие
    • +8 специализаций
    Магистр права, основатель юридической компании "НСК-Лигал". Работаю в сфере гражданского и арбитражного судопроизводства. Оказываю юридические услуги бизнесу по коммерческим спорам…
    Перейти
  • Юрист Чернова Светлана Владимировна — профиль на HARANT
    8.3
    4 отзыва
    Юрист

    Чернова Светлана Владимировна Продвижение профиля Юрист прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Красноярск
    • Стаж более 15 лет
    • 32 судебных дела
    • Прочие
    • +10 специализаций
    Юрист с опытом работы более 15 лет в области гражданских дел, исполнительного производства и банкротства.
    Перейти
  • Юрист Перевощиков Сергей Александрович — профиль на HARANT
    9.5
    Нет отзывов
    Юрист

    Перевощиков Сергей Александрович Юрист прошел модерацию

    • Пермь
    • Стаж более 21 года
    • 66 судебных дел
    • Прочие
    • +10 специализаций
    Стаж работы более 20 лет. Опыт работы в арбитражных судах, судах общей юрисдикции, мировых судах по гражданским, административным делам и…
    Перейти
  • Юрист Леонова Людмила Николаевна — профиль на HARANT
    9.2
    7 отзывов
    Юрист

    Леонова Людмила Николаевна Юрист прошел модерацию

    • Краснодар
    • Стаж более 10 лет
    • 75 судебных дел
    • Прочие
    • +9 специализаций
    Сопровождение сделок с недвижимостью любой сложности. Оформление жилищных субсидий. Судебная защита семейных, жилищных прав, а также прав потребителей и социального…
    Перейти
  • Показать еще

Публикации по теме