-
Вопрос № 00219367
Заблокировали переводы в банке из за 161 ФЗ.
Были множественные переводы в онлайн казино неоднократно
Ответ предыдущего юриста упускает техническую и правовую суть того, как работают подобные площадки. Поскольку переводы вызвали блокировку по 161-ФЗ, вы, с вероятностью 99%, играли на нелицензированной в РФ площадке (в обход ЦУПИС). Такие казино принимают и выплачивают деньги не с официальных расчетных счетов организации, а через цепочки банковских карт подставных физических лиц — «дропперов». Банк заблокировал счет не из-за самого факта игры, а потому что алгоритмы финмониторинга зафиксировали ваше прямое взаимодействие со скомпрометированными счетами, участвующими в теневом обороте и отмывании средств. Банку нужно предоставить легальные документы (договоры, справки), обосновывающие экономический смысл систематических переводов неизвестным физическим лицам, вы не сможете — их в природе не существует. Попытка честно объяснить службе безопасности, что вы переводили деньги нелегальному казино через подставных лиц, приведет лишь к тому, что вы собственноручно задокументируете свое участие в сомнительных схемах. Разблокировать счет и восстановить репутацию в данном банке не удастся. Оптимальное решение — сделать для себя выводы, явиться в отделение лично, написать заявление на расторжение договора комплексного банковского обслуживания (закрытие счета) и потребовать перевести остаток собственных средств по вашим реквизитам в другой банк. Дальнейшие попытки оправдаться — пустая трата времени.
Здравствуйте. Главная цель банка по 161-ФЗ — убедиться, что вас не обманули мошенники. Вам нужно написать официальное заявление в банк, но есть некоторые нюансы.
Для того чтобы вам помочь, мне необходимо понимать: Заблокирован ли весь личный кабинет (приложение) или банк просто отклонил последний перевод?
Говорить что-то бесполезно. Банку нужны официальные подтверждения переводов, а не слова. Обосновывать доход потребуется и перед налоговой (и полицией, ФСБ, если сайты не наши).
