Представлюсь – практикующий юрист. Банковское право – одна из основных специализаций. Очень редкая. По 161 ФЗ провёл на момент написания данной статьи 251 кейс. Скорее всего являюсь или крупнейшим держателем кейсов по 161 ФЗ, или одним из самых крупных.
За свою практику снятия ограничений в рамках 161 ФЗ на регулярной основе получаю обращения от военнослужащих, в настоящий момент находящихся в зоне СВО. Данные кейсы являются тяжёлыми, так как ограничена связь и возможность действий со стороны ребят. Полностью доверить решение вопроса снятия блокировки другому человеку нельзя. По той причине, что это банковское финансовое право и почти всегда уголовное право. Человек должен лично принимать участие в процессе.
Основные ситуации в среднем можно описать таким образом: человек находится на СВО. Когда-то занимался криптовалютой, арбитражем трафика или использует криптовалюту в качестве платёжного средства на постоянной основе. Приходят блокировки. Почти всегда полные. То есть с участием МВД. Так как человек длительное время находится на СВО – уже годы, обстановку с банками он не знает. Даже на прямые ответы ЦБ РФ, где указываются номера уголовных дел и регионы их нахождения человек не реагирует. Не понимает. Не может прочитать, или не верит в это. Думает, что он добропорядочный гражданин, находясь в зоне СВО имеет определённые привилегии. Для прояснения ситуации коротко опишу как что происходит. Почему вас заблокировали и что делать стоит, а что ни в коем случае не стоит.
На территории России действуют группировки кибер мошенников. Они выманивают из россиян деньги. Мы назовём деньги специальным термином – фиатный рубль. То есть обычный, всем известный и привычный рубль. Когда они (мошенники) вынимают из жертвы деньги – они НЕ БЕРУТ ИХ В РУКИ. Они к ним даже не прикасаются. Для того, чтобы не было никаких следов – они идут на какой-то крипто-кошелёк, платформу, биржу и заводят или покупают готовый раскрученный аккаунт мерчанта (продавца). Для примера на известной бирже ByBit аккаунт серебрянного мерчанта с 10 000 обменов легко уходит за 35 000 000 рублей. И для мошенников это скромные деньги. Некий человек решил обменять свои криптодоллары – самая рамспространённая сейчас валюта. Выставил ордер, скажем, на 2 000 USDT. Мошенники получаю его платёжные реквизиты и заставляют жертву перечислить туда фиатный рубль. Когда вы слышите, что у какой-то бабушки мошенники украли 6 500 000 рублей – это означает, что эта бабушка сделала плюс-минус 200 переводов большому количеству разных людей. Затем эта условная бабушка идут в полицию – МВД, или в банк. Или туда и туда. И вы оказываетесь заблокированными. Так как у вас на карте оказались краденные деньги. Мошенники же сразу забрали криптовалюту, когда вы отпустили её в ордере, после получения перевода в фиатных рублях.
Почему ситуация тяжёлая для военнослужащих?
Дело в том, что в обычном порядке ситуация разрешается при помощи возврата средств потерпевшему. Не будем в этой статье разбирать почему именно нужно вернуть деньги и можно ли их не возвращать. Просто отметим, что это самый быстрый способ. Для военных же ситуация более тяжёлая. Дело в том, что мошенники, действующие на территории России – украинские. И действуют они не для получения выгоды, а под эгидой спецслужб, и деньги, точнее криптовалюта, которые вы им отправили идут на закупку дронов и другого вооружения. и, наверное, каких-то нужд армии противника. Если военнослужащий обращается в МВД в том регионе, где находится уголовное дело (разберём чуть ниже этот момент), и сообщает, что он действующий участник СВО – то есть очень большая вероятность передачи дела в военно-следственный комитет. Если просто органы МВД – им всё равно на то, что, как и кому вы перечислили и у кого оказались ваши крипто доллары, то военно-следственному комитету вообще не всё равно. А военнослужащие как раз очень любят на каждом углу, что они действующие участники СВО. Военно-следственный комитет хорошо знает на что идут украденные у россиян деньги. И в случае попадания дела (передачи дела) из органов МВД в военно-следственный комитет военнослужащий может получить вменение ему группы уголовных статей с наказанием в виде очень большого срока лишения свободы.
Практика показала следующее поведение заблокированных по 161 ФЗ военнослужащих. В начале люди пишут в ЦБ РФ один или несколько раз с описанием того, что они военные и просят разблокировать. Поучают ответы с благодарностями за защиту Родины и отказами в разблокировке. Полиция в блокировках появляется не сразу, и если человек пребывает заблокированным и продолжает периодически писать в ЦБ, то на какой-то раз получает ответ со сводной таблицей. Разобраться с этой таблицей на моей памяти из военнослужащих не смог никто. Хотя всё очень просто. Есть REQ номера – это идентификатор транзакции (перевода) – на который пожаловались. Далее есть столбик с номерами уголовных дел. Это реальные уголовные дела, в которых появились ваши платёжные реквизиты, то есть вы. И далее – названия регионов. Это регионы, в которых эти уголовные дела заведены. Они совпадают с местами проживания потерпевших. То есть – в этом регионе живёт человек, у которого мошенники украли деньги. Отдельно поясню, что человек, просто подав обращение в МВД – не признаётся потерпевшим. Он представляет доказательства, переписки, звонки, переводы и много-много материала. После этого это 10 дней изучают и только после этого выносятся постановления: “О возбуждении уголовного дела”, и ” О признании лица потерпевшим по уголовному делу”. То есть эти люди не врут, это не фейк, не ошибка и не подстава. Они точно потерпевшие.
Сам процесс снятия блокировки сформирован. В среднем он занимает 6 месяцев. Разрешение вопроса с уголовным делом требует соблюдения некоторых процессуальных действий. Описать его коротко не представляется возможным – это отдельная крупная статья. Вам же нужно знать следующее. В этом уголовном деле вы находитесь в процессуальном статусе свидетель. Переквалификации в обвиняемого редки. Они наступают, если человек не связывался с МВД 1.5-2 года. То есть 1.5-2 года вы находитесь в безопасности. Далее, есть некоторые различия для гражданских лиц и военнослужащих. У гражданских проблемы есть, но не существенные. Для военнослужащих – есть и очень большие. Примерно на 20 лет лишения свободы. Если дело будет передано в военно-следственный комитет и там будет расследовано. Передача происходит по основанию – фигурирование в деле действующего военнослужащего.
Если вам требуется помощь в описанной выше ситуации – можете связаться со мной. Я помогу вам.
