-
Вопрос № 00221462
Мой муж находится в зоне СВО 4 год, контрактник. В августе-сентябре 2025 года его командир у него, а также других своих подчиненных попросил оформить по банковской карте на человека в любом банке действующем на территории РФ. Так как отказ мог повлечь за собой трудности и проблемы по службе, мой муж и остальные люди под руководством данного командира оформили банковские карты и передали для дальнейшего использования своему командиру, не понимая и не представляя чем для них в будущем данное действие может обернуться. В октябре 2025 года СК РФ возбудил уголовное дело ( точно не знаю, то ли по мошенничеству, то ли по отмыванию денег), командира посадили в СИЗО. а мой муж и его сослуживцы проходили по делу как свидетели. Их допрашивали внутренние органы и параллельно подали запрос в Центральный Банк России о блокировке всех счетов и всевозможные ограничениях во всех банках действующих на территории РФ по ФЗ №161. С октября 2025 года по данный момент у моего мужа заблокированы абсолютно всевозможные счета, зарплату снимаем с ограничением и лимитом на каждый месяц и исключительно в самом банке. Мы задумались об ипотеке, но она невозможна пока не будут сняты всевозможные ограничения, скоро будет год как все эти ограничения наложены, через полгода после возбуждения уголовного дела командира выпустили из СИЗО и он находится сейчас на СВО в той же должности и с теми же полномочиями. Следователь из Москвы по данному делу молчит, никаких объяснений моему супругу не предоставляет, на его вопросы не отвечает, при обращений в ЦБ РФ идут одни отписки что они ничего не могут сделать, подскажите пожалуйста что можно сделать в данной ситуаций? Если мой муж проходит по делу как свидетель то возможно ли снять данные ограничения, потому что как я понимаю данное уголовное дело может рассматриваться годами, а мы планируем ребенка и хотели расширить наши жилищные возможности.
Добрый день.
Снятие блокировки можно сделать двумя способами:
1. Обратиться с заявлением в любой из банков, клиентом которого является Ваш супруг. Банк обязан перенаправить обращение клиента в Банк России не позднее следующего рабочего дня.
2. Направить заявление в Банк России через Интернет-приемную, выбрав в качестве темы обращения «Информационную безопасность» и соответствующий тип проблемы.
Независимо от способа обращения в заявлении необходимо обязательно указать следующие данные:
1. Фамилию, имя и отчество (при наличии);
2. Серии (при наличии) и номера документов, удостоверяющих личность;
3. Номера банковских счетов, и (или) платежных карт, и (или) электронных кошельков;
4. Номер телефона (при наличии).
Банк России в течение 15 рабочих дней со дня регистрации рассмотрит заявление и примет решение о целесообразности исключения реквизитов из базы данных.
Мотивированное решение Банка России об отказе в удовлетворении заявления клиента об исключении сведений о нем из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента может быть обжаловано в суде в соответствии с законодательством Российской Федерации (ч. 11.10 Ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе»).
Кроме того, Банк России может предоставить список кредитных организаций, подтвердивших обоснованность включения сведений, относящихся к Вашему супругу, в Базу данных Банка России, в случае направления заявления об исключении сведений о нем из базы данных в порядке, установленном Указанием Банка России от 13.06.2024 № 6748-У.
Ваш супруг вправе обжаловать ограничения через суд по месту нахождения банка или ЦБ РФ как незаконные действия, поскольку статус свидетеля не является основанием для бессрочной блокировки счетов. Следователю по делу направлялось ли письменное ходатайство от супруга с требованием официально подтвердить его процессуальный статус свидетеля и разъяснить правовые основания для ограничений по счетам? В подобных делах ключевой ошибкой является попытка урегулировать блокировку исключительно через банк или ЦБ РФ, минуя судебное обжалование - именно эта связка "жалоба в ЦБ плюс судебное заявление об оспаривании действий следствия" является единственной рабочей стратегией. Без параллельного направления процессуального ходатайства следователю и одновременного обращения в суд общей юрисдикции добиться снятия ограничений практически невозможно вне зависимости от статуса лица в деле. Желаю удачи в решении вопроса! С уважением, юрист Грачёв Георгий!
Здравствуйте
Вам нужно получить от банка и из ЦБ не общие ответы, а документально подтвердить:
1) вид ограничения
например запрет на совершение операций, отказ в проведении расходных операций, ограничение переводов, “заморозка” по 115 ФЗ (хотя это обычно не 161 ФЗ), ограничения по банковскому комплаенсу, включение в перечни/маркировки, запрет на использование счетов и переводов
2) дата и основание
по какой информации банк “закрыл” операции
3) по какому правовому акту/системе
иногда это не “решение ЦБ”, а внутреннее комплаенс-ограничение банка на основании запросов/предписаний либо результатов анализа
Если у вас остались вопросы обращайтесь в мой профиль
Чтобы снять ограничения Центрального банка РФ, наложенные по 161-ФЗ, вашему мужу необходимо официально исключить свои данные из базы учета мошеннических операций ЦБ РФ (так называемой базы данных ФинЦЕРТ). Поскольку ваш муж передал карту третьему лицу, он автоматически попал в категорию «дропперов» (лиц, чьи карты используются для вывода украденных денег). По закону № 161-ФЗ банки обязаны блокировать дистанционное обслуживание (интернет-банк, приложения, карты) таким клиентам во всех банках страны. Ситуация осложняется тем, что уголовное дело еще идет. Однако, статус свидетеля — это главный аргумент, доказывающий, что ваш муж не имел преступного умысла, а стал жертвой давления со стороны начальника.
Добрый день. Несмотря на то, что у вашего мужа статус свидетеля, он вправе с ходатайствами обращаться в адрес следователя, в чьем производстве находится данное уголовное дело ( п.5 ч. 4 Ст. 56 УПК РФ). Если ответ следователя вас не устроит, или его вообще не последует, то данный ответ или бездействие следователя вы вправе обжаловать его руководителю, прокурору или в суд (ст.ст. 123, 124, 125 УПК РФ). Поскольку ваш супруг непричастен к незаконным действиям, то он не должен испытывать никаких ограничений по использованию банковских счетов, открытых на его имя.
